Cặp vợ chồng lớn tuổi người Singapore đầu tư 70.000 đô la từ việc bán nhà vào chương trình tiền điện tử MLM đáng ngờ

Kế hoạch đầu tư đá quý khiến các nhà đầu tư bấp bênh trong nhiều năm

Một nhóm nhà đầu tư ở Singapore, phần lớn là người về hưu lớn tuổi, đã thấy mình bị vướng vào một chương trình đầu tư đá quý mà họ tin rằng mô phỏng cấu trúc của một chương trình tiếp thị đa cấp.

Bất chấp mọi nỗ lực thu hồi tiền, những nhà đầu tư này vẫn phải đối mặt với sự im lặng và thất vọng trong nhiều năm.

Khoản đầu tư này bao gồm đá quý màu hổ phách, người tham gia sẽ được thưởng điểm có thể đổi thành mã thông báo tiền điện tử, hứa hẹn mang lại lợi nhuận hấp dẫn.

Tuy nhiên, lợi nhuận không bao giờ xuất hiện.

Vào ngày 23 tháng 8, căng thẳng lên đến đỉnh điểm khi khoảng 10 nhà đầu tư tập trung tại văn phòng Ubi Techpark ở Singapore để yêu cầu câu trả lời.

Cuộc họp leo thang thành tiếng la hét và đập bàn, buộc cảnh sát phải can thiệp và lập lại trật tự. Cuộc điều tra về các khiếu nại hiện đang được tiến hành.

Các nhà đầu tư lớn tuổi bị thu hút, không có lợi nhuận để hiển thị

Trong số các nhà đầu tư có nhiều người đã nghỉ hưu, bao gồm bà Shonna Seow, một chủ doanh nghiệp 42 tuổi, người đã xuất hiện cùng cha mẹ khi họ đã ngoài 80.

Bố mẹ cô đã đầu tư 35.000 đô la mỗi người vào một công ty có tên là Global GC vào năm 2017.

Phát biểu với tờ The Straits Times, mẹ cô đã bày tỏ sự thất vọng của mình bằng tiếng Quan Thoại:

“Chúng tôi không kiếm được lợi nhuận nào, thậm chí không một xu. Chúng tôi chỉ kiếm được vài trăm đô la từ việc giới thiệu thành viên mới. Họ nói đó là lợi nhuận, nhưng thực ra chỉ là hoa hồng.”

Cha mẹ lớn tuổi của bà Seow được yêu cầu trả thêm một khoản tiền để có cơ hội thu hồi khoản đầu tư 70.000 đô la của họ.

Bà Seow chia sẻ sự thất vọng của mình, giải thích rằng bố mẹ bà đã dùng một phần tiền thu được từ việc bán căn hộ ba phòng của họ để đầu tư, với ý định đảm bảo cho việc nghỉ hưu của họ,

“Họ muốn giữ tiền để nghỉ hưu. Nhưng họ bị bạn mình thuyết phục đầu tư.”

Khi họ cố gắng rút tiền, họ được thông báo rằng họ phải trả một khoản tiền.

Bà Seow cũng chỉ ra sự phức tạp của khía cạnh tiền điện tử, lưu ý rằng,

“Những người già này thậm chí còn không biết sử dụng máy tính, làm sao bạn mong họ hiểu được tiền điện tử?”

Dennis Tan: Thua lỗ và lời hứa lợi nhuận tan vỡ

Người về hưu Dennis Tan, 56 tuổi, cũng là nạn nhân của kế hoạch này. Ông đã đầu tư hơn 20.000 đô la Mỹ (25.800 đô la Singapore) vào năm 2015 với USFIA Singapore.

Tan giải thích rằng công ty đã trả 10% hoa hồng cho mỗi thành viên mới mà nhà đầu tư giới thiệu, nhưng lợi nhuận đã hứa không bao giờ xảy ra.

Giống như những người khác, anh ấy đã nộp đơn trình báo cảnh sát với hy vọng lấy lại được tiền.

Cả Global GC và USFIA Singapore đều được niêm yết trênDanh sách cảnh báo nhà đầu tư của Cơ quan Tiền tệ Singapore (MAS) , cảnh báo công chúng về việc giao dịch với những thực thể này.

Kiểm tra cho thấy USFIA Singapore được đăng ký vào năm 2014 và bị xóa bỏ vào năm 2020.

Giám đốc công ty, ông Wong Yet Loong, còn được gọi là Lionel Wong, đã đăng ký Global GC vào năm 2015 và công ty này đã bị xóa sổ vào năm 2023.

Mạng lưới phức tạp của các công ty đằng sau kế hoạch này

Văn phòng Ubi Techpark, nơi các nhà đầu tư tụ tập trong sự thất vọng, hiện được đăng ký dưới hai công ty — Amtop Holding và Universal Mall.

Các thực thể này được thành lập lần lượt vào năm 2018 và 2017.

