Web3 생태학 글로벌 국가 또는 지역 입법 및 규제 개요 2024년

출처: Beosin

현재 가상자산 서비스 제공업체(VASP)는 국가 및 지역 간 비동시적인 관할권, 일관되지 않은 규제 성숙도, 잘못 조정된 자금세탁방지(AML) 가이드라인 등 여러 문제에 직면해 있습니다. 특히 가상 자산의 합법성과 관련하여 지역 간 갈등과 모순이 더욱 뚜렷해지고 있습니다. 일부 지역에서는 규제의 부재 또는 파편화로 인해 전 세계적으로 규제 프레임워크가 복잡하고 조율되지 않아 기업의 운영 압박이 가중되고 있습니다.

글로벌 규제 환경의 복잡성과 비일관성

빈번한 가상자산 보안 사고와 규정 준수 문제는 국가 간 법률과 규제의 효과성에 대한 지속적인 논의를 촉발시켰습니다. 그러나 규제 당국 간의 권한과 규정이 중복되거나 심지어 상충하는 경우도 있어 업계의 불확실성이 더욱 커지고 있습니다. 이러한 환경에서 VASP는 고르지 않은 규제 요건에 대응하고 복잡한 글로벌 규제 환경을 탐색하기 위해 유연성을 발휘해야 합니다. 동시에 지역마다 예상되는 규제 표준의 차이로 인해 VASP는 규정 준수 목표를 달성하기 위해 더 많은 운영 비용과 리소스를 투자해야 합니다. 이러한 규정 준수 비용의 비대칭성은 비즈니스의 글로벌화 과정에 심각한 영향을 미쳤습니다.

글로벌 규제 표준화가 점진적으로 진행됨에 따라 기업들은 엄격하고 평판이 좋은 규제 환경에 효과적으로 적응하기 위해 장기적인 지역 간 전략을 개발해야 합니다. 예를 들어 유럽, 싱가포르, 홍콩과 같이 더 높은 기준을 준수하는 관할권에서는 명확한 규제 지침과 정책 지원을 통해 장기적인 성장을 위한 규정 준수 기반을 구축할 수 있습니다.

관할권별 규제 개발의 다양성과 그 시사점

각 관할권의 규제 개발 성숙도는 입법 환경과 관련이 있을 뿐만 아니라 라이선스 신청 비용, 라이선스 요건, 후속 규제 수준에도 영향을 받습니다. 일부 관할권에서는 가상 자산을 엄격하게 제한하거나 심지어 전면적으로 금지하는 정책을 채택하기도 합니다. 이러한 조치는 단기적으로는 불법 활동과 규제 허점을 억제하는 데 효과적이지만, 장기적으로는 가상자산 사용을 전면 금지하면 기술 혁신과 시장 역동성을 저해할 수 있습니다.

규제와 혁신 사이의 역동적인 균형 추구

전 세계적으로 규제와 기술 혁신 사이의 균형을 이루는 것이 가상자산 산업의 건전한 발전을 이끄는 핵심입니다. 모호하거나 일관성 없는 규제는 VASP 운영에 위험을 초래할 수 있으며, 지나치게 엄격하거나 유연하지 않은 규제 역시 혁신을 저해할 수 있습니다. 이상적인 규제 환경은 소비자의 이익을 보호하고 금융 안정성을 유지하면서 장기적으로 업계가 성장할 수 있는 여지를 제공할 수 있어야 합니다.

VASP가 명확한 규제 프레임워크 하에서 자금세탁방지 의무를 이행하는 동시에 불필요한 규제 준수 비용을 줄일 수 있다면 해당 지역에서 사업을 하려는 인센티브가 크게 증가할 것입니다. 예를 들어 홍콩과 싱가포르는 세제 혜택과 정책 지원을 통해 기업을 유치할 뿐만 아니라 교육 제도 개선을 통해 블록체인 분야 인재를 양성하고 있습니다. 일부 유수 대학에서는 이미 블록체인 기술 강좌를 개설하여 기술 연구부터 상용 적용까지 완벽한 생태계를 구축하고 있습니다.

웹3.0 산업의 발전을 촉진하려면 지역 현실에 비추어 비즈니스 환경을 최적화하는 것도 필요합니다. 예를 들어, 입법부는 기업이 테스트 단계에서 더 많은 유연성을 누릴 수 있도록 규제 샌드박스를 설정하여 혁신과 위험의 균형을 맞출 수 있습니다. 또한 지역 간 규제 동맹 또는 상호 인정 프레임워크를 구축하면 국가 간 규제 준수 비용을 줄이고 업계에 새로운 활력을 불어넣는 데 도움이 될 것입니다.

글로벌 규제와 기술 개발의 시너지

미래 글로벌 가상자산 산업의 발전은 규제 정책의 조율과 기술 혁신의 진전에 달려 있습니다. 각국은 포용적이고 유연한 정책 설계를 통해 기술 혁신을 장려하는 동시에 소비자 권리를 보호해야 합니다. 특히, 국가 간 협력은 규제 준수 및 규제 차이를 해결하기 위한 중요한 수단이 될 것입니다. 예를 들어, 조화로운 규제 표준을 수립하고 AML 데이터와 관행을 공유함으로써 업계의 전반적인 안전과 지속가능성을 크게 향상시킬 수 있습니다.

글로벌화가 가속화됨에 따라 VASP는 복잡하고 변화하는 규제 환경에 대응할 수 있는 적응력을 갖춰야 합니다. 정부, 산업 협회 및 연구 기관과의 심도 있는 협력을 통해 VASP는 엄격한 규제 하에서 발전의 여지를 찾을 수 있을 뿐만 아니라 글로벌 규모의 가상자산 경제의 번영과 성장을 촉진할 수 있습니다.

다음 섹션에서는 전 세계적으로 규제가 활발한 국가 또는 지역에 대한 자세한 분석을 통해 해당 지역의 가상자산 규제 특징과 진행 상황을 중점적으로 살펴볼 것입니다. 여기에는 주요 관할권의 입법 체계, 규제 정책의 시행 및 산업 발전에 미치는 영향에 대한 개요가 포함됩니다. 이러한 분석을 통해 여러 국가 또는 지역에서 기술 혁신과 규정 준수 요건 간의 균형을 어떻게 유지하고 있는지에 대한 포괄적인 이해는 물론, VASP에 도움이 될 교훈과 전략을 도출할 수 있습니다. 이러한 인사이트는 업계 관계자들이 글로벌 개발 계획을 수립하는 데 강력한 참고 자료가 될 것입니다.

