Vụ kiện được đệ trình chống lại các ngân hàng lớn của Châu Á vì cáo buộc sơ suất
Ba ngân hàng lớn của Châu Á đang phải đối mặt với hành động pháp lý tại Hoa Kỳ vì vai trò của họ trong vụ lừa đảo tiền điện tử khiến một cư dân địa phương thiệt hại gần 1 triệu đô la.
Vụ kiện được đệ trình vào ngày 31 tháng 12 năm 2024, tuyên bố rằng Ngân hàng Fubon, Ngân hàng Chong Hing và Ngân hàng DBS đã không thực hiện các cuộc kiểm tra cơ bản có thể ngăn chặn hành vi gian lận xảy ra.
Nạn nhân bị lừa đảo qua LinkedIn bởi những kẻ lừa đảo tiền điện tử
Ken Liem, một cư dân California, đã bị dụ vào một chương trình đầu tư tiền điện tử gian lận sau khi được liên hệ trên LinkedIn vào tháng 6 năm 2023.
Những kẻ lừa đảo, sử dụng chiến thuật "giết lợn" - một phương pháp mà nạn nhân bị thao túng bởi những người quen biết đáng tin cậy hoặc có mối quan hệ tình cảm - đã thuyết phục Liem chuyển một số tiền lớn vào các tài khoản tại Ngân hàng Fubon, Ngân hàng Chong Hing và Ngân hàng DBS.
Trong suốt nhiều tháng, Liem đã gửi gần 1 triệu đô la với niềm tin sai lầm rằng số tiền của mình sẽ được đầu tư vào tiền điện tử thay mặt anh ta.
Các ngân hàng có thất bại trong nhiệm vụ của mình không?
Trọng tâm của vụ kiện nằm ở khiếu nại rằng các ngân hàng đã không đáp ứng được các yêu cầu pháp lý quan trọng, chẳng hạn như kiểm tra Hiểu rõ khách hàng (KYC) và Chống rửa tiền (AML).
Theo nhóm luật sư của Liem, những sai sót này đã cho phép những kẻ lừa đảo chuyển số tiền lớn qua ngân hàng mà không gây ra bất kỳ dấu hiệu cảnh báo nào.
Các luật sư khẳng định rằng chỉ cần xem xét đơn giản các giao dịch là có thể phát hiện ra bản chất đáng ngờ của các tài khoản, vốn cuối cùng được sử dụng để tạo điều kiện cho hành vi gian lận.
Các luật sư lập luận rằng các ngân hàng đã "cố tình không để ý" đến các hoạt động bất hợp pháp diễn ra trong hệ thống của họ, tạo điều kiện cho những kẻ lừa đảo chuyển tiền vào nhiều tài khoản của bên thứ ba.
Vi phạm Đạo luật bảo mật ngân hàng Hoa Kỳ?
Các luật sư của Liem cũng cáo buộc rằng các ngân hàng đã vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ, trong đó yêu cầu các tổ chức tài chính phải báo cáo các hoạt động đáng ngờ cho Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN).
Họ chỉ ra rằng Ngân hàng DBS điều hành một chi nhánh ở California, trong khi Fubon và Chong Hing xử lý các giao dịch của Liem thông qua tài khoản Wells Fargo của anh ta tại Hoa Kỳ.
Họ khẳng định điều này sẽ đặt các ngân hàng dưới quyền tài phán của Hoa Kỳ và tuân theo các quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.
Vụ kiện nhấn mạnh đến việc các ngân hàng không theo dõi và báo cáo các giao dịch chuyển tiền đáng ngờ, cáo buộc họ đã bỏ bê trách nhiệm của mình theo luật pháp Hoa Kỳ.
Những kẻ lừa đảo đã chuyển tiền bằng cách nào?
Ngoài các ngân hàng, vụ kiện còn nêu tên bốn thực thể có trụ sở tại Hồng Kông—Richou Trade, FFQI Trade, Xibing và Weidel—là những kẻ đồng phạm.
Các công ty này bị cáo buộc mở tài khoản thay mặt cho những kẻ lừa đảo và chuyển tiền bất hợp pháp của Liêm vào tài khoản của bên thứ ba.
Luật sư của Liem lập luận rằng các công ty này đã gian dối khi đảm bảo với anh rằng số tiền này sẽ được sử dụng cho các khoản đầu tư tiền điện tử hợp pháp, nhưng thực tế chúng lại được chuyển hướng thông qua một mạng lưới giao dịch phức tạp.
Tìm kiếm sự đền bù và trách nhiệm
Ken Liem hiện đang yêu cầu xét xử bằng bồi thẩm đoàn và bồi thường thiệt hại tối thiểu 3 triệu đô la, buộc cả ngân hàng và các công ty phải chịu trách nhiệm về các hoạt động gian lận dẫn đến tổn thất tài chính của ông.
Nhóm luật sư của ông khẳng định rằng sự tắc trách của các ngân hàng đóng vai trò chính trong thành công của vụ lừa đảo, cuối cùng gây ra tổn thất đáng kể cho Liem.
Lừa đảo giết lợn đang gia tăng trong tiền điện tử
Lừa đảo giết lợn đã trở thành mối đe dọa đáng kể trong lĩnh vực tiền điện tử, với số liệu từ năm 2024 cho thấy hơn 3,6 tỷ đô la đã bị mất vào các chương trình như vậy trên toàn cầu.
Những vụ lừa đảo này, lợi dụng lòng tin của nạn nhân và thao túng họ đầu tư, đặc biệt khó theo dõi vì chúng thường liên quan đến các giao dịch quốc tế phức tạp và nhiều thực thể.
Vụ kiện của Liem diễn ra sau một vụ kiện tương tự do Hector Gustav Gutierrez đệ trình vào tháng 10 năm 2024, khi anh này cũng tìm kiếm sự trợ giúp pháp lý sau khi trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo giết lợn khiến anh mất 33 Bitcoin.
Khi lĩnh vực tiền điện tử tiếp tục vật lộn với các vụ lừa đảo, vụ kiện này có thể tạo tiền lệ cho các cuộc chiến pháp lý trong tương lai chống lại các tổ chức tài chính bị cáo buộc không ngăn chặn được những tội ác như vậy.
Jixu
