EU đồng ý về luật AML tiền điện tử mới để theo dõi chuyển tiền điện tử

Quy định chuyển tiền (TOFR) là chủ đề của một thỏa thuận sơ bộ giữa Nghị viện, Hội đồng và Ủy ban của Liên minh Châu Âu vào ngày 29 tháng 6. Các khuôn khổ quy định mà E.U. đang đưa ra quy định về tiền điện tử bao gồm TOFR.

EU thiết lập giai điệu để theo dõi chuyển tiền điện tử

Tội phạm sẽ khó sử dụng tiền điện tử hơn cho các hoạt động bất hợp pháp nhờ EU. Các nhà đàm phán từ chủ tịch Hội đồng và Nghị viện Châu Âu đã đi đến một thỏa thuận tạm thời về đề xuất cập nhật các quy định quản lý thông tin phải được cung cấp cùng với chuyển khoản tài chính bằng cách bao gồm chuyển giao tài sản tiền điện tử.

Thỏa thuận mở rộng việc sử dụng “quy tắc di chuyển” của tài chính truyền thống để bao gồm việc chuyển tài sản tiền điện tử.

Nếu một cuộc điều tra về rửa tiền và tài trợ khủng bố được thực hiện, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử (CASP) sẽ được yêu cầu cung cấp thông tin này cho các cơ quan có thẩm quyền thích hợp.

Các nhà đàm phán của Nghị viện đảm bảo rằng không có số tiền tối thiểu hoặc miễn trừ đối với các giao dịch chuyển giá trị thấp, như đã lên kế hoạch trước đó, vì các giao dịch tài sản tiền điện tử chỉ đơn giản là tránh các ngưỡng hiện có sẽ kích hoạt các yêu cầu truy xuất nguồn gốc.

Ernest Utasun, một nhà lập pháp của Liên minh châu Âu, đã đề cập đến thỏa thuận tạm thời trong mộtloạt tweet như một phản ứng đối với “miền tây hoang dã tiền điện tử không được kiểm soát”.

Với thỏa thuận mới, EU sẽ có thể giải quyết các nguy cơ rửa tiền và tài trợ khủng bố liên quan đến các công nghệ mới này đồng thời duy trì cạnh tranh, bảo vệ khách hàng và duy trì tính toàn vẹn tài chính của thị trường nội địa.

“Trong một thời gian dài, tài sản tiền điện tử đã nằm trong tầm ngắm của các cơ quan thực thi pháp luật của chúng tôi,” một trong những nhà lập pháp hàng đầu của EU đàm phán các quy tắc, Assita Kanko, cho biết trong một tuyên bố. “Việc lạm dụng tài sản tiền điện tử sẽ khó hơn nhiều và các nhà giao dịch cũng như nhà đầu tư vô tội sẽ được bảo vệ tốt hơn.”

đọc liên quan |Ngân hàng Trung ương châu Âu công bố báo cáo rủi ro về Bitcoin, so sánh tiền điện tử với Tulip Mania

Ví chưa lưu trữ

Các quy định cũng sẽ áp dụng cho các tương tác giữa các ví được lưu trữ do CASP kiểm soát và các giao dịch từ cái gọi là ví không được lưu trữ (địa chỉ ví tài sản tiền điện tử do người dùng cá nhân nắm giữ).

Nếu một khách hàng gửi hoặc nhận hơn 1000 euro đến hoặc từ ví không lưu trữ của chính họ, CASP phải xác nhận rằng ví đó thực sự thuộc sở hữu hoặc dưới sự kiểm soát hiệu quả của khách hàng.

nhà lập pháptuyên bố vào tháng ba rằng họ muốn mở rộng đáng kể phạm vi của dự luật để bao gồm các giao dịch với ví kỹ thuật số không được lưu trữ hoặc những giao dịch không được điều hành bởi một sàn giao dịch tiền điện tử được cấp phép hoặc nhà cung cấp dịch vụ được quản lý khác và để có tất cả thông tin giao dịch được báo cáo cho chính quyền bất kể rủi ro.

BTC/USD giảm xuống dưới $20k. Nguồn:Chế độ xem giao dịch

Chuyển khoản giữa người với người được thực hiện mà không có nhà cung cấp, chẳng hạn như giao dịch được thực hiện trên nền tảng giao dịch bitcoin hoặc giữa các nhà cung cấp hoạt động thay mặt họ được miễn các yêu cầu.

Trước khi các quy định nhận được sự chấp thuận cuối cùng, các tổ chức EU đang tìm ra các khía cạnh kỹ thuật. Vào cuối ngày thứ Năm, các cuộc đàm phán cũng đã được lên kế hoạch để kết thúc một thỏa thuận riêng cho một bộ luật tiền điện tử toàn diện được gọi là Thị trường tài sản tiền điện tử hoặc MiCA.

Chúng là một phần trong sáng kiến của EU nhằm dẫn đầu thế giới trong việc kiểm soát thị trường tiền điện tử lừa đảo vào thời điểm mà các giá trị đã giảm mạnh, xóa sạch vận may, gây nghi ngờ và kích hoạt các cuộc gọi giám sát nhiều hơn.

đọc liên quan |Tại sao Liên minh Châu Âu bỏ phiếu chống lại lệnh cấm khai thác Bitcoin trên thực tế

Hình ảnh nổi bật từ Getty Images và Biểu đồ từ tradingview.com