홍콩 지역

규제기관 및 법률

최근 몇 년간 글로벌 금융 중심지로서의 홍콩의 입지는 어느 정도 도전과 의문을 받아왔습니다. 홍콩의 경제 활동에서 가상자산과 이와 관련된 활동이 점차 대중화되는 추세에 대응하고 국제 금융 중심지로서의 입지를 공고히 하기 위해 홍콩 정부는 웹3.0과 암호화폐 혁신 분야에서 글로벌 주도권을 잡기 위해 암호화폐 규제 정책을 적극적으로 추진하고 있습니다. 홍콩 정부는 '홍콩 가상자산 발전에 관한 정책 선언'과 이에 따른 자금세탁방지 입법 인프라를 발표하고 여러 기관이 협력하여 점진적으로 포괄적인 규제 프레임워크를 구축해 나가고 있습니다. 홍콩 입법회는 금융 시장과 관련된 법률을 승인하고 통과시키는 중앙 기관입니다. 증권선물위원회(SFC), 홍콩금융관리국(HKMA), 홍콩금융서비스국 및 재무국은 공인 규제 기관으로 시장 투명성과 투자자 보호를 위해 암호화폐 및 가상자산 서비스 제공업체를 규제하는 데 중요한 역할을 담당하고 있습니다.

홍콩 정부는 2022년 6월 가상자산 서비스 제공업체에 대한 새로운 라이선스 제도를 도입하여 가상자산 서비스를 제공하고자 하는 모든 기관은 증권 및 선물 조례(571조)와 자금세탁 및 테러자금조달 방지 조례(615조)에 따라 금융관리국에 라이선스를 신청해야 합니다(AMLO). 이 제도의 핵심 정책 중 하나인 AMLO는 시장 투명성과 규정 준수를 위해 모든 VASP가 따라야 하는 주요 법률입니다.2024년 12월 6일, 홍콩 정부는 많은 기대를 모았던 스테이블코인 법안을 관보에 발표했습니다. 이 법안은 법적 기준 스테이블코인(FRS) 발행자를 위한 세부 규제 프레임워크를 도입하고 홍콩을 가상자산 분야의 글로벌 리더로 자리매김하는 것을 목표로 합니다.

최신 규제 개발

1.  SFC 라이선싱

현재 홍콩 SFC는 OSL 거래소 등 7개의 가상자산 거래 플랫폼(VATP)에 합법적으로 라이선스를 부여하여 운영할 수 있도록 허가하고 있습니다, 해시키 거래소, HKVAX, HK비트엑스, 어큐뮬러스, DFX 랩스, EX.io이며, 11개의 다른 신청자가 승인을 기다리고 있습니다. SFC의 라이선스 목록은 대중이 가상자산 거래 플랫폼의 라이선스 신청 현황을 확인하고 해당 플랫폼이 SFC에 신청할 때 오해의 소지가 있거나 허위 진술을 하지 않도록 함으로써 가상자산 산업의 투명성을 효과적으로 향상시킵니다. 투자자는 잠재적인 투자 위험을 줄이기 위해 항상 SFC에서 제공하는 "허가된 가상자산 거래 플랫폼 목록"을 참조해야 합니다. 이는 홍콩의 VASP 라이선스 제도가 새로운 규제 과제에 대응하고 있으며 홍콩의 암호화폐 규제 프레임워크의 견고성을 시험할 것임을 보여줍니다.

2. 스테이블코인 규제

2023년 12월 27일, 홍콩 재무국과 홍콩 금융관리국(HKMA)은 공동으로 스테이블코인 발행자에 대한 규제 체계에 대한 입법 제안에 대한 대중의 의견을 수렴하는 공개 자문 보고서를 발표했습니다. 이후 2024년 3월 12일, 홍콩 금융관리국은 관련 법안이 시행되기 전에 홍콩 시장에서 스테이블코인 발행을 준비하는 기업이 규제 결정을 반복할 수 있는 시범 환경을 제공하는 것을 목표로 하는 "샌드박스 이니셔티브"라는 혁신적인 이니셔티브를 시작했으며, 2024년 7월 18일에 다음과 같이 발표했습니다. 3개의 스테이블코인 발행자: 징동 코인링크 테크놀로지 홍콩 유한회사, RD 이노테크 유한회사, 공동 신청자: 스탠다드차타드 은행(홍콩) 유한회사. 스탠다드차타드은행(홍콩) 유한회사, 애니모카 브랜드 유한회사, 홍콩 텔레커뮤니케이션(HKT) 유한회사 2024년 12월 6일, 홍콩 정부는 많은 기대를 모았던 스테이블코인 조례를 발표했습니다. 많은 기대를 모았던 스테이블코인 법안은 스테이블코인에 대한 규제 프레임워크의 중요한 발전입니다. 이 법안은 시장 투명성과 보안을 보장하기 위해 스테이블코인의 발행, 거래, 사용에 대한 법적 근거를 마련하는 것을 목표로 합니다. 이 초안의 발표는 홍콩이 가상자산 분야의 글로벌 리더로 자리매김하고 미래 디지털 금융 생태계를 위한 기반을 마련하는 데 있어 진전을 보이고 있다는 신호입니다.

3. 가상자산 장외거래 규제

2024년 2월 8일, 홍콩 정부는 "가상자산 장외거래 규제 입법 제안"에 대한 공개 협의 문서를 발표했는데, 이는 가상자산 장외거래 서비스 제공자를 위한 라이선스 체계를 구축하기 위한 제안으로 관세 및 소비세 부서(C&ED)가 규제기관 역할을 하며, 홍콩에서 사업적으로 모든 가상자산을 제공하는 사람은 반드시 라이선스를 취득해야 한다는 내용을 담고 있습니다. 자산 및 현물 거래(모든 가상자산 장외거래 서비스 포함)를 홍콩에서 제공하는 모든 사람은 C&ED가 발급하는 관련 라이선스를 취득해야 하며, C&ED는 라이선스 사용자의 자금세탁방지 준수 여부를 모니터링하고 해당 법률 및 규제 요건을 집행할 수 있는 권한을 부여받습니다.

4. 상장지수펀드

2024년 4월 30일, 6개의 비트코인 및 이더리움 현물 상장지수펀드(ETF)가 출시되어 홍콩에서 거래가 시작되었으며, 이는 아시아 최초로 개인 투자자에게 현물 가격으로 암호화폐를 거래할 수 있는 기능을 제공하는 펀드가 되었습니다. 여기에는 후아시아 비트코인 ETF(3042.HK), 후아시아 이더리움 ETF(3046.HK), 보세라 해시키 비트코인 ETF(3008.HK), 보세라 해시키 이더리움 ETF(3009.HK), 하베스트 비트코인 현물 ETF(3439.HK), 하베스트 이더 현물 ETF(3179.HK)가 포함됩니다. The 이 홍콩 암호화폐 ETF는 투자자가 ETF 주식 보유를 통해 간접적으로 암호화폐를 보유할 수 있는 독특한 실물 상환 모델을 가지고 있습니다.

