Cơ quan quản lý Hoa Kỳ triển khai các hành động nhắm mục tiêu vào BUSD

Sau sự sụp đổ của FTX, có thể thấy rằng Hoa Kỳ đang tiếp tục tăng cường quy định về tiền điện tử.

Tin đồn về quy định tiền điện tử của Hoa Kỳ đã được xác nhận trong hai tuần qua.

Vào ngày 9 tháng 2 năm 2023, Giám đốc điều hành Coinbase Brian Armstrong đã tiết lộ tin đồn rằng SEC Hoa Kỳ có thể cấm dịch vụ đặt cược tiền điện tử cho các nhà đầu tư bán lẻ. Vào ngày 10 tháng 2, SEC Hoa Kỳ đã thông báo rằng sàn giao dịch tiền điện tử Kraken sẽ "ngay lập tức" chấm dứt dịch vụ đặt cược tiền điện tử cho khách hàng Hoa Kỳ và trả khoản tiền phạt 30 triệu đô la để giải quyết các khoản phí cung cấp chứng khoán chưa đăng ký.

Tuần trước, nhiều nguồn báo cáo rằng các cơ quan quản lý tài chính Hoa Kỳ đang có hành động lớn, gây áp lực buộc các tổ chức tài chính từ chối tài khoản ngân hàng của các doanh nghiệp tiền điện tử, cắt đứt kết nối giữa tiền điện tử và ngân hàng.

Hôm nay, người ta đã xác nhận rằng họ đang nhắm mục tiêu đến BUSD, loại tiền ổn định được sử dụng rộng rãi nhất trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Vào ngày 13 tháng 2, theo The Wall Street Journal, SEC Hoa Kỳ đã ban hành "Thông báo Wells" đối với nhà phát hành BUSD Paxos, đe dọa kiện Paxos, trong khi Bộ Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) cũng ra lệnh cho Paxos ngừng phát hành thêm BUSD stablecoin.

Binance cũng tuyên bố rằng Paxos Trust đã thông báo cho Binance rằng họ đã được hướng dẫn ngừng đúc các loại tiền ổn định BUSD mới. Điều này có nghĩa là vốn hóa thị trường của BUSD sẽ chỉ giảm theo thời gian.

Ngay từ tuần trước, nhiều người trong ngành đã cảnh báo rằng các cơ quan quản lý Hoa Kỳ đang tiến hành một chiến dịch "nghẹt thở" hành động, hạn chế kết nối giữa tài sản tiền điện tử và tiền tệ fiat.

"nghẹt thở" là gì? hoạt động?

Đúng như tên gọi, nó là bóp cổ một ngành công nghiệp. Đặc biệt là khi không có tiến bộ về luật pháp và tư pháp, áp lực được tạo ra thông qua các biện pháp hành chính và tài chính để buộc các tổ chức có liên quan phải tuân theo, do đó đạt được mục đích quản lý và loại bỏ ngành có liên quan.

Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, cổ họng là dòng chảy vào và chảy ra của tiền điện tử và tiền pháp định.

Chính phủ Hoa Kỳ "thắt cổ" hành động đã có tiền lệ thành công. Trong năm 2011-2012, chính quyền Obama đã thực hiện thành công chính sách "chokehold" hành động, khi Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đe dọa các ngân hàng hỗ trợ các công ty poker trực tuyến, đã thành công trong việc loại bỏ ngành công nghiệp poker trực tuyến.

Nick Carter, một KOL tiền điện tử và là đối tác của Castle Island Ventures, cho biết rằng trong trường hợp "chokehold" hành động, hướng dẫn chủ yếu là không chính thức, liên quan đến cửa hậu và đối thoại không được tiết lộ, trong khi hiện tại "chokehold" hành động về tiền điện tử, mọi thứ diễn ra dưới hình thức xây dựng quy tắc, hướng dẫn bằng văn bản và blog.

Tại sao nhắm mục tiêu BUSD thay vì USDC?

Mindao, người sáng lập dForce, nói rằng chỉ những người Do Thái Web3 mới có thể biết điều này.

Frank Chaparro, giám đốc tin tức của The Block, cho biết, "Tôi sẽ không ngạc nhiên nếu họ đặc biệt xem xét kỹ lưỡng USDC." Một giám đốc điều hành cấp cao tại một sàn giao dịch đã nói với tôi vài ngày trước rằng Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đang thực sự chuẩn bị cho phiên bản tiền điện tử của riêng mình trong Đêm của những con dao dài."

Xem xét các sự kiện pháp lý ngân hàng lớn gần đây

Vào ngày 6 tháng 12, Thượng nghị sĩ Elizabeth Warren, John Kennedy và Roger Marshall đã viết thư cho ngân hàng thân thiện với tiền điện tử Silvergate, lên án họ vì đã phục vụ FTX và Alameda và không báo cáo hoạt động đáng ngờ liên quan đến những khách hàng này.

