Làm thế nào để ngành công nghiệp tiền điện tử tồn tại dưới các quy định nghiêm ngặt? Danh sách diễn giải chuyên sâu của chuyên gia

Nguồn: 137Labs

Trong bối cảnh các quy định về tiền điện tử toàn cầu đang thay đổi. Ngày 19/8, Tòa án Nhân dân Tối cao và Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao Trung Quốc đã cùng đưa ra giải trình về một số vấn đề liên quan đến việc áp dụng pháp luật trong xử lý các vụ án hình sự về rửa tiền, trong đó liệt kê rõ ràng các giao dịch “tài sản ảo” là một trong những phương thức rửa tiền. "Giải thích" đã gây ra cuộc thảo luận rộng rãi trong cộng đồng, và một số phương tiện truyền thông và người dùng giao thông đã có nhiều hiểu lầm về "Giải thích". Sau khi chú ý đến phản ứng của thị trường và cộng đồng, chúng tôi cũng đang nghĩ đến việc làm thế nào để thúc đẩy sự ổn định và minh bạch của ngành trên cơ sở tuân thủ, đồng thời thúc đẩy tăng trưởng và đổi mới? Vào lúc 22h tối ngày 28/8 (UTC+8), 137Labs đã chung tay cùng OKLink và một số chuyên gia trong ngành cùng tổ chức buổi diễn giải chuyên sâu về Phiên dịch tư pháp “Hai đỉnh cao” Làm rõ các tiêu chuẩn nhận dạng Tội phạm rửa tiền Bao gồm các giao dịch "Tài sản ảo", tiền điện tử Ngành này sẽ đi về đâu trong tương lai? 】Không gian X.

Năm người sau đây đã được mời tham dự sự kiện này sự kiện Khách mời:

Ji Fengjian| Luật sư tại Công ty Luật Yizhun Bắc Kinh, cựu cố vấn pháp lý của Tập đoàn Huobi, Tiến sĩ Luật 

< mạnh >Liu Honglin | Người sáng lập & Giám đốc Công ty Luật Mankiw Thượng Hải

Yang Mingzhen| p>Amber | Trưởng cộng đồng OKLink

Xiaoxiao | Đại diện OTC

Bài viết này ghi lại quá trình của Space An một cách chuyên sâu thảo luận về tác động của các quy định mới đối với thực tiễn và tính minh bạch của ngành, các lĩnh vực tăng trưởng và đổi mới có thể có theo các yêu cầu tuân thủ và tác động của những thay đổi này đối với vị thế của Trung Quốc trên thị trường tiền điện tử toàn cầu. Thông qua cuộc thảo luận này, bạn sẽ hiểu rõ hơn cách các bên trong ngành ứng phó với các thách thức và nắm bắt các cơ hội phát triển mới trong môi trường pháp lý mới.

Q1 Bối cảnh lịch sử của luật rửa tiền của Trung Quốc. Những thay đổi chính trong cách giải thích tư pháp mới, đặc biệt là việc đưa tài sản ảo vào. Tại sao tài sản ảo trở thành tâm điểm của quy định rửa tiền?

Tiến sĩ Ji chỉ ra rằng bối cảnh lịch sử của luật rửa tiền ở Trung Quốc có thể bắt nguồn từ năm 2009, khi Tòa án Nhân dân Tối cao đã nhắm mục tiêu chuyển giao và việc chuyển đổi tội phạm thông qua “các phương tiện khác” Thu nhập được giải thích, bao gồm cả tài sản ảo. Giải thích tư pháp mới nhất vào năm 2024 coi giao dịch tài sản ảo là một phương thức rửa tiền. Mặc dù điều này đã rõ ràng về mặt hình thức nhưng không có nghĩa là luật không có quy định liên quan. Trên thực tế, ngay từ khi luật hình sự sửa đổi năm 2020, việc sử dụng tiền ảo đã có thể bị coi là tội phạm rửa tiền. Trước đây, nó có thể được coi là tội tham nhũng hoặc hối lộ.