UAE

규제 주체 및 법률

UAE 내각 결의안 제111호는 UAE의 연방 금융기관 증권상품청(SCA)에 가상자산 규제 권한을 부여하고 UAE 중앙은행과 관련된 결제 서비스를 규제합니다. 두바이 에미리트에서 SCA의 규제 책임은 세계 최초의 가상자산 전문 규제 기관인 두바이 가상자산 규제 당국(VARA)에 할당되었으며, 두바이 가상자산 규제 당국은 투자자 보호와 두바이 국제 금융 센터(DIFC)를 제외한 두바이 에미리트 내 모든 지역에서 가상자산 및 가상자산 관련 활동을 규제하는 책임을 맡고 있습니다. 국제 표준. 한편, 아부다비 글로벌 마켓(ADGM)은 금융서비스규제청(FSRA)의 규제를 받으며, 금융서비스규제청은 VASP에 금융서비스 라이선스(FSP)를 부여합니다.2024년 9월 9일 VARA는 SCA와 협력 계약을 체결하여 각 규정의 범위를 명확히 하고 VASP의 인허가 및 감독에 관한 규칙을 명시했습니다. 이후 2024년 9월 30일, VARA는 여러 규정을 개정했으며 새로운 법안은 가상자산 마케팅, 홍보 활동, 자문 서비스, 탈중앙화 금융(DeFi) 및 수탁 서비스까지 규제 범위를 확대했습니다. 현재 VARA의 규제를 받는 VASP는 23개입니다(21개 활성, 2개 보류 중). 관련 법률인 2022년 두바이 에미리트 가상 자산 규제 법률(4호)이 법적 규제의 근거를 제공하며, 가상 자산 및 관련 활동 규정 2023이 법적 규제의 근거를 제공합니다. 가상 자산 및 관련 활동 규정 2023은 라이선싱에 대한 규제 프레임워크와 가이드라인을 제공합니다. 또한 아랍에미리트에 설립된 금융자유구역인 두바이 국제금융센터(DIFC)는 두바이 금융서비스청(DFSA)을 규제기관으로 하여 독립적인 암호화폐 규제 권한을 가지고 있으며, 투자 및 암호화폐 토큰에 대한 제도를 포함한 가상자산(VA)에 대한 별도의 프레임워크가 있습니다.VARA는 DIFC 내에서 관할권이 없으며 두바이의 두 지역은 독립적으로 다른 규제 하에 운영되고 있습니다.

스테이블 코인 규정

2024년 6월 CBUAE가 발표한 결제 토큰 서비스 규정은 법정화폐 스테이블 코인에 대한 규제 프레임워크를 제공하며, UAE에서 운영되고 토큰 발행을 제공하는 모든 회사가 준수해야 하는 규정( 결제 토큰 발행, 결제 토큰 전환, 결제 토큰 보관 및 전송 서비스)를 제공하려면 UAE 중앙은행의 사전 허가를 받아야 합니다.

2024년 10월, UAE 중앙은행은 결제 토큰 서비스 규제 프레임워크에 따라 AED 스테이블코인을 원칙적으로 승인했으며, 이는 UAE 최초의 규제 대상 디르함 고정 스테이블코인입니다. 최종 승인이 완료되면 AED 스테이블코인의 AE 코인은 거래소 및 탈중앙화 플랫폼에서 현지 거래 쌍으로 사용될 수 있을 뿐만 아니라 판매자가 상품 및 서비스 결제에 AE 코인을 사용할 수 있게 됩니다. 또한, 테더는 디람에 고정된 스테이블코인도 출시할 계획입니다.

대만

규제 기관 및 법률

대만의 금융감독위원회(FSC)는 암호화폐 플랫폼 및 거래 운영의 자금세탁방지 관할 기관으로 현지 암호화폐 거래 감독 및 규제를 담당하고 있습니다.

가상자산 규제를 강화하기 위해 FSC는 2021년에 발표한 가상통화 플랫폼 및 거래업의 자금세탁 방지 및 테러 방지 조치, 2023년에 제정된 은행과 가상통화 플랫폼 및 거래업 간의 업무 관계 설정 및 거래 모니터링을 위한 자율규제 규범, 2024년 7월 개정 통과된 자금세탁방지법 등 여러 관리 조치 및 가이드라인을 제정했으며, 그 주요 내용은 다음과 같습니다. 같은 해 11월 30일부터 자금세탁방지법 제6조(VASP 자금세탁방지 등록제 및 불법 사업자의 형사책임 추가)가 시행되어 자금세탁방지 등록제를 완료하지 않으면 VA 서비스를 제공할 수 없으며, 개정된 자금세탁방지법에 새로운 내용을 추가하는 등 자금세탁방지법 개정안이 시행되고 있습니다. 현재 금융위는 법 제6조 제2항의 위임에 따라 '가상자산 서비스를 제공하는 사업자 또는 개인에 대한 자금세탁방지 등록에 관한 규정'(이하 VASP 등록 규정)을 제정했습니다. 현재 금융위는 가상자산관리법 제정안 초안을 연구 및 제안 중이며, 2025년 6월까지 법안을 법제처에 제출할 예정입니다(금융위는 가상자산 사업자 규제, 자율규제 규범 제정을 위한 협회 설립, 자금세탁방지 관리 강화, 특별법 제정 등 4단계에 걸쳐 VASP 규제 개선을 추진할 계획입니다).

규제 시스템 또는 기타 요건

대만에서는 2021년 7월부터 암호화폐 수락, 코인 거래소, 토큰 전송/보관, 토큰 발행 및 판매에 종사하는 사람들을 위한 "가상자산 플랫폼 및 거래업에 대한 자금 세탁 방지 및 자본 테러 방지 조치"를 공표했으며 2024년 대만 행정원은 "신사기통제법"을 통과시켰습니다. "2024년 대만 행정원은 '사기 범죄 위험 방지 규정(사기 방지 특별법)'과 '자금세탁 방지법' 초안이 포함된 '사기 방지 신4법' 개정안을 통과시켰으며, 여기에는 '사기 범죄 위험 방지에 관한 규정(사기 방지 특별법)'과 '자금세탁 방지법'이 포함되었습니다. 2023년 '은행과 가상 플럭스 플랫폼 및 거래 사업 간의 사업 관계 수립 및 거래 모니터링에 관한 자율 규제 강령' 등 대만의 가상자산 서비스 제공업체를 위한 여러 규제 가이드라인이 제정된 데 이어 2024년 3월 29일 대만은 대만 VASP 협회의 설립을 승인했습니다. 현재 규정 준수 신고를 완료한 VASP는 총 26개입니다. 2024년 4분기에 6개 VASP 사업자에 대한 전문 금 검사를 계속 실시할 계획입니다(이전에는 4개의 VASP에 대한 전문 AML 검사를 완료했습니다). 현재 FSC는 '자금세탁방지를 위한 가상자산 서비스 제공 사업자 또는 개인 등록에 관한 규정'(VASP 등록 규정)을 발표하고 11월 30일부터 시행하고 있습니다. VASP 플랫폼 사업자는 2025년 3월 31일까지 등록을 신청하고 2025년 9월 30일까지 등록을 완료해야 하며, 등록을 완료하지 않고 기한 이후 계속 영업할 경우 최대 2년 이하의 징역과 또는 단독으로 또는 추가로 최대 500만 위안의 벌금이 부과될 수 있습니다.

