Ngân hàng Chữ ký được báo cáo đang bị điều tra hình sự trước khi đóng cửa

Ngân hàng Signature đang phải đối mặt với sự giám sát từ Bộ Tư pháp Hoa Kỳ về những thiếu sót tiềm ẩn trong nỗ lực ngăn chặn hoạt động rửa tiền, theo những người trong cuộc quen thuộc với vấn đề được trích dẫn trong một báo cáo của Bloomberg hôm thứ Tư.

Các cuộc điều tra đang diễn ra ở cả Washington và Manhattan, đánh dấu một bước phát triển quan trọng đối với tổ chức tài chính có trụ sở tại New York.

Hình ảnh: Tin tức Anadolu

Ngân hàng có chữ ký tham gia vào các hoạt động tội phạm?

DOJ được cho là đặc biệt quan tâm đến việc liệu ngân hàng có thực hiện các nỗ lực phòng ngừa để sàng lọc chủ tài khoản và theo dõi hoạt động bất hợp pháp hay không.

Bloomberg trích dẫn hai người ẩn danh nói rằng SEC đang “xem xét” ngân hàng như một phần của cuộc điều tra riêng biệt. Các chi tiết cụ thể của cuộc điều tra của SEC không được tiết lộ trong báo cáo.

Các ngân hàng bị phát hiện có liên quan đến rửa tiền có thể phải đối mặt với nhiều cáo buộc và hình phạt, bao gồm phạt nặng, tước giấy phép hoạt động ngân hàng và thậm chí bị truy tố hình sự.

Hình ảnh: Hình ảnh Getty

Các khoản phí có thể khác nhau tùy thuộc vào mức độ nghiêm trọng và phạm vi của các hoạt động rửa tiền, nhưng có thể bao gồm các hành vi vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, Đạo luật Yêu nước của Hoa Kỳ và các luật liên bang và tiểu bang khác.

Một số khoản phí tiềm ẩn mà các ngân hàng có thể phải đối mặt đối với hành vi rửa tiền bao gồm tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch tài chính cho các tổ chức tội phạm, không báo cáo chính xác các hoạt động đáng ngờ và bỏ qua việc thiết lập và duy trì các chương trình chống rửa tiền hiệu quả.

Những cáo buộc này có thể dẫn đến thiệt hại đáng kể về tài chính và uy tín cho ngân hàng, cũng như khả năng chịu trách nhiệm hình sự đối với từng nhân viên và giám đốc điều hành liên quan đến hành vi sai trái.

Cục Dự trữ Liên bang Thu giữ Chữ ký Ngân hàng

Cục Dự trữ Liên bang đã công bố vào ngày 12 tháng 3 rằng các cơ quan quản lý nhà nước đãNgân hàng chữ ký đã đóng , có một số khách hàng tiền điện tử.

Chữ ký và nhân viên của nó được cho là không phải đối mặt với cáo buộc nào về hành vi sai trái, đồng thời SEC và DOJ có thể kết thúc cuộc điều tra của họ mà không nộp bất kỳ cáo buộc nào hoặc thực hiện bất kỳ hành động nào khác.

Tính kịp thời của các cuộc điều tra và tác động tiềm ẩn của chúng đối với quyết định đóng cửa ngân hàng gần đây của các cơ quan quản lý bang New York vẫn chưa được biết.

Trên biểu đồ hàng ngày, tổng vốn hóa thị trường của tiền điện tử đã vượt mốc 1 nghìn tỷ đô la một lần nữa, như được hiển thị trênTradingView.com  đồ thị.

Mặc dù, hậu quả đối với các ngân hàng tham gia vào hoạt động rửa tiền có thể rất nghiêm trọng, nhấn mạnh tầm quan trọng của các biện pháp tuân thủ mạnh mẽ và nỗ lực chủ động để phát hiện và ngăn chặn hoạt động tài chính bất hợp pháp.

Ngoài các hình phạt tài chính, các ngân hàng tham gia rửa tiền cũng có thể bị tước giấy phép hoạt động ngân hàng. Điều này có thể có tác động thảm khốc đối với hoạt động của ngân hàng, vì nó ngăn cản họ hoạt động trong ngành tài chính một cách hiệu quả.

DOJ, Văn phòng luật sư Hoa Kỳ tại Quận phía Nam của New York và SEC đều từ chối bình luận với Bloomberg.

-Ảnh minh họa từ Công ty Luật Hum