Tác giả: Liu Yang; Nguồn: Nakamoto Ritsu
Gần đây, Bitcoin đã liên tiếp vượt qua các mức cao trước đó, chạm mốc trở thành chủ đề được tìm kiếm nóng. Tác giả đã đảm nhận các vụ án hình sự và dân sự về tiền kỹ thuật số ảo từ năm 2019 và có hiểu biết nhất định về tình hình ngành, hiện nay, kết hợp với các chính sách, pháp luật trong và ngoài nước có liên quan, tôi sẽ đưa ra một số đề xuất chưa chín chắn cho công tác giám sát và quản lý trong tương lai. quản trị tiền kỹ thuật số ảo ở nước ta. . Do còn thiếu những kiến thức chuyên môn về tài chính, kinh tế,… mong mọi người phê bình và sửa chữa những thiếu sót.
1. Hãy rõ ràng ngay từ đầu và đề xuất giải pháp trong phạm vi quy định pháp luật hiện hành để mọi người cùng thảo luận, trao đổi
Các quy định mới nhất về tiền kỹ thuật số ảo là thông báo 924 được ban hành bởi 10 cơ quan bao gồm cả ngân hàng trung ương, trong đó nói về: thực hiện kinh doanh tiền tệ hợp pháp và trao đổi tiền ảo, kinh doanh trao đổi giữa các loại tiền ảo và đóng vai trò là đối tác trung tâm Các hoạt động kinh doanh liên quan đến tiền ảo như mua bán tiền ảo, cung cấp trung gian thông tin và dịch vụ định giá cho các giao dịch tiền ảo, tài trợ phát hành token và các giao dịch phái sinh tiền ảo bị nghi ngờ là bán token bất hợp pháp , phát hành chứng khoán ra công chúng mà không được phép, hoạt động kinh doanh hợp đồng tương lai trái phép... Các hoạt động tài chính trái pháp luật như huy động vốn trái phép đều bị nghiêm cấm và sẽ kiên quyết bị cấm theo quy định của pháp luật. Giải pháp được tác giả đề xuất là liệu có thể bổ sung một hạn chế trước quy định này hay không, tức là "không có sự chấp thuận của nhà nước", tức là nhà nước có thể chấp thuận các bộ phận cụ thể tham gia vào hoạt động kinh doanh nêu trên. Tất nhiên, phạm vi kinh doanh có thể tạm thời bị giới hạn trong việc thực hiện kinh doanh trao đổi tiền tệ và tiền ảo hợp pháp, đóng vai trò là đối tác trung tâm để mua và bán tiền ảo cũng như cung cấp dịch vụ trung gian thông tin và định giá cho các giao dịch tiền ảo. Giải thích theo thuật ngữ thông thường, tiểu bang chấp thuận các Bộ cụ thể có thể tham gia vào hoạt động kinh doanh trao đổi tiền kỹ thuật số ảo và tiểu bang có thể mua và bán tiền kỹ thuật số ảo, đồng thời có thể đóng vai trò là tổ chức có thẩm quyền để xác định giá trị của tiền kỹ thuật số ảo. Từ góc độ an toàn và chức năng,ngân hàng nhà nước có thể được chấp thuận trước để thực hiện các dự án thí điểm.
Con đường giải pháp cụ thể là: Chỉ cần lấy Bitcoin làm ví dụ, trái phiếu gắn liền với Bitcoin có thể được phát hành (giả sử đó là btc của Trung Quốc , "cbtc"), cbtc có thể được phát hành trên chuỗi liên minh để tăng cường quản lý hiệu quả hơn. CBTC tương đương với 1 Bitcoin về mặt vốn sở hữu. Các ngân hàng nhà nước có thể cho phép công dân Trung Quốc đổi Bitcoin lấy CBTC trong nước. CBTC có thể được giữ để tăng giá hoặc khấu hao. Các ngân hàng nhà nước hứa rằng CBTC có thể được chuyển đổi thành Nhân dân tệ theo thời gian thực Theo giá trị của Bitcoin, tất nhiên công dân Trung Quốc cũng có thể được phép sử dụng Nhân dân tệ để đổi lấy CBTC, nhưng trong nước thì CBTC không được phép đổi lấy Bitcoin. Các ngân hàng quốc doanh ở nước ngoài hứa hẹn rằng CBTC có thể được đổi trực tiếp lấy Bitcoin ở nước ngoài, nhưng Bitcoin không được phép đổi lấy CBTC, đồng thời, các quỹ ở nước ngoài không được phép mua CBTC.