한국

규제 기관 및 법률

2024년 7월 19일, 한국 국회에서 통과된 한국의 가상자산 이용자 보호법(PVAU)이 발효되어 한국 금융위원회(FSC)에 다음과 같은 권한을 부여했습니다. 암호화폐 산업을 규제할 수 있는 권한을 부여했습니다. 특금법은 국내 투자자의 이익을 보호하고 시장 건전성을 증진하기 위한 목적으로 가상자산을 전자적으로 거래 또는 이전할 수 있는 디지털 자산으로 정의하고 이용자와 서비스 제공자의 기본적인 권리와 의무(예: VASP의 상업보험 가입, 준비금 설정, 거래 모니터링 및 보고 시스템 구축, 원화 예치금 이자 수익의 고객 지급 의무)를 명시하는 한편 반대로 제외되는 사항들을 열거하고 있습니다. 특정 자산(예: NFT 및 CBDC)에 대한 규제. 금융위원회 특금법 시행령 개정안에 따라 가상자산 사업자는 운영 수익에 따라 적절한 규제 수수료를 납부해야 하며, 업비트, 빗썸, 코인원 등 암호화폐 거래소는 2025년부터 규제 수수료 납부가 시작될 예정입니다.

한국의 금융위원회와 금융거래보고법에 따라 설립된 기관인 금융정보분석원(KoFIU)은 가상자산 서비스 제공자가 법령을 준수하고 투자자의 이익을 보호하기 위해 가상자산에 대한 전문 규제를 담당하고 있습니다. 무엇보다도 금융보안원은 가상자산 서비스 제공업체(VASP)가 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 운영 요건을 준수할 수 있도록 정책을 수립하고 고객 신원 확인 및 거래 모니터링 등의 조치를 수행하는 등 감독, 검사 및 과태료 부과 권한을 가지고 있습니다. 개정된 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률에 따라 FSC는 2022년 3월 25일부터 VASP에 대한 여행 규칙 요건을 시행했습니다. 트래블 룰은 가상자산을 이용한 자금세탁을 방지하기 위한 것으로, 가상자산을 주고받는 이용자가 다른 VASP로 가상자산 이체를 요청할 경우 VASP가 해당 정보를 제공해야 합니다. KoFIU는 사업 활동 신고를 위한 정보를 처리하고 금융기관이 제출한 의심거래보고(STR)를 접수 및 분석하여 해당 법 집행 기관에 전송하는 업무를 담당합니다.

규제 제도 또는 기타 요건

한국은 암호화폐 거래에 대한 인가 제도를 운영하고 있습니다. VASP는 기본적인 자금세탁방지 의무와 FIU에 신고 의무뿐만 아니라 이용자 및 거래 내역에 따라 영업을 분류해야 하는 추가 의무가 있습니다. 또한 VASP는 금융회사 운영 인력의 실명 확인된 접근 계정 발급, 정보보호관리체계(ISMS) 인증, 대표자의 범죄 경력 없음 등의 인가 조건을 설정해야 합니다. 운영업체를 신고하지 않을 경우 5년 이하의 징역 또는 5천만 원 이하의 벌금에 처해집니다. VASP와 거래하는 금융회사가 준수해야 할 의무사항으로는 운영자 대표 및 거래 목적 확인, 운영자의 신고서 제출 여부, 자금의 별도 관리 여부 등이 있습니다. 최근 금융정보분석원은 40개 가상통화 취급업소에 대한 2025년 1월 3일 기준 가상자산 사업자 신고 현황을 발표했습니다.

일본

규제 기관 및 법률

일본의 가상자산 규제 기관에는 일본 금융청(FSA), 금융정보센터( JAFIO), 일본 암호화폐 거래소 협회(JVCEA), 일본 증권 패스 발행자 협회(JSTOA), 일본 블록체인 협회(JBCA) 등이 있습니다. 일본에서는 금융청(FSA)이 비트코인 등 디지털 화폐의 사업 활동을 규제하는 주요 기관입니다. FSA는 자체 규제를 강화하는 동시에 업계 단체인 일본 암호화폐 거래 협회(JCTA)에 더 큰 권한을 부여하여 업계 플레이어를 규제하고 벌금을 부과할 수 있는 권한을 부여했습니다. 정부와 업계는 업계의 건전한 발전을 도모하기 위해 긴밀히 협력하고 있습니다. 일본 금융청(JFSA)은 암호화폐 거래 플랫폼이 필요한 규정 준수 요건과 보안 조치를 갖추도록 라이선스 및 등록, 플랫폼의 거래 활동이 규정을 준수하고 공정하며 투명한지 확인하기 위한 암호화폐 거래 플랫폼 감독 및 모니터링, 사이버 보안 위험, 시장 위험, 투자자 위험 등 암호화폐 거래 플랫폼의 위험 평가 및 관리, 시장 질서를 유지하기 위한 규정 위반 처벌 및 징계를 담당하고 있습니다. 2023년 6월부터 시행될 일본의 암호화폐 자금세탁방지법에는 암호화폐 자산의 송금을 취급하는 금융기관이 송금인과 수취인의 이름과 주소를 포함한 고객 정보를 다음 기관에 전달해야 하며, 대상 암호화폐 자산은 미국 달러나 상품과 같은 통화를 포함하도록 하는 FATF의 '트래블링 룰'이 포함되어 있습니다. 미국 달러에 고정된 스테이블 코인 또는 암호화폐를 대상으로 하며, 위반자는 당국의 시정 명령을 따르지 않을 경우 형사 처벌을 받게 됩니다. 2024년 4월부터 일본 기업은 암호화폐 보유로 인한 미실현 이익에 대해 더 이상 과세하지 않습니다. 이로써 법인의 납세 의무는 현행 일본 법률에 따른 개인 투자자의 납세 의무와 더욱 일치하게 될 것입니다.

