Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc phản hồi về việc khóa thẻ do ghi chú chuyển khoản có chứa "Dogecoin": Hệ thống giám sát rủi ro sẽ được kích hoạt và các giao dịch tài khoản sẽ bị hạn chế.

Gần đây, tài khoản của một người dùng đã bị Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc (CCB) hạn chế ở trạng thái "không nhận, không gửi" sau khi cụm từ "Dogecoin" xuất hiện trong phần ghi chú chuyển khoản, gây chú ý. Người dùng này cho biết vài tháng trước, họ và vợ/chồng đã chuyển 250 nhân dân tệ tiền tiêu vặt giữa hai tài khoản CCB của mình, với ghi chú "Dogecoin tuần này". Sau đó, cả hai đều nhận được cuộc gọi từ ngân hàng để xác minh mối quan hệ và ý nghĩa của ghi chú, và được thông báo rằng ghi chú này đã kích hoạt hệ thống giám sát rủi ro "kiểm soát tiền ảo". Nhân viên CCB yêu cầu sao kê thẻ ngân hàng liên quan và cam kết bằng văn bản để chứng minh rằng giao dịch chuyển khoản không phải là giao dịch tiền ảo; chỉ sau khi được xác minh, tài khoản mới được mở khóa. Một số nhân viên chi nhánh cho biết, nếu ghi chú chuyển khoản có chứa từ khóa tiền ảo, cần phải có bằng chứng chứng minh nó không liên quan đến tiền ảo; nếu không, tài khoản có thể không được mở khóa và có thể phải bị hủy. Đáp lại, bộ phận chăm sóc khách hàng của CCB cho biết ngân hàng không thực hiện giao dịch tiền ảo, nhưng nếu hệ thống xác định hành vi rủi ro cao, tài khoản có thể bị hạn chế giao dịch tạm thời; Các tiêu chí đánh giá cụ thể cần được ngân hàng mở tài khoản hoặc người quản lý tài khoản giải thích. Các chuyên gia trong ngành chỉ ra rằng việc xử lý liên quan đến kiểm soát rủi ro nội bộ và các yêu cầu pháp lý của ngân hàng. Theo hãng thông tấn Tân Hoa Xã, ngày 5 tháng 12, bảy hiệp hội, trong đó có Hiệp hội Tài chính Internet Quốc gia Trung Quốc, đã cùng nhau đưa ra cảnh báo rủi ro, yêu cầu các đơn vị thành viên không tham gia phát hành và giao dịch tiền ảo và các token liên quan tại Trung Quốc, đồng thời nhắc nhở công chúng cảnh giác với các rủi ro liên quan. (Sina Finance)