Úc kiện sàn giao dịch tiền điện tử vì tổn thất của người dùng

Cơ quan quản lý doanh nghiệp của Úc, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC), đã khởi xướng tố tụng dân sự chống lại Bit Trade Pty Ltd, nhà cung cấp dịch vụ trao đổi tiền điện tử Kraken cho khách hàng Úc. Cơ quan quản lý cáo buộc rằng Bit Trade đã không tuân thủ nghĩa vụ thiết kế và phân phối (DDO) đối với sản phẩm giao dịch ký quỹ của mình, dẫn đến thiệt hại đáng kể cho khách hàng.

Khuôn khổ DDO, được thiết kế để bảo vệ người tiêu dùng, yêu cầu các công ty tài chính tạo ra các sản phẩm phù hợp với nhu cầu của khách hàng và phân phối chúng một cách có trách nhiệm. Vụ kiện của ASIC chống lại Bit Trade tập trung vào việc công ty không xác định được thị trường mục tiêu cho sản phẩm giao dịch ký quỹ của mình trước khi cung cấp cho khách hàng Úc, theo yêu cầu của pháp luật.

Sản phẩm giao dịch ký quỹ của Bit Trade hoạt động như một cơ sở tín dụng, cho phép khách hàng mua và bán các tài sản tiền điện tử chọn lọc trên Kraken với khoản tín dụng được mở rộng gấp năm lần giá trị tài sản thế chấp của họ. Kể từ khi DDO có hiệu lực vào tháng 10 năm 2021, hơn 1.160 khách hàng đã sử dụng sản phẩm giao dịch ký quỹ của Bit Trade, dẫn đến khoản lỗ lũy kế khoảng 12,95 triệu đô la Úc (8,35 triệu đô la).

ASIC đang theo đuổi hành động pháp lý chống lại Bit Trade để giải quyết những vi phạm tuân thủ bị cáo buộc này. Cơ quan quản lý đang tìm kiếm các tuyên bố, hình phạt tiền tệ và lệnh cấm để ngăn chặn hành vi đang diễn ra của Bit Trade. Không có ngày cụ thể cho phiên điều trần quản lý trường hợp đầu tiên đã được lên lịch.

Phó Chủ tịch ASIC, Sarah Court, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc giám sát quy định trong việc bảo vệ người tiêu dùng trong lĩnh vực tiền điện tử. Tòa án tuyên bố rằng các thủ tục pháp lý sẽ đóng vai trò như một lời nhắc nhở đối với ngành công nghiệp tiền điện tử rằng các sản phẩm sẽ được xem xét kỹ lưỡng để đảm bảo chúng tuân thủ các nghĩa vụ pháp lý.

Bit Trade đã cung cấp sản phẩm giao dịch ký quỹ cho khách hàng Úc thông qua Kraken kể từ tháng 1 năm 2020. Mặc dù nhận được mối lo ngại từ ASIC vào tháng 6 năm 2022, công ty vẫn tiếp tục cung cấp sản phẩm mà không đưa ra quyết định cần thiết về thị trường mục tiêu.

Đáp lại những cáo buộc, Jonathon Miller, Giám đốc Kraken Australia, bày tỏ sự thất vọng trước hành động cưỡng chế. Ông cam kết sẽ yêu cầu các cơ quan quản lý làm rõ thêm và nhấn mạnh rằng sản phẩm của họ hoàn toàn tuân thủ luật pháp địa phương.

Hành động pháp lý này phù hợp với xu hướng tăng cường giám sát rộng rãi hơn trong ngành công nghiệp tiền điện tử ở Úc. Trong những tháng gần đây, ASIC đã thu hồi giấy phép của FTX Australia như một phần trong nỗ lực thiết lập các khuôn khổ pháp lý toàn diện. Các tổ chức tài chính truyền thống, như Westpac và Ngân hàng Quốc gia Úc (NAB), cũng đã thực hiện các biện pháp nhằm hạn chế thanh toán đối với các sàn giao dịch tiền điện tử, với lý do cần phải bảo vệ khách hàng khỏi các trò gian lận và rủi ro tiềm ẩn liên quan đến thị trường tiền điện tử.