미국과 영국이 프린스 그룹을 둘러싸고 있는 가운데 싱가포르의 패밀리 오피스가 또다시 '돈세탁 폭풍'에 휘말렸습니다.

2025년 10월, 미국과 영국은 공동으로 캄보디아 왕세자 그룹의 첸 지 회장을 기소하고 제재하여 동남아시아 최대 규모의 국경 간 자금 세탁 네트워크를 적발했습니다. 이 사건은 싱가포르의 '홈 오피스 천국'으로 불리는 싱가포르의 숨겨진 구석인 첸지가 싱가포르 홈 오피스 DW Capital을 허브로 삼아 홈 오피스와 유령 회사를 빌려 금융 표백 및 이미지 세탁을 달성한 것으로 미국 언론은 '싱가포르 세탁'이라고 불렀습니다. 싱가포르 세탁.

이 사건은 싱가포르 금융 시스템의 '스트레스 테스트'가 되어 싱가포르 패밀리 오피스 규제에 대한 '공백'과 '높은 신뢰'를 드러냈습니다. 이 사건은 또한 싱가포르 금융 시스템에 대한 '스트레스 테스트'가 되어 싱가포르의 자국 기반 규제 공백과 높은 신뢰도의 '양날의 효과'를 드러냈습니다. 현재 싱가포르는 '실물 자본 유치'와 '회색 자금 거부'의 새로운 균형을 모색하기 위해 수리 시스템을 가속화하고 승인 속도를 높이며 실사를 강화하고 있습니다.

동남아시아 최대 사기 네트워크에 대한 국경 간 단속.

10월 14일, 미국과 영국은 공동으로 캄보디아에 기반을 둔 프린스 그룹의 회장 찬 치를 국경을 넘는 '돼지 저금통' 사기를 주도한 혐의로 기소하고 제재했습니다. "투자 사기 및 자금 세탁 네트워크. 이는 지금까지 동남아시아 최대 규모의 사이버 범죄 합동 단속에 대한 양국의 조치입니다.

미 재무부 해외자산통제실(OFAC )은 프린스 그룹 TCO와 146명의 관련 개인 및 단체를 제재 목록에 올렸고, 뉴욕 동부지검은 첸지를 '전신금융사기 공모' 및 '돈세탁 공모' 혐의로 기소했습니다. 뉴욕 동부지검은 첸지를 '전신 사기 음모'와 '자금 세탁 음모' 혐의로 기소했습니다. 미국 법무부는 127,271비트코인(약 150억 달러, 또는 현재 환율/시장 가격으로 추산한 금액)을 몰수했으며, 이는 역사상 가장 큰 규모의 민사 몰수 조치입니다.

기소 문서에 따르면 프린스 그룹은 표면적으로는 부동산, 은행, 호텔, 시계 제조에 종사했지만 실제로는 인신매매와 강제 노동에 의존하는 사기성 공원을 운영한 것으로 밝혀졌습니다. 이 공원은 인신매매된 수천 명의 노동자들이 온라인 사기에 강제로 동원되는 '철조망 감옥'으로 묘사되었습니다. .

첸 지

첸 지에 대한 정보

첸 지에 대한 데이터

첸 치는 강제 노동 및 인신매매, 뇌물 수수 및 부패, 자금 세탁, 초국적 자산 이전, 도난 자금 은닉 등 5건의 혐의로 기소되었습니다. 이 자금은 저택, 요트, 개인 제트기, 피카소 그림 한 점을 구입하는 데 사용되었습니다. 유죄가 확정되면 최대 40년의 징역형을 받을 수 있습니다.