Đối với những người mua CBTC bằng RMB và sử dụng Bitcoin để trao đổi CBTC, cần triển khai hệ thống KYC nghiêm ngặt và cung cấp thông tin chi tiết hơn được cung cấp Bằng chứng về nguồn vốn để tuân thủ các yêu cầu chống rửa tiền.
Từ quá trình thiết kế trên, trong toàn bộ quá trình, từ góc độ của một ngân hàng quốc doanh, Bitcoin chỉ có thể vào chứ không thể thoát ra. Không có nguy cơ Bitcoin tràn sang thị trường trong nước. Sau khi các ngân hàng quốc doanh có được Bitcoin, họ có thể bán nó ra nước ngoài để đổi lấy ngoại tệ ra nước ngoài.
Đối với các loại tiền tệ khác, tiền ổn định và tiền không ổn định, tiền xu chính thống và tiền thay thế cần được phân biệt và cần làm rõ phạm vi trao đổi.
2. Kiểm soát chặt chẽ số ảo. Chúng ta lo lắng điều gì?
(1) Tác động đến quản lý ngoại hối quốc gia
Như chúng ta đã biết, nước ta là nước thực hiện kiểm soát ngoại hối. Chính vì Quản lý ngoại hối tương đối chặt chẽ đến mức chúng ta có thể đảm bảo rằng nó đã bảo vệ trật tự tài chính của đất nước khỏi sự ảnh hưởng và tác động của thị trường quốc tế. Tuy nhiên, sự tồn tại của Bitcoin đã dẫn đến sự thất bại của hệ thống quản lý ngoại hối. công nhận giá trị của Bitcoin. Ngay cả ở nước ta,Ngoài các văn bản chính sách được viết bằng chữ đen trắng Ngoài ra, công chúng đều biết sâu sắc rằng Bitcoin là tiền thật. Tác giả tin rằng ngay cả những người viết chính sách cũng biết giá trị của Bitcoin trong trái tim của họ.
(2) Tiền thật cho không khí
Chỉ cần lấy một ví dụ về thương mại xuyên biên giới , bởi vì thương mại xuyên biên giới yêu cầu thanh toán ngoại hối trở về nước, bao gồm phí xử lý và các chi phí khác. Giá trị tài sản của tiền kỹ thuật số ảo được công chúng công nhận rộng rãi. Do đó, trong thương mại xuyên biên giới, tiền kỹ thuật số ảo hoạt động như một "tiền tệ" và được sử dụng rộng rãi. Ví dụ: một doanh nhân Trung Quốc đã gửi một chuyến hàng ra nước ngoài, thu tiền bằng đồng Tether, sau đó đổi đồng Tether lấy Nhân dân tệ, có vẻ như doanh nhân đó không bị lỗ mà thậm chí còn thu được lợi nhuận.Từ Ở góc độ quốc gia, Một chuyến hàng chở hàng hóa đổi lấy một đống không khí, đống không khí này vẫn phải lưu thông trên thị trường tài chính trong nước, thực chất là đổi tiền thật và bạc lấy không khí.
