스웨덴, 암호화폐 거래소를 조직 범죄와 연계된 전문 자금 세탁범으로 표적 삼다

암호화폐 기반 자금 세탁을 막기 위한 스웨덴의 노력

스웨덴 경찰청은 금융정보분석원(FIU)과 협력하여 특정 암호화폐 거래소를 '전문 자금 세탁업자(PML)'로 지목했습니다.

이러한 결론은 무허가 및 불법 암호화폐 서비스 제공업체에 대한 철저한 조사에 따른 것입니다.

당국은 이러한 플랫폼이 조직 범죄에 연루되어 불법적인 금융 활동을 지원한 것과 관련이 있다고 판단했습니다.

조사 결과, 이러한 암호화폐 거래소는 체계적인 자금 세탁 채널을 제공함으로써 조직 범죄를 조장하는 데 중요한 역할을 하는 것으로 밝혀졌습니다.

그 결과, 스웨덴 사법 당국은 국가 금융 시스템의 무결성을 보호하기 위해 이러한 조직을 표적으로 삼고 해체하기 위한 노력을 강화했습니다.

전문 자금 세탁범의 네 가지 주요 유형 식별하기

FIU는 현재 스웨덴 국경 내에서 운영되는 4가지 주요 유형의 PML을 분류했습니다.

이러한 범주는 각 그룹이 암호화폐를 통해 범죄 자금을 세탁할 때 수행하는 특정 기능을 기반으로 합니다.

• 노드 교환 공급자: 이 그룹은 네트워크 내 여러 지점에서 거래를 활성화하여 자금의 출처와 목적지를 모호하게 만드는 데 중점을 둡니다. 중개자로서의 이들의 역할은 범죄 활동을 출처까지 추적하려는 법 집행 기관의 노력을 복잡하게 만듭니다.

• 하왈라 교환 제공자: 비공식적인 신뢰 기반 송금 시스템으로 잘 알려진 이 업체들은 세계 여러 지역에서 사용되는 지하 은행 네트워크인 전통적인 하왈라 방식을 모방합니다. 이 시스템은 추적이 거의 불가능한 익명 거래를 허용하여 불법적인 금융 이체를 은밀하게 감춰줍니다.

• 자산 교환 제공자: 이러한 단체는 암호화폐를 부동산, 명품 또는 기타 고가품과 같은 유형 자산으로 전환하는 데 중점을 둡니다. 범죄자들은 불법 자금을 실물 자산으로 전환함으로써 재산의 출처를 더욱 은폐하고 탐지를 피할 수 있습니다.

• 플랫폼 교환 제공업체: 이러한 제공업체는 사용자가 암호화폐를 거래할 수 있는 온라인 플랫폼을 제공하며, 규제를 준수하지 않는 경우가 많습니다. 이러한 플랫폼은 국경을 넘어 운영되고 기존 금융 규제 기관의 관할권 밖에 있기 때문에 법 집행 기관에 상당한 도전 과제를 안겨줍니다.

FIU는 이러한 PML이 스웨덴의 금융 보안에 심각한 위협이 되고 있으며, 특히 이들의 활동이 국경을 초월하여 억제하기 어렵다는 점을 강조했습니다.

이들의 불법 행위는 스웨덴의 조직 범죄와의 전쟁에서 중심이 되었습니다.

법 집행 기관의 국경을 넘는 도전 과제

FIU가 제기하는 가장 시급한 우려 중 하나는 이러한 범죄 활동의 국경을 넘나드는 특성입니다.

암호화폐는 설계상 최소한의 감독으로 국제 거래를 용이하게 하기 때문에 조직 범죄 집단이 법 집행 기관의 움직임 추적 능력의 빈틈을 악용할 수 있습니다.

FIU는 이러한 국경 간 활동이 조직화된 범죄 활동의 '핵심 요소'라고 말하며 법 집행 기관의 전략 조정이 시급하다고 강조했습니다.

스웨덴 당국은 현재 암호화폐 거래 플랫폼에 대한 감시를 강화하고 있으며, 특히 스웨덴의 법적 프레임워크 밖에서 활동하는 무허가 제공업체에 대한 주의를 당부하고 있습니다.

이러한 플랫폼을 모니터링하고 규제하는 것은 암호화폐와 관련된 자금 세탁 사기의 증가를 억제하는 데 필수적입니다.

자금세탁 방지 노력으로 인정받은 합법적인 거래소들

이러한 우려 속에서도 스웨덴의 허가된 암호화폐 거래소는 불법 금융 활동을 억제하는 데 중추적인 역할을 계속하고 있습니다.

이러한 합법적인 플랫폼은 의심스러운 거래를 탐지하고 신고하는 사전 예방적 접근 방식으로 당국으로부터 칭찬을 받았습니다.

스웨덴 규제 당국은 허가된 거래소에 불법 거래를 방지하기 위한 공동 노력의 핵심 요소인 '의심스러운 거래 활동을 경계하고 신고할 것'을 촉구했습니다.

라이선스가 있는 거래소는 플랫폼을 모니터링하여 범죄 요소가 악의적인 목적으로 시스템을 악용하지 않도록 할 책임을 지고 있습니다.

당국은 이러한 규제 대상 거래소가 자금 세탁과의 전쟁에서 중요한 동맹이라고 믿고 있습니다.

비트코인 채굴 단속으로 밝혀진 탈세 실태

스웨덴 당국은 규제되지 않은 암호화폐 거래소에 대처하는 것 외에도 비트코인 채굴 작업에도 관심을 기울이고 있습니다.

스웨덴 국세청은 최근 전국 21개 채굴 회사에 대한 광범위한 조사를 완료했습니다.

2020년부터 2023년 사이에 18개 기업이 불규칙하거나 불완전한 세금 정보를 보고한 것으로 밝혀져 놀라움을 자아냈습니다.

이 조사를 통해 약 9천만 SEK의 미납 세금이 발견되었는데, 주로 부가가치세(VAT) 의무와 관련된 것이었습니다.

출처: 스웨덴 국세청

이러한 불일치로 인해 이러한 회사가 수행하는 운영의 투명성과 적법성에 대한 우려가 제기되었습니다.

현재 많은 기업들이 세금 청구에 대해 항소하고 있지만, 스웨덴 정부는 이 문제를 해결하겠다는 의지를 확고히 하고 있습니다.

비트코인 채굴 운영에 대한 이번 단속은 업계 관계자들에게 분명한 메시지를 전달합니다.

스웨덴의 규제 당국은 암호화폐 부문에서 활동하는 모든 비즈니스가 스웨덴의 세법과 금융 규정을 준수할 수 있도록 최선을 다하고 있습니다.

암호화폐 분야의 금융 범죄 대처하기

최근 스웨덴 법 집행 기관과 금융 규제 당국의 움직임은 빠르게 진화하는 암호화폐 분야와 관련된 금융 범죄에 대처하기 위한 광범위한 전략의 일환입니다.

디지털 자산의 증가로 인해 범죄 활동의 새로운 길이 열리면서 규제 당국은 변화하는 환경에 발맞춰 혁신적인 접근 방식을 채택해야 합니다.

스웨덴의 무허가 암호화폐 거래소와 채굴장에 대한 단속은 이러한 플랫폼이 금융 범죄에 악용될 가능성에 대한 규제 당국의 우려가 커지고 있음을 강조합니다.

스웨덴 경찰청과 FIU는 암호화폐 시장 내에서 허가되지 않거나 불법적인 운영은 심각한 법적 및 규제적 영향을 받게 될 것임을 분명히 밝혔습니다.