규제 시스템 또는 기타 요건

일본 금융청(FSA)은 등록 시스템을 통해 암호화폐 거래 기관을 규제합니다. 일본 디지털 화폐 거래소 제공업체를 등록하고 설립하려면 일본 법인 설립, 일본 사무실 임대, 일본인 직원 채용(직원 중 한 명이 일본 회사의 이사), 일본 회사의 은행 계좌 개설, 정상적인 거래 시스템 보유(일본어 버전은 필요 없음), KYC 프로필 제공 등 특정 조건을 충족해야 합니다. 2024년 5월 13일 데이터에 따르면 현재 등록된 암호화폐 거래소는 29곳입니다. 서비스 제공자는 29개입니다. 2018년부터 일본 금융청의 암호화폐 거래소 승인은 매우 엄격해졌습니다. 동시에 일본 금융청은 비트코인을 포함한 디지털 화폐 거래소에 현재보다 더 엄격한 고객신원확인(KYC) 정책을 시행하도록 요구하고 있으며, 거래소는 계좌를 개설하는 사용자의 신원을 확인하고 거래 기록을 보관하며 의심스러운 거래는 규제 당국에 보고해야 합니다.

스테이블 코인 발행 및 규제

2022년 3월 4일 스테이블 코인에 대한 새로운 규제 도입을 골자로 한 '안정적이고 효율적인 자금결제시스템 구축을 위한 지급결제법 등 일부개정법률안'이 국회에 발의되었습니다. 이 법안은 2022년 6월 3일에 승인되어 2023년 6월 1일부터 시행되었습니다. 일본 거주자에게 직접 EPI(즉, 법정화폐 표시 스테이블코인)를 발행할 수 있는 기관은 일본에서 허가받은 은행, 송금 서비스 제공자, 신탁 은행 또는 신탁 회사로 제한됩니다. 이는 EPI의 발행과 교환이 '자금 이체 거래(카와세 토리히키)'에 해당하기 때문입니다. 전자결제기관 라이선스(EPIESP)로 등록하지 않은 CAESP는 거래소에 EPI를 상장할 수 없고 가입자의 EPI를 관리할 수 없으며, EPIESP는 '여행' 규정을 포함한 AML/CTF 규정의 적용을 받습니다. 또한 해외 가상자산 서비스 제공자(VASP)와 정기적으로 EPI를 주고받는 EPIESP는 해당 VASP가 사용자에 대해 적절한 AML/CTF 실사를 수행하고 있는지 확인해야 합니다.

싱가포르

규제 기관 및 법률

싱가포르의 암호화폐 규제는 여러 정부 기관에서 공유하며, 가장 대표적인 규제 기관은 싱가포르 통화청(MAS)입니다. 싱가포르 통화청(MAS)은 암호화폐(암호화폐) 관련 활동을 포함한 전체 금융 시장을 규제하고 그에 따른 정책을 수립하는 역할을 담당합니다. 암호화폐 거래소와 지갑 서비스 제공업체는 디지털 결제 토큰의 보안과 소비자 보호를 보장하기 위해 결제 서비스법(PSA)에 따라 라이선스를 취득해야 합니다. PSA는 정의되지 않은 산업에 규제의 확실성을 제공합니다. PSA에 따른 결제 서비스에는 계좌 발급 서비스, 전자화폐 발행 서비스(암호화폐의 맥락에서 스테이블코인 발행과 유사), 국경 간 송금 서비스, 인바운드 송금 서비스, 가맹점 수금 서비스, 디지털 결제 토큰(DPT) 서비스, 환전 서비스가 포함됩니다. 서비스 제공자는 PSA 라이선스를 취득해야 합니다.2024년 4월과 9월, DPT 서비스 제공자의 소비자 보호 조치에 관한 가이드라인이 개정되었습니다. 이 가이드라인은 디지털 결제 토큰 서비스 제공자가 소비자 보호를 위해 어떤 조치를 취해야 하는지에 대한 MAS의 기대치를 제시하고 있습니다. 위험에 대해 어떤 조치를 취해야 하는지에 대해 설명합니다.20 2024년 10월, MAS는 급성장하는 디지털 자산 시장을 규제하기 위해 금융서비스 및 시장법(FSMA)에 따라 싱가포르 외부에서 서비스를 제공하는 디지털 토큰 서비스 제공자에게 적용되는 규제 체계를 설명하는 자문서를 발표하며 중요한 발걸음을 내디뎠습니다.

규제 체제 또는 기타 요건

결제서비스법(PSA)에 따라 암호화폐 서비스 제공업체는 MAS에 등록하고 라이선스를 받아야 운영할 수 있습니다. 현재 PSA 라이선스는 환전 라이선스 환전 라이선스, 표준 결제 기관(SPI) 표준 결제 라이선스, 주요 결제 기관(MPI) 주요 결제 라이선스 등 3가지 유형이 있습니다. 현재 SPI와 MPI는 디지털 화폐 거래소에 적용할 수 있습니다. 여기에는 암호화폐 거래소, 전자지갑 제공업체 등이 포함되지만 이에 국한되지 않습니다. 또한 서비스 제공자는 위험 기반 평가 접근법, 엄격한 고객 신원 확인(KYC), 거래 모니터링(의심스러운 거래, 대규모 거래, 빈번한 소액 거래, 고위험 국가 또는 지역과의 거래 식별), 의심스러운 활동 보고(서비스 제공자가 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 활동의 징후를 감지하면 이를 싱가포르 통화청(MAS) 및 싱가포르 금융서비스청(FSA)에 보고해야 합니다) 등의 AML 요건을 준수하기 위한 역량과 절차를 입증할 필요가 있습니다. (서비스 제공업체는 자금 세탁 또는 테러 자금 조달 활동의 징후를 발견하면 의심스러운 거래를 싱가포르 통화청(MAS)과 싱가포르 경찰청 금융범죄수사대에 보고해야 합니다), 완전한 기록 보관(암호화폐 플랫폼은 거래 기록을 최소 5년 동안 보관해야 합니다) 등의 의무를 준수해야 합니다. 또한 싱가포르 중앙은행은 디지털 결제 토큰(DPT) 서비스 라이선스를 발급하여 기업이 암호화폐 서비스를 제공할 수 있도록 했습니다. 크립토닷컴, 제네시스, 스패로우 익스체인지가 이 라이선스를 받은 것으로 알려졌습니다.