(3) Chuyển tài sản trong nước ra nước ngoài
Dòng tài sản chảy ra nước ngoài cũng là một thực tiễn thực tiễn các vấn đề nổi bật hơn. Hiện nay, hiện tượng này đang tồn tại trong nước, một số người giàu có có ý định di cư ra nước ngoài, tuy nhiên việc chuyển tài sản cá nhân ra nước ngoài cần phải được nhà nước quản lý. Nước ta đã ban hành "Quy định của nước Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa về ngoại hối". Quản lý" và "Các biện pháp tạm thời để quản lý việc bán và thanh toán ngoại hối đối với việc chuyển tài sản cá nhân ra nước ngoài". 》 và các luật và quy định khác hạn chế việc chuyển giao tài sản cá nhân một cách tùy tiện. Để trốn tránh sự giám sát, những người giàu có thường phân bổ tiền của họ ở các khu vực khác nhau, trước đây việc này được thực hiện thông qua các ngân hàng ngầm, giờ đây với tiền kỹ thuật số ảo, việc chuyển tài sản đã trở nên dễ dàng hơn và vấn đề tài sản chảy ra ngoài ngày càng nghiêm trọng.
(4) Bị bọn tội phạm sử dụng làm công cụ phạm tội
Hiện tại, bất cứ thứ gì liên quan đến tội phạm tiền bạc về cơ bản liên quan đến tiền tệ kỹ thuật số ảo. Các tội phạm như mô hình kim tự tháp, cờ bạc trực tuyến, gian lận điện tử và rửa tiền đều lợi dụng tính ẩn danh, bảo mật và tính thanh khoản toàn cầu của tiền ảo để thanh toán và quyết toán. Ngay cả một số tội phạm truyền thống cũng có liên quan chặt chẽ đến tiền kỹ thuật số ảo, nhưng ở đây tôi muốn nhấn mạnh rằngbản thân tiền kỹ thuật số ảo không có đặc tính tội phạm tự nhiên và chỉ được bọn tội phạm sử dụng.
Tất nhiên, có nhiều lý do để đánh giá tiêu cực về tiền kỹ thuật số ảo. Do hạn chế về không gian và hiểu biết còn hạn chế của tác giả nên tôi sẽ không liệt kê từng cái một, tóm gọn lại một câu, chúng ta lo lắng tiền không nên ra đã ra, tiền không nên vào lại đi vào.
3. Dưới sự giám sát siêu chặt chẽ, một số vấn đề không thể giải quyết được
(1) Tiền kỹ thuật số ảo khó bị loại bỏ về cơ bản
Trong một bài báo đăng trên trang web của Ủy ban Cải cách và Phát triển Quốc gia, người ta đã chỉ ra ra rằng bởi vì "tiền kỹ thuật số ảo Các đặc điểm của" tiền tệ "được phân cấp và có thể giao dịch ngoại tuyến khiến cho nó khó biến mất hoàn toàn trong nước từ góc độ kỹ thuật và quy định. Luật pháp và chính sách hiện hành không cấm các cá nhân nắm giữ tiền kỹ thuật số ảo. Ngay cả khi các biện pháp hạn chế nghiêm ngặt hơn được đưa ra trong tương lai, chúng tôi vẫn nên bảo vệ các loại tiền kỹ thuật số ảo hiện có trước khi chính sách được đưa ra dựa trên cam kết lâu dài của chúng tôi đối với "hàng hóa". " thuộc tính.
