이 나라에서 디파이를 할 경우 형사상 법적 위험은 어떻게 되나요?

소개:

현재 중국의 규제 정책과 사법 관행에 따르면 가상화폐의 재산적 속성은 긍정하지만, 중국 내에서 발행 및 거래용 화폐로 사용되는 것은 금지되어 있습니다. 그리고 디피는 가상화폐를 주체로 하는 블록체인 기술을 기반으로 한 일련의 금융 비즈니스입니다. 중국의 강력한 규제 상황에서 디파이 관련 비즈니스 운영자는 해외에 사업 기반을 두고 있습니다. 규제를 우회하고 국내 형사 법적 위험을 피할 수 있을까요? 이 글에서는 Defi와 중국에서 Defi 프로젝트를 진행할 때의 형사 법적 위험에 대해 살펴봅니다.

Defi란 무엇인가요?

Defi(탈중앙화 금융) 또는 "탈중앙화된 금융"은 "중앙화된 금융"인 Cefi(중앙화된 금융)와 반대되는 개념입니다. " 개념입니다.

은행, 증권거래소 등 기존 금융 시스템이 Cefi라면 Defi는 현실 금융의 평행 세계로 볼 수 있으며, Defi의 금융 스택에는 스테이블코인, 거래소, 머니마켓, 합성통화, 보험 등 5가지 주요 구성 요소가 있습니다. 스테이블코인은 법정화폐와 가상화폐를 연결하는 다리로서 Defi 금융 시스템에서 중요하며, 탈중앙화 거래소는 사용자가 중개자 없이 P2P 거래를 수행할 수 있도록 하며, Defi의 머니마켓은 완전히 투명하여 누구나 언제든지 대출 풀에서 발행된 대출 건수를 확인할 수 있어 미결제 대출을 뒷받침하기에 충분한 암호화폐가 준비되어 있는지 확인할 수 있고, 합성자산은 하나 또는 여러 자산 파생상품에서 파생된 자산을 나타냅니다. 여러 자산 파생상품을 금융상품으로 결합한 것으로, 원래의 자산이 아닌 합성 자산을 의미합니다. 예를 들어 미국 달러가 초기 자산이라면 USDT는 미국 달러에 고정되어 블록체인에 도입된 합성 자산에 해당하며, 보험은 중앙화된 보험과 탈중앙화된 보험으로 나뉘며, 탈중앙화된 보험은 더 빠른 상환과 더 큰 유연성을 제공합니다.

디파이의 응용 분야와 일반적인 위험

디파이는 제3자 중앙화된 기관이 아닌 스마트 컨트랙트를 통해 자금의 흐름과 분배를 가능하게 하며, 다음과 같은 분야에서 자주 사용됩니다.

1. 대출. 디파이 대출에서는 스마트 콘트랙트를 통해 거래가 실행되며, 대출 유형은 초과담보로 이루어집니다.

2. 파이낸싱. 블록체인을 통한 자금 조달은 토큰을 대가로 이루어집니다(ICO).

3. 파생상품. 이더리움 기반 합성 자산 발행 프로토콜인 신세틱스를 예로 들 수 있습니다. 사용자는 다양한 합성 자산을 발행, 보유, 거래할 수 있습니다. 사용자는 합성자산을 통해 관련 자산을 매수 및 매도할 수 있습니다.

4. 탈중앙화 거래. 예를 들어, 유니스왑, 탈중앙화 거래소(DEX)는 사용자가 중개자 없이 체인에서 직접 거래할 수 있도록 합니다.

현재 디파이 관련 애플리케이션에는 여전히 많은 위험이 존재합니다.

1. 규제 감사가 부족하기 때문에 디엑스의 잠재적인 보안 취약성과 불안정성으로 인해 사용자는 자본 보안 및 유동성 위험에 노출될 수 있습니다.

2. 스마트 컨트랙트의 비가역성으로 인해 거래 과정에서 사용자가 사기 또는 운영 오류로 인해 거래를 취소할 수 없으며 손실을 복구하기 어렵습니다.

3. 디파이 생태계의 프로젝트 자금은 사용자가 제공한 유동성에서 비롯되며, 다수의 사용자가 자금을 인출할 경우 유동성 부족으로 이어질 수 있으며, 이는 리스크로 이어질 수 있습니다.

Defi 프로젝트 운영과 관련된 범죄 위험

중국에서는 법정화폐와 가상화폐의 교환, 토큰 발행 및 자금 조달, 파생상품 거래 등 가상화폐 관련 사업을 모두 불법 금융 활동으로 규정하고 있습니다. 따라서 Defi를 수행하면 다음과 같은 형사 법적 위험이 수반됩니다.

