Báo cáo: BlockFi nắm giữ 1,8 tỷ đô la dư nợ cho vay trong quý 2

Công ty cho vay tiền điện tử tập trung BlockFi tiết lộ rằng họ có 1,8 tỷ đô la dư nợ từ các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ vào cuối quý hai, với “mức đầu tư ròng” là 600 triệu đô la.

Dữ liệu đến từ “Báo cáo minh bạch quý 2 năm 2022” của BlockFi, được phát hành vào thứ Năm, trong đó BlockFi vạch ra các rủi ro liên quan đến thanh khoản và tín dụng, đồng thời chia sẻ chi tiết về danh mục cho vay tổ chức và bán lẻ của mình. BlockFi đã báo cáo rằng trong số dư nợ của người vay trị giá 1,8 tỷ đô la, 600 triệu đô la không được đảm bảo.

Các khoản vay tổ chức chiếm 1,5 tỷ USD trong tổng dư nợ, trong khi các khoản vay bán lẻ chiếm 300 triệu USD còn lại. BlockFi sử dụng giá bitcoin là 19.986 đô la làm điểm tham chiếu để đo lường lượng bitcoin nắm giữ và số tiền cho vay chưa thanh toán.

BlockFi cho biết họ đã phát triển các hướng dẫn để giúp “duy trì tính thanh khoản cần thiết để đáp ứng tất cả các nghĩa vụ của chúng tôi trong các hoạt động kinh doanh cốt lõi, bao gồm các hoạt động giao dịch và cho vay tổ chức và bán lẻ.”

Các hướng dẫn này nêu rõ rằng theo yêu cầu của khách hàng, công ty sẽ giữ lại ít nhất 10% tổng số tiền do khách hàng cung cấp dưới dạng hàng tồn kho, số tiền này sẽ được trả lại cho khách hàng bất cứ lúc nào.

BlockFi cũng gửi ít nhất 50% số dư còn nợ vào một địa điểm có thể được lấy và trả lại cho khách hàng trong vòng 7 ngày và gửi ít nhất 90% số dư còn nợ vào hàng tồn kho hoặc khoản vay có thể thu được trong vòng một năm.

Một vài tuần trước khi có hướng dẫn thanh khoản mới, BlockFi và sàn giao dịch tiền điện tử FTX.US đã ký một thỏa thuận cung cấp cho BlockFi "cơ sở tín dụng" trị giá 400 triệu đô la và lên tới 240 triệu đô la dựa trên hiệu suất.

Three Arrows Capital (3AC) được cho là đã không trả được khoản vay từ BlockFi.

Trong một bài báo được xuất bản vào thứ Tư phác thảo việc quản lý rủi ro của mình, BlockFi giải thích rằng họ chỉ cho vay không có bảo đảm đối với những người vay mà họ coi là khách hàng "Cấp 1". Khách hàng cấp 1 là khách hàng tổ chức có “cơ sở vốn đáng kể, có báo cáo tài chính đã được kiểm toán bởi bên thứ ba có uy tín và sẵn sàng minh bạch và chủ động với BlockFi.”

Đối với khách hàng "Cấp 2" và "Cấp 3", BlockFi sẽ không phát hành các khoản vay không có bảo đảm.