(2) Trở ngại trong việc xác định số lượng, xử lý tài sản trong đấu tranh chống tội phạm hình sự
Số ảo Lĩnh vực tội phạm liên quan đến tiền tệ là lĩnh vực mà tác giả tương đối quen thuộc nên tôi sẽ đề cập trước tiên. Đối với những người sử dụng tiền kỹ thuật số ảo làm phương tiện cho các kế hoạch kim tự tháp, không hút thuốc, lừa đảo, cũng như những người ăn cắp, lừa đảo và ăn cắp tiền, vì quốc gia không công nhận giá trị tài sản của tiền kỹ thuật số ảo, việc xác định số lượng tội phạm đã bị chỉ trích. . Sẽ có mâu thuẫn logic ở chỗ cơ quan tư pháp phủ nhận giá trị tài sản của tiền ảo và sử dụng tội phạm dữ liệu để truy lùng các nghi phạm liên quan, nhưng đồng thời sử dụng tỷ giá tiền ảo trên thị trường để mô tả vụ việc khi tính toán số tiền. của tội ác. Đồng thời, làm thế nào để xử lý tiền kỹ thuật số ảo do cơ quan tư pháp thu thập cũng trở thành một vấn đề. Tiền kỹ thuật số ảo khách quan là một loại tiền tệ có thể được trao đổi bằng đấu thầu hợp pháp. Ngay cả khi theo các phương pháp xử lý mới nhất và tuân thủ hơn, việc ủy thác một đại lý xử lý ngoại hối ở nước ngoài và trả về nước, xét cho cùng, nếu khách hàng ở trong nước thì sẽ có những sai sót ở một khía cạnh nào đó. Ngoài ra, việc giao tiền kỹ thuật số ảo cho các tổ chức xã hội chắc chắn sẽ mang lại cho mọi người xử lý và thậm chí gây ra tội ác mới.
(3) Không thể đạt được sự công bằng và công lý trong các vụ án dân sự và thương mại
Sự công bằng và công lý công lý không thể đạt được ngoại trừ về mặt pháp lý, cũng như lý do và dư luận, bản án phải phù hợp với những giá trị đơn giản của công chúng chứ không chỉ là việc áp dụng luật một cách cứng nhắc. Các bản án dân sự và thương mại hiện nay đối với các vụ việc liên quan đến tiền tệ tương đối đơn giản và tòa án nhận thấy mọi hợp đồng đều vô hiệu. Nhưng nó có thực sự công bằng? Người liên quan đã vay Bitcoin, rõ ràng là tiền nhưng tòa án không ủng hộ. Đã xảy ra tranh chấp về việc sử dụng tiền ảo để mua máy đào và tòa án không ủng hộ. Bởi vì luôn có một người cảm thấy bất bình trong một vụ kiện, nên quyết định của tòa án nên hỗ trợ người bị thiệt hại trong phạm vi pháp luật và cho phép những người lợi dụng không có gì để lợi dụng, nếu không, sẽ có cảm giác như Dean Chen nói: "Tôi có quyền giải thích quy định của pháp luật". Theo quan sát của tác giả, nguyên nhân của tình trạng này là thứ nhất, tòa án chưa đủ khách quan trong việc giải thích các văn bản chính trị, pháp lý; thứ hai, tiền kỹ thuật số ảo không thể định giá được, dẫn đến việc coi phán quyết là sự thừa nhận trá hình. thuộc tính tiền tệ của Bitcoin và trường hợp hoàn thành không thể hợp lệ.Thực thi, nguyên nhân sâu xa là tiền kỹ thuật số ảo không thể định giá được.
(4) Mô hình giao dịch của OTC dẫn đến đường dẫn vốn hoàn toàn mất kiểm soát
Cho dù là thông qua Giao dịch trên nền tảng trao đổi hay thông qua giao dịch cá nhân không cần kê đơn đều là các mô hình giao dịch pan-OTC, hiện tại, đây là mô hình duy nhất tồn tại ở nước ta. Nhược điểm của mô hình này là từ hệ thống ngân hàng, chúng ta chỉ có thể nhìn thấy dòng tiền và không thể xác định được nguyên nhân của các giao dịch quỹ, chúng ta không kiểm soát được dòng tiền kỹ thuật số ảo, ngay cả khi chúng ta lấy thông tin KYC thông qua giao dịch chính thống. nền tảng và kết hợp nó với khu vực Thông qua phân tích dữ liệu chuỗi khối, chúng tôi chỉ có thể hiểu một phần trạng thái giao dịch của tiền kỹ thuật số ảo và không thể hình thành giám sát toàn diện và đạt được quản trị hiệu quả.
