Giao dịch tài sản ảo ở Hồng Kông sẽ được cấp phép vào tháng 6. Làm thế nào để có được giấy phép và ai sẽ đủ điều kiện để giao dịch?

Brian Armstrong, Giám đốc điều hành của Coinbase, đã tweet lại trên Twitter ngày hôm nay về tin tức rằng 'Hồng Kông sẽ chính thức mở giao dịch tiền điện tử cho tất cả công dân vào tháng 6 này', điều này đã thu hút sự chú ý của thị trường.

Jinse Finance đã xác minh rằng tin tức này có thể là suy đoán của cư dân mạng và nguồn gốc của tin tức đến từ bài phát biểu của Bộ trưởng Tài chính Hồng Kông Paul Chan tại hội nghị web3 được tổ chức tại Hồng Kông vào tháng 1 năm nay. Vào thời điểm đó, Chan tuyên bố rằng “Hồng Kông đã hoàn thành công việc lập pháp để thiết lập hệ thống cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo và hệ thống mới sẽ được triển khai vào tháng 6 năm nay. Theo hệ thống mới, các yêu cầu về chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố và bảo vệ nhà đầu tư đối với các sàn giao dịch tài sản ảo sẽ nhất quán với những yêu cầu hiện đang áp dụng cho các tổ chức tài chính truyền thống. Người ta tin rằng điều này sẽ cung cấp một mức độ công nhận nhất định của thị trường đối với các sàn giao dịch tài sản ảo. Các trung gian tài chính và ngân hàng sẽ có thể hợp tác với các sàn giao dịch tài sản ảo được cấp phép trong việc cung cấp dịch vụ giao dịch cho khách hàng, tùy thuộc vào việc đáp ứng các điều kiện quy định có liên quan.”

Không còn nghi ngờ gì nữa, Hồng Kông sẽ cấp giấy phép giao dịch tài sản ảo vào tháng 6 năm 2023.

Gần đây, Basil Hwang, một đối tác tại công ty luật Hauzen của Hồng Kông, đã tóm tắt các yêu cầu để có được giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo của Hồng Kông, các loại thương nhân mà sàn giao dịch tài sản ảo có thể cung cấp dịch vụ và các hình phạt nếu vi phạm quy định trong một bưu kiện.

Phần sau đây được tổng hợp bởi “0xnative” từ Jinse Finance:

Bất kỳ ai muốn tham gia kinh doanh dịch vụ tài sản ảo sẽ sớm phải xin giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) do Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai Hồng Kông (SFC) cấp, nếu không sẽ bị coi là phạm tội.

Theo hệ thống cấp phép hiện tại, trước khi triển khai các quy tắc mới được mô tả bên dưới, chỉ có hai nền tảng tiền điện tử, OSL Digital Securities Limited và Hash Blockchain Limited, đã được cấp phép làm sàn giao dịch tiền điện tử ở Hồng Kông—họ sẽ cần phải chuyển đổi sang quy định mới. chế độ trong thời gian chuyển tiếp theo quy định.

Lịch sử pháp luật về tài sản ảo ở Hồng Kông.

Hiện tại, hệ thống quy định dành cho Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) được triển khai dưới dạng Pháp lệnh "Chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố (tổ chức tài chính) (Sửa đổi) năm 2022" ("Sắc lệnh"). Hệ thống cấp phép cho các dịch vụ tài sản ảo sẽ bắt đầu vào ngày 1 tháng 3 năm 2023, theo các quy định thi hành của Pháp lệnh. Sau khi tham khảo ý kiến với các cơ quan quản lý của Hồng Kông, chính phủ Hồng Kông đã quyết định dời ngày có hiệu lực của luật mới sang ngày 1 tháng 6 năm 2023. Theo Edward Chan, Thứ trưởng Bộ Tài chính và Dịch vụ Tài chính, " Sau khi lắng nghe phản hồi từ Hiệp hội Ngân hàng Hồng Kông và các cơ quan quản lý khác, chúng tôi đã quyết định chuyển những thay đổi pháp lý đối với chế độ cấp phép tài sản ảo sang ngày 1 tháng 6 năm 2023. Điều này sẽ giúp ngành có thêm thời gian để chuẩn bị cho các yêu cầu quy định mới ."

Tài sản ảo là gì?

Theo sắc lệnh này, tài sản ảo (VA) đề cập đến các đại diện kỹ thuật số có giá trị được bảo mật bằng mật mã và có thể được sử dụng làm phương tiện trao đổi hoặc lưu trữ giá trị kinh tế và được dự định sẽ được chấp nhận công khai để thanh toán hàng hóa hoặc dịch vụ, để đầu tư hoặc để truy cập hoặc mua quyền, tư cách hoặc quyền truy cập, nhằm mục đích tham gia vào các giao dịch, các hoạt động liên quan đến hành chính hoặc quản trị liên quan đến bất kỳ giao dịch nào liên quan đến đại diện giá trị bằng mật mã hoặc bỏ phiếu liên quan đến các thỏa thuận đó hoặc để bỏ phiếu về các thay đổi đối với bất kỳ điều khoản nào áp dụng cho bất kỳ thỏa thuận nào liên quan đến bất kỳ biểu diễn giá trị bằng mật mã nào và có thể được truyền, lưu trữ hoặc giao dịch điện tử.