Cách giải thích tư pháp mới làm cho định nghĩa về tài sản ảo trở nên rõ ràng hơn. Mặc dù tiền ảo đã được xác nhận tại cuộc họp báo nhưng liệu tài sản ảo theo nghĩa rộng như NFT có được đưa vào hay không vẫn cần phải chờ giải thích thêm từ “Two Highs”. Cách giải thích tư pháp này do Tòa án nhân dân tối cao và Viện kiểm sát nhân dân tối cao phối hợp ban hành, có hiệu lực toàn diện hơn so với cách giải thích năm 2009 và do đó sẽ được áp dụng chặt chẽ hơn trên thực tế.

Tiến sĩ Ji phân tích rằng tài sản ảo đã trở thành trọng tâm của hoạt động giám sát rửa tiền chủ yếu vì chúng đóng vai trò quan trọng trong các hoạt động rửa tiền. Ví dụ, các quan chức tham nhũng có thể sử dụng tiền ảo để rửa tiền hối lộ hoặc rửa tài sản bằng cách chuyển chúng ra nước ngoài. Trước đây, những hành vi này có thể chỉ được mô tả là tội phạm tham nhũng hoặc hối lộ, nhưng luật hình sự mới sửa đổi cho phép chúng được mô tả đồng thời là tội phạm tham nhũng hoặc hối lộ và tội phạm rửa tiền. Cách giải thích mang tính tư pháp này làm rõ hơn vai trò cụ thể của tài sản ảo trong hoạt động rửa tiền.

Tiến sĩ Ji đề cập rằng mặc dù cách giải thích tư pháp mới đã làm cho việc giám sát tài sản ảo trở nên rõ ràng hơn nhưng điều đó không có nghĩa là cần phải rút hoàn toàn khỏi lĩnh vực tài sản ảo. Ông tin rằng dù luật pháp thắt chặt nhưng vẫn còn chỗ cho thị trường tài sản ảo tồn tại. Khuyến nghị người hành nghề giảm thiểu các hoạt động OTC (không cần kê đơn), đặc biệt là các giao dịch OTC thường xuyên, để giảm thiểu rủi ro pháp lý.

Nhìn chung, cách giải thích tư pháp mới tăng cường giám sát tài sản ảo, nhưng đồng thời không loại trừ hoàn toàn việc sử dụng hợp pháp tài sản ảo. Người chơi trong ngành nên chú ý tuân thủ các quy định mới và tránh rủi ro pháp lý do sử dụng tài sản ảo.

Luật sư Liu đã phân tích lý do khiến tài sản ảo trở thành tâm điểm của hoạt động giám sát rửa tiền. Ông chỉ ra rằng việc sử dụng tiền ảo làm công cụ rửa tiền ngày càng trở nên phổ biến và dữ liệu cho thấy khoảng 60% các băng nhóm tội phạm rửa tiền sử dụng tiền ảo để rửa tiền. Hiện tượng này khiến tài sản ảo trở thành tâm điểm giám sát. Luật sư Liu cũng chỉ ra rằng các báo cáo truyền thông về cách giải thích tư pháp mới là sai lệch, tin rằng giao dịch tiền ảo tương đương với rửa tiền. Trên thực tế, cách giải thích này không có nghĩa là bản thân giao dịch tài sản ảo là rửa tiền. Công chúng không nên bị đánh lừa bởi những báo cáo thiếu chuyên nghiệp như vậy.

Ngoài ra, Luật sư Liu tin rằng cách giải thích tư pháp mới không có nghĩa là các chính sách và giám sát tiền ảo của Trung Quốc đại lục sẽ được thắt chặt đáng kể. Mặc dù chính sách nêu chi tiết việc giám sát tài sản ảo, nhưng từ góc độ xây dựng toàn ngành và những người thực hành, không cần phải quá lo lắng hay hoảng sợ. Khi quy định về tài sản ảo tăng cường, nhu cầu về dịch vụ bảo mật cũng có thể tăng lên, do đó, các nhà cung cấp dịch vụ bảo mật như OKLink có thể thấy hoạt động kinh doanh tăng lên. Đối với người dùng cá nhân, việc đảm bảo an toàn cho tài sản của đối tác trở nên đặc biệt quan trọng, điều này cũng phản ánh nhu cầu thị trường về dịch vụ bảo mật.

Q2 Các quy định mới sẽ có tác động gì đến các nền tảng và sàn giao dịch tài sản ảo? Những thách thức mà người bán và người dùng OTC phải đối mặt, đặc biệt là khi giao dịch với “chữ U đen” là gì? Làm thế nào để sự đồng thuận toàn cầu về khối lượng giao dịch tài sản ảo thu hút sự chú ý của chính phủ?