(5) Dòng vốn ra vào của bất động sản trong nước chưa được kiểm soát
Số giả Việc sử dụng rộng rãi tiền tệ gây khó khăn cho việc điều tiết dòng tiền ra và vào của cải, đây luôn là lý do quan trọng khiến nó được nhà nước quản lý chặt chẽ. Nhưng theo quan điểm của tác giả, điều cần giải quyết là làm thế nào để thiết lập một bộ quy định hiệu quả, ngắn gọn và hợp lý để điều tiết sự lưu thông của cải, thay vì cấm đoán một cách mù quáng các loại tiền kỹ thuật số ảo. Đầu tiên, tiền muốn ra ngoài, ngay cả khi không có tiền kỹ thuật số ảo, vẫn sẽ chảy ra ngoài theo nhiều cách khác nhau, mặc dù tác giả tin chắc rằng những người tiêu tiền này chắc chắn sẽ hối hận. Thứ hai, chúng ta lo lắng về dòng vốn chảy ra hơn là dòng vốn vào, và với tình hình hiện tại, chúng ta chưa thể giải quyết tốt vấn đề dòng vốn chảy ra. Thứ ba, rửa tiền là điều không thể tránh khỏi đối với tiền liên quan đến tội phạm thượng nguồn. Trong thời đại không có tiền kỹ thuật số ảo, có rất nhiều cách để rửa tiền. Ngay cả Lego cũng có thể được sử dụng để rửa tiền. Ít nhất, tiền kỹ thuật số ảo có khối công khai. có thể được truy vấn.
Bốn. Thà chặn còn hơn mở. Tăng cường năng lực giám sát và quản trị có ý nghĩa thực tiễn quan trọng
< p style="text -align: left;">(1) Thông qua đường dẫn vốn của chuỗi liên minh cbtc và kết hợp với hệ thống ngân hàng, dòng vốn của tiền kỹ thuật số ảo có thể được nắm bắt chính xác hơn.
(2) Mở kênh trao đổi giữa Bitcoin và RMB, phù hợp với tình hình quốc tế và đáp ứng mong đợi của những người nắm giữ tiền pháp định trong nước.
(3) Nó giúp các cơ quan tư pháp xử lý các vụ án hình sự, dân sự và thương mại, đồng thời tiền kỹ thuật số ảo thu được có thể đổi thành tiền mặt tại các ngân hàng nhà nước. Đồng thời, quỹ hình sự không dám trao đổi trong các ngân hàng quốc doanh, có thể làm rõ về mặt pháp lý rằng thị trường OTC truyền thống là bất hợp pháp, bằng cách này, cơ sở để cơ quan tư pháp xác định tội phạm sẽ rõ ràng hơn, và nó sẽ rõ ràng hơn. sẽ thuận lợi hơn cho việc phát hiện và đấu tranh chống tội phạm.
(4) Thu tất cả các khoản phí mà thị trường chứng khoán truyền thống có thể thu, thậm chí thu thuế thu nhập cá nhân. Điều này cũng có thể làm tăng doanh thu kho bạc quốc gia.
(5) Tăng dự trữ ngoại hối. Ở đây tôi xin giải thích rằng cuộc chiến tài chính của chúng ta với các nước xinh đẹp phụ thuộc vào dự trữ ngoại hối và ngoại tệ ở nước ngoài, và cách chúng ta tăng ngoại tệ ra nước ngoài cũng có những hạn chế nhất định. Nếu các biện pháp trên khả thi, về cơ bản điều đó có nghĩa là chúng tôi đưa tiền kỹ thuật số ảo trong nước ra thị trường nước ngoài và chuyển đổi thành ngoại tệ ra nước ngoài, tăng dự trữ ngoại hối và tiền chuyển đổi trong nước sẽ lưu thông trong nền kinh tế trong nước, do đó nhận ra rằng chúng ta có thể đổi không khí lấy vàng thật, bạc Forex.
