USDT TIDE 코인을 사고 파는 것이 범죄인가요? 요즘 U 트레이더가 되기가 어렵습니다.

저자: 샤오 시웨이, 변호사

블록체인 업계의 형사변호사로서 저는 다양한 업계 네트워킹 그룹에서 잠재 고객을 자주 만나게 됩니다. 그들은 U를 만드는 비즈니스를 보고 저는 형사 변호 비즈니스를 봅니다.

I. 중국에서 U-비즈니스맨이 되는 것이 합법인가요?

U-Broker란 무엇인가요? USDT를 사고 팔아 차액을 얻는 코인 딜러를 말하며, USDT(TEDA)는 미국 달러와 직접 벤치마킹되는 스테이블 코인이기 때문에 유비즈니스 매매를 하는 것이 안정적인 수익이라고 할 수 있습니다. 예를 들어 6.7에 U를 사고 6.73에 팔아 3센트를 벌고, 하루에 10만 U를 사고 팔면 하루에 3,000을 벌 수 있습니다.

그렇다면 우리나라에서 U 상인이 되는 것이 합법적인가요?

지난 9월 24일 중앙은행을 비롯한 10개 부처가 발표한 '가상통화 거래 투기 위험 방지 및 처리에 관한 회보(이하 회보)'의 정신에 따르면 가상통화 관련 사업 활동은 불법 금융 활동이며, 가상통화 거래 투기의 위험을 방지하고 처리하기 위해 마련된 것으로, 가상통화 거래 투기의 위험을 방지하고 처리하기 위해 마련된 것입니다. 가상화폐가 도박, 불법 자금 모금, 사기, 다단계, 자금 세탁 및 기타 불법 및 범죄 활동의 도구가 되는 것을 방지하고, 어떤 개인이나 조직도 대중에게 가상화폐와 관련된 사업 활동이나 서비스에 참여할 기회를 제공하는 것을 금지합니다.

고시 제4조에서도 가상통화 거래에는 법적 위험이 존재하며, 가상통화에 대한 개인의 투자는 공공질서와 미풍양속에 반하므로 법의 보호를 받지 못한다고 명시하고 있습니다.

"(라) 가상통화 투자 및 거래 행위에는 법적 위험이 존재합니다. 법인, 비법인 단체 및 자연인이 가상화폐 및 관련 파생상품에 투자하는 행위는 공공질서와 미풍양속에 반하며, 관련 민사 법률 행위는 무효이고 그로 인한 손실은 본인이 부담하며 금융 질서를 훼손하고 금융 안전을 위협하는 것으로 의심되어 관련 부서에서 법에 따라 조사 및 처리합니다. "

그러나 이 통지는 개인 간의 가상화폐 거래 행위, 즉 "법이 없으면 범죄도 없다"는 원칙을 제한하지 않습니다. 즉, 개인 간의 법정화폐 거래와 코인 거래 행위는 현재 허용되는 행위이며 법으로 제한되지 않습니다.

다만 이러한 행위가 국가에 의해 장려되거나 보호되지 않기 때문에 실제로 U 트레이더가 되는 것과 관련된 많은 법적 리스크가 존재할 뿐입니다.

U-비즈니스의 함정은 무엇인가요?

U 상인은 온 거래소 U 상인(거래소에서 거래, 거래소 마진을 지불해야 함)과 오프 거래소 U 상인(거래소를 통하지 않고, 오프라인 거래의 양측이 현금 거래가 가능하며, 다른 거래 방식의 양측이 동의할 수 있음)으로 나눌 수 있으며, 각 모드의 장점과 단점은 다음과 같습니다.

요약하자면 온-익스체인지유 트레이더는 "적발"의 위험이 가장 크고, 오프-익스체인지 트레이더는 "적발"의 위험이 가장 크다는 것입니다. U 트레이더의 가장 큰 위험은 "적발"이고, 장외거래 트레이더의 가장 큰 위험은 "바가지 씌우기"입니다.

다음은 예시입니다.

