Vạch mặt những rủi ro: SEC Gary Gensler đặt tầm nhìn mới về những cạm bẫy tiềm tàng của AI

Chủ tịch Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Hoa Kỳ (US) Gary Gensler đã đào sâu vào lĩnh vực trí tuệ nhân tạo (AI) và thị trường tiền điện tử trongmột bài phát biểu mới hôm qua tại Câu lạc bộ Báo chí Quốc gia .

Theo ông, AI được coi là "công nghệ biến đổi nhất của thời đại chúng ta" có thể so sánh với tác động mang tính cách mạng của internet và việc sản xuất ô tô hàng loạt. Tuy nhiên, quan điểm kích thích tư duy này đi kèm với một bước ngoặt. Mặc dù nổi tiếng là một cơ quan quản lý nghiêm ngặt, giám sát một "cuộc đàn áp tiền điện tử" gần đây, ông vẫn giữ quan điểm về tác động của AI đối với thị trường.

Với những tiến bộ nhanh chóng trong lĩnh vực AI, ngày càng có nhiều lo ngại về những phát triển và rủi ro liên quan. Đáng chú ý, nó diễn ra trước lần xuất hiện sắp tới của Gary trước Ủy ban phân bổ ngân sách Thượng viện vào ngày 19 tháng 7 năm 2023. Trong lần xuất hiện này, anh ấy sẽ trình bày về đánh giá của ủy ban về ngân sách năm tài chính 2024 cho SEC.

Nếu theo đuổi tiền điện tử không hiệu quả, hãy theo đuổi AI tiếp theo
Gary, nổi tiếng với quan điểm kiên quyết chống lại tiền điện tử và cam kết vững chắc của anh ấy đối với việc "tiến tới và tuân thủ" chiến lược của SEC, đã thu hút được sự chú ý đáng kể. Tuy nhiên, với phán quyết về vụ kiện giữa Ripple và SEC gần đây của Thẩm phán Analisa Torres, đánh dấu một bước thụt lùi đáng kể cho SEC, dường như đã phá vỡ động lực của anh ấy và có vẻ như anh ấy đã đặt mục tiêu mới vào một ngành khác – AI.

Anh ấy làm sáng tỏ những điều "đáng kể" đang lờ mờ hiện ra những biến đổi trong thị trường lao động và sự cạnh tranh ngày càng gay gắt giữa Hoa Kỳ và Trung Quốc khi họ tranh giành quyền tối cao trong việc phát triển hệ thống AI. Tuy nhiên, những lo ngại này chỉ là bề nổi của những thách thức tiềm ẩn phía trước.

Trước nhu cầu ngày càng tăng về dữ liệu và sức mạnh tính toán, Gary cũng đưa ra mối lo ngại quan trọng về khả năng thống trị tiềm năng của một số nền tảng công nghệ trong lĩnh vực này. Kịch bản này, trong đó một số nền tảng hạn chế chiếm ưu thế, đặt ra một thách thức đáng kể cho các công ty đang tìm kiếm các mô hình AI đa dạng. Nếu một mô hình AI cung cấp thông tin không chính xác hoặc không liên quan, các tổ chức tài chính sẽ gặp rủi ro khi áp dụng dữ liệu sai sót và do đó đưa ra quyết định sai lầm. Theo ông, điều này gợi nhớ đến cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, khi các ngân hàng mù quáng đi theo sự dẫn dắt của những người xếp hạng tín dụng, hoặc sự điên cuồng do Twitter gây ra nhằm vào Ngân hàng Thung lũng Silicon.

“AI có thể làm tăng tính mong manh về tài chính vì nó có thể thúc đẩy tình trạng bầy đàn với các tác nhân riêng lẻ đưa ra các quyết định tương tự vì họ đang nhận được tín hiệu giống nhau từ một mô hình cơ sở hoặc công cụ tổng hợp dữ liệu. Điều này có thể khuyến khích độc canh.”

Những hiểu biết sâu sắc của Gary cộng hưởng mạnh mẽ khi xem xét tác động của các hành vi bầy đàn đối với sự sụp đổ của thị trường chứng khoán. một đáng chú ýNghiên cứu năm 2001 được thực hiện bởi Markus Konrad Brunnermeier, giáo sư kinh tế tại Đại học Princeton , xác định rằng các hành vi bầy đàn như vậy đóng một vai trò quan trọng trong việc giải thích những suy thoái thị trường này.

Ngoài ra, một gần đây hơnnghiên cứu được thực hiện vào năm 2022 bởi Asad Ayoub và Ayman Balawi từ Đại học Pécs ở Hungary củng cố thêm quan niệm này, xác nhận rằng hành vi bầy đàn ảnh hưởng đến giá cổ phiếu ở cả thị trường giá xuống và thị trường giá lên. Trước những phát hiện này, ông đã đưa ra một cảnh báo, bày tỏ lo ngại rằng hành vi bầy đàn này có thể trở nên trầm trọng hơn nếu một số ít các công ty công nghệ thống trị thống trị lĩnh vực AI.

