Dự luật mới của thượng nghị sĩ Hoa Kỳ dự định thắt chặt các quy tắc chống rửa tiền đối với tài sản kỹ thuật số, bao gồm mở rộng phạm vi áp dụng các quy tắc KYC, v.v.

Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren và Elizabeth Warren đã cùng nhau đưa ra một dự luật nhằm thắt chặt các quy tắc chống rửa tiền của Hoa Kỳ đối với tài sản kỹ thuật số. Dự luật sẽ mở rộng các quy tắc KYC cho các nhà cung cấp ví, công cụ khai thác, người xác nhận và những người tham gia mạng khác, đồng thời cấm các tổ chức tài chính sử dụng hoặc tương tác với các ứng dụng trộn giao dịch, đồng thời muốn Bộ Tài chính thiết lập một hệ thống tương tự như kiểm duyệt của cơ quan quản lý ngân hàng. Quá trình kiểm tra do các ngân hàng tiến hành và yêu cầu các ngân hàng cũng như doanh nghiệp cung cấp dịch vụ tiền tệ báo cáo và lưu giữ hồ sơ về các đối tác và giao dịch liên quan đến ví tài sản kỹ thuật số không giam giữ hoặc ví được lưu trữ tại các khu vực tài phán không tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền của Hoa Kỳ. Dự luật cũng bao gồm các yêu cầu nộp thông tin đối với các giao dịch tài sản kỹ thuật số ở nước ngoài từ 10.000 đô la trở lên và yêu cầu các máy ATM tiền điện tử của Hoa Kỳ xác minh danh tính khách hàng và thường xuyên cung cấp cho chính quyền liên bang vị trí và số lượng máy mà họ sở hữu. Dự luật khó có thể được thông qua trước khi phiên họp hiện tại của Quốc hội kết thúc vào đầu tháng 1, nhưng có thể giúp áp dụng thêm luật chống rửa tiền đối với tài sản kỹ thuật số và thúc đẩy các cơ quan quản lý hoàn thiện các quy tắc.