(6) Dù có giám sát thế nào thì nguồn vốn trong nước muốn chảy ra vẫn muốn trốn. Kiểm soát chặt chẽ là Nó sẽ chỉ khiến các ngân hàng ngầm kiếm tiền nên giải pháp hợp lý là người muốn chuyển tiền ra nước ngoài có thể mang tiền đến ngân hàng trong nước để đổi CBTC, sau đó đem CBTC ra nước ngoài, ngân hàng sẽ chịu trách nhiệm chuyển đổi CBTC thành Bitcoin, người nắm giữ tiền tệ có thể sử dụng Bitcoin để đổi ngoại tệ ra nước ngoài, để người nắm giữ tiền tệ tuân thủ và không phải tìm cách bất hợp pháp. Từ góc độ quốc gia, ít nhất nó không phải là một dòng tiền chảy ra ròng, bởi vì bitcoin được giao cho khách hàng có thể là bitcoin mà người dùng trong nước đã đổi lấy CBTC và chuyển đổi thành RMB, hoặc chúng có thể là bitcoin mà chúng tôi đã mua ở nước ngoài. nó có thể là Kiếm phí.
(7) Tránh việc nước ngoài đổi không khí lấy tiền thật của chúng ta. Lấy giao dịch xuyên biên giới nêu trên làm ví dụ, bạn chắc chắn không dám đến ngân hàng của tôi để đổi CBTC, và tôi đã nói rõ với bạn rằng bất kỳ giao dịch qua quầy nào đều là bất hợp pháp, thương gia nào sẵn sàng trả số tiền đó. phí quyết toán ngoại hối?
5. Lộ trình giải pháp không mâu thuẫn với pháp luật, quy định, văn bản chính sách hiện hành và có tính khả thi
< p style= "text-align: left;">(1) Định nghĩa về tiền kỹ thuật số ảo là "hàng hóa ảo"
chưa bao giờthay đổi
2013 Năm 2017, “Thông báo về ngăn ngừa rủi ro Bitcoin” của Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc và các bộ phận khác đã lần đầu tiên xác định các thuộc tính của các loại tiền kỹ thuật số ảo như Bitcoin, tức là “Về bản chất, Bitcoin nên là một loại tiền ảo cụ thể. Hàng hóa không có cùng địa vị pháp lý với tiền tệ và không thể và không nên được sử dụng làm tiền tệ để lưu thông trên thị trường. "Kể từ đó, đặc tính của Bitcoin như một "hàng hóa ảo" chưa bao giờ thay đổi, thậm chí với thông báo “924”, được coi là nghiêm ngặt nhất trong lịch sử, cũng không phủ nhận việc xác định thuộc tính của “hàng ảo”.
Cho đến ngày 18 tháng 5 năm 2021, Hiệp hội Tài chính Internet Trung Quốc, Hiệp hội Ngân hàng Trung Quốc và Hiệp hội Thanh toán và Thanh toán bù trừ Trung Quốc đã ban hành "Về ngăn chặn rủi ro đầu cơ trong Giao dịch tiền ảo." Thông báo vẫn chỉ rõ cụ thể "tiền ảo là một loại hàng hóa ảo cụ thể". Vì vậy, nhìn từ góc độ kiến trúc thượng tầng, chắc chắn tiền ảo là một loại hàng hóa. Vì vậy, nhiều cơ quan tư pháp cấp cơ sở đang xử lý hình sự các vụ án dân sự, thương mại, cho rằng tiền kỹ thuật số ảo là hàng lậu và thiếu cơ sở pháp lý. Trong các chính sách và văn bản khác nhau của đất nước tôi, các mặt hàng được xác định rõ ràng là hàng lậu không bao giờ được gọi là hàng hóa, chẳng hạn như súng, ma túy, v.v. Điều này cũng cho thấy rằng các văn bản chính sách hiện hành của đất nước tôi không định nghĩa tiền ảo là hàng lậu.