AI sáng tạo trong tài chính
Các hệ thống AI từ lâu đã được tích hợp vào các khía cạnh khác nhau của lĩnh vực tài chính. Đáng chú ý, các công ty bảo hiểm và chủ nợ đã khai thác sức mạnh của thuật toán và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để phân tích dữ liệu tài chính, hỗ trợ họ đưa ra quyết định sáng suốt về số tiền cho vay. Ngoài ra, các công ty thương mại đã tận dụng công nghệ AI để nhanh chóng xác định hành vi gian lận và phát hiện các tín hiệu thị trường, vượt qua khả năng quan sát của con người khi nhìn chằm chằm vào màn hình máy tính.

Trong bối cảnh này, Gary hướng sự chú ý của mình tới các mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), coi chúng là "công nghệ biến đổi nhất của thời đại chúng ta." Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là nhận xét của ông đôi khi kết hợp loại công nghệ AI cụ thể này với lĩnh vực AI rộng lớn hơn, mặc dù các hệ thống này không nhất thiết gây ra rủi ro giống hệt nhau hoặc đưa ra các yêu cầu giống hệt nhau. Hơn nữa, ông thừa nhận rằng AI tổng quát, một tập hợp con của LLM, vẫn chưa được áp dụng rộng rãi trong ngành tài chính.

“Khả năng một hoặc thậm chí một số ít nền tảng AI thống trị làm nảy sinh các vấn đề liên quan đến sự ổn định tài chính… Khi còn ở MIT, Lily Bailey và tôi đã viết một bài báo về một số vấn đề này có tên là 'Học sâu và Ổn định tài chính'. Những tiến bộ gần đây trong các mô hình AI tổng quát khiến những thách thức này có nhiều khả năng xảy ra hơn.”

AI có tiềm năng thay thế con người không?
Gary tiếp tục nhấn mạnh các vấn đề quan trọng khác, chẳng hạn như những thách thức đáng kể phát sinh từ việc triển khai AI trong quyền riêng tư dữ liệu và sở hữu trí tuệ. Đáng chú ý, anh ấy đã thu hút sự chú ý đến các nhà văn và diễn viên Hollywood đang diễn ra' đình công, nhằm tìm cách giải quyết những vấn đề này. Các nhà biên kịch tham gia vào cuộc đình công đang bày tỏ lo ngại về tranh chấp bồi thường và việc sử dụng AI trong các sản phẩm giải trí, cho rằng công nghệ này có khả năng thay thế họ bằng cách sử dụng tác phẩm của họ làm tài liệu đào tạo.

Ông thừa nhận rằng với tư cách cá nhân, tất cả chúng ta đều góp phần đào tạo các thông số của mô hình AI, dẫn đến một câu hỏi quan trọng: "Dữ liệu đó là của ai?" Cuộc tranh luận gây tranh cãi này hiện đang diễn ra, như tuyên bố của chủ tịch SEC, người nhấn mạnh cam kết của mình để theo dõi chặt chẽ tiến trình của nó.

“Đối với SEC, thách thức ở đây là thúc đẩy các thị trường cạnh tranh, hiệu quả khi đối mặt với những gì có thể là các lớp cơ sở thống trị ở trung tâm của thị trường vốn. Tôi tin rằng chúng ta phải đánh giá chặt chẽ điều này để có thể tiếp tục thúc đẩy cạnh tranh, minh bạch và tiếp cận thị trường một cách công bằng.”

Ông đã cung cấp một giải pháp mỉa mai
Chủ tịch SEC khẳng định rằng chỉ dựa vào các công cụ quản lý rủi ro là không đủ để giảm thiểu rủi ro do các công cụ AI tiên tiến gây ra cho hệ thống tài chính toàn cầu và Hoa Kỳ. Hơn nữa, các biện pháp bảo vệ hiện có đã trở nên lỗi thời trước những tiến bộ đột phá trong "làn sóng phân tích dữ liệu mới".

“Nhiều thách thức đối với sự ổn định tài chính mà AI có thể đặt ra trong tương lai… sẽ đòi hỏi tư duy mới về các can thiệp chính sách thận trọng vĩ mô hoặc toàn hệ thống.”

Trớ trêu thay, Gary lại đưa ra một đề xuất hấp dẫn để sửa đổi các quy định cho thời đại hiện tại — bản thân nó lại là một giải pháp bất ngờ: AI.

“Mặc dù nhận ra những thách thức, chúng tôi tại SEC cũng có thể hưởng lợi từ việc nhân viên sử dụng AI nhiều hơn trong việc giám sát thị trường, xem xét công bố thông tin, kiểm tra, thực thi và phân tích kinh tế.”