DW Capital: '화이트워싱 머신'의 진원지

복수의 국제 언론과 미국 재무부 자료에 따르면 첸 지의 팀은 본국, 유령 회사, 로펌 및 학계 협력의 도움을 받아 싱가포르에 환승 지점을 두고 을 설립한 것으로 나타났습니다. "법적 덫", 자금과 이미지 "이중 위장"을 달성하기 위한 것입니다. 이러한 관행은 언론에서 "싱가포르 세탁"이라고 불리며, 싱가포르의 금융 신뢰도와 세금 시스템을 이용하여 국경을 넘는 범죄 네트워크에 접근하고 은폐하는 것을 말합니다.

가족 사무실 뉴 위즈덤은 첸 지와 그의 팀이 싱가포르에서 '화이트워싱' 작전을 펼친 것이 주로 다음과 같은 측면에서 드러난다는 사실을 밝혀냈습니다. 몇 가지 측면 :

첫째, 패밀리 오피스DW Capital 부의 도구에서 '돈세탁 허브'로.

2018년 탄 치는 싱가포르에 DW Capital Holdings Pte. Ltd를 설립하여 외부에 자신을 하나의 패밀리 오피스라고 소개하며 웹사이트에 관리 자산이 6000만 싱가포르 달러 이상이고 "자금 세탁 허브"라고 주장했습니다. 1,000만 싱가포르 달러의 자산을 관리하며 13배의 세금 혜택을 누리고 있습니다. 미국과 영국이 프린스 그룹에 제재를 가한 후 MAS는 회사가 관련 요건을 위반했는지 조사 중이라고 밝혔지만, 현재까지 조사 결과나 처벌에 대한 결정은 발표하지 않았습니다.

복수의 언론 매체에서 MAS의 정보를 인용하여 DW. Capital은 자본시장 서비스(CMS) 라이선스를 보유하고 있지 않습니다. 업계에서는 본사가 자체 자금만 운용하는 경우 기존 면제 규정에 따라 라이선스 없이도 운용할 수 있으며, 13X는 금융 규제 라이선스가 아닌 세금 인센티브라는 점을 지적하고 있습니다.

또한 언론에 따르면 찬치의 팀은 싱가포르에 최대 12개 정도의 "경영 컨설팅/지주" 회사를 설립한 것으로 알려졌습니다. 보고서에 따르면 제재를 받은 17개의 싱가포르 등록 법인 중 14개는 외부에서 '자금의 흐름과 대리점'으로 간주하는 2 Jalan Kilang Barat(싱가포르 레드힐) 오피스 빌딩에 등록되어 있습니다.

주요 구조(기능):

DW Capital

(국내 기반 법인, 규제 대상 주장)

스카이라인 투자 관리 (자동차 대출 사업으로 자본 흐름을 커버하는 자산 관리 / 대출 쉘)

Warpcapital Yacht 관리, 캐피탈 존 웨어하우징(요트 및 고급 주류 창고를 통한 자산 이전)

Warpcapital Yacht, 캐피탈 존 웨어하우징(요트 및 고급 주류 창고를 통한 자산 이전)

두 번째로,"홈 오피스 트리오": 세 명의 싱가포르 프론트 오피스 조작자.

이 세 명은 모두 2025년 10월 14일 SDN 리스트(자산 동결, 미국인 거래 금지).

카렌 첸 시우링:카렌 첸 시우링: DW Capital CFO, 테마섹 상장사인 17Live의 전 사외이사, 제재 후 사임, 싱가포르, 모리셔스, 대만, 중국 회사 네트워크 담당;

알란 여 신 후앗(알란 여 신 후앗):(2022년부터) DW Capital의 최고경영자, 재무 고문, 찬 치의 "웰스 매니저".

나이젤 탕 완 바오 나빌(Nigel Tang Wan 바오 나빌):요트 및 창고 사업을 책임지고 있으며, 사치스러운 자산으로 자금 흐름을 은폐했다는 의혹을 받고 있습니다.

셋째, "화이트워시. 온상": 자산, 사회화 및 제도적 격차.