(2) Vì là hàng hóa nên nó nên được gán các thuộc tính thuộc tính
Hàng hóa được định nghĩa trong cuốn sách chính trị bắt buộc của Nhà xuất bản Giáo dục Nhân dân là sản phẩm lao động dùng để trao đổi. Thuộc tính cơ bản của hàng hóa là giá trị và giá trị sử dụng. Giá trị là thuộc tính cơ bản của hàng hóa, còn giá trị sử dụng là thuộc tính tự nhiên của hàng hóa. Engels cho rằng hàng hóa “trước hết là sản phẩm tư nhân. Tuy nhiên, chỉ khi những sản phẩm tư nhân này được sản xuất không phải để tiêu dùng cho bản thân mà để tiêu dùng cho người khác, tức là để tiêu dùng của xã hội, thì chúng mới trở thành hàng hóa; chúng đi vào thị trường của xã hội.” tiêu dùng thông qua trao đổi”.
Hàng hóa là tài sản có thể trao đổi với người khác. Nói cách khác, hàng hóa là của cải có quyền sở hữu và có thể trao đổi với người khác. Do đó, giống như tất cả tài sản, hàng hóa cũng có hai thuộc tính giá trị, đó là giá trị của cải của bản thân hàng hóa so với nhu cầu của con người và giá trị tài sản so với giá mà mọi người phải trả để có được nó.
Ngay cả từ ý thức và khái niệm đơn giản nhất của con người, chúng ta có thể biết rằng vì nó là hàng hóa nên nó phải có giá trị, và vì nó là hàng hóa nên nó phải có giá trị. được phép mua bán, trao đổi. Vai trò của chính sách pháp luật là định hướng đời sống của người dân và mang lại cho họ những kỳ vọng trong cuộc sống. Nếu thuộc tính tài sản của tiền ảo về cơ bản bị phủ nhận nếu không đưa ra bất kỳ chính sách pháp lý mới nào, mọi người sẽ hiểu sai định nghĩa về hàng hóa.
(3) Không phải là "tiền tệ" không giống như không có thuộc tính thuộc tính
Nhiều người phủ nhận rằng tiền kỹ thuật số ảo có thuộc tính tài sản tin rằng vì tiền kỹ thuật số ảo được coi không phải là tiền tệ theo chính sách quản lý quốc gia nên chúng không thể được công nhận là tài sản theo nghĩa luật hình sự. Tác giả đã sắp xếp lại tất cả các nhận định trong các tài liệu hiện nay rằng tiền kỹ thuật số ảo không phải là "tiền tệ":
1. "Thông báo về phòng ngừa rủi ro Bitcoin": Mặc dù Bitcoin Nó được gọi là "tiền tệ", nhưng vì nó không được phát hành bởi cơ quan tiền tệ nên nó không có các thuộc tính tiền tệ như tính hợp pháp và bắt buộc, và nó không phải là tiền tệ theo đúng nghĩa... Nó không giống nhau tư cách pháp nhân là tiền tệ và không thể và không nên được sử dụng làm Tiền tệ được lưu hành và sử dụng trên thị trường.
2. "Thông báo về việc ngăn chặn rủi ro tài trợ phát hành mã thông báo" (Thông báo 94): Mã thông báo hoặc "tiền ảo" được sử dụng trong tài trợ phát hành mã thông báo không được kiểm soát bởi loại tiền được phát hành bởi các cơ quan chức năng, nó không có các thuộc tính tiền tệ như tính hợp pháp và tính chất bắt buộc, không có địa vị pháp lý giống như tiền tệ, không thể và không nên được sử dụng làm tiền tệ lưu thông trên thị trường.
3. "Thông báo về việc tiếp tục ngăn chặn và xử lý rủi ro đầu cơ trong giao dịch tiền ảo" (Thông báo 924): Tiền ảo không có tư cách pháp lý giống như đồng tiền hợp pháp. Các loại tiền ảo như Bitcoin, Ethereum, Tether, v.v. có đặc điểm chính là được phát hành bởi các cơ quan phi tiền tệ, sử dụng công nghệ mã hóa và tài khoản phân tán hoặc các công nghệ tương tự, tồn tại ở dạng kỹ thuật số, không hợp pháp và không nên và không thể được sử dụng làm tiền tệ trên thị trường.
