Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS) và một số ngân hàng trung ương, bao gồm Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS), đã khởi xướng Dự án Mandala để nghiên cứu tiềm năng của việc kết hợp các yêu cầu pháp lý và chính sách cụ thể theo khu vực pháp lý vào một giao thức chung. Dự án nhằm mục đích đơn giản hóa các giao dịch xuyên biên giới cho các hoạt động như đầu tư trực tiếp nước ngoài, vay và thanh toán.
BIS và các đối tác thừa nhận rằng chính sách và khung pháp lý không nhất quán giữa các khu vực pháp lý gây ra những trở ngại đáng kể cho việc thanh toán xuyên biên giới hiệu quả. Những sự không nhất quán này góp phần làm tăng gánh nặng tuân thủ quy định, thời gian giao dịch kéo dài và sự không chắc chắn giữa các bên liên quan trong các giao dịch xuyên biên giới.
Dự án Mandala, do Trung tâm Đổi mới BIS (BISIH) Singapore dẫn đầu, phối hợp với Ngân hàng Dự trữ Úc (RBA), Ngân hàng Hàn Quốc (BOK), Ngân hàng Negara Malaysia (BNM) và MAS, cũng như các tổ chức tài chính khác , tìm cách giải quyết những thách thức này. Dự án nhằm mục đích tự động hóa các thủ tục tuân thủ, giới thiệu giám sát giao dịch theo thời gian thực và nâng cao tính minh bạch và khả năng hiển thị liên quan đến các chính sách cụ thể của từng quốc gia.
Sáng kiến này được xây dựng dựa trên những hiểu biết sâu sắc thu được từ Dự án Dunbar, một dự án thử nghiệm tập trung vào việc tạo ra nền tảng tiền tệ kỹ thuật số đa ngân hàng trung ương (mCBDC). Kiến trúc tuân thủ theo thiết kế được hình dung của Dự án Mandala có khả năng tạo điều kiện thuận lợi cho việc chuyển tài sản kỹ thuật số xuyên biên giới hiệu quả hơn, bao gồm tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) và tiền gửi được mã hóa. Ngoài ra, nó có thể đóng vai trò là lớp tuân thủ nền tảng cho cả hệ thống thanh toán bán buôn hoặc bán lẻ hiện tại và mới nổi.
Các biện pháp do Dự án Mandala đề xuất bao gồm các quy tắc ngoại hối có thể định lượng và định cấu hình, cũng như các biện pháp chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT). Bằng cách nhúng các quy trình này vào một giao thức chung, dự án nhằm mục đích hợp lý hóa các giao dịch xuyên biên giới và cải thiện tốc độ, chi phí và tính minh bạch của các giao dịch đó.
Dự án phù hợp với các hành động ưu tiên năm 2027 của Ủy ban Ổn định Tài chính, tập trung vào việc đạt được các mục tiêu của G20 nhằm tăng cường thanh toán xuyên biên giới. Cụ thể, nó nhằm mục đích thúc đẩy một môi trường pháp lý, quy định và giám sát hiệu quả cho các khoản thanh toán xuyên biên giới trong khi vẫn duy trì sự an toàn, bảo mật và tính toàn vẹn của chúng.
Đại diện từ các ngân hàng trung ương tham gia bày tỏ cam kết của họ với các mục tiêu của dự án. Ví dụ, Trợ lý Thống đốc Ngân hàng Negara Malaysia (BNM), Norhana Endut, nhấn mạnh cam kết của BNM trong việc thực hiện thanh toán xuyên biên giới hiệu quả hơn. Sự hợp tác này được coi là một con đường tiềm năng để đạt được các giao dịch xuyên biên giới liền mạch hơn trên toàn cầu đồng thời đảm bảo tuân thủ quy định và bảo mật giao dịch.
Tương tự, Trợ lý Thống đốc RBA (Hệ thống tài chính) Brad Jones nhấn mạnh tầm quan trọng của dự án trong việc hiểu cách đưa chính sách và các biện pháp quản lý vào một giao thức chung có thể nâng cao tốc độ, chi phí và tính minh bạch của các giao dịch xuyên biên giới. Úc, cùng với cộng đồng quốc tế rộng lớn hơn, ưu tiên các nỗ lực tăng cường thanh toán xuyên biên giới và RBA luôn nỗ lực đóng góp cho sáng kiến toàn cầu này.
Catherine