1, 적발

시중 U-비즈니스의 위험은 '검은 돈'을 받고 은행 카드가 동결되는 것입니다. 사용자 KYC 감사는 자격을 갖춘 U 비즈니스는 기본 능력이 있어야하지만 U 비즈니스 거래 자금원은 투기, 온라인 도박, 피라미드 계획, 통신 사기 및 기타 유형의 은행 물은 공안 부서 및 기타 사법 동결 부서에 의해 은행의 사기 방지 시스템을 매우 쉽게 트리거 할 수 있습니다.

동결될 위험이 높을 뿐만 아니라 자금 출처가 도박, 사기 등으로 의심되는 경우 자금 세탁, 위장, 범죄 수익 은닉(은닉 범죄) 또는 정보 네트워크 범죄 활동 지원(지원 편지 범죄)에 해당될 수 있습니다.

예를 들어, 2022년 시안 법원[사건번호 (2022) 산 0104 범죄 초기 219]에서 가상화폐 수취인(U 판매자)인 피고인 2명이 TEDA 코인(USDT)을 저가에 매수하고 고가에 매도하여 수익을 얻었으며, 이 과정에서 은행 카드 2개를 별도로 사용하여 5만 위안의 사기 자금을 회수하여 붙잡힌 사건의 경우, 피고인 2명은 다음과 같이 진술했습니다. 두 사람은 사취한 자금을 은행 카드로 반환했습니다. 두 사람은 사취한 자금을 피해자에게 돌려주고 이해를 구했지만, 법원은 편지 범죄 방조 혐의로 유죄 판결을 내리고 징역 1년 9개월을 선고했습니다.

2, 사기

예를 들어 3센트를 벌 수 있는 분야에서 30센트를 벌 수 있는 분야보다 오프사이트 U 비즈니스 수익이 훨씬 높다는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 그렇다면 왜 오프마켓에서 U를 저렴한 가격에 판매하려고 할까요? 위에서 언급했듯이 장내 U 트레이더는 온라인으로 거래하기 때문에 거래소, 은행, 사기 방지 센터의 '모니터링'을 받을 때 일부 위험을 방지할 수 없습니다. 장외 U 비즈니스의 장점은 양측이 현금과 같이 오프라인에서 소통할 수 있다는 점입니다. "한 손은 한 손으로 U를 지불"하면 "카드 동결"이 되지 않도록 최대한 보장할 수 있습니다. "가장 먼저 해야 할 일은 새 카드를 손에 넣는 것이고, 그렇게 할 수 있을 것입니다.

예를 들어, 코인 딜러로서 현금 고가의 왕이 U (합리적인 가격의 시장 가격보다 약간 높은)를 수집하기 위해 공개 한 정보를 보았으므로 왕에게 연락하여 양측이 오프라인 거래에 동의하면 U의 왕이 왕의 왕에게 현금을 배달하는 장면이 될 것입니다. 합의된 오프라인 회의에서 샤오왕은 자신이 출장으로 일시적으로 외출 중임을 알리고 친구 어린 왕자가 현장에 와서 당신을 상대하도록 합니다.

일정 시간이 지난 후 왕이 다시 연락하여 U를 수금했고, 거래는 위와 동일하게 진행되었으며 현장은 여전히 어린 왕자가 차지한 상태였습니다. 이전 거래에서 양측 간에 형성된 신뢰 관계를 바탕으로 U를 샤오 왕에게 송금했지만 이번에는 어린 왕자가 현금을 주지 않았습니다. 그래서 즉시 왕에게 연락하여 상황을 문의했지만 이번에는 왕이 ......

실제로 어린 왕자가 왕과 코인 거래자인지 전혀 모르는 경우, 첫 번째 거래에서 U를 왕에게 이체했고 왕은 (신뢰를 속이기 위해) 즉시 U를 어린 왕에게 이체했습니다. 첫 번째 거래에서 U를 샤오왕에게 이체했고, 샤오왕은 (여러분의 신뢰를 속이기 위해) 즉시 U를 어린 왕자에게 이체했습니다. 소왕은 어린 왕자에게 U를 낮은 가격에 팔 수 있다고 속여 어린 왕자가 여러분과 거래하기 위해 현장에 오도록 유도하는 이중 속임수를 썼습니다.

