Ví lạnh không còn an toàn nữa: Cơ quan thuế Hàn Quốc có thể tịch thu tiền điện tử ngoại tuyến trực tiếp từ nhà của những người trốn thuế

Các viên chức thuế Hàn Quốc sẵn sàng gõ cửa từng nhà để tịch thu ví lạnh tiền điện tử

Cơ quan Thuế quốc gia Hàn Quốc (NTS) đã có bước đi quyết liệt trong chiến dịch chống trốn thuế — cảnh báo rằng các quan chức hiện có thể đến nhà những người nộp thuế không tuân thủ để tịch thu tiền điện tử được lưu trữ trong 'ví lạnh' ngoại tuyến.

Cảnh báo mới nhất của cơ quan này, được Hankook Ilbo đưa tin vào ngày 9 tháng 10, phản ánh sự tin tưởng ngày càng tăng vào việc sử dụng phân tích blockchain để theo dõi tình trạng trốn thuế liên quan đến tiền điện tử.

Nó cũng báo hiệu một cuộc đàn áp mở rộng, không chỉ giới hạn ở các sàn giao dịch mà còn lan rộng đến tận nhà riêng của những người nắm giữ tiền điện tử.

Cuộc đàn áp đang mở rộng ra ngoài các sàn giao dịch như thế nào

Trong nhiều năm, NTS đã tập trung vào tiền điện tử được giữ trong các tài khoản trao đổi trong nước, sử dụng quyền hạn pháp lý theo Đạo luật thu thuế quốc gia để xác định, đóng băng và tịch thu tài sản thuộc về người nộp thuế chậm nộp.

Khi cá nhân tuyên bố họ không đủ khả năng chi trả, NTS sẽ ban hành cái mà họ gọi là lệnh "quyền được hỏi và thanh tra".

Sau đó, các sàn giao dịch buộc phải tạm ngừng tài khoản của người dùng và chuyển tài sản tiền điện tử của họ sang ví do chính phủ kiểm soát.

Nếu người nộp thuế vẫn từ chối trả tiền, cơ quan này sẽ thanh lý số tiền theo giá thị trường.

Theo dữ liệu chính thức được gửi tới nhà lập pháp Kim Young-jin, cơ quan thuế và các chi nhánh khu vực đã tịch thu và bán số tiền điện tử trị giá 146,1 tỷ won (khoảng 103 triệu đô la) từ 14.140 cá nhân trong bốn năm qua.

NTS hiện nhắm mục tiêu vào ví lạnh giấu tại nhà

Nhưng các cơ quan chức năng không còn dừng lại ở các tài khoản giao dịch nữa.

NTS xác nhận rằng hiện họ đang sử dụng phần mềm theo dõi blockchain để giám sát lịch sử giao dịch tiền điện tử và phát hiện các nỗ lực che giấu tài sản ngoại tuyến.

Người phát ngôn của NTS cho biết,

“Giờ đây, chúng tôi có thể theo dõi lịch sử giao dịch tiền điện tử của người nộp thuế không tuân thủ bằng các chương trình theo dõi giao thức blockchain. Và nếu nghi ngờ họ đang cất giấu tiền ngoại tuyến, chúng tôi có thể tiến hành khám xét nhà riêng, tịch thu ổ cứng hoặc máy tính cá nhân của họ.”

Điều này báo hiệu một giai đoạn thực thi mới — giai đoạn này thực sự coi tiền kỹ thuật số được lưu trữ trên ví phần cứng là tài sản hữu hình có thể bị tịch thu vật lý.

Các cơ quan thuế địa phương đã mở rộng phạm vi hoạt động, không chỉ nhắm vào những người trốn thuế lớn mà còn cả những cá nhân không nộp các khoản tiền phạt nhỏ, chẳng hạn như hóa đơn tiền nước chưa thanh toán hoặc vé phạt giao thông.

Kẽ hở ở nước ngoài hạn chế tầm với của Seoul

Mặc dù có những công cụ mới, NTS vẫn phải đối mặt với những rào cản lớn về mặt thẩm quyền.

Luật pháp Hàn Quốc không áp dụng cho tài sản tiền điện tử được nắm giữ trên nền tảng nước ngoài hoặc ví được quản lý ở nước ngoài.

Hankook Ilbo đưa tin rằng “vấn đề xảy ra trong trường hợp người nộp thuế không tuân thủ sử dụng các sàn giao dịch tiền điện tử ở nước ngoài”, vì NTS phải phụ thuộc vào sự hợp tác từ các chính phủ khác để có được thông tin chi tiết về các khoản nắm giữ đó.

Mặc dù Hàn Quốc tham gia Hiệp định hợp tác quản lý thuế đa phương - bao gồm 74 quốc gia - nhưng nước này lại không có thỏa thuận tương tự với Hoa Kỳ, Trung Quốc và Nga.

Những lỗ hổng này làm suy yếu đáng kể khả năng theo đuổi tài sản ẩn giấu trên các nền tảng phi tập trung hoặc nước ngoài của cơ quan này.

Dữ liệu từ Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) nêu bật thách thức này: trong nửa đầu năm 2025, khoảng 78,9 nghìn tỷ won (55,6 tỷ đô la) tiền điện tử đã được chuyển từ các sàn giao dịch của Hàn Quốc sang các nền tảng và ví riêng ở nước ngoài, cho thấy các nhà giao dịch ngày càng ưa chuộng việc chuyển tài sản ra ngoài sự giám sát trong nước.

Ranh giới giữa quyền riêng tư và tuân thủ đang mờ dần

Coinlive tin rằng chiến lược thuế đang phát triển của Hàn Quốc đặt ra câu hỏi sâu sắc về tương lai của quyền riêng tư tài chính trong kỷ nguyên số.

Sức mạnh tìm kiếm nhà của NTS làm mờ ranh giới giữa tài sản ảo và tài sản vật chất, gợi ý về một tương lai mà tài sản kỹ thuật số được đối xử không khác gì tiền mặt giấu dưới nệm.

Mặc dù việc tuân thủ thuế vẫn là điều cần thiết, chính sách này cũng bộc lộ một căng thẳng sâu sắc hơn — chính phủ có thể đi xa đến đâu trong việc thực thi trách nhiệm tài chính mà không làm xói mòn chủ quyền cá nhân đối với tài sản kỹ thuật số.

Thị trường tiền điện tử toàn cầu, ngày càng không biên giới và phi tập trung, có thể sớm kiểm tra mức độ kiểm soát mà một quốc gia thực sự có thể duy trì đối với các tài sản tồn tại ở khắp mọi nơi — và không tồn tại ở đâu cả — cùng một lúc.