Tiến sĩ Ji đã phân tích tác động của các quy định mới đối với nền tảng và sàn giao dịch tài sản ảo, đồng thời thảo luận về mối lo ngại của người bán và người dùng OTC khi giao dịch với "chữ U đen". "những thách thức phải đối mặt. Ông chỉ ra rằng trong quá trình thực thi pháp luật, nhiều nhà điều tra có xu hướng đánh lừa những người liên quan, ngụ ý sai rằng việc sở hữu và giao dịch tiền ảo là hoàn toàn bị cấm, trong khi thực tế không phải vậy. Các giải thích và tài liệu tư pháp mới xác nhận rằng việc nắm giữ và thậm chí giao dịch tiền ảo là hợp pháp, nhưng cố gắng tránh liên quan đến "tiền đen" và "đồng đen" khi giao dịch. Vì vậy, người dùng và người bán cần đặc biệt thận trọng khi giao dịch, đặc biệt trong điều kiện thị trường khắc nghiệt, biến động giá có thể gây ra những rủi ro pháp lý không đáng có.

Về rủi ro của các sàn giao dịch, Tiến sĩ Ji đã đề cập rằng do sự tồn tại của ví tập trung và các hoạt động kinh doanh liên quan, các sàn giao dịch có thể dính vào các rủi ro chính sách về việc gây quỹ bất hợp pháp hoặc các hoạt động tội phạm khác. Các sàn giao dịch cần thực hiện nghiêm túc các chính sách KYC, tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) của nhiều quốc gia khác nhau và thực hiện trách nhiệm của mình khi lưu dữ liệu liên quan và hợp tác với các đơn vị điều tra để tránh bị xác định là đồng phạm với hoạt động rửa tiền hoặc các tội phạm khác. Mặc dù các sàn giao dịch có thể ngăn chặn vi phạm bằng cách xác định địa chỉ cụ thể và thực hiện các biện pháp quản lý nội bộ khác, việc loại bỏ hoàn toàn rủi ro vẫn còn nhiều thách thức do tính chất ẩn danh và phi tập trung của tiền ảo.

Tiến sĩ Ji cũng nhấn mạnh rằng sự đồng thuận toàn cầu về khối lượng giao dịch tài sản ảo đã thu hút sự chú ý của chính phủ. Khi ngày càng có nhiều giao dịch diễn ra trên toàn cầu, các cơ quan quản lý lo ngại rằng việc chuyển tài sản ảo xuyên biên giới có thể được sử dụng để lách các hạn chế về quy định và pháp lý, đó là một trong những lý do khiến tài sản ảo trở thành trọng tâm của cơ quan quản lý. Các chính phủ đang tích cực thực hiện các biện pháp để đảm bảo trật tự và an ninh tài chính được duy trì ở thị trường mới nổi này.

Amberđã phân tích tác động của các quy định mới đối với nền tảng và sàn giao dịch tài sản ảo, đặc biệt là những thách thức mà người dùng phải đối mặt khi giải quyết vấn đề "chữ U đen". Cô chỉ ra rằng khi sử dụng một số nền tảng giao dịch, người dùng thường cần kiểm tra chi tiết giao dịch trên chuỗi và trong quá trình này có thể gặp phải các rủi ro như không rõ nguồn tài sản hoặc ủy quyền gian lận. Do đó, Amber nhấn mạnh tầm quan trọng của truy vấn dữ liệu trên chuỗi, đặc biệt là việc sử dụng các công cụ hỗ trợ truy vấn đa chuỗi như trình duyệt OKLink, có thể giúp người dùng xác minh nguồn tài sản và tránh tổn thất do đáng tin cậy hoặc hoạt động sai.

Amber chỉ ra thêm rằng việc xác định và đánh dấu địa chỉ giao dịch là rất quan trọng đối với bảo mật người dùng. Chức năng "Nhãn riêng" do OKLink cung cấp cho phép người dùng tùy chỉnh nhãn, chỉ hiển thị cho chính họ, để ghi lại và theo dõi các địa chỉ đáng ngờ một cách hiệu quả. Điều này đặc biệt hữu ích khi giao dịch với các tài sản như USDT (Tether), vì người dùng có thể xem chi tiết như khối lượng giao dịch trên chuỗi, vốn hóa thị trường, lưu thông, v.v. Cơ chế sàng lọc này giúp người dùng tránh tương tác với các địa chỉ có rủi ro cao.