이 시점에서 어린 왕자를 데려와 강제로 돈을 가져갈 경우 어린 왕자가 U를받지 못했기 때문에 강도죄에 해당 할 수 있으며,이를 포기하면 어린 왕에게 수십만 달러 상당의 U를 사기를 당했다고 공안 기관에 가서 공안 기관에 신고하면 공안에서 묻게 될 것이라고 주장했습니다. 수십만 달러 상당의 손실의 근거는 무엇입니까? (중국은 2013년 '비트코인 위험 방지 통지'와 2017년 '토큰 발행 및 자금 조달 위험 방지 통지'를 발표한 이후 모든 주체가 디지털 화폐의 발행, 교환, 가격 책정, 정보 중개 및 기타 서비스에 참여하는 것을 전적으로 금지하고 있습니다).

셋째, 변호사는

1, 사용자의 KYC 심사는 전문적이고 엄격하게 이루어져야 한다

고 제안했습니다. style="text-align: 왼쪽;">KYC 인증은 자금세탁 방지, 신원 도용, 금융 사기 등의 범죄를 예방하기 위해 주로 사용되는 실명 인증 메커니즘입니다. 사용자에 대한 KYC 심사는 사용자가 본인임을 증명할 수 있는 신분증, 은행수, 주소, 전화번호 등을 제공해야 하는 등 U 가맹점을 하기 위해 필요한 기본적인 능력이라고 할 수 있는데, 필자의 이전 글 '가상화폐 장외거래 가맹점, 범죄 혐의가 있는 경우 어떻게 방어해야 관대할까'에서도 언급했듯이 범죄에 대한 방어가 더 관대한 편입니다. 필자의 이전 글 '가상화폐 장외거래 판매자, 범죄 혐의에 대한 방어 방법은? 하지만 아무리 정교한 고객신원확인(KYC) 인증도 사용자의 자금 출처를 확인할 수는 없습니다.

2, 적발되면 가능한 한 빨리 변호사의 개입을 맡겨

위에서 언급했듯이 U 판매자의 KYC 심사는 일부 업종이 있더라도 사용자 자금 출처를 확인할 수 없습니다. 어느 정도 업계 경험이 있는 U사업자가 자신의 사회 경험을 통해 사용자의 거래 자금이 범죄를 저지른 것으로 의심되는지 여부를 대략적으로 판단할 수 있다고 하더라도 100% 보안에 소홀할 수밖에 없는 시기가 올 수 밖에 없습니다. 이 때 공안 당국이 범죄를 믿거나 범죄 은폐를 도운 혐의가 있다고 판단하는 경우, 가해자의 자백 자체가 인정되지 않는 경우 U 상인에게도 '주관적 인식'의 범죄 행위가 추정됩니다. 예를 들어, U 사업가가 카드를 동결하고 거래 가격이 시장 가격보다 현저히 높거나 현저히 낮고 채팅 및 기타 행위에 암호화 소프트웨어를 사용하는 경우, 규칙의 주관적 지식 추정의 편지를 돕는 범죄에 대한 사법 해석을 다룰 것입니다. 이 시점에서 전문적이고 책임감 있는 형사 전문 변호사가 사건의 방향에 결정적인 역할을 할 것입니다.

3, 카드가 동결 된 경우 공안에 연락하여 적극적으로 의사 소통 할 자료를 제공

거래에서 둘 이상의 카드를 사용하여 계약금을 지불하고 위험을 분산시켜 단일 카드로 인한 거래를 피할 수 있습니다. 흐름이 너무 커서 은행 규정이나 정의에 의해 동결됩니다. 안타깝게도 카드가 동결되었지만 정상적인 거래를 한 경우, 먼저 계약자 경찰관에게 연락하여 거래 자체가 범죄 자금으로 의심되어 카드가 동결된 것인지, 아니면 은행 카드의 업스트림 또는 다운스트림에서 관련 당사자의 비정상적인 자금 거래인지 물어볼 수 있습니다. 얼마나 많은 금액이 관련되어 있나요? 기본적인 상황을 파악한 후 경찰에 은행 카드에 있는 자금의 정당성을 증명할 수 있는 자료를 제공할 수 있습니다.