Từ SBF đến CZ: Tại sao các tổ chức giao dịch tiền điện tử luôn bị nghi ngờ cáo buộc rửa tiền

Nguồn: Beosin

Hiện tại, cả người sáng lập FTX SBF và người sáng lập Binance CZ đều dính vào các vụ án hình sự liên quan đến tội rửa tiền. Mặc dù thuật ngữ "rửa tiền" nghe có vẻ quen thuộc nhưng nó có định nghĩa pháp lý chính xác.

Theo Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ,Rửa tiền là “quá trình mà bọn tội phạm cố gắng che giấu nguồn thực sự của số tiền hoặc tiền thu được từ tội phạm mà chúng có được một cách bất hợp pháp”.

Định nghĩa nêu rõ rằng quy trình rửa tiền thường bao gồm ba bước:

Đầu tiên, các khoản tiền bất hợp pháp được bí mật đưa vào hệ thống tài chính hợp pháp. Sau đó, tiền được chuyển đi nhiều lần bằng điện chuyển tiền hoặc chuyển khoản từ nhiều tài khoản, tạo ra sự hỗn loạn. Cuối cùng, các quỹ này được tích hợp vào hệ thống tài chính bằng cách thực hiện các giao dịch bổ sung cho đến khi “tiền bẩn” trở thành “sạch”.

Tại sao các tổ chức giao dịch tiền điện tử từ SBF đến CZ luôn bị cáo buộc rửa tiền? Làm thế nào để các công cụ trộn tiền điện tử như Bitcoin Fog đến Tornado Cash tạo điều kiện thuận lợi cho việc rửa tiền? Làm cách nào các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có thể tránh các giao dịch bị nghi ngờ là rửa tiền và đáp ứng các yêu cầu tuân thủ? Hôm nay chúng tôi sẽ giải thích cho bạn từng điều một.

Bộ Tư pháp Hoa Kỳ vào tháng 11 năm 2023 đã buộc tội Binance về tội rửa tiền, hoạt động như một doanh nghiệp chuyển tiền chưa đăng ký và vi phạm các lệnh trừng phạt, gây ra hậu quả lớn trên toàn bộ không gian tiền điện tử. Binance đã đồng ý nộp phạt 4,3 tỷ USD, trong khi Giám đốc điều hành công ty Changpeng Zhao (CZ) đã từ chức và nhận tội rửa tiền để giải quyết các cáo buộc.

Người sáng lập và Giám đốc điều hành Binance Changpeng Zhao đồng ý nhận tội vi phạm rửa tiền và rời khỏi sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới như một phần của thỏa thuận giải quyết toàn diện với cơ quan thực thi pháp luật và cơ quan quản lý tài chính Hoa Kỳ.

Thông báo của Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính và Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai được đưa ra chưa đầy một tháng sau khi các công tố viên liên bang thuyết phục bồi thẩm đoàn kết luận đối thủ một thời của CZ vàSBF, người sáng lập FTX, phạm bảy tội danh . các cáo buộc hình sự, bao gồm gian lận và gian lận cũng như rửa tiền. Bồi thẩm đoàn đã cân nhắc chỉ bốn giờ trước khi đưa ra phán quyết, kết luận SBF phạm tội lừa đảo qua đường dây, gian lận chứng khoán và âm mưu rửa tiền.

Từ SBF đến CZ, tại sao các tổ chức giao dịch tiền điện tử hoặc người sáng lập của họ luôn bị nghi ngờ Tội rửa tiền?

Đầu tiên, các sàn giao dịch tiền điện tử đã có sự tăng trưởng nhanh chóng và được áp dụng rộng rãi trong quá khứ. Sự tăng trưởng này đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật, những người đã bắt đầu giám sát chặt chẽ các hoạt động trong không gian tài sản tiền điện tử và tăng cường nỗ lực chống rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác. Do tính ẩn danh và tính chất xuyên biên giới của các giao dịch tiền điện tử, chúng được cho là có khả năng cung cấp một phương tiện thuận tiện cho hoạt động rửa tiền.

Thứ hai, các tổ chức giao dịch tiền điện tử thường liên quan đến một lượng lớn dòng vốn, có thể đến từ nhiều nguồn khác nhau, cả hợp pháp và bất hợp pháp. Điều này khiến các tổ chức giao dịch tiền điện tử trở thành tâm điểm chú ý của cơ quan quản lý. Trong một số trường hợp, các sàn giao dịch tiền điện tử cụ thể có thể không tuân thủ đầy đủ các yêu cầu tuân thủ như chống rửa tiền (AML) và hiểu rõ khách hàng của bạn (KYC) hoặc có thể không có cơ chế giám sát và báo cáo hiệu quả, khiến họ dễ bị cáo buộc lừa đảo. rửa tiền.

Từ Bitcoin Fog đến Tornado Cash, tại sao các máy trộn tiền điện tử lại được quản lý

Bên cạnh các sàn giao dịch, các máy trộn cũng là mục tiêu của sự chú ý của cơ quan quản lý. Người sáng lập Bitcoin Fog, Roman Sterlingov, đã bị bắt tại Los Angeles vào tháng 4 năm 2021 với cáo buộc điều hành công cụ trộn tiền điện tử khét tiếng Bitcoin Fog, công cụ này đã di chuyển khoảng 400 triệu đô la Bitcoin trong hơn một thập kỷ.

