Trong bài phát biểu tại Basel, Thụy Sĩ, Agustín Carstens, giám đốc Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS), đã nhấn mạnh vai trò trung tâm của tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) trong việc định hình bối cảnh tài chính trong tương lai. Carstens nhấn mạnh tiềm năng của CBDC trong việc mang lại sự đổi mới và đáp ứng mong đợi của công chúng, định vị chúng là những người chơi chính trong lĩnh vực tiền điện tử.

Carstens gợi ý rằng CBDC có thể tạo điều kiện thuận lợi cho các dịch vụ tài chính phức tạp và hiệu quả, nhấn mạnh trách nhiệm của các ngân hàng trung ương trong việc dẫn đầu đổi mới kỹ thuật số vì lợi ích công cộng. Thu hút sự chú ý đến các lỗ hổng trong quá khứ trong các hệ thống tài chính được thiết kế kém trong vũ trụ tiền điện tử, ông nhấn mạnh sự cần thiết của các biện pháp bảo mật mạnh mẽ trong CBDC.

Carstens kêu gọi các ngân hàng trung ương dẫn đầu cuộc cách mạng kỹ thuật số trong một hội nghị ở Basel. Nhấn mạnh các loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) là then chốt, Carstens đã vạch ra các mối đe dọa tiềm ẩn, bao gồm cơ sở hạ tầng công nghệ khác nhau và rủi ro mạng. Ông nhấn mạnh sự cần thiết của tính linh hoạt trong thiết kế, đặc biệt là trong việc giải quyết các mối lo ngại về quyền riêng tư đối với CBDC bán lẻ.

Những thách thức về bảo mật và tính linh hoạt trong thiết kế

Khi kết thúc bài phát biểu của mình, Carstens thừa nhận sự "đáng sợ" những thách thức an ninh mà CBDC phải đối mặt nhưng được coi là không thể tránh khỏi để các ngân hàng trung ương hoàn thành nhiệm vụ của mình.

Carstens đã thảo luận về các khuôn khổ công nghệ đa dạng đang được xem xét cho các sáng kiến ​​CBDC. Ông nhấn mạnh thách thức trong việc duy trì tính linh hoạt trong thiết kế, đặc biệt là liên quan đến sự chấp nhận của công chúng đối với CBDC bán lẻ và nhấn mạnh tầm quan trọng của quyền riêng tư.

Bất chấp Carstens' lạc quan, những lo ngại từ những người ủng hộ quyền riêng tư và các chính trị gia Hoa Kỳ vẫn tồn tại. Những lo lắng về sự giám sát, kiểm soát của chính phủ và khả năng loại trừ tài chính tiềm tàng đi kèm với nỗi lo về các mối đe dọa an ninh mạng. Các nhà phê bình cho rằng CBDC có thể xâm phạm quyền riêng tư tài chính bằng cách cho phép theo dõi giao dịch toàn diện.

Carstens cam kết hỗ trợ BIS cho các ngân hàng trung ương mạo hiểm vào lĩnh vực kỹ thuật số, đặc biệt thông qua Trung tâm đổi mới BIS và Trung tâm điều phối khả năng phục hồi mạng. Trung tâm Đổi mới đã tích cực hợp tác trong nhiều dự án tiền kỹ thuật số khác nhau trên toàn cầu, củng cố cam kết thúc đẩy đổi mới và giải quyết các thách thức trong lĩnh vực tài chính.

Trong khi thừa nhận những thách thức như an ninh mạng và sự xuất hiện của các công nghệ mới như điện toán lượng tử, Carstens nhấn mạnh tầm quan trọng của bảo mật trong CBDC. Ông nhấn mạnh sự cần thiết phải cân bằng giữa bảo mật và quyền riêng tư, đặc biệt là trong CBDC bán lẻ, để đảm bảo sự chấp nhận của công chúng. Trung tâm đổi mới BIS đã tích cực khám phá các dự án tích hợp mật mã kháng lượng tử vào hệ thống CBDC và tăng cường khả năng phục hồi ngoại tuyến.

Trung tâm Đổi mới cũng đã tích cực tham gia vào nhiều dự án tiền kỹ thuật số khác nhau, hợp tác với các ngân hàng trung ương trên toàn thế giới và góp phần phát triển các giải pháp tài chính đổi mới.

Trong khi thừa nhận tầm quan trọng của CBDC, Carstens thừa nhận vai trò hạn chế của ngân hàng trung ương, dự đoán hầu hết các dịch vụ hướng tới khách hàng vẫn thuộc khu vực tư nhân. Ông nhấn mạnh sự cần thiết của khả năng phục hồi mạng trong khu vực tư nhân để duy trì niềm tin vào hệ thống tài chính tổng thể, nhấn mạnh sự hợp tác giữa khu vực công và tư nhân để quản lý các mối đe dọa trên mạng.

BIS nêu bật mối lo ngại về Stablecoin' Sự ổn định và độ tin cậy

BIS cũng nêu lên mối lo ngại về stablecoin trong một báo cáo gần đây, đặt câu hỏi về khả năng duy trì giá trị ngang bằng với các tài sản cơ bản của chúng. Các stablecoin, bao gồm Pax Gold, USD Coin (USDC) và Tether (USDT), phải đối mặt với sự giám sát kỹ lưỡng vì không thể giữ giá trị một cách đáng tin cậy trong suốt ngày giao dịch, thách thức độ tin cậy của chúng như một loại tiền kỹ thuật số.

Báo cáo nhấn mạnh sự sụp đổ của UST của Terra là một sự kiện quan trọng ảnh hưởng đến thị trường tiền điện tử, nhấn mạnh sự cần thiết của stablecoin để duy trì giá trị để sử dụng hiệu quả làm phương tiện trao đổi. Theo Moody's Analytics, mối lo ngại về sự ổn định nảy sinh từ hơn 600 trường hợp stablecoin được hỗ trợ bằng tiền pháp định bị mất giá trị khỏi tài sản liên quan của chúng trong vòng một năm.

Báo cáo của BIS đã xác định chính xác sự thiếu minh bạch xung quanh stablecoin? dự trữ là một vấn đề quan trọng. Nó nhấn mạnh rằng nếu không có sự minh bạch và quy định đầy đủ, độ tin cậy của stablecoin và khả năng duy trì các chốt của chúng có thể bị tổn hại, đặt ra những thách thức đối với khả năng tồn tại của chúng như một loại tiền kỹ thuật số an toàn.