EU

규제 기관 및 법률

2020년 유럽연합(EU)에서 채택한 제6차 자금세탁방지 지침(6AMLD)은 '자금 세탁' 범죄의 정의를 확장하여 더 많은 범죄를 포괄하고 있습니다. 2020년에 채택된 유럽연합의 제6차 자금세탁방지 지침(6AMLD)은 암호화폐 사용을 포함한 더 광범위한 범죄 행위를 포함하도록 '자금세탁' 범죄의 정의를 확대했습니다. MiCA 규정은 오랜 기간의 협상과 수정을 거쳐 2023년 4월 20일 유럽 의회에서 승인되었습니다. 그러나 시장 참여자들이 새로운 규칙에 적응할 수 있도록 전환 기간이 마련되었기 때문에 즉시 발효되지는 않았습니다.2023년 6월 9일은 유럽연합 관보(OJEU)에 MiCA 규정이 게재된 날로, 이 전환 기간이 시작되는 날이며, MiCA 규정의 시행은 단계적으로 이루어지며 27개 EU 국가에 대해 24개월에서 36개월의 전환 기간이 설정되어 있습니다. 이러한 점진적인 시행은 새로운 시스템으로의 원활한 전환을 보장하고 기업이 새로운 요건을 준수하는 데 필요한 시간을 제공하기 위해 고안되었습니다. MiCA의 전면 시행에 앞서 각 EU 회원국은 자체 암호화폐 서비스 제공업체(VASP) 라이선스 및 등록 요건을 마련했습니다. 각 회원국의 금융 규제기관(예: 영국의 금융행위감독청 FCA, 독일의 BaFin 등)은 EU의 자금세탁방지 지침(예: 6AMLD)에 따라 구체적인 등록 및 규제 요건을 시행했습니다. MiCA가 공식적으로 발효되면(2024년부터 순차적으로) 모든 EU 회원국은 가상자산 서비스 제공업체에 대한 조화로운 라이선스 프레임워크를 따르게 되어 암호화폐 산업에 대한 일관된 규제 표준을 보장하게 됩니다.MiCA는 암호화폐 발행업체와 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 대한 규제 라이선스 제도를 포함하여 암호화폐 서비스 제공업체에 대한 조화로운 규제 프레임워크를 수립하고, 이를 통해 암호화폐 업계에 대한 규제 표준을 마련합니다.

규제 체제 또는 기타 요건

2024년 12월에 시행되는 CASP 규제 규칙은 가상 자산 제공자가 자금 세탁 방지 규정을 준수할 수 있도록 암호화폐 규제를 더욱 강화합니다. EU에서 가상 자산 서비스를 제공하는 모든 회사(예: 암호화폐 거래소, 지갑 서비스 제공업체, 수탁 서비스 제공업체 등)는 EU 규제 당국의 허가를 받아야 합니다. 이러한 서비스 제공자는 관련 규제 기관에 라이선스를 신청하고 소비자 보호, 자금세탁방지(AML), 고객 실사(KYC), 거래 모니터링 식별, 의심스러운 활동 보고, 직원 교육, 자본 적정성 요건 등 다양한 준수 요건을 준수해야 합니다. MiCA는 암호화폐 관련 활동을 세분화하여 암호화폐 자산 발행(예: 초기 토큰 공개( ICO) 등), 암호화폐 자산 거래 및 교환(암호화폐 거래소 활동 포함), 암호화폐 지갑 관리(디지털 자산의 저장 및 관리 포함), 암호화폐 청산, 결제, 투자 자문 등 기타 관련 서비스를 제공합니다. 동시에 MiCA는 암호화폐 서비스 제공업체가 EU 시장 내에서 국경을 넘어 운영할 수 있는 가능성을 제공합니다. 즉, 한 회원국의 라이선스는 중복 신청 없이 다른 EU 회원국에서도 유효할 수 있습니다. 즉, 한 회원국에서 라이선스를 취득한 기업은 EU 전역에서 영업할 수 있습니다. 동시에 유럽증권시장감독청인 ESMA는 규정을 준수하지 않는 CASP에 대해 강제 조치를 취할 수 있는 권한이 있습니다.

스테이블코인 발행 및 규제

2024년 6월에 발효되는 스테이블코인 거버넌스 규칙은 스테이블코인 발행자에게 법정화폐 스테이블코인 발행을 위한 준비금 요건과 상환 메커니즘에 관한 지침을 제공합니다. 시장 규모, 비즈니스 시나리오, 고객 기반, 거래량 등 여러 기준이 요건 충족 여부를 정의하는 데 사용됩니다.

미국

규제 기관 및 법률

미국의 가상화폐 규제 시스템은 비교적 복잡하며 연방과 주 차원에서 두 가지 수준의 규제를 포함하고 있습니다. 미국 증권거래위원회 SEC는 증권 기반 가상자산을 규제하고, 미국 상품선물거래위원회 CFTC는 상품과 그 파생상품 기반 가상자산을 규제합니다. 미국의 자금 세탁 방지 조치는 국제 자금 세탁 방지 기준(예: 국제자금세탁방지기구(FATF), 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 관련 규제를 담당)과 밀접하게 연결되어 있습니다. 2024년 5월 22일 미국 하원은 21세기 금융 혁신 및 기술 법안(FIT 21)을 통과시킴으로써 명확한 암호화폐 정책에 대한 초당적인 지지를 표명하고 CFTC와 SEC의 관할권 분리에 대한 보다 명확한 가이드라인을 제시했습니다. 이로써 미국 내 암호화폐 및 가상자산 업계에 보다 명확한 규제 프레임워크를 제공하여 시장 투명성과 규정 준수를 강화할 수 있게 되었습니다. 또한 암호화폐 남용을 방지하고 소비자를 보호하며 금융 안정성을 유지하기 위한 보다 효과적인 규제 도구를 제공합니다. 그러나 암호화폐 플랫폼과 거래소의 경우 FIT 21법으로 인해 규정 준수 팀 강화, 시스템 개발, 규정 준수 감사 등 규정 준수 비용이 증가할 수 있습니다. 일부 소규모 또는 신생 암호화폐 기업의 경우 상당한 부담으로 작용할 수 있습니다. 또한 암호화폐 거래는 일반적으로 국경을 넘나들며 이루어지기 때문에 FIT 21법의 시행으로 국제적인 규제 조화와 정보 공유를 위한 글로벌 협력이 필요할 수 있습니다. 이는 글로벌 암호화폐 시장의 규제를 위한 도전 과제입니다. 이 법안은 암호화폐의 오용을 방지하는 데 도움이 될 수 있지만, 지나치게 엄격한 규제는 블록체인 기술과 암호화폐의 혁신, 특히 새로운 탈중앙화 금융(DeFi) 애플리케이션과 혁신적인 상품 개발과 관련해서는 위축 효과를 가져올 수 있습니다. 새 정부에서는 더 많은 새로운 암호화폐 관련 법안이 현실화될 수 있습니다.