Amber đã đề cập đến nhu cầu nâng cao nhận thức về rủi ro của người dùng và tính minh bạch của dữ liệu trên chuỗi. Với xu hướng toàn cầu hóa của các giao dịch tài sản ảo và khối lượng giao dịch ngày càng tăng, các chính phủ đã dần nhận thức được rủi ro rửa tiền và các hoạt động bất hợp pháp khác mà các giao dịch này có thể mang lại. Sự đồng thuận toàn cầu này đã thúc đẩy các cơ quan quản lý tăng cường giám sát các sàn giao dịch và nền tảng để duy trì sự an toàn và trật tự của thị trường tài chính.

Tóm lại, Amber khuyến nghị người dùng nâng cao nhận thức phòng ngừa rủi ro trong các giao dịch tài sản ảo, hiểu và quản lý tốt hơn địa chỉ giao dịch thông qua các công cụ truy vấn dữ liệu trên chuỗi và chức năng nhãn riêng cũng như liên hệ kịp thời với dịch vụ khách hàng của nền tảng Phản hồi về các vấn đề nhằm giảm thiểu rủi ro như “chữ U đen”. Những đề xuất của cô có ý nghĩa hướng dẫn thực tế trong việc đối phó với những thách thức pháp lý theo quy định mới và đảm bảo an toàn cho người dùng.

Xiaxiao đã phân tích tác động của các quy định mới đối với nền tảng và sàn giao dịch tài sản ảo, đặc biệt là những thách thức mà người bán và người dùng OTC phải đối mặt, đặc biệt là khi giải quyết tình thế tiến thoái lưỡng nan "chữ U đen". Bà chỉ ra rằng các quy định mới sẽ có tác động lớn nhất đến các nhà kinh doanh OTC, bởi vì các sàn giao dịch nhìn chung không tham gia trực tiếp vào việc phân phối lợi nhuận của lĩnh vực OTC. Sàn giao dịch thường cho phép thương nhân tự do giao dịch và kiếm lợi nhuận, đồng thời chuyển giao rủi ro cho thương nhân. Xiaoxiao đề cập rằng thách thức lớn nhất với các quy định hiện hành là OTC và vấn đề rút tiền của người dùng. Vì có rất nhiều tiền đen lưu hành trên sàn giao dịch nên việc mua U trên sàn giao dịch trở nên khó khăn hơn đối với người dùng mới.

Xiaxiao giải thích thêm về áp lực pháp lý này ảnh hưởng như thế nào đến việc gia nhập và hoạt động của những người mới gia nhập ngành. Vì tiền ảo được xác định là phương tiện rửa tiền nên nhiều người dùng mới sẽ gặp phải nhiều vấn đề khác nhau khi cố gắng mua USDT, chẳng hạn như xác minh danh tính nghiêm ngặt và tăng nguy cơ đóng băng giao dịch. Cô cũng đề cập rằng người bán OTC sẽ kiểm tra hồ sơ giao dịch của người mua trong quá trình giao dịch, đặc biệt là số lượng giao dịch của người dùng mới. Người bán thường miễn cưỡng hợp tác kinh doanh với họ nếu hồ sơ giao dịch của họ thưa thớt hoặc đáng ngờ. Tình trạng này gây khó khăn cho người dùng mới khi gửi tiền thành công thông qua lĩnh vực OTC và cũng có tác động tiêu cực đến toàn bộ ngành.

Tuy nhiên, Xiaoxiao cũng đề cập rằng các quy định mới cũng có những khía cạnh tích cực nhất định đối với người bán và người dùng OTC. Các quy định giúp loại bỏ những người bán có hoạt động bất thường, cho phép những người bán sống sót trong sự xáo trộn về quy định để cung cấp cho người dùng các dịch vụ an toàn hơn và đáng tin cậy hơn, từ đó cải thiện sức khỏe của thị trường tổng thể. Cô gợi ý rằng khi thực hiện các giao dịch, đặc biệt là giao dịch tại quầy, người dùng có thể xác nhận sự vô tội của tiền bằng cách yêu cầu bên kia thực hiện kiểm tra chuyển khoản hoặc chuyển sang sàn giao dịch để xác minh và tránh gặp phải "chúng tôi đen".

