Quyền giám đốc FinCEN cho biết điều khoản của Đạo luật PATRIOT không 'đúng kích cỡ' để thực thi tiền điện tử

Him Das, quyền giám đốc của Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ, hay FinCEN, cho biết một số công cụ của cơ quan chính phủ để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố có thể không phù hợp với tiền điện tử.

Trong phiên điều trần hôm thứ Năm của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện về "Giám sát Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính", Dasgiải quyết những lo ngại từ các nhà lập pháp về thẩm quyền của FinCEN trong việc theo đuổi thông tin về các giao dịch tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp. Đại diện Kentucky Andy Barr cho biết nhiều "biện pháp đặc biệt" hiện tại của FinCEN làủy quyền để sử dụng theo Mục 311 của Đạo luật PATRIOT “hiếm khi được sử dụng”, trong khi Das gợi ý rằng tài sản kỹ thuật số về cơ bản là nền tảng mới cho luật nhằm Chống Rửa tiền, hoặc AML, và Chống Tài trợ Khủng bố, hoặc CFT.

Das cho biết: “Mục 311 được ban hành vào thời điểm mà hầu hết các mối quan hệ và giao dịch tài chính được thực hiện thông qua hệ thống ngân hàng truyền thống, nơi có các mối quan hệ tài khoản đại lý truyền thống. “Ngày nay, các giao dịch xuyên biên giới thường bao gồm các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ, hệ thống thanh toán, [...] nhà ngoại hối cũng như tiền điện tử.”

Das nói thêm rằng thẩm quyền hiện tại của FinCEN theo Đạo luật PATRIOT có thể sẽ không ngăn được các tác nhân tham gia vào các giao dịch bất hợp pháp cho các cuộc tấn công ransomware và thị trường darknet:

“Hiện tại, thẩm quyền của Mục 311 không phù hợp với các loại mối đe dọa mà chúng tôi đang thấy thông qua việc sử dụng tiền điện tử.”

Ngoài các câu hỏi liên quan đến thẩm quyền của FinCEN trong việc đánh giá các giao dịch đáng ngờ, nhiều nhà lập pháp đã đặt câu hỏi về cách văn phòng có thể xử lý các đầu sỏ chính trị và các tổ chức của Nga sử dụng tiền điện tử để trốn tránh các lệnh trừng phạt. Das nhắc lạiVị trí của FinCEN từ tháng 3 rằng chính phủ Nga khó có thể sử dụng các loại tiền ảo có thể chuyển đổi để trốn tránh các lệnh trừng phạt quy mô lớn, nhưng sẽ tiếp tục theo dõi tình hình:

“Chúng tôi chưa thấy hành vi trốn tránh quy mô lớn thông qua việc sử dụng tiền điện tử, nhưng chúng tôi lưu ý đến điều đó và chúng tôi đang làm việc với các tổ chức tài chính để họ nhận thức được tiềm năng đó mà chúng tôi có thể xác định hành vi trốn tránh quy mô lớn bằng cách sử dụng tiền điện tử và cũng hành động dựa trên nó.”

Có liên quan:Phần mới của quy định về tiền điện tử: Đế chế tấn công trở lại

Theo Das, FinCEN cũng sẽ xem xét cách xử lý các yêu cầu giám sát tài chính đối với các công ty tiền điện tử nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho một số giao dịch nhất định đối với ví tự quản hoặc không được lưu trữ. Bộ Tài chính Hoa Kỳđề xuất quy tắc Biết khách hàng của bạn trên ví không được lưu trữ cho các giao dịch trị giá hơn $3.000 vào tháng 12 năm 2020 vàbóng gió trong chương trình nghị sự nửa năm và kế hoạch điều tiết được phát hành vào tháng 1, nó sẽ xem xét việc điều chỉnh khía cạnh này của không gian tiền điện tử.

Das nói: “Không phải ví không được lưu trữ hoàn toàn mờ đục. “Các ví không được lưu trữ thường tham gia vào các giao dịch với các sàn giao dịch tiền điện tử, tuân theo quy định AML/CFT […] Cơ quan thực thi pháp luật có thể tham gia vào các sàn giao dịch tiền điện tử liên quan đến báo cáo hoạt động đáng ngờ và các báo cáo khác có thể áp dụng cho họ về mặt nhận một số mức độ hiểu biết về các giao dịch với ví không được lưu trữ.”