Bộ trưởng Bộ Dịch vụ Tài chính và Kho bạc cũng có thể chỉ định bất kỳ đại diện kỹ thuật số nào có giá trị là VA.

Theo phần mới được đề xuất 53ZRA(2) theo pháp lệnh, định nghĩa về VA không bao gồm các đại diện kỹ thuật số của tiền tệ fiat do ngân hàng trung ương hoặc chính phủ phát hành, mã thông báo kỹ thuật số có mục đích hạn chế hoặc chứng khoán, hợp đồng tương lai, v.v.

Ngành công nghiệp đã có rất nhiều cuộc thảo luận về định nghĩa "mã thông báo kỹ thuật số có mục đích giới hạn." Một số gợi ý rằng nó có thể loại trừ một số mã thông báo không thể thay thế hiện được cung cấp trên thị trường. Trong dự luật hiến pháp của pháp lệnh, phần 53ZR làm rõ rằng bất kỳ đại diện kỹ thuật số nào có giá trị, chẳng hạn như lòng trung thành của khách hàng hoặc điểm thưởng hoặc tài sản trong trò chơi, mà nhà phát hành không có ý định chuyển đổi thành tiền tệ hoặc phương tiện trao đổi được chấp nhận công khai khác, là một "mã thông báo kỹ thuật số có mục đích giới hạn." Ủy ban Hóa đơn lưu ý rằng mã thông báo không thể thay thế ("NFT") thường là mã thông báo tiền điện tử duy nhất tồn tại trên chuỗi khối và không thể sao chép, đồng thời các tổ chức phát hành không có ý định chuyển đổi một số NFT nhất định thành tiền tệ hoặc phương tiện trao đổi được chấp nhận công khai khác. NFT, đại diện cho các mặt hàng sưu tập kỹ thuật số, không có khả năng đáp ứng các tiêu chí của VA.

Dịch vụ tài sản ảo là gì?

Bất kỳ ai muốn cung cấp dịch vụ tài sản ảo đều phải xin giấy phép VASP từ Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai (SFC) (Mục 53ZRD của Pháp lệnh). Phụ lục 3B của Pháp lệnh quy định ý nghĩa của dịch vụ VA. Các dịch vụ VA có nghĩa là vận hành một trao đổi VA, cung cấp cơ sở cho người dùng giao dịch VA trên cơ sở ràng buộc và nơi người dùng' tiền hoặc VA sẽ được kiểm soát, trực tiếp hoặc gián tiếp, bởi nhà cung cấp dịch vụ VASP. Những người cung cấp các dịch vụ VA như vậy phải có giấy phép VASP từ SFC.

Yêu cầu để có được giấy phép VASP

Những người xin giấy phép VASP, nhân viên chịu trách nhiệm, đại diện được cấp phép, giám đốc và chủ sở hữu cuối cùng của họ sẽ phải đáp ứng các bài kiểm tra về tính phù hợp (xem Nguyên tắc phù hợp và phù hợp đã xuất bản của SFC). Người đăng ký VASP phải chỉ định ít nhất hai nhân viên có trách nhiệm, những người thường chịu trách nhiệm giám sát hoạt động của VASP được cấp phép và đảm bảo tuân thủ các yêu cầu pháp lý và quy định khác. Theo SFO, các yêu cầu đối với nhân sự chịu trách nhiệm của VASP cũng giống như yêu cầu đối với nhân sự chịu trách nhiệm của các tập đoàn được cấp phép và yêu cầu:

· Ít nhất một cán bộ chịu trách nhiệm phải là giám đốc điều hành của người nộp đơn VASP;

· Nếu người nộp đơn VASP có nhiều hơn một giám đốc điều hành, tất cả họ phải được bổ nhiệm làm cán bộ chịu trách nhiệm;

· Ít nhất một nhân viên chịu trách nhiệm phải thường trú tại Hồng Kông;

· Luôn có ít nhất một cán bộ chịu trách nhiệm giám sát hoạt động kinh doanh dịch vụ VASP.

Các công ty đã đăng ký tại Hồng Kông có địa điểm kinh doanh thường trú tại Hồng Kông và các công ty không thuộc Hồng Kông đã đăng ký theo Pháp lệnh về Công ty (Chương 622) sẽ đủ điều kiện nhận giấy phép VASP. Các thực thể không có tư cách pháp nhân riêng biệt, chẳng hạn như công ty hợp danh và công ty tư nhân, cá nhân và công ty nước ngoài không đăng ký tại Hồng Kông sẽ không đủ điều kiện để xin giấy phép VASP.