Khi nói về sự đồng thuận toàn cầu về khối lượng giao dịch tài sản ảo đã thu hút sự chú ý của chính phủ như thế nào, Xiaoxiao đã mô tả những thách thức và rủi ro, đặc biệt là "tiền đen" và các hoạt động rửa tiền, phản ánh việc trao đổi tài sản ảo trong bối cảnh những vấn đề tiềm tàng của toàn cầu hóa. Những vấn đề này là động lực chính để các chính phủ tăng cường giám sát và đưa ra các quy định mới. Do đó, việc thực hiện các quy định mới và tăng cường giám sát trên quy mô toàn cầu là phù hợp với mối quan tâm của chính phủ và chiến lược phòng ngừa rủi ro đối với nền tảng và sàn giao dịch tài sản ảo.

Nhìn chung, Xiaoxiao nhấn mạnh tác động sâu sắc của các quy định mới đối với người bán và người sử dụng OTC, đặc biệt là những thách thức và cơ hội trong việc đối phó với chữ “chữ U đen” và cải tổ ngành.

Q3 Các biện pháp tốt nhất để tránh liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp là gì, đặc biệt là trong không gian tài sản ảo. Tầm quan trọng của việc sử dụng các công cụ theo dõi trên chuỗi chuyên nghiệp để đảm bảo tuân thủ. Nghiên cứu trường hợp của các công ty đã điều hướng thành công môi trường pháp lý tương tự được chia sẻ.

Amber đã trình bày các phương pháp hay nhất về cách tránh liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp trong không gian tài sản ảo, đặc biệt nhấn mạnh vào việc sử dụng các công cụ theo dõi trên chuỗi chuyên nghiệp để đảm bảo tầm quan trọng của việc tuân thủ.

Đầu tiên, cô ấy đề cập rằng người dùng nên tiến hành đầy đủ nghiên cứu độc lập (DYOR) trong quá trình đầu tư. Giống như bác sĩ cần dựa vào dữ liệu báo cáo kiểm tra khi gặp bác sĩ, dữ liệu trên chuỗi cũng có thể tiết lộ nhiều manh mối. . Do đó, việc sử dụng các công cụ theo dõi trên chuỗi là rất quan trọng đối với người dùng tài sản ảo.

Amber đã giới thiệu một số công cụ trên chuỗi do OKLink cung cấp để giúp người dùng tiến hành kiểm tra tính tuân thủ. Cô ấy đã đề cập cụ thể đến một số công cụ và chức năng quan trọng:

Công cụ quản lý ủy quyền mã thông báo: Người dùng có thể sử dụng công cụ này để xem các đối tác mà địa chỉ ví của họ đã ủy quyền. Điều này rất quan trọng để tránh trường hợp tài sản vô tình bị chuyển giao cho người làm sai. Nhiều khi, người dùng có thể vô tình nhấp vào liên kết hoặc quét mã QR, dẫn đến việc chuyển giao tài sản được ủy quyền. Công cụ này giúp người dùng quản lý và hủy bỏ các ủy quyền không cần thiết hoặc nguy hiểm.

Công cụ phân tích địa chỉ:Công cụ này tương tự như Sky Eye trên chuỗi và chủ yếu được các tổ chức sử dụng, nhưng người dùng thông thường cũng có thể sử dụng nó thông qua bộ công cụ Web3 của OKLink. Công cụ này có thể phân tích dòng tiền từ các địa chỉ trên chuỗi, bao gồm nguồn và đích của tiền, đối tác, v.v. Thông qua công cụ này, người dùng có thể theo dõi rõ ràng mọi liên kết của dòng vốn và xác định các địa chỉ rủi ro cũng như các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn. Ví dụ: bạn có thể truy vấn thông tin trên chuỗi liên quan đến các trường hợp gian lận USDT và các trường hợp hacker đánh sập, cũng như dòng vốn của các địa chỉ người nổi tiếng.

