Các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) đã đa dạng hóa các cơ hội đầu tư trong ngành công nghiệp tiền điện tử bằng cách tạo điều kiện cho các kế hoạch tạo thu nhập thụ động mới và sáng tạo.
Đi sâu một chút vào cách thức hoạt động của chúng, các hệ thống DeFi dựa trên công nghệ chuỗi khối và chạy trên các chuỗi có thể lập trình như Chuỗi BNB và Mạng Ethereum.
Các chuỗi sử dụng kiến trúc tài chính ngang hàng (P2P) phi tập trung để loại bỏ người trung gian và cho phép cho vay, đi vay và cung cấp thanh khoản. Điều này dẫn đến lãi suất cao hơn so với lãi suất được cung cấp bởi các tổ chức tài chính được quản lý như ngân hàng.
Về viễn cảnh, nhiều ngân hàng được quản lý cung cấp lãi suất dưới một phần trăm mỗi năm, trong khi một số nền tảng DeFi cung cấp lãi suất trên 20 phần trăm mỗi năm.
Đầu tư vào DeFi mang lại nhiều lợi ích. Yubo Ruan, Giám đốc điều hành và người sáng lập Parallel Finance, nói với Cointelegraph:
“DeFi có tiềm năng to lớn cho người dùng so với các thị trường truyền thống. Ví dụ: giao dịch DeFi khả dụng 24/7 và 365 ngày một năm, điều này có thể tạo ra các cơ hội mới và thậm chí là khả năng giao dịch sau giờ làm việc cùng với sự nghiệp toàn thời gian không phụ thuộc vào tài chính.”
“Tốc độ và hiệu quả của DeFi tạo ra cơ hội to lớn để di chuyển vào và ra khỏi các vị trí rất nhanh chóng để kinh doanh chênh lệch giá chẳng hạn. Ngoài ra, bất kể nền tảng hoặc số tiền bạn có là gì, bạn đều có thể truy cập vào DeFi,” anh ấy nói và cho biết thêm, “Có hơn một tỷ người không có tài khoản ngân hàng và không thể sử dụng các thị trường truyền thống. Đây là một lợi ích to lớn cho những người không có tài khoản ngân hàng để truy cập và đầu tư với DeFi trong một thế giới mà các ngân hàng đơn giản là không tồn tại đối với họ.”
Hiện có hơn 100 dự án DeFi trong lĩnh vực tiền điện tử. Do đó, việc tìm kiếm dự án lý tưởng có thể là một thách thức, đặc biệt đối với các nhà đầu tư mới. Sau đây là bảng phân tích các yếu tố cần xem xét khi chọn một dự án DeFi có cơ sở vững chắc.
Tổng giá trị bị khóa (TVL) nên được xem xét khi tìm kiếm một dự án DeFi nổi bật. TVL cao là một chỉ báo mạnh mẽ về niềm tin của nhà đầu tư vào một nền tảng và các động lực cốt lõi của nền tảng đó.
Các dự án DeFi có tài sản đáng kể bị tạm giữ thường được coi là có nhiều tiềm năng tăng giá hơn và được coi là an toàn hơn so với những dự án có TVL thấp. Các dự án có tốc độ tăng trưởng TVL dương liên tục là mong muốn.
Điều quan trọng là phải xem xét định giá pha loãng hoàn toàn (FDV) của mã thông báo DeFi trước khi đầu tư. FVD trong DeFi là giới hạn thị trường lý thuyết của mã thông báo so với giá thị trường hiện hành và số lượng tiền đang lưu hành.
Khi định giá được pha loãng hoàn toàn quá thấp, sự gia tăng liên tục của các mã thông báo mới có khả năng vượt xa nhu cầu về mã thông báo dẫn đến giảm giá. Trong các khoản đầu tư DeFi, các token gốc bị ảnh hưởng bất lợi trong các tình huống thị trường FDV thấp.
Các token DeFi đầy triển vọng thường có xu hướng tăng dài hạn nhất quán. Tất nhiên, các cuộc biểu tình hơn 30% trong một khoảng thời gian ngắn thoạt nhìn rất hấp dẫn, nhưng chúng có thể là phản ứng thị trường parabol không bền vững thường dẫn đến sự sụt giảm đáng kể.
Kế hoạch bơm và xả đóng một vai trò trong một số đợt tăng giá tạm thời. Những loại mánh khóe này phổ biến trong không gian tiền điện tử và thường ảnh hưởng đến các mã thông báo vốn hóa thấp và trung bình.