Ưu tiên bảo vệ nhà đầu tư

Theo một bản tóm tắt pháp lý do Cục Dịch vụ Tài chính và Kho bạc công bố, những người xin cấp giấy phép của VASP sẽ phải tuân thủ một loạt các yêu cầu quy định chặt chẽ do Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai áp đặt như một điều kiện cấp phép. Bảo vệ nhà đầu tư sẽ bao gồm, nhưng không giới hạn ở:

· Xem xét công ty và cơ cấu quản lý của người xin giấy phép VASP;

· Mô hình kinh doanh hợp lý với các chính sách quản lý rủi ro chi tiết và các biện pháp khác chống thao túng thị trường;

· Người xin giấy phép VASP phải chứng minh rằng họ có đủ nguồn tài chính (số tiền tối thiểu chưa được chỉ định). Trong giai đoạn đầu của chế độ cấp phép (thời hạn không được chỉ định), các VASP có được giấy phép chỉ có thể cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp. Quy định này như một điều kiện cấp phép cho phép Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai có thể thực hiện các thay đổi linh hoạt, khi cần thiết mà không cần sửa đổi các quy định.

Vào tháng 1 năm 2022, Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai và Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông (cơ quan quản lý ngân hàng của Hồng Kông) đã ban hành một thông tư liên tịch về hoạt động tài sản ảo của các bên trung gian. Thông tư minh họa các cách tiếp cận quy định khác nhau của Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai và Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông đối với các hoạt động về thuế giá trị gia tăng (VAT) và đưa ra các yêu cầu khác nhau đối với các loại hoạt động liên quan đến VAT sau: phân phối sản phẩm, cung cấp dịch vụ thương mại, và cung cấp các dịch vụ tư vấn.

Ví dụ: trong trường hợp phân phối sản phẩm, các sản phẩm VA phức tạp chỉ có thể được cung cấp cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp và các bên trung gian thường cần đánh giá xem khách hàng có đủ kiến thức và kinh nghiệm về các sản phẩm liên quan đến VA hay không trước khi giao dịch trên nền tảng trung gian. Một ngoại lệ đối với quy tắc này là khi khách hàng là nhà đầu tư chuyên nghiệp tổ chức hoặc nhà đầu tư chuyên nghiệp đủ tiêu chuẩn của công ty. Thông tư quy định các ngoại lệ đối với việc kinh doanh các sản phẩm phái sinh VA giao dịch hoán đổi trên các sàn giao dịch được chỉ định, cũng như đối với các quỹ ETF VA dựa trên hợp đồng tương lai được ủy quyền hoặc phê duyệt bởi các cơ quan quản lý có liên quan tại các khu vực pháp lý được chỉ định để bán cho các nhà đầu tư bán lẻ và giao dịch trên các sàn giao dịch được chỉ định - hạn chế đối với các nhà đầu tư chuyên nghiệp không áp dụng cho việc phân phối các sản phẩm này.

Quyền hạn và biện pháp trừng phạt theo quy định của SFC Hồng Kông

Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng tương lai (SFC) sẽ có nhiều quyền giám sát và can thiệp, bao gồm các quyền sau:

· Được vào cơ sở của VASP được cấp phép và các đơn vị liên quan để kiểm tra định kỳ và yêu cầu xuất trình tài liệu;

· Để điều tra hành vi sai trái;

· Xử phạt hành chính (bao gồm khiển trách, yêu cầu khắc phục hậu quả, xử phạt dân sự và thu hồi hoặc đình chỉ giấy phép) đối với bất kỳ hành vi sai trái nào; Và

· Áp đặt các hạn chế và cấm đối với hoạt động của các VASP được cấp phép và các tổ chức trực thuộc của họ, nếu hoàn cảnh cho phép.

Điều hành một sàn giao dịch VA ở Hồng Kông mà không có giấy phép hoặc tích cực quảng cáo (dù ở Hồng Kông hay nơi khác) các dịch vụ của một sàn giao dịch VA ở nước ngoài chưa có giấy phép ở Hồng Kông mà không có lý do chính đáng, khi bị kết án, có thể bị phạt tiền 5 triệu HKD và phạt tù lên đến 7 năm, và nếu tiếp tục vi phạm, sẽ bị phạt thêm 100.000 HKD cho mỗi ngày tiếp tục vi phạm. Kết án tóm tắt sẽ bị phạt 500.000 HKD và phạt tù lên đến 2 năm, và đối với mỗi ngày mà hành vi phạm tội tiếp tục, sẽ bị phạt thêm 10.000 HKD.

Tiến độ thực hiện

Sau đây là mốc thời gian dự kiến hiện tại cho cơ chế quản lý VASP mới.

Bây giờ nên làm gì để vận hành các dịch vụ tài sản ảo ở Hồng Kông?

1. Chỉ định một người chịu trách nhiệm phụ trách tuân thủ AML/CFT, vì mỗi người đăng ký VASP phải có ít nhất hai người chịu trách nhiệm giám sát hoạt động của VASP được cấp phép và đảm bảo tuân thủ AML/CTF cũng như các yêu cầu quy định khác.

2. Xây dựng các chính sách, quy trình và biện pháp kiểm soát chống rửa tiền nội bộ, bao gồm đánh giá rủi ro, các biện pháp thẩm định khách hàng (nghĩa là các yêu cầu về khách hàng của bạn), giám sát khách hàng liên tục, báo cáo các giao dịch đáng ngờ, lưu giữ hồ sơ và yêu cầu giám sát và đào tạo nhân viên đầy đủ.