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폭풍 속을 헤쳐나가기: 창펑 자오는 바이낸스를 정확히 어디에서 이끌고 있을까요? (1부)

BNB

2.88%

CaptainX

2023/12/06 18:37

따르다

12월 4일 오후 10시 현재, CZ(창펑 자오)는 12월에 단 네 번, 엄밀히 말하면 두 번만 트윗을 올렸습니다. 가장 최근의 트윗은 두 글자로만 이루어진 간단한 인사말이었습니다:

GM
- CZ 🔶 BNB (@cz_binance)2023년 12월 3일

앞서 올린 트윗은 10년 전 상하이에 있는 집을 팔고 비트코인에 올인했던 그의 과감한 행보를 기념하는 글이었습니다:

10년 전 오늘, 저는 직장을 그만두고 집을 팔아서#비트코인 .

아니요, 여러분도 그렇게 하라는 뜻이 아닙니다. 많은 사람들이 어떻게 그런 위험을 감수할 수 있냐고 물었습니다. 저는 쉽게 취직할 수 있을 줄 알았는데... 모든 사람의 위험 프로필은 다릅니다. 위험 관리에 대해 배우세요.
- CZ 🔶 BNB (@cz_binance)2023년 12월 3일

앞의 두 트윗은 단순한 리트윗이었습니다. 하나는 바이낸스 아카데미의 "비트코인 ETF란 무엇인가?"라는 제목의 기사를 공유했고, 다른 하나는 기관 투자자의 거래 상대방 노출 관리를 지원하기 위해 바이낸스가 은행 3자 협약을 시범 운영한다는 신임 CEO 리처드 텅의 보도 자료를 전달한 것이었습니다.

지금 자오창펑은 전례 없는 수준의 절제된 모습을 보이며 폭풍우 속에서도 고요한 명상을 하고 있는 것처럼 보입니다. 그러나 이것이 바이낸스가 폭풍우 속에서 고군분투하고 있다는 사실을 바꾸지는 못합니다. 그의 신과 같은 절제력이 은유적인 폭풍과 높은 파도를 견뎌낼 수 있을까요? 이는 여전히 심각한 질문입니다.

하지만 1년 전만 해도 트윗 한 번으로 업계의 거물인 SBF와 FTX를 침몰시킬 수 있었던 것과 비교하면, 자오는 사나운 모습의 관공(충성과 의로움을 상징하는 중국 신)에서 눈을 감은 고요한 보살로 변모했습니다.

미국 정부의 규제 기관에서 비롯된 이 특별한 폭풍은 줄어들 기미가 보이지 않고 있으며, 최근에는 자오에게 10년의 징역형이 선고될 수 있다는 소문이 돌고 있습니다.

미국 역사상 가장 큰 규모의 합의금은 어떻게 분할될까요?

11월 21일 미국 재무부의 발표에 따르면 FinCEN과 OFAC는 각각 34억 달러와 9억 6,800만 달러를 배정했습니다:

바이낸스는 자금 서비스 사업자(MSB)로서 의심스러운 거래에 대해 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 통해 FinCEN에 보고해야 할 의무가 있습니다. FinCEN의 조사 결과, 바이낸스의 전 준법감시인이 직원들에게 이러한 활동을 보고하지 않는 것이 CEO의 방침이라고 알린 것으로 밝혀졌습니다. 또한 바이낸스는 FinCEN에 SAR을 제출한 적이 없는 것으로 나타났습니다.

바이낸스의 심각한 위험 관리 조치 부족으로 인해 의도적으로 보고되지 않은 의심스러운 거래는 수년 동안 10만 건 이상에 달했습니다. 이러한 거래는 테러 조직, 랜섬웨어, 아동 음란물, 다크 웹 및 기타 사기 활동과 관련된 것으로 밝혀졌습니다.

테러 조직 자금 지원

바이낸스는 알카에다, 이라크와 시리아의 ISIS, 하마스, 알카삼 여단, 팔레스타인 이슬라믹 지하드(PIJ) 등 테러 조직과 관련된 거래를 보고하지 않았습니다.

랜섬웨어

바이낸스는 최소 24건의 랜섬웨어 공격에서 수백만 달러에 달하는 거래를 조장하며 랜섬웨어 거래에서 가장 많은 수익을 올린 거래소 중 하나임에도 불구하고 이러한 거래를 보고하지 않았습니다.

아동 포르노

바이낸스는 다크 스캔들을 포함하여 아동 음란물 정보를 전문적으로 판매하는 웹사이트와 관련된 거래를 신고하지 않았습니다.

다크 웹, 사이버 사기 및 기타 불법 활동

바이낸스는 대규모 해커 공격, 계정 탈취, 불법 마약, 위조 상품, 사기 관련 제품 및 서비스의 암거래를 통해 가상자산 수익금을 주고받았음에도 불구하고 이러한 거래에 대해 보고하지 않았습니다.

바이낸스는 이러한 불법 활동과 다른 유형의 불법 활동을 법 집행 기관에 신고하지 않은 공백을 메우기 위해 과거 기록을 소급하여 검토하고, 처리했지만 의도적으로 신고하지 않은 의심스러운 거래를 식별하여 FinCEN에 신고하기로 합의했습니다.

미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 이번 합동 법 집행 캠페인을 통해 바이낸스에 13억 5천만 달러의 불법 이득을 포기하고 13억 5천만 달러의 민사 벌금을 CFTC에 납부할 것을 요청했다고 발표했습니다. 또한 창펑 자오는 개인적으로 1억 5천만 달러의 민사 벌금을 CFTC에 납부해야 합니다. 이 벌금은 규제 기관 역사상 가장 큰 금액입니다.

그리고 여기서 멈추지 않습니다. 이는 사건의 사실, 즉 이미 일어난 일만 포함합니다. 향후 5년 동안 바이낸스는 계속해서 폭풍의 소용돌이에 휘말릴 것입니다.

미국 재무부의 바이낸스와의 합의 발표에 따르면, 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 5년의 규제 기간을 두고 기록과 시스템에 대한 접근 권한을 유지하게 될 것입니다. 바이낸스는 9억 6,800만 달러의 벌금 외에도 9억 6,800만 달러의 벌금과 함께 미국 OFAC의 합의에서 완전히 탈퇴하는 것을 포함하여 일련의 엄격한 제재 준수 의무를 준수해야 하며, FinCEN이 감독하는 규제 당국과의 완전한 협조를 포함해야 하는 등 상당한 규정 준수 약속을 이행해야 합니다.

다시 말해, 향후 5년간 바이낸스는 다모클레스의 칼을 머리에 이고 한 걸음 한 걸음 내딛을 때마다 잠재적인 벌금에 직면하게 될 것입니다.

참조: 폭풍 속을 헤쳐나가기: 창펑 자오는 바이낸스를 정확히 어디에서 이끌고 있을까요? (2부)

참조: 폭풍 속을 헤쳐나가기: 창펑 자오는 바이낸스를 정확히 어디에서 이끌고 있을까요? (3부)