Sau đó, các nhà đầu tư nên bỏ qua hiệu suất giá ngắn hạn khi không có các chỉ báo tích cực khác và chọn các mã thông báo được hỗ trợ bởi các dự án có nguyên tắc tăng trưởng dài hạn xuất sắc.
Các rủi ro như khai thác nền tảng và kéo thảm là phổ biến trong ngành DeFi. Do đó, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải thực hiện nghiên cứu cơ bản quan trọng về bảo mật nền tảng trước khi đầu tư vào các dự án DeFi.
Các cuộc kiểm toán bảo mật của các công ty an ninh mạng độc lập thường tiết lộ các lỗ hổng tiềm ẩn. Các nhà đầu tư nên cân nhắc những đánh giá này.
Chọn chiến lược đầu tư DeFi phù hợp có thể mang lại lợi nhuận đáng kể. Sau đây là sơ lược về một số chiến lược đầu tư DeFi phổ biến.
Đặt cược là một trong những chiến lược đầu tư DeFi dễ dàng nhất. Nó đòi hỏi phải khóa các tài sản nhàn rỗi trong một hợp đồng thông minh trong một khoảng thời gian quy định.
Đặt cược vào tài sản DeFi cho phép nhà đầu tư trở thành người xác thực trong mạng bằng chứng cổ phần (PoS). Các hệ thống bằng chứng cổ phần khác với các thuật toán đồng thuận bằng chứng công việc (PoW), thường yêu cầu các thiết bị máy tính xác thực các giao dịch.
Cơ chế PoS được điều hành bởi những người xác thực kiếm được phần thưởng dựa trên số lượng mã thông báo mà họ có.
Các dự án DeFi thường thưởng cho các nhà đầu tư bằng mã thông báo quản trị, giúp tăng quyền biểu quyết của nhà đầu tư. Các đồng tiền cũng có thể được giao dịch cho các loại tiền điện tử khác.
Trong DeFi, các nền tảng hỗ trợ đặt cược thường cũng cung cấp dịch vụ cho vay và đi vay.
Liên quan: hgiải thích về việc đặt cọc tiền điện tử vào năm 2022
Canh tác năng suất là một phương thức đầu tư tinh vi kết hợp đặt cược, cho vay và vay để tối ưu hóa thu nhập.
Các giao thức canh tác năng suất thường có lợi nhuận cao. Tuy nhiên, họ cũng có rủi ro cao hơn so với việc chỉ nắm giữ các loại tiền điện tử chính.
Ví dụ: trong các mạng canh tác năng suất, người dùng có thể sử dụng tài sản đặt cược của họ làm tài sản thế chấp để vay và mua mã thông báo có tiềm năng tăng giá rất lớn. Điều này thường được thực hiện để tối đa hóa phần thưởng đặt cược.
Tuy nhiên, việc sử dụng các sản phẩm có đòn bẩy sẽ làm tăng tổn thất.
Không giống như ở các ngân hàng thương mại, chỉ cần tài sản thế chấp là có thể vay được. Không kiểm tra tín dụng được thực hiện. Điều này là do các hệ sinh thái được quản lý thông qua hợp đồng thông minh, tự động thực thi các quy tắc được viết bằng mã.
Ngoài việc vay và cho vay, một số nhóm canh tác lợi nhuận DeFi hỗ trợ các cặp mã thông báo để kiếm phần thưởng. Bỏ tiền vào các phương tiện đầu tư này cho phép các nhà đầu tư kiếm được một tỷ lệ phần trăm phí nhất định mỗi khi mã thông báo được sử dụng trong một giao dịch.
Nhu cầu gia tăng đối với các cặp mã thông báo nhất định thường dẫn đến nhiều giao dịch hơn và lợi nhuận cao hơn cho các nhà đầu tư. Điều đó nói rằng, đầu tư vào các cặp thanh khoản dễ bay hơi có thể dẫn đến thua lỗ tạm thời.
Có liên quan:Canh tác năng suất là gì?
Các chỉ số DeFi cung cấp cho các bên liên quan một danh mục tài sản tiền điện tử đa dạng. Cấu trúc phức hợp của chúng tương tự như cấu trúc của các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) trong tài chính truyền thống. Ví dụ, S&P 500 ETFs theo dõi giá trị của 500 công ty lớn được niêm yết trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. Các chỉ mục DeFi có một khung tương tự nhưng theo dõi các mã thông báo tiền điện tử.