Qua những nhận định trên, không khó để chúng ta rút ra hai kết luận:Thứ nhất, tất cả các văn bản chính sách chỉ phủ nhận tiền kỹ thuật số ảo là "tiền tệ" "; Từ chối các thuộc tính thuộc tính của tiền kỹ thuật số ảo. Thứ hai, tất cả các văn bản chính sách chỉ cấm lưu hành tiền kỹ thuật số ảo dưới dạng “tiền tệ” trên thị trường chứ không cấm lưu hành tiền kỹ thuật số ảo trên thị trường dưới dạng “hàng hóa”. Tác giả đưa ra ví dụ minh họa sự khác biệt giữa hai loại tiền này, nếu tác giả sử dụng tiền kỹ thuật số ảo để mua nhà, ô tô, thuốc lá hoặc đồ uống thì tiền kỹ thuật số ảo đóng vai trò là "tiền tệ". trong quá trình này và nên bị cấm. Tuy nhiên, tiền kỹ thuật số ảo là một loại hàng hóa, nếu bạn bán loại tiền kỹ thuật số ảo mà bạn nắm giữ hoặc sử dụng "tiền tệ" để mua tiền kỹ thuật số ảo thì đó thực chất là một cuộc trao đổi giữa "tiền tệ" và "hàng hóa". tiền kỹ thuật số Tiền tệ không có chức năng như “tiền” và không nên bị cấm.
(4) Cơ sở pháp lý vượt trội
"Bộ luật Dân sự của Cộng hòa Nhân dân Trung Hoa" Quy định chung 127 Điều 1 quy định: “Nếu pháp luật có quy định về bảo vệ dữ liệu và tài sản ảo mạng thì thực hiện quy định đó”. Cần lưu ý rằng Bộ luật Dân sự rõ ràng đề cập đến "luật" chứ không phải các quy định và văn bản chính sách của bộ ngành. Như đã đề cập ở trên, hiện tại không có văn bản chính sách nào phủ nhận tiền kỹ thuật số ảo là hàng hóa. Vì vậy, nếu luật hoặc quy định được thông qua, Tài liệu được ban hành công nhận các thuộc tính thuộc tính của tiền kỹ thuật số ảo và không mâu thuẫn với các văn bản chính sách hiện có.
6. Kết luận
Những bước đột phá liên tiếp của Bitcoin ở mức cao trước đó cho thấy rằng loại tiền kỹ thuật số ảo được đại diện bởi Bitcoin đang có tác động sâu sắc đến bối cảnh tài chính thế giới. Do đó, liên quan đến những thách thức mà tiền kỹ thuật số ảo mang lại cho hệ thống quản lý tài chính truyền thống, chúng ta không thể chỉ sử dụng chính sách cấm “một kích thước phù hợp cho tất cả” để tránh vấn đề mà thay vào đó, chúng ta nên tối ưu hóa hệ thống quản lý hiện có dựa trên cơ sở phân tích đặc điểm của tiền kỹ thuật số ảo, cho phép quốc gia này dẫn đầu trong hệ thống tài chính thế giới có tính cạnh tranh cao. Kết hợp nền tảng kiến thức của bản thân và cách giải thích chính sách trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số ảo, tác giả đã làm rõ các thuộc tính tài sản của tiền ảo và những bất cập của hệ thống quản lý hiện hành, đồng thời đề xuất kế hoạch quản lý để giải quyết những bất cập nêu trên trong khuôn khổ pháp luật và chính sách pháp luật. quy định. Kế hoạch này có thể chưa toàn diện nên tôi viết bài này để độc giả cùng thảo luận và sửa chữa, mong muốn sử dụng sức lực nhỏ bé của mình để thúc đẩy việc hoàn thiện pháp luật trong lĩnh vực tiền kỹ thuật số ảo.
JinseFinance
Weiliang
Kikyo
CaptainX
fx168news
Cointelegraph