저택과 사교계:2017. 탄 치이상싱가포르의 맨션 및 자산세계에서 가장 중요한 자산 중 다수가 싱가포르에 있습니다. 오차드로드 그래머시 파크의 펜트하우스(약 1700만 싱가포르 달러)와 시가 바와 비즈니스용 노래방이 있는 프라이빗 클럽하우스로 개조된 르 누벨 아드모어의 럭셔리 스위트(약 1620만 싱가포르 달러)를 포함해 4000만 싱가포르 달러를 호가합니다. span>.

그는 종종 검은색 마이바흐(번호판 "5555")를 타고 센토사에 있는 53미터 요트 NONNI II에서 파티를 자주 개최하고 외교관과 재벌들이 자주 찾는 DW Capital은 '그림자 클럽'이 되었습니다. 그림자 귀족 클럽".

자금 조달 경로와 제도적 허점:자금 조달 경로와 제도적 허점. 계좌는 '투자 고문/사모펀드 관리'라는 명목으로 개설되어 주택세 혜택과 개인정보 보호를 받으며 유령 회사를 통해 부동산/요트/암호화폐와 같은 고가 자산에 투자됩니다. 학자들은 이를 "훔친 돈의 출처를 평판이 좋은 관할 구역에 숨기는" 표준화된 루틴으로 요약합니다.

넷째, 평판, 제도, 법률의 세 가지 '화이트워시 체인'입니다.

평판 보증:싱가포르에 등록. span text="">프린스 재단은 자금 세탁/사기 혐의를 희석하기 위해 교육, 의료 및 "기업의 사회적 책임"(CSR 프로그램)이라는 이름으로 "자선" 이미지를 투사합니다.

기관 보증:난양공과대학교(난양공과대학교()). NTU는 2022년부터 2024년까지 프린스 그룹 재단과의 단기 교육 및 기업가 정신 프로그램을 종료했으며, 테마섹 자회사인 수르바나 주롱은 프린스 그룹 자회사인 캐노피 샌드의 "리암 시티"(이후 "리암 시티"로 명칭 변경)에 자금을 제공했습니다. (테마섹 자회사인 수르바나 주롱은 2022년에 종료된 캐노피 샌즈의 'Ream City'(이후 '베이 오브 라이트'로 명칭 변경)의 마스터플랜을 제공했고, 캐피타랜드 자회사인 더 애스콧은 2024년에 캐노피 샌즈와 호텔 2개에 대한 관리 계약을 체결했으나 제재 발표 이후 2025년 10월 17일에 해지되었습니다. 계약 해지.

법무법인:싱가포르 로펌< span text="">듀안 모리스 & amp; 셀밤 LLP는 프린스 그룹을 대신해 언론과 학계에 명예훼손 소송을 제기하겠다고 협박하는 서한을 발송한 후 대리권 해지를 확인했습니다.

빼기

10월 14일, 미국 재무부와 미 재무부는 10월 14일, 미국 재무부와 영국 외무부는 캄보디아에 본사를 둔 프린스 그룹과 그 설립자 찬 치를 공동으로 기소하고 제재했으며, 싱가포르 당국은 즉각 수사에 착수하고 국제 법 집행 기관과 공조했습니다. 싱가포르 경찰은 처음에는 "상황을 인지하고 외국 측과 접촉 중"이라고 밝혔다가 미국과 영국이 제재 명단을 발표한 후 정식으로 사건을 개시했습니다.

10월 30일 싱가포르 경찰(SPF)은 탄치 네트워크에 대해 자산 처분 금지 명령을 내리고 약 1억 5천만 싱가포르 달러의 자산을 압수했다고 발표했습니다. 싱가포르 통화청(MAS)은 현지 은행들이 의심 거래 보고서(STR)를 제출하고 관련 계좌를 2024년 초에 폐쇄했으며, 경찰 및 국제 규제 기관과 협력하여 관련 기관의 규정 준수 상태를 검토하고 있다고 말했습니다.