Chỉ số DeFi Pulse là một ví dụ về chỉ số DeFi phổ biến. Nó theo dõi các dự án có mức sử dụng đáng kể và một nhóm phát triển tận tâm.
Chỉ số MetaVerse là một chỉ số DeFi đáng chú ý khác. Nó theo dõi một rổ mã thông báo trong các môi trường ảo khác nhau như thể thao, giải trí và kinh doanh. Vốn hóa thị trường mã thông báo và trọng số thanh khoản được tính đến khi bao gồm mã thông báo.
Các chỉ số DeFi có tốc độ tăng trưởng dài hạn nhất quán và độ biến động thấp được khuyến nghị.
Sau khi xác định chiến lược đầu tư và giao thức DeFi lý tưởng, việc nhận ví tiền điện tử sẽ giúp tạo điều kiện thuận lợi cho việc mua mã thông báo. Ví tiền điện tử được sử dụng để lưu trữ tiền cần thiết để mua mã thông báo trên nền tảng DeFi.
Khi chọn ví lý tưởng, điều quan trọng là phải xem xét các yếu tố như khả năng truy cập, khả năng tương thích và liệu đó là ví lưu ký hay không lưu ký. Ví dụ, ví dựa trên phần mềm cung cấp khả năng truy cập cao hơn và thuận tiện hơn khi so sánh với ví dựa trên phần cứng.
Tuy nhiên, ví phần cứng an toàn hơn nhờ cơ chế mã hóa phức tạp của chúng, được thiết kế để ngăn chặn hầu hết các cuộc tấn công mạng.
Một số phần mềm phổ biến hoặc ví tiền điện tử hấp dẫn bao gồm MetaMask, Coinbase, Brave và Fortmatic. Trezor và Ledger là một trong những ví phần cứng hoặc ví lạnh đáng tin cậy nhất.
Hầu hết các ví phổ biến đều có thể kết nối với các sàn giao dịch nơi có thể giao dịch tiền DeFi. Bước đầu tiên để nhận được mã thông báo DeFi là truy cập trang web của giao thức và liên kết ví để mua tiền gốc. Sau đó, người ta có thể đầu tư vào nhóm mà họ lựa chọn trên nền tảng.
Có thể nắm bắt và khuếch đại lợi ích của việc kể chuyện về chuỗi công khai bằng cách dự trữ nhiều token có ROI cao nhất trên chuỗi công khai không?
JinseFinanceDòng tweet chính thức của 91Porn cho thấy AVAV sẽ sớm được liệt kê để giao dịch trong Khu đổi mới Bitget
铭文老幺DIP-17 của DODO đề xuất chuyển 2 triệu token sang Scroll, sử dụng công nghệ zkEVM và đầu tư 100.000 USD vào quỹ phát triển, báo hiệu một bước nhảy vọt về khả năng mở rộng và đổi mới DeFi.
Xu LinJinseFinanceRadiant Capital, được xây dựng trên kiến trúc mạnh mẽ của LayerZero Labs, nhằm mục đích giải quyết tình trạng phân mảnh thanh khoản, một thách thức chính trong không gian DeFi.
Coinlive Mã thông báo tài chính phi tập trung cung cấp cho người dùng tiền điện tử quyền truy cập vào một số dịch vụ giống như ngân hàng như cho vay, cho vay và bảo hiểm.
CoindeskValentin Pletnev của Quasar Finance muốn dân chủ hóa quyền truy cập vào các giao dịch tinh vi trong tài chính phi tập trung.
CoindeskCuộc hôn nhân giữa cộng đồng mã thông báo FEI và RARI là một thử nghiệm ban đầu trong việc chia sẻ các ưu đãi kinh tế.
CoindeskCác dự án đầu tư của Alameda Research trong lĩnh vực mã hóa bao gồm chuỗi công khai và quỹ sinh thái, CeFi, DeFi, công cụ phát triển và phân tích dữ liệu, NFT và Metaverse, GameFi và nhiều lĩnh vực khác, với tổng số hơn 160 dự án.
链向资讯Chơi game đang thúc đẩy việc áp dụng các nền tảng DeFi. Dưới đây là những phát triển mới nhất thúc đẩy mô hình kinh doanh “kiếm tiền khi bạn chơi”.
Cointelegraph