Amtop Holding hoạt động như một công ty holding, trong khi Universal Mall tham gia vào phát triển phần mềm và bán buôn.

Ông Wong, nhân vật trung tâm trong các khiếu nại của nhà đầu tư, đã có mặt tại văn phòng Ubi Techpark trong cuộc đối đầu ngày 23 tháng 8.

Ông Wong Yet Loong (áo sơ mi xanh và đeo khẩu trang), còn được gọi là Lionel Wong, đã phát biểu trước các nhà đầu tư tại một văn phòng đặt tại Ubi Techpark vào ngày 23 tháng 8.

Bất chấp sự tham gia của mình, hồ sơ kinh doanh cho thấy Wong không được chính thức liệt kê là người giữ chức vụ tại Amtop Holding hay Universal Mall.

Thay vào đó, ông chia sẻ địa chỉ nhà ở với bà Lim Ai Lan, giám đốc Universal Mall và bà Wong Ji Hui Joyvina, giám đốc Amtop Holding.

Khi bị thẩm vấn, Wong và nhân viên của ông khẳng định tiền của các nhà đầu tư được quản lý bởi MaxiTrading Invest OU, một công ty được đăng ký tại Estonia.

Tuy nhiên, công ty này đã giải thể vào ngày 15 tháng 9 năm 2024, khiến các nhà đầu tư rơi vào tình trạng bất ổn hơn.

Một mạng lưới kết nối quốc tế

Mạng lưới kết nối không chỉ dừng lại ở Singapore.

USFIA Singapore có quan hệ với USFIA Inc, một công ty có trụ sở tại Los Angeles do Steve Chen, một công dân Hoa Kỳ, đứng đầu.

Steve Trần

Vào năm 2015, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã dán nhãn USFIA Inc là một mô hình kim tự tháp, cáo buộc Chen đưa ra những lời hứa sai sự thật và đánh lừa các nhà đầu tư.

Ông ta tuyên bố công ty của mình sở hữu các mỏ hổ phách ở Cộng hòa Dominica và Argentina, nhưng tất cả đều là lời nói dối.

Chen bị kết án 10 năm tù vào tháng 1 năm 2021 sau khi lừa đảo hơn 70.000 nhà đầu tư trên toàn cầu, huy động khoảng 197 triệu đô la Mỹ.

Một phần đáng kể trong số tiền này được dùng để hỗ trợ lối sống xa hoa của ông. Các nhà điều tra đã tìm thấy mối liên hệ tài chính giữa USFIA Singapore và hoạt động của Chen tại Hoa Kỳ.

Bất chấp những mối quan hệ này, ông Wong vẫn liên tục xa lánh USFIA Inc., tuyên bố vào ngày 23 tháng 8 rằng tình hình ở Hoa Kỳ có “rất nhiều vấn đề” và có những điều “không thể thực hiện” ở Singapore.

Ông không đưa ra lời giải thích nào thêm.

Những hệ quả pháp lý và hy vọng của các nhà đầu tư đang giảm dần

Sự thất vọng của các nhà đầu tư càng tăng thêm do tình hình pháp lý phức tạp.

Ông Daniel Soo, một luật sư thương mại chuyên về phá sản và tái cấu trúc, giải thích rằng nếu các nhà đầu tư bị lừa tin rằng họ sẽ kiếm được lợi nhuận, họ có thể có cơ sở để yêu cầu bồi thường dân sự về hành vi gian lận.

Ông cũng chỉ ra rằng mặc dù các công ty liên quan đã bị xóa tên, các giám đốc vẫn có thể phải chịu trách nhiệm cá nhân theo một số điều kiện nhất định.

Tổng giám đốc của Silvester Legal, ông Walter Silvester, đã nhấn mạnh tầm quan trọng của tài liệu viết trong những trường hợp như vậy.

Ông khuyên rằng các nhà đầu tư nên luôn yêu cầu giám đốc công ty cung cấp bằng chứng bằng văn bản về những lời hứa về lợi nhuận tiềm năng.

Nếu không có những tài liệu như vậy, việc chứng minh gian lận có thể rất khó khăn. Ông cũng lưu ý ranh giới mong manh giữa gian lận và một dự án kinh doanh thất bại, ông nói rằng,

“Rất có thể là (đạo diễn) thực sự có ý tưởng này và thực sự muốn đưa hổ phách và (tiền điện tử) vào hoạt động, nhưng mọi chuyện không thành công.”

Hiện tại, số phận của những nhà đầu tư này vẫn chưa chắc chắn.

Một số người vẫn hy vọng vào sự can thiệp của pháp luật, trong khi những người khác, như cha mẹ cô Seow và Dennis Tan, lại không tin rằng họ có thể lấy lại được tiền.

Trong khi đó, MAS đã nhắc lại cảnh báo với công chúng rằng cần kiểm tra kỹ lưỡng mọi sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính trước khi đầu tư, đặc biệt là những sản phẩm hoặc dịch vụ do các tổ chức không được quản lý cung cấp.