1. 불법 영업 범죄

Defi는 현실 금융 시스템의 평행 세계로서 대출 및 차용 거래, 자산 관리, 보험, 파생상품 등의 상품과 서비스를 제공합니다. 형법에 따르면 해당 자격과 면허를 취득하지 않고 상기 사업에 참여하는 것은 불법 영업 범죄에 해당하며, Defi의 상품은 담보 대출을 제공하고 다음과 같은 서비스를 지원합니다. 가상 코인과 법정화폐 간의 결제 및 정산을 제공하며, 가상 코인 거래를 통해 관련 금융 사업을 중개하는 것은 불법 영업 행위로 의심됩니다.

2, 공탁금 불법 흡수 범죄, 자금 모집 사기 범죄

프로젝트 측은 튜더코인, 산자이코인을 발행한 후 커뮤니티, 콜, 로드쇼 등을 통해 국내 이용자들에게 DEX에서 구매를 유도하고 프로젝트 측은 도주, 투자자는 수확한 부추가 되었습니다. 투자자들이 집단적으로 권리를 지키고 경찰에 신고하면 프로젝트 측은 공탁금 불법 편취 및 모금 사기 혐의를 받게 됩니다.

3, 다단계 사기 조직 및 주도

디파이 채굴을 가장한 가상화폐 채굴 프로젝트는 유동성 채굴 모델을 차용하여 LP의 담보 제공을 통해 수익을 얻지만 실질적으로는 리베이트의 근거로 1인당 입회비를 지급하는 방식으로 다단계 사기 조직 및 주도 혐의가 있습니다.

4, 카지노 개설죄, 도박죄, 해외 도박 조직 및 가담죄

블록체인 기술의 익명성과 탈중앙화, 스마트 컨트랙트 사용으로 인해 블록체인 기술을 기반으로 도박 게임을 개발 및 설계할 수 있습니다. 게임파이(게임+디파이, 체인투어)에 게임 토큰 출금 기능이 있는 경우 중국 형법상 도박형 범죄에 해당할 수 있습니다.

위와 같은 점을 고려할 때, 업계 관계자들은 우리나라의 규제를 회피하기 위해 외국에서 오픈한 Defi 관련 사업을 국가를 구하는 곡선을 이용할 것입니다.

이 프로젝트는 외국에서 수행되며, "원격 제어"를 수행하는 국가의 사람이 안심할 수 있는지 여부는 무엇입니까? 대답은 '아니오'입니다.

중국 형법에 따르면 관할권, 영토 관할권 및 개인 관할권에 관한 법률에 따라. 영토적 관할권, 즉 범죄 행위나 결과가 우리나라 영토 내에서 발생하면 우리나라가 관할권을 가지며, 인신적 관할권, 즉 범죄가 우리나라 영토 밖에서 중국인이면 우리나라가 관할권을 가집니다.

중화인민공화국 형사소송법 해석(2021) 제2조에 따르면, 컴퓨터 네트워크를 대상으로 하거나 주로 사용하는 범죄의 경우 범죄 장소에는 범죄 행위에 사용된 네트워크 서비스 서버의 위치, 네트워크 서비스 제공자의 위치, 침해된 정보 네트워크 시스템 및 그 관리자의 위치, 피고인과 피해자가 범죄 과정에서 사용한 정보 네트워크 시스템의 위치 및 피해자의 정보 네트워크 시스템의 위치가 포함됩니다. 피고인과 피해자가 범죄 과정에서 사용한 네트워크 시스템, 침해 당시 피해자의 위치 및 피해자의 재산이 피해를 입은 장소.

따라서 중국인이 범죄를 저지르거나 범죄 또는 범죄의 결과가 중국 내에 있는 한 중국은 통제할 권리가 있습니다.

그리고 다음 조항에 따라 마케팅 및 홍보, 결제 및 정산, 기술 지원 등의 서비스를 제공하는 자에게 책임이 있습니다.

'가상통화 거래 투기 위험 방지 및 처리에 관한 통지' I. (3) 중국 내 거주자에게 인터넷을 통해 서비스를 제공하는 역외 가상통화 거래소도 마찬가지로 불법 금융 활동에 해당합니다. 관련 역외 가상화폐 거래소의 국내 직원은 물론, 가상화폐 관련 사업을 하고 있다는 사실을 알고 있거나 알아야 함에도 불구하고 마케팅 및 홍보, 결제 및 정산, 기술 지원 및 기타 서비스를 제공하는 법인, 비법인 단체 및 자연인에 대해서는 법에 따라 관련 책임을 추궁할 것입니다.

결론

인터넷에는 국경이 없으며, 범죄 위험도 없습니다. 해외에서 Defi 프로젝트를 운영할 경우 IP 주소를 차단하더라도 중국인이 관련 서비스를 이용하지 않는다고 보장할 수 없으며, 중국 내 형사법의 위험을 피하기 어렵습니다.