Amber nhấn mạnh rằng chức năng trực quan hóa của các công cụ này có thể giúp người dùng hiểu rõ hơn về dữ liệu trên chuỗi. Cô chỉ ra rằng mặc dù quá trình điều tra trên chuỗi có thể gây nhầm lẫn, nhưng thông qua các công cụ phân tích tuân thủ của OKLink, người dùng có thể nhìn thấy trực quan hơn đường đi của dòng vốn và các mối quan hệ liên quan đến nó, từ đó đưa ra quyết định thông minh hơn.

Cô khuyến khích người dùng sử dụng nhiều hơn các công cụ theo dõi trên chuỗi này để đảm bảo an toàn cho tiền của họ và tuân thủ các hoạt động tuân thủ. Nếu người dùng có bất kỳ nhu cầu truy vấn dữ liệu nào, nhóm của OKLink cũng có thể cung cấp hỗ trợ để giúp người dùng tiến hành phân tích dữ liệu và trả lời các câu hỏi.

Quý 4 Cái nhìn sâu sắc về hậu quả pháp lý đối với các cá nhân và doanh nghiệp trong ngành tiền điện tử theo các quy định mới. Theo luật mới, hành vi nào cấu thành tội phạm và hành vi nào không cấu thành tội phạm? Làm thế nào để bảo vệ bản thân và doanh nghiệp trong môi trường pháp lý mới?

Tiến sĩ Jiđã thảo luận về hậu quả pháp lý của các quy định mới đối với các cá nhân và doanh nghiệp trong ngành tiền điện tử, lần đầu tiên làm sáng tỏ một số hiểu lầm. Ông chỉ ra rằng đối với hầu hết các nhà đầu tư thông thường, các quy định và tội phạm liên quan trong cách giải thích tư pháp mới sẽ không gây ra mối đe dọa trực tiếp cho họ vì họ không có quyền tiếp cận các quỹ liên quan đến bảy loại tội phạm. Vì vậy, các nhà đầu tư thông thường không cần phải lo lắng quá nhiều về tác động của những quy định này đối với bản thân họ. Thay vào đó, bạn cần chú ý hơn đến việc hành vi đầu tư của mình có tuân thủ hay không và đảm bảo rằng nó không chạm vào ranh giới pháp lý.

Tuy nhiên, đối với người kinh doanh OTC, rủi ro tương đối cao. Tiến sĩ Ji đặc biệt đề cập rằng một số thương nhân OTC có mối liên hệ không thể diễn tả được với các ngân hàng ngầm và các hoạt động bất hợp pháp khác, đồng thời có thể đã tham gia vào các hoạt động rửa tiền liên quan đến bảy loại tội phạm. Việc ban hành cách giải thích tư pháp mới nhằm mục đích chống lại các hoạt động rửa tiền này thông qua tiền ảo. Việc thực hiện chính sách này sẽ giúp giảm khả năng xuất hiện tiền đen trong ngành và thanh lọc môi trường thị trường. Tuy nhiên, Tiến sĩ Ji tin rằng đây là một điều tốt cho ngành công nghiệp tiền điện tử vì nó có thể làm tăng tính minh bạch và tính hợp pháp của ngành.

Tiến sĩ Ji đưa ra những đề xuất pháp lý cụ thể về cách bảo vệ bản thân và doanh nghiệp của bạn trong môi trường pháp lý mới. Thứ nhất, cần làm rõ hành vi nào cấu thành tội phạm theo quy định mới và hành vi nào không cấu thành tội phạm. Các hoạt động liên quan đến rửa tiền ảo sẽ bị coi là tội phạm, đặc biệt là những hoạt động hợp tác với ngân hàng ngầm hoặc giúp họ chuyển tiền. Ngược lại, người dùng thông thường thực hiện các giao dịch hợp pháp trên các nền tảng giao dịch tuân thủ và tuân thủ luật pháp và quy định như KYC (Biết khách hàng của bạn) và AML (Chống rửa tiền) thường không bị coi là hành vi tội phạm. Đối với người bán OTC, cần đặc biệt chú ý để đảm bảo tính hợp pháp của giao dịch và nguồn vốn rõ ràng, đồng thời tránh giao dịch với bất kỳ đối tác nào có thể liên quan đến rửa tiền hoặc các hoạt động bất hợp pháp khác.