복수의 미국 언론 매체는 이것이 사건의 시작이라고 지적했습니다. "국제 제재"를 "현지 법 집행 단계"로 전환하는 동시에 "금융 센터"가 "무결성"을 알릴 수 있도록 초국적 사기꾼에 의해 "화이트 워싱"될 수 있는 평판 위험에 직면하게 됩니다.

미국 문서에 따르면 첸지의 네트워크는 태평양 섬나라 팔라우, 중국 타이베이, 홍콩까지 확장된 것으로 나타났습니다.

프린스 그룹은 싱가포르의 패밀리 오피스 시스템에서 비롯된 새로운 스마트 관점의 패밀리 오피스로 오랫동안 잠복할 수 있습니다. span text="">"규제 공백".

업계 분석에 따르면 첸지 네트워크는 싱가포르가 '관할권의 신뢰성'으로 작용할 것이라고 지적했습니다. 업계 분석에 따르면 첸지 네트워크는 싱가포르가 '신뢰할 수 있는 관할권'으로서 '단일 패밀리 오피스' 자체 포지셔닝과 동일한 주소에 등록된 여러 법인을 통해 '법적 외투'를 만들 수 있다고 지적했습니다. 동시에 자금 세탁 방지(AML) 및 고객 파악(KYC)에 대한 핵심 책임을 은행 측에 '전면 배치'했습니다. 은행은 싱가포르 통화청의 자금세탁방지 지침(AML) 626호 및 은행 간 정보 공유 플랫폼인 자금세탁방지 및 정보 공유 시스템(COSMIC)에 따라 계좌와 거래를 검토합니다. 가족 소유의 자금만 관리하는 단일 패밀리 오피스는 자본시장 서비스 라이선스(CMSL) 신청 요건이 면제됩니다. span>차량. 단, 예외입니다. 변액 자본 회사는 MAS의 변액 자본 회사를 위한 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 지침을 준수하고 적격 금융 기관에 실사를 맡겨야 하지만 다층 구조의 중첩은 "실제 통제자와 자금 출처를 파악"하는 데 어려움을 크게 증가시켜 "훔친 자금을 해외 투자로 포장"할 여지를 제공합니다. "회사의 비즈니스는 대중에게 최상의 서비스를 제공하는 것입니다.

이 같은 운영 방식은 여러 언론에서 공개한 "합법성을 형성하기 위한 싱가포르 이용" 주장을 확증합니다. 그 결과, 원래 자산 거버넌스를 위해 설계된 시스템이 "합법성 벙커"로 변질되었습니다. 프린스 그룹은 이러한 허점을 이용하여 가족 운영 조직의 이름으로 세제 혜택, 저택과 요트로 자산 은닉, 자선 파트너십을 통한 이미지 창출, 변호사의 편지를 통한 언론 탄압, '책임, 유산, 지속가능성'이라는 미명하에 '법적 덫'을 만들어 냈습니다. '책임, 유산, 지속가능성'이라는 내러티브가 이미지를 더욱 돋보이게 합니다.

한 재정 고문은 다음과 같이 언급했습니다.". "시장이 더 신뢰받을수록 아무도 의심하지 않기 때문에 손을 씻기가 더 쉬워집니다."

MAS는 나중에 싱가포르가 불법 활동에 홈런 시스템을 사용하는 것을 용납하지 않을 것이며 "금융 청렴성은 국가 발판의 핵심입니다. ". 2025년까지 현지 패밀리 오피스의 수는 2,000개를 넘어설 것으로 예상되지만, 프린스 그룹의 사례는 부의 유입 이면에 규제와 신뢰라는 '이중 테스트'가 존재한다는 사실을 드러냅니다.

종진자가 흔들립니다. "가 유리할까요?

프린슬링 사건으로 세계가 재검토하고 있습니다: 싱가포르는 < span text="">"금융 매력" 대 "위험 예방 및 통제".

홈 오피스 뉴 위즈덤은 아시아에서 가장 신뢰받는 부의 중심지이자 홈 오피스로서 도시 국가가 이제 우량 자본 유치'와 '회색 자금에 대한 경계' 사이에서 새로운 균형을 찾아야 한다고 주장합니다.