규제 체제 또는 기타 요건

미국의 암호화폐 규제는 통일된 국가 라이선스 제도가 없고, 대신 여러 연방 및 주 규제 프레임워크에 의존하고 있으며, 구체적인 라이선스 및 허가 요건은 소재한 주와 사업 유형에 따라 달라질 수 있습니다. FinCEN에 따르면 암호화폐 거래 플랫폼(예: 비트코인 거래소) 및 기타 암호화폐 서비스 제공업체(예: 지갑 서비스 제공업체, 결제 서비스 제공업체)는 자금세탁방지 규정(MSB(자금 서비스 사업) 등록 및 보고, 고객 실사(CDD), 대규모(1만 달러 이상) 및 의심스러운 활동 보고(SAR) 등)을 준수해야 합니다. ($10,000 이상) 및 의심스러운 활동 보고서(SAR)를 제출해야 합니다. 미국에는 통일된 암호화폐 라이선스 제도가 없지만, 다른 연방 규제 기관인 SEC와 CFTC는 특정 특정 비즈니스에 대해 서로 다른 규제 요건을 가지고 있습니다. 예를 들어, SEC는 특정 암호화폐를 증권으로 분류하여 증권법 및 등록 요건을 준수해야 하는 경우도 있고, CFTC는 암호화폐 선물 및 파생상품 시장을 규제하는 경우도 있습니다.

영국

규제 기관 및 법률

영국은 MiCA가 아닌 별도의 가상자산 관련 법률 체계를 가지고 있습니다. 영국 금융행위감독청(FCA)은 영국에서 암호화폐를 규제하는 주요 기관 중 하나입니다. 금융 범죄를 예방하고 소비자 권리를 보호하며 시장 무결성을 보장하기 위해 특정 암호화폐 관련 활동을 규제하는 역할을 담당합니다. 예를 들어, 암호화폐 관련 사업을 하는 사업자에게 자금세탁방지(AML), 테러자금조달방지(CTF) 등 관련 규정을 등록하고 준수하도록 요구하며, 암호화폐 거래 플랫폼, 지갑 제공업체 등이 규정을 준수하여 운영되도록 하고 불법 활동에 이용되지 않도록 규제하고 있습니다.

규제 체제 또는 기타 요건

영국의 암호화폐 규제는 등록 및 라이선스 형태를 취합니다. 영국에 암호화폐 서비스를 제공하는 기업은 FCA의 승인을 받아야 합니다. 등록된 기업도 새로운 제도가 시행되면 새로운 요건에 따라 재평가 및 재확인을 받아야 합니다. 또한 영국에서 규제 대상 암호화폐 사업을 수행하고자 하는 외국 기업은 영국 지사를 통해 영국 허가를 신청할 수 있습니다. 현재 48개의 암호화 자산 회사가 FCA에 등록되어 있습니다.

스테이블코인 발행 및 규제

2023년 금융서비스 및 시장법이 통과되어 영국에서 스테이블코인을 포함한 암호화폐를 규제할 수 있는 기반이 마련되었으며, 이 법 통과로 HM 재무부, 영란은행, 금융행위감독청(FCA)이 암호화폐 및 스테이블코인 규제 권한이 있음을 명확히 했습니다. 스테이블코인 발행자는 스테이블코인 발행 활동을 하려면 FCA의 허가를 받아야 하며, FCA는 스테이블코인 가치의 안정성과 투자자의 권리를 보호하기 위해 스테이블코인 발행자에게 모든 준비금을 법정 신탁에 보관하도록 요구할 수 있는 권한을 갖게 됩니다. 블록체인 및 기타 기술을 활용해 금융시장 인프라 서비스를 제공하는 기업을 지원하기 위한 금융시장 인프라 샌드박스 개발 계획도 스테이블코인의 혁신적인 발행과 적용을 위한 일정한 테스트 환경을 제공합니다.

터키

규제 기관 및 법률

세계 4위의 암호화폐 시장인 터키는 2023년 거래량이 최대 1,700억 달러에 달할 것으로 예상되며, 러시아와 캐나다를 능가할 정도로 중요한 위치를 차지할 것으로 예상됩니다. 그러나 터키는 여전히 규제와 시장 발전 사이에서 많은 도전에 직면해 있습니다. 터키에서는 암호화폐를 구매, 보유, 거래하는 것은 합법이지만, 2021년부터 암호화폐를 결제 수단으로 사용하는 것은 금지되었습니다. 즉, 투자자는 자유롭게 거래할 수 있지만 암호화폐를 일상적인 소비 시나리오에 직접 적용할 수 없습니다.

터키 자본시장위원회(CMB)는 터키의 금융 규제 및 감독 기관으로, SPK(Sermaye Piyasası Kurulu)로도 알려져 있습니다.
CMB는 2024년 7월 2일에 자본시장법 7518호 개정안(법률 32590호)에 암호화폐 자산 서비스 제공자(암호화폐 자산 서비스 제공자 "CASP") 및 암호화폐 자산에 대한 조항을 법률에 통합하고, 나아가 2024년 12월 25일 거래 한도 설정, 위험 거래 처리 및 미등록 지갑에 대한 제한에 중점을 둔 새로운 자금세탁방지 규정의 주요 조항을 명확히 하여 다음을 추구합니다. 암호화폐 거래의 투명성과 보안을 강화하고자 합니다.

규제 체제 또는 기타 요건

암호자산 서비스 제공자(CASP)는 CMB의 허가를 받아야 하며, 암호화폐 자산 관련 투자 자문 및 자산 관리 관련 활동은 CMB가 발급한 활동 허가 증명서를 제출하고 TUBITAK(터키 과학기술연구위원회)가 정한 기준을 준수해야 합니다. 2024년 12월 현재 77개의 암호화폐 회사가 터키 자본시장위원회에 운영 라이선스를 신청했습니다. 새로운 규정에 따르면 사용자는 15,000 터키 리라(약 425달러)를 초과하는 암호화폐 거래를 실행할 때 서비스 제공업체에 완전한 신원 정보를 제출해야 합니다. 해당 한도 미만의 거래에 대해서는 서비스 제공업체가 선택적으로 관련 정보를 수집할 수 있습니다. 이 요건은 대규모 거래의 추적성을 보장하여 불법적인 금융 흐름을 효과적으로 억제하기 위한 것입니다. 암호화폐 송금인이 충분한 정보를 제공하지 않으면 해당 거래는 '고위험'으로 분류됩니다. 서비스 제공자는 이러한 경우 거래를 거부하거나 해당 금융기관과의 협력을 제한하거나 거래 상대방과의 비즈니스 관계를 종료하는 등 다양한 조치를 취할 권리가 있습니다. 이 조항은 서비스 제공업체에 더 큰 재량권을 부여하고 거래 시스템의 전반적인 보안을 개선하는 데 도움이 됩니다. 플랫폼에 등록되지 않은 지갑 주소도 엄격하게 규제됩니다. 서비스 제공자는 발신자에 대한 식별 정보를 수집해야 하며, 그렇지 않으면 관련 거래가 제한됩니다. 이 조치는 익명 지갑을 통해 이루어지는 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동에 대처하기 위한 것입니다.

터키 정부는 이러한 이니셔티브를 통해 암호화폐 분야에서 보다 투명하고 안전한 거래 환경을 구축하여 향후 표준화된 산업의 기반을 마련할 수 있기를 희망합니다.

말레이시아

규제 기관 및 법률

말레이시아의 증권감독위원회(SC)는 암호화폐 규제의 핵심 기관 중 하나로 암호화폐 거래를 포함한 증권 시장 규제를 담당하고 있습니다. 관련 법률과 가이드라인에 따라 암호화폐 거래 플랫폼, 디지털 자산 수탁기관 등을 규제하여 시장 참여자가 규제 요건을 준수하도록 합니다. 말레이시아 네가라 은행(BNM): 주로 자금 세탁 방지 및 대테러 금융 정책 수립을 담당하며, 암호화폐를 합법적인 통화나 결제 수단으로 간주하지는 않지만 금융 안정성을 유지하기 위해 암호화폐 부문과 관련된 위험에 주목하고 주요 지표의 동향을 모니터링하고 있습니다.

규제 체제 또는 기타 요건

말레이시아 증권감독위원회(SC)는 암호화폐 관련 사업을 영위하는 사업자에게 인허가 제도를 준수할 것을 요구합니다: 관련 사업은 말레이시아 증권감독위원회(SC)의 인가를 받고 규제 기준을 준수해야 하며, 디지털 자산 거래소는 SC의 등록 신청을 거쳐야 하는 등 규제 기준을 따라야 합니다. 말레이시아에서 합법적으로 운영하기 위해서입니다. 2024년 12월 현재 SC의 감독을 받는 기관은 총 12개이며, 이 중 6개는 디지털 자산 거래소(DAX) 운영자, 2개는 초기 거래소 공개(IEO) 운영자, 4개는 디지털 자산 수탁기관( DAC)는 4개입니다.

태국

규제 기관 및 법률

태국 증권거래위원회(SEC)는 태국 암호화폐 규제의 중심 기관 중 하나로, 암호화폐 거래소를 포함한 암호화폐 관련 사업자와 시장 참여자에 대한 규제를 담당하고 있습니다, 브로커, 딜러 등, 디지털 토큰의 발행과 거래 및 기타 활동을 허가하고 규제합니다. 태국 암호화폐 규제의 기본법인 디지털 자산 사업 법령은 2018년 5월 14일에 발효되었습니다. 이 법령은 암호화폐 및 기타 디지털 토큰을 "디지털 자산"으로 정의하고 디지털 자산의 법적 지위를 명확히 하며 디지털 자산 관련 사업에 대한 법적 틀을 제시하고 태국 내 암호화폐 규제의 중요한 근거를 제시하고 있습니다. 태국 내 암호화폐 규제의 중요한 근거가 될 것입니다.

규제 체제 또는 기타 요건

태국 증권거래위원회(SEC)는 태국 법률에 따라 등록된 회사이어야 하며, 라이선스에 따라 100만 바트(약 3만 달러)에서 5천만 바트까지 일정 금액의 납입 자본을 보유해야 한다고 규정하고 있습니다. 유형. 디지털 자산 거래소, 브로커, 딜러 등의 사업에 참여하려면 태국 증권거래위원회(SEC)의 승인이 필요합니다.

암호화폐 거래소 및 기타 관련 사업 운영자는 태국 증권거래위원회의 허가를 받아야 하며 최소 5천만 바트의 시작 자본금을 보유해야 하고, 플랫폼은 무엇보다도 사용자의 자산을 보호하고 해킹으로부터 보호하기 위한 강력한 보안 조치를 마련해야 합니다. 디지털 자산 사업자와 디지털 토큰 포털 서비스 제공업체는 고객 실사, 위험 기반 내부 통제 구현, 의심스러운 거래에 대한 당국 보고 등 엄격한 AML 및 CTF 요건을 따라야 합니다. 또한 암호화폐 거래소는 투자자의 알 권리를 보호하기 위해 사용자 정보를 적시에 공개해야 합니다. 총 38개의 디지털 자산 관련 영업 라이선스가 발급되었습니다.

필리핀

규제 기관 및 법률

필리핀 중앙은행(Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP)은 필리핀 암호화폐 규제의 핵심 기관 중 하나로, 관련 지침 및 규정 발행을 통해 암호화폐 거래를 규제하며 BSP. 944호 등 암호화폐 거래소가 송금 및 이체 업체로 등록하고 소비자 보호 조치, 자금세탁방지 및 테러자금조달방지 규정 등 관련 운영 요건을 준수하도록 하고 있으며, 스테이블코인 시범 운영 등을 규제하는 역할도 담당하고 있습니다.

필리핀 증권거래위원회(SEC)는 암호화폐공개(ICO) 및 암호화폐 투자 등 암호화폐 분야의 활동을 규제하고 있으며, 투자자 권익을 보호하고 사기 및 시장 조작 등의 행위를 방지하기 위해 ICO를 진행하는 기업에 등록 및 증권 규정 준수를 요구하는 지침과 경고를 발행하고 있습니다.

규제 체제 또는 기타 요건

암호화폐는 필리핀에서 라이선스 제도를 통해 규제되며, 암호화폐 거래소와 같은 VASP는 필리핀에서 운영하기 위해 BSP로부터 라이선스를 취득해야 하며 전자화폐 발행자(EMI), 송금 및 이체 회사(RTC) 라이선스 등 사업별로 추가 라이선스가 필요할 수 있습니다. 회사(RTC) 라이선스. 또한 필리핀의 경제특구인 카가얀 경제구역청(CEZA)도 제한된 수의 암호화폐 거래소 라이선스를 발급하고 허가된 거래소와 그 하위 딜러 및 브로커에 대해 엄격한 투자 및 운영 요건을 설정할 계획이었으나 이는 경제구역별 규제입니다. 지금까지 14개의 암호화폐 서비스 제공업체가 라이선스를 받았습니다.

BSP는 최소 5만 필리핀 달러(약 1,000달러) 또는 이에 상응하는 외화 금액의 암호화폐 거래에 대해 여행 규칙을 설정하여 불법 자금 이체 등의 활동에 암호화폐가 사용되는 것을 방지하기 위해 VASP가 암호화폐 거래의 모든 당사자에 대한 정보를 공유하도록 의무화했습니다.

스테이블코인 발행 및 규제

2024년 5월 9일, BSP는 Coins.ph가 발행한 필리핀 페소 기반 스테이블코인인 PHP C의 시범 프로젝트를 승인했으며, 이 프로젝트는 BSP의 규제 샌드박스 내에서 진행되어 스테이블코인의 기능과 필리핀 금융 시스템에 미치는 잠재적 영향을 평가할 예정입니다.

*이 내용은 Beosin의 2024년 블록체인 보안 태세, 자금세탁방지 분석, 암호화폐 산업 주요 규제 정책 요약 보고서의 2장에서 발췌한 것입니다.