"스마트 바운서"와 선택적 투명성: 핀센의 뻔뻔한 제안에 대한 예방적 절충안

공개할 것인가, 공개하지 않을 것인가? 이는 블록체인 상의 데이터에 관한 질문이 되기 시작했습니다.

투명성과 불변성은 대규모 권력 구조의 데이터 통제를 무력화할 수 있지만, 개인 차원에서는 여전히 개인 소유권에 대한 욕구가 존재합니다. 균형이 이루어져야 합니다.

두 가지 모두를 갖는다는 것은 순진한 생각일까요?국민에게 힘을 주세요; 두 가지 의미에서: 모든 정보를 거대 독점의 손아귀에서 자유롭게 하되 개별 부분에 대해서는 약간의 개인 자율권을 행사하게 해달라는 의미입니다.

이것이 너무 많은 요구인가요? 그렇지 않습니다. 하지만 사용자 데이터를 기업의 통제에서 해방한다고 해서 범죄 활동의 문이 열려서는 안 됩니다.

크립토 믹서를 통해 개인이 거래 데이터의 소유권을 되찾을 수 있게 되었습니다. 다행히도, 거래를 익명화하기 위해 1~3%의 가치가 사라집니다. 이것이 바로 암호화폐 사용자들이 원하고, 필요로 하고, 마땅히 누려야 할 혜택이므로 이를 활용합니다. 훌륭하죠. 하지만 이제는 모두가 깨끗한 것과 더러운 것을 섞어 사용하고 있습니다. 따라서 조사를 위한 큰 법안이 나올 수밖에 없습니다.

10월에 금융범죄단속네트워크(FinCEN)는 암호화폐 믹서를 "주요 자금 세탁 우려"로 규제할 것을 제안했습니다." 자금의 출처를 암호화하고 난독화하는 기능에 대한 우려는 항상 있어왔지만, 최근에는 그 비중이 더욱 커지고 있습니다. 바이낸스는 하마스의 자금 조달을 도왔다는 이유로 이스라엘 인질로부터 소송을 당했고, FinCEN은 아동 착취와 인신매매에 비트코인이 사용되고 있다고 보고하기도 했습니다. 무언가 조치가 필요하다는 것은 말할 필요도 없습니다.

FinCEN의 개입은 정당하지만 과도한 보고와 무고한 일상 경제 활동에 불이익을 주는 일관성 없는 결과를 초래할 수 있습니다. 투명성과 데이터 소유권 사이의 의도된 균형이 더욱 흐트러질 것입니다.

블록체인협회는 또한 "지나치게 광범위한 자금세탁방지 요건이 디지털 자산 기업을 규제가 덜한 다른 국가로 이동시킬 수 있다"고 지적했습니다. 이 경우 미국 법 집행 기관이 의심스러운 활동에 대한 정보에 더 적게 접근할 수 있는 역효과가 발생할 수 있습니다.

거래소, 믹서, 프로토콜에 대한 전면적인 단속이 득보다 실이 많을 수 있다는 것은 분명합니다.미국 신용조합은 보고 및 기록 보관의 빈도와 제한에 대한 수정을 제안하며 어느 정도의 타협을 요구했습니다. 하지만 외부에서 제공하는 중간 단계의 솔루션은 여전히 충분하지 않거나 제대로 정착하지 못했습니다.

블록체인 공간에 몰입한 사람들에게 의무가 있습니다.

최근 Chainalysis는 2023년에 암호화폐 범죄의 금액과 규모가 모두 감소했다고 보고했지만, 여전히 정화해야 할 수준이 있다는 것은 부정할 수 없습니다. Web3가 데이터의 투명성과 소유권에 대한 자율성을 원한다면, 내부로부터 신뢰와 신뢰를 구축할 수 있는 책임 있는 메커니즘이 필요합니다. 불법 활동을 걸러내려면 예방과 치료가 병행되어야 합니다.

예방이 우선시되어야 합니다. 애초에 왜 범죄자들에게 문을 열어주는 걸까요? 대부분의 거래소와 믹서는 불법 파티가 들어오는 것은 허용하지만, 그들이 나가고 싶을 때는 내보내지 않습니다. 이는 명백히 비효율적입니다. 이들은 프로토콜 내부에 머물면서 다른 사용자의 지갑을 위험에 빠뜨릴 수 있습니다.

이것은 변경될 수 있습니다. 그들을 들여보내지 마세요. 스마트 바운서의 대량 도입이 필요합니다. 체인널리시스 정보에 기반한 스마트 컨트랙트는 생태계의 문을 지키는 지능적인 경비원 역할을 할 수 있습니다. 지갑에 수신된 모든 트랜잭션을 즉시 확인할 수 있으며, 불법 자금은 자동으로 노출되고 리디렉션됩니다. 애초에 생태계 침입을 허용할 필요가 없습니다. 또한 특정 거래 내역을 면밀히 조사하면 프로토콜이 자금의 흐름과 출처를 추적할 수 있습니다.

프로토콜, 생태계, 거래소가 이 전략을 대규모로 배포하면 Web3가 실사를 하고 FinCEN이 개입할 필요가 없습니다. 이러한 예방 조치는 전반적으로 불법 활동의 규모와 가치를 더욱 줄일 수 있을 것입니다.

예방을 넘어? 선택적 투명성이라는 치료법으로 이를 뒷받침합니다. 결백하고 깨끗한 사용자는 어떤 데이터 요소를 공개할지, 숨길지 결정할 수 있어야 합니다. 시스템이 일관되고 철저하게 필터링되고 있다면 사용자는 자신의 데이터를 신뢰할 수 있어야 합니다. ZK 증명과 오프체인 계산을 통해 거래 내역을 공개하지 않으면서도 신뢰할 수 있는 당사자와 공유할 수 있습니다. 요청 시 공개 여부는 최종 사용자에게 자율권을 맡겨야 합니다.

웹3 커뮤니티는 중앙화된 범죄 단속의 간섭을 두려워하고 불평하고 항의하는 대신 책임감을 가져야 합니다. FinCEN 및 기타 외부 규제 기관의 개입 또는 비개입은 우리의 손에 달려 있습니다.