사건 직전. -- 9월 29일 글로벌 패밀리 오피스(GFO) 서밋에서 싱가포르 국가개발부 장관인 데스몬드 리는 패밀리 오피스 승인을 신속히 처리하고 더 많은 고액 자산가들이 싱가포르에 정착할 수 있도록 세제 혜택과 규제 협력 메커니즘을 최적화할 것을 제안했습니다. 관계자들은 우호적인 시스템을 통해 싱가포르가 '글로벌 패밀리 오피스 허브'로서의 입지를 공고히 하기를 희망하고 있습니다. 그러나 10월에 발생한 왕자의 사건은 이러한 정책 방향을 빠르게 시험대에 올렸습니다.

사실 싱가포르의 규제 강화는 이미 진행 중이었습니다. 2023년부터 통화청(MAS)은 단일 패밀리 오피스(SFO) 규제 프레임워크를 도입하고 13O/13U 세금 인센티브를 개정했으며, 가변 자본 회사(VCC)에 대한 자금 세탁 방지(AML) 요건을 강화하고, 2024년에 인터뱅크 오프쇼어(IBOC)를 출범시켰습니다. 또한 MAS는 은행 간 의심스러운 고객과 거래를 식별하기 위한 은행 간 정보 공유 플랫폼인 COSMIC을 출시했으며, 2024년에 가동될 예정입니다.

동시에,ACRA는 모든 수익적 소유자를 등록해야 하는 수익적 소유권 등록 시스템(RORC)을 업그레이드했습니다. (RORC) 시스템을 업그레이드하여 회사가 설립 또는 변경 후 2일 이내에 수익적 소유자 정보를 업데이트하도록 의무화하여 '셸 아웃'의 범위를 줄였습니다.

왕자의 사건은 싱가포르의 제도 개혁을 위한 "스트레스 테스트"가 되었습니다.

지난 2년 동안 싱가포르에서는 여러 주요 자금 세탁 사건이 연이어 발생했습니다지난 2년간 싱가포르에서는 2023년 30억 싱가포르 달러 자금 세탁 사건과 현재 프린스 그룹 사건을 포함해 여러 주요 자금 세탁 사건이 발생했습니다. 이 사건들은 모두 패밀리 오피스, 역외 기업, 사치성 자산(예: 저택, 요트, 보석)이 자금의 경유지로 이용되는 패턴을 보여줍니다.

부유층 유치와 오용 방지 사이의 균형을 맞추는 것이 오늘날 싱가포르의 가장 어려운 과제가 되었습니다.< span text="">"너무 조이면" 초고액 자산가들의 매력을 약화시켜 두바이나 홍콩과 같은 경쟁 중심지로 자본이 유출될 수 있고, "너무 풀면" 다국적 범죄 조직에 악용되어 금융 신뢰도가 약화될 수 있습니다.

홍콩 금융관리국은 "" 차별화된 규제" - 한편으로는 승인 속도를 3배(6개월에서 약 2개월) 단축하고 13배 세제 혜택 및 사업 촉진은 유지하며, 다른 한편으로는 자금 출처 검증 강화, 수익적 소유자 심사 및 독립 수탁 요건 등을 강화했습니다. 다른 한편으로는 자금 출처 검증, 수익적 소유자에 대한 침투적 검토 및 독립적 수탁 요건을 강화하고, 자금 흐름과 위험 계좌를 추적하기 위해 홈 오피스 규제 데이터 플랫폼을 구축할 계획입니다. 업계에서는 싱가포르가 '개방'과 '예방 및 통제' 사이에 보다 정교한 방화벽을 구축하기 위해 노력하고 있다고 보고 있습니다.

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이번 프린스 그룹의 사례는 다시 한 번 싱가포르에 다음과 같은 점을 상기시켜 줍니다.