Coinbase UK Arm bị cơ quan quản lý Vương quốc Anh phạt 3,5 triệu đô la vì phô trương luật pháp

Coinbase đã chứng minh cho chúng ta thấy một lần nữa rằng công ty này có phần phá vỡ các quy tắc. Coinbase không ngại bẻ cong các quy tắc và mở rộng ranh giới của những gì có thể hoặc không thể làm được. Nhưng chiến lược này có phần giống như một canh bạc. Đôi khi nó hoạt động, nhưng đôi khi, bạn bị bắt. Và lần này Coinbase đã bị chính quyền Vương quốc Anh bắt quả tang vì thực hiện các giao dịch với "khách hàng có rủi ro cao."

Cách đây không lâu, Coinbase đã gặp rắc rối với chính quyền. Mới năm ngoái, công ty đã bị các cơ quan quản lý Hà Lan phạt vì cung cấp dịch vụ tiền điện tử cho khách hàng ở Hà Lan mà không đăng ký tại đó. Khi công ty bị kết án phạt tiền, họ đã phủ nhận mọi cáo buộc và chọn kháng cáo bản án.

Mẫu định kỳ ở đây

Có vẻ như có một mô hình lặp lại ở đây. CoinBase dường như ít quan tâm đến luật pháp. Tại sao cái này rất? Tôi tưởng tượng rằng công ty ưu tiên lợi nhuận hơn hành vi đạo đức, làm bất cứ điều gì cần thiết để tạo ra nhiều lợi nhuận hơn ngay cả khi điều đó yêu cầu họ vượt ra ngoài ranh giới của pháp luật. Tôi đoán đây là một canh bạc mà Coinbase sẵn sàng thực hiện và tôi có thể thấy chiến lược đằng sau chiến thuật này. Nếu bạn nghĩ về điều đó, bạn có thể tưởng tượng họ kiếm được bao nhiêu tiền khi thực hiện công việc kinh doanh mờ ám này không, và tất cả cái giá họ phải trả là 3 triệu đô la, đó chỉ là một khoản lợi nhuận rất nhỏ so với những gì họ đã tích lũy được. trong luc đo. Và bất cứ khi nào họ bị bắt, họ sẽ chỉ trình diễn cho chính quyền và công chúng, chỉ để tiếp tục hoạt động kinh doanh ngầm sau khi mọi chuyện đã lắng xuống.

Điều gì đã được phát hiện từ cuộc điều tra?

FCA đã phạt công ty con của Coinbase, CB Payments Ltd (CBPL), vì liên tục vi phạm yêu cầu ngăn công ty cung cấp dịch vụ cho những khách hàng có rủi ro cao. Những người này sẽ bao gồm những người nằm trong danh sách trừng phạt, những người có liên quan đến chính trị và những người tuyên bố mình thất nghiệp. CBPL cuối cùng đã bị phạt 3,5 triệu bảng Anh (6 triệu đô la Singapore) sau khi công ty được tuyên mức án nhẹ hơn vì đã đồng ý giải quyết vụ việc.

Cuộc đàn áp này của FCA là chưa từng có và chưa từng thấy trước đây, vì chính quyền thường tập trung nhiều hơn vào các ngân hàng và công ty đầu tư thay vì các công ty tài sản Cryto. Nhưng bất chấp tất cả những điều này, FCA không ngại gây khó dễ cho một trong những công ty sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất như Coinbase.

Therese Chambers, giám đốc điều hành chung về thực thi và giám sát thị trường tại FCA cho biết" Rủi ro rửa tiền liên quan đến tiền điện tử là rất rõ ràng và các công ty phải xem xét chúng một cách nghiêm túc. Các biện pháp kiểm soát CBPL có "điểm yếu đáng kể" điều này "làm tăng nguy cơ tội phạm có thể sử dụng CBPL để rửa tiền thu được từ tội phạm."

FCA đổ lỗi cho việc thiếu kỹ năng, sự cẩn thận và siêng năng để tuân thủ các tiêu chuẩn quy định, dẫn đến việc công ty liên tục cho phép những khách hàng gây tranh cãi sử dụng dịch vụ của mình trong những năm gần đây. Theo hồ sơ của họ, CBPL đã tiếp nhận hoặc cung cấp dịch vụ của mình cho 13.416 khách hàng có nguy cơ cao.

Phản hồi của Coinbase đối với vụ việc

Trả lời vụ việc, Coinbase thừa nhận những thiếu sót của họ trong các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền và nhấn mạnh cam kết cải thiện việc tuân thủ quy định. Coinbase cũng muốn nêu bật thành tích trong sạch của họ bằng cách chỉ ra rằng những người cố gắng lách luật chỉ chiếm 34% cơ sở người dùng khách hàng của họ trong ba năm qua và nhìn chung, họ vẫn đang làm tốt việc lọc ra khách hàng có rủi ro cao. CoinBase đảm bảo thêm với công chúng rằng bất chấp sơ suất của họ, công ty vẫn nhấn mạnh cam kết tuân thủ quy định.

Tái hợp nhất và lập kế hoạch cho các bước tiếp theo

Nhưng tôi nghi ngờ rằng chiến lược này sẽ có hiệu quả lâu dài, khi các cơ quan quản lý đang siết chặt các công ty tiền điện tử và thực thi các quy định mạnh mẽ hơn đối với các công ty này. Tôi nghĩ điều này sẽ thúc đẩy Coinbase đưa ra một chiến lược khác có thể đạt được hiệu quả tương tự trong khi vẫn nằm trong tầm ngắm.