Tiến sĩ Ji cũng đề nghị các nhà đầu tư thông thường nên chọn những sàn giao dịch có danh tiếng tốt và tuân thủ các yêu cầu quy định về giao dịch. Ngoài ra, hãy sử dụng các công cụ theo dõi trên chuỗi để đảm bảo tính hợp pháp của các đối tác của bạn và tránh xa mọi hoạt động đáng ngờ hoặc các liên kết và trang web trái phép. Đối với các công ty, quy định mới yêu cầu công ty tăng cường các biện pháp chống rửa tiền để đảm bảo hoạt động tuân thủ. Doanh nghiệp cần thiết lập cơ chế kiểm soát nội bộ và đánh giá tuân thủ hợp lý để đảm bảo tính hợp pháp của mọi giao dịch và sự rõ ràng của nguồn vốn, đồng thời thường xuyên đào tạo nhân viên hiểu rõ các luật và quy định mới nhất.

Nhìn chung, mặc dù việc thực thi các quy định mới có thể có một số tác động tiêu cực đến tính thanh khoản của thị trường trong ngắn hạn nhưng Tiến sĩ Ji tin rằng về lâu dài, những quy định này sẽ giúp thanh lọc thị trường và cải thiện tình hình thị trường. Tính minh bạch và bảo mật tổng thể trong ngành. Ông khuyến khích những người thực hành trong ngành nhìn nhận các quy định mới với thái độ tích cực và mong muốn các cách giải thích của tòa án đóng vai trò thích đáng trong việc điều chỉnh và thanh lọc toàn bộ ngành mã hóa.

Luật sư LiuKhi thảo luận về hậu quả pháp lý của các quy định mới đối với các cá nhân và doanh nghiệp trong ngành tiền điện tử, trước tiên ông nhấn mạnh những thay đổi trong môi trường sử dụng tài sản tiền điện tử . Ông tin rằng các tài sản ảo trong ngành mã hóa hiện tại, đặc biệt là các loại tiền ổn định chính thống như USDT, đang phải đối mặt với rủi ro ngày càng tăng về tài sản đen và xám. So với người dùng tài sản ảo truyền thống, hầu hết người dùng hiện nay thực sự là thương nhân tham gia vào hoạt động ngoại thương, các khu vực đã tuân thủ và các tổ chức ở nước ngoài màu đen và xám. Do đó, khả năng các nhà đầu tư cá nhân gặp phải chữ "U đen" trong quá trình giao dịch có thể tăng lên, điều này không tốt cho sự phát triển lành mạnh ngắn hạn của thị trường.

Tuy nhiên, Luật sư Liu chỉ ra rằng tình trạng này sẽ dần được cải thiện. Trong hệ thống tài chính truyền thống, trách nhiệm tuân thủ chống rửa tiền thường do các tổ chức tài chính và doanh nghiệp chịu trách nhiệm thay vì người dùng thông thường. Tương tự, trong ngành công nghiệp tiền điện tử, áp lực chống rửa tiền và tuân thủ KYC trong tương lai cũng sẽ được chuyển sang các công ty bên B, chẳng hạn như nhà phát hành stablecoin, nền tảng giao dịch tiền điện tử, người bán OTC được cấp phép, v.v. Điều này có nghĩa là người dùng cuối chỉ cần chọn nền tảng hoặc nhà cung cấp dịch vụ có mức độ bảo mật cao cho các giao dịch, từ đó giảm gánh nặng tuân thủ cho người dùng cá nhân. Vì vậy, tầm quan trọng của các nhà cung cấp dịch vụ bảo mật và nhà cung cấp dịch vụ API sẽ ngày càng trở nên nổi bật.

Quan điểm thứ hai của Luật sư Liu tập trung vào các đề xuất dành cho các doanh nhân Web3, đặc biệt là những nhóm có kế hoạch ra nước ngoài hoặc tham gia vào các dự án Web3 trong nước. Ông nhấn mạnh rằng rủi ro pháp lý lớn nhất đối với các dự án này không đến từ việc phát hành token hay mô hình kinh doanh mà đến từ công việc tuân thủ chống rửa tiền trên chuỗi. Mặc dù mỗi quốc gia có thái độ khác nhau đối với việc phát hành ICO hoặc Token nhưng đều nhất quán trong việc giám sát chống rửa tiền. Do đó, đối với những nhà phát triển DApp thực hiện các luồng vốn vào, ra và tương tác tài sản trên chuỗi, làm thế nào để thực hiện tốt công việc chống rửa tiền và tuân thủ trên chuỗi đã trở thành một vấn đề then chốt. Điều này bao gồm cách đảm bảo tính hợp pháp của tiền của người dùng và cách đảm bảo rằng sự tương tác của các tài sản khác nhau trên nền tảng là an toàn và minh bạch.

