Lừa đảo tiền điện tử tăng vọt trên YouTube và các nền tảng nhắn tin, Cơ quan quản lý của New Zealand cảnh báo

Những kẻ lừa đảo nhắm vào các nhà đầu tư tiền điện tử thông qua mạng xã hội

Sự gia tăng các vụ lừa đảo tiền điện tử đã khiến Cơ quan thị trường tài chính New Zealand (FMA) phải đưa ra cảnh báo nghiêm khắc về các chương trình đầu tư gian lận đang lan truyền qua các nền tảng mạng xã hội, đặc biệt là YouTube, WhatsApp và Telegram.

Những kẻ lừa đảo dụ dỗ nạn nhân bằng những lời hứa sai sự thật

Những kẻ lừa đảo đang sử dụng các kênh YouTube để đưa ra lời khuyên giao dịch tiền điện tử giả mạo, dụ dỗ người xem tham gia các nhóm riêng tư trên WhatsApp hoặc Telegram.

Các nhóm này hứa hẹn những mẹo đầu tư hấp dẫn, giải thưởng độc quyền và hướng dẫn của chuyên gia.

Một khi nạn nhân đã bị lừa, những kẻ lừa đảo sẽ chiếm được lòng tin và hướng dẫn họ đến các nền tảng giao dịch giả mạo được thiết kế trông giống như các sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp.

Những kẻ lừa đảo bắt đầu bằng cách thuyết phục người dùng đầu tư những khoản tiền nhỏ, khiến nền tảng này có vẻ hợp pháp bằng cách đưa ra lợi nhuận giả mạo.

Tuy nhiên, khi nạn nhân ngày càng tự tin hơn và đầu tư số tiền lớn hơn, họ sẽ bị yêu cầu trả thêm phí mỗi khi họ cố gắng rút tiền mà không bao giờ được hoàn lại tiền.

Nền tảng giả mạo xuất hiện, khiến việc phát hiện trở nên khó khăn hơn

CácFMA đã đánh dấu hơn 40 trang web đáng ngờ là một phần của những trò lừa đảo này.

Các nền tảng gian lận này, bao gồm bi-investments.com, phoenix-trades.com và bricsinvestlimited.com, đã được thiết kế tỉ mỉ để bắt chước các trang web giao dịch tiền điện tử chính hãng.

Những kẻ lừa đảo tiếp tục thao túng nạn nhân, dựa vào vẻ ngoài hợp pháp để xây dựng lòng tin và đảm bảo mức đầu tư cao hơn.

Sự gia tăng của các vụ lừa đảo trên WhatsApp

Các nền tảng nhắn tin, đặc biệt là WhatsApp, đã trở thành ổ chứa những trò lừa đảo này.

Những kẻ lừa đảo hiện đang bỏ qua các phương tiện liên lạc truyền thống, tiếp cận trực tiếp nạn nhân tiềm năng qua điện thoại.

Finance Magnates gần đây đã đưa tin rằng những kẻ lừa đảo sử dụng WhatsApp để quảng bá các chương trình đầu tư trái phép, dựa vào tương tác cá nhân để lừa các nhà giao dịch nhẹ dạ cả tin tham gia vào các nền tảng lừa đảo.

Một cuộc khảo sát được tiến hành với 631 nhà giao dịch cho thấy 60% báo cáo thua lỗ do lừa đảo trên Telegram, trong khi WhatsApp cũng không kém cạnh với tỷ lệ phần trăm gần như tương tự.

Các nền tảng khác như Facebook, Instagram và SMS cũng cho thấy rủi ro đáng kể, với lần lượt 56%, 51,8% và 50% số người được hỏi bị thiệt hại.

Ngay cả những nền tảng an toàn hơn một chút như X (trước đây là Twitter) và LinkedIn cũng có kết quả đáng lo ngại, với 43,7% và 45,4% người dùng báo cáo bị mất.

Sự chứng thực của người nổi tiếng thúc đẩy gian lận

FMA cũng nhấn mạnh một xu hướng đáng lo ngại khác: quảng cáo đầu tư gian lận sử dụng hình ảnh người nổi tiếng giả mạo để chứng thực.

Những kẻ lừa đảo đang lợi dụng lòng tin của công chúng vào những người nổi tiếng bằng cách sử dụng hình ảnh của họ trong quảng cáo trên mạng xã hội để tăng thêm độ tin cậy cho các kế hoạch lừa đảo của chúng.

Những quảng cáo giả mạo này thường đi kèm với các bài báo bịa đặt có vẻ như được lấy từ các phương tiện truyền thông có uy tín, tạo ra cảm giác an toàn giả tạo cho các nạn nhân tiềm năng.

Vào tháng 5 năm 2024, FMA đã đưa ra cảnh báo về các vụ lừa đảo liên quan đến việc sử dụng người nổi tiếng giả mạo để chứng thực, đặc biệt là trong lĩnh vực tiền điện tử và ngoại hối.

Những vụ lừa đảo này lợi dụng tên tuổi của nhiều người để đánh lừa người tiêu dùng tin rằng những cá nhân nổi tiếng đang chứng thực các cơ hội đầu tư này.

Lừa đảo sao chép: Mối đe dọa mới đối với các nhà đầu tư

Một âm mưu lừa đảo đặc biệt đã bị phát hiện vào tháng 3 năm 2024, khi FMA cảnh báo về một vụ lừa đảo giả mạo nhắm vào người dùng của sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp BTSWE.

Những kẻ lừa đảo đóng giả làm đại diện của BTSWE, hứa hẹn sẽ thu hồi số tiền đã mất trong các khoản đầu tư trước đó.

Loại lừa đảo này nhấn mạnh cách kẻ gian mạo danh các cá nhân và nền tảng đáng tin cậy, làm phức tạp thêm nhiệm vụ bảo vệ bản thân khỏi các vụ lừa đảo.

Khi ngành công nghiệp tiền điện tử phát triển, mối đe dọa từ những kẻ lừa đảo này cũng tăng theo.

Khi các chiến thuật của chúng ngày càng tinh vi hơn và phạm vi tiếp cận được mở rộng thông qua các kênh truyền thông xã hội phổ biến, các nhà đầu tư cần phải luôn cảnh giác và thận trọng.