Stringoff bị kết tội“âm mưu rửa tiền, xúi giục rửa tiền, điều hành một hoạt động kinh doanh chuyển tiền không có giấy phép và vi phạm Đạo luật chuyển tiền của Washington”.

Cơ quan thực thi pháp luật gần đây đã đặt mục tiêu vào cơ sở hạ tầng cho phép tội phạm mạng phát triển mạnh. Pertsev, người đồng sáng lập Tornado Cash, phải đối mặt với phiên tòa hình sự trong năm nay vì bị cáo buộc tạo điều kiện cho các giao dịch rửa tiền hơn 1 tỷ USD.

Các tài liệu công bố hôm thứ Ba cho thấy Pertsev sẽ bị xét xử ở thành phố 's-Hertogenbosch của Hà Lan bắt đầu từ ngày 26 tháng 3, với các công tố viên liệt kê 36 tội danh bị cáo buộc từ việc đi đến trung tâm giao thức đến Tornado Cash cho các giao dịch bất hợp pháp. Ví dụ: sau khi Ronin hứng chịu một cuộc tấn công trị giá 625 triệu đô la vào năm 2022, tin tặc đã sử dụng Tornado Cash cho các hoạt động rửa tiền.

Một trong những mục tiêu chính của rửa tiền là che giấu nguồn tiền thực sự . Trình trộn tiền điện tử khiến việc theo dõi dòng tiền trở nên khó khăn hơn bằng cách trộn lẫn tài sản tiền điện tử của những người dùng khác nhau với nhau. Điều này tạo điều kiện thuận lợi cho những cá nhân tìm cách trộn lẫn các khoản tiền thu được bất hợp pháp với các khoản tiền hợp pháp, khiến việc giám sát và truy tìm chúng trở nên khó khăn hơn.

Thứ hai, hoạt động của các máy trộn tiền điện tử thường liên quan đến tính ẩn danh và bảo vệ quyền riêng tư. Điều này cho phép người dùng máy trộn che giấu danh tính thực sự và hoạt động giao dịch của họ,làm tăng nguy cơ hoạt động rửa tiền. Do cách thức hoạt động của các máy trộn tiền điện tử, các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật khó theo dõi và giám sát các giao dịch này, khiến chúng trở thành công cụ tiềm năng để rửa tiền. Đây là tất cả lý do tại sao máy trộn tiền điện tử được quản lý.

Hiện tại, những lý do chính khiến các công ty trộn tiền điện tử bị nghi ngờ bị cáo buộc rửa tiền bao gồm việc che giấu nguồn tiền, tính ẩn danh và bảo vệ quyền riêng tư, thiếu các yêu cầu tuân thủ và tồn tại một số trường hợp lạm dụng. Việc tăng cường giám sát các máy trộn tiền điện tử của các cơ quan quản lý và thực thi pháp luật nhằm mục đích giảm rủi ro rửa tiền và đảm bảo tuân thủ các yêu cầu tuân thủ.

Cách các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có thể tránh các giao dịch bị nghi ngờ là rửa tiền

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) đóng một vai trò quan trọng trong hệ sinh thái tiền điện tử, nhưng< mạnh>Do tính chất ẩn danh và phi tập trung của tài sản ảo, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (như sàn giao dịch tiền điện tử, nhà cung cấp ví tiền điện tử, bộ xử lý thanh toán tài sản tiền điện tử, v.v.) cũng phải đối mặt với vấn đề chống rửa tiền và tài trợ chống khủng bố. . Sau đây là một số giải pháp và đề xuất:

1. Thực hiện các quy định nghiêm ngặt về KYC và AML

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo cần yêu cầu người dùng Thực hiện toàn diện xác minh danh tính và đảm bảo chúng tuân thủ các quy định KYC và AML. Điều này bao gồm thu thập thông tin nhận dạng người dùng, xác minh địa chỉ và các thông tin cần thiết khác.

2. Giám sát hoạt động giao dịch

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên triển khai hệ thống giám sát theo thời gian thực để phát hiện và phân tích các hoạt động giao dịch đáng ngờ . Điều này bao gồm thông tin giám sát như số lượng giao dịch, tần suất, nguồn và đích.

3. Thiết lập cơ chế báo cáo

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên thiết lập cơ chế báo cáo để báo cáo mọi giao dịch hoặc hoạt động đáng ngờ thông qua kiểm soát rủi ro hệ thống. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên nhanh chóng giải quyết các báo cáo này và hợp tác với các cơ quan quản lý trong cuộc điều tra của họ.

4. Tăng cường hợp tác và liên lạc

Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên tích cực hợp tác với các công ty bảo mật và cơ quan quản lý Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật để chống rửa tiền. Có thể thấy trước rằng bọn tội phạm sẽ tiếp tục điều chỉnh và cải thiện các chiến lược rửa tiền của chúng để thích ứng với những thay đổi trong các biện pháp quản lý và công cụ AML. Họ có thể phân cấp các giao dịch, sử dụng các tuyến giao dịch bí mật hoặc khai thác các lỗ hổng công nghệ để che giấu các luồng tài chính bất hợp pháp. Các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo nên thường xuyên hợp tác và liên lạc với các công ty bảo mật để xác định và ứng phó kịp thời với những thay đổi này.