Vào ngày 7 tháng 12, Signature, một trong những ngân hàng tích cực nhất cung cấp dịch vụ cho khách hàng tiền điện tử, đã công bố kế hoạch giảm một nửa số tiền gửi của khách hàng tiền điện tử -- nói cách khác, họ sẽ trả lại khách hàng' tiền, sau đó đóng tài khoản của họ -- giảm tiền gửi tiền điện tử của họ từ mức cao nhất là 23 tỷ đô la xuống còn 10 tỷ đô la và thoát khỏi hoạt động kinh doanh stablecoin của họ.

Vào ngày 3 tháng 1, Cục Dự trữ Liên bang, FDIC và OCC đã đưa ra một tuyên bố chung về những rủi ro mà các ngân hàng gặp phải khi tham gia vào các hoạt động tiền điện tử, đặc biệt không khuyến khích họ làm như vậy vì mục đích "an toàn và lành mạnh". cơ sở, nhưng không cấm rõ ràng các ngân hàng nắm giữ hoặc giao dịch với khách hàng tiền điện tử.

Vào ngày 9 tháng 1, Ngân hàng Thương mại Metropolitan, một trong số ít ngân hàng cung cấp dịch vụ cho khách hàng tiền điện tử, đã tuyên bố đóng cửa hoàn toàn hoạt động kinh doanh trực tiếp liên quan đến tài sản tiền điện tử.

Vào ngày 21 tháng 1, Binance đã thông báo rằng, theo chính sách của Ngân hàng Chữ ký, họ sẽ chỉ xử lý các giao dịch fiat cho người dùng trị giá trên 100.000 đô la.

Vào ngày 27 tháng 1, Cục Dự trữ Liên bang, với lý do "an toàn" rủi ro, đã từ chối đơn đăng ký hai năm của Custodia để trở thành thành viên của Hệ thống Dự trữ Liên bang.

Vào ngày 27 tháng 1, chi nhánh Cục Dự trữ Liên bang Thành phố Kansas đã từ chối đơn đăng ký tài khoản chính của Custodia, điều này sẽ cho phép nó sử dụng các dịch vụ thanh toán bán buôn và giữ dự trữ trực tiếp với Cục Dự trữ Liên bang.

Vào ngày 27 tháng 1, Cục Dự trữ Liên bang cũng đã ban hành một tuyên bố chính sách không khuyến khích các ngân hàng nắm giữ tài sản tiền điện tử hoặc phát hành stablecoin, mở rộng thẩm quyền của mình để bao gồm các ngân hàng do nhà nước điều lệ không được FDIC bảo hiểm (để đáp ứng các tổ chức lưu ký có mục đích đặc biệt (SPDI) như Custodia , có thể chứa cả tiền điện tử và tiền pháp định cho khách hàng của ngân hàng).

Vào ngày 27 tháng 1, Hội đồng Kinh tế Quốc gia đã ban hành một tuyên bố chính sách không cấm rõ ràng các ngân hàng cung cấp dịch vụ cho khách hàng tiền điện tử, nhưng không khuyến khích mạnh mẽ các ngân hàng tham gia giao dịch trực tiếp hoặc duy trì tiếp xúc với những người gửi tiền điện tử.

Vào ngày 2 tháng 2, bộ phận gian lận của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã công bố một cuộc điều tra về các giao dịch của Silvergate với FTX và Alameda.

Vào ngày 6 tháng 2, Binance đã tạm dừng chuyển khoản ngân hàng bằng USD đối với khách hàng bán lẻ (Binance US không bị ảnh hưởng).

Vào ngày 7 tháng 2, tuyên bố của Cục Dự trữ Liên bang ngày 27 tháng 1 đã được đưa vào Sổ đăng ký Liên bang, biến tuyên bố chính sách thành quy tắc cuối cùng, mà không có sự xem xét của quốc hội hoặc thông báo công khai và thời gian bình luận.

Vào ngày 10 tháng 2, SEC của Hoa Kỳ đã thông báo rằng sàn giao dịch tiền điện tử Kraken sẽ "ngay lập tức" chấm dứt dịch vụ đặt cược tiền điện tử cho khách hàng Hoa Kỳ.

Vào ngày 13 tháng 2, Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã ra lệnh cho Paxos ngừng phát hành thêm stablecoin BUSD.

Kể từ ngày 13 tháng 2, các đơn đăng ký của Protego và Paxos để tuân theo Anchorage và nhận được sự chấp thuận đầy đủ để trở thành ngân hàng ủy thác quốc gia vẫn đang chờ xử lý (vượt quá thời hạn 18 tháng) và có thể bị OCC từ chối ngay lập tức.