Tóm lại, Luật sư Liu đề nghị các nhà đầu tư cá nhân ưu tiên tuân thủ và bảo mật khi lựa chọn nền tảng, trong khi đối với các doanh nghiệp và doanh nhân Web3, ưu tiên hàng đầu là tuân thủ chống rửa tiền trên chuỗi. Ông tin rằng chỉ bằng cách đạt được sự tuân thủ trong môi trường pháp lý mới thì mới có thể đạt được sự phát triển lâu dài trong ngành mã hóa.

Q5 Vui lòng giải đáp những hiểu lầm phổ biến của người dùng tiền điện tử về các quy định mới. Làm rõ rằng không phải tất cả các giao dịch tài sản ảo đều là tội phạm, điều quan trọng là phải hiểu các điều kiện tiên quyết về tính hợp pháp và giúp họ hiểu đúng những khác biệt pháp lý này.

Luật sư Liuđã làm rõ những hiểu lầm phổ biến của những người sử dụng mã hóa về các quy định mới và đưa ra các đề xuất có liên quan. Trước hết, ông chỉ ra rằng các chính sách quản lý hiện hành của Trung Quốc đối với tiền ảo không thay đổi đáng kể kể từ năm 2013, quy định rõ ràng đã cấm ba hành vi: gây quỹ công và phát hành tiền tệ, hoạt động kinh doanh trao đổi tiền ảo ở Trung Quốc đại lục và tiêu thụ năng lượng cao. . Khai thác tiền ảo. Tuy nhiên, điều này không có nghĩa là tất cả các giao dịch tài sản ảo đều là hành vi tội phạm và tính hợp pháp còn phụ thuộc vào hoạt động và hành vi giao dịch cụ thể. Ví dụ: việc phát hành tiền riêng lẻ được ngầm cho phép ở Trung Quốc và các hoạt động khai thác năng lượng thấp vẫn có thể được thực hiện hợp pháp. Do đó, hiểu được ranh giới giữa hợp pháp và bất hợp pháp là rất quan trọng đối với người dùng tiền điện tử.

Trên cơ sở đó, Luật sư Lưu giải thích thêm về những cạm bẫy pháp lý thường gặp trong lĩnh vực mã hóa. Ông nhắc nhở người dùng chú ý đến cái gọi là "cơ hội đầu tư", đặc biệt là các khoản đầu tư do người trung gian dẫn đầu hoặc đầu tư thay mặt người khác. Những hành vi này không được pháp luật Trung Quốc bảo vệ. Nếu bỏ trốn hoặc từ chối thanh toán, các nhà đầu tư thường không có biện pháp pháp lý nào để đòi lại tiền bồi thường. Ngoài ra, ông cũng đề cập đến một số hoạt động lừa đảo trên chuỗi. Người dùng dễ bị lừa đảo khi tham gia stake mining, airdrop hoặc các hoạt động on-chain khác. Ban đầu có thể có một số lợi ích, nhưng khi người dùng tăng mức đầu tư, bên kia có thể đột ngột biến mất. Trong trường hợp này, việc thu hồi tổn thất cũng khá khó khăn.

Về cách giáo dục người dùng và cộng đồng, Luật sư Liu đề nghị người dùng thực hiện một số biện pháp phòng ngừa. Ví dụ: khi tham gia các hoạt động trên chuỗi, hãy sử dụng ví chuyên dụng hoặc điện thoại di động để tránh tập trung tất cả tài sản vào một nơi, từ đó giảm nguy cơ bị hack hoặc nhiễm vi-rút. Ngoài ra, ông cũng nhắc nhở người dùng đặc biệt thận trọng khi lựa chọn nhà giao dịch OTC, vì một số nhà buôn vô đạo đức có thể khiến tài khoản ngân hàng hoặc tài khoản sàn giao dịch của người dùng bị ô nhiễm, sau đó đóng băng tài sản.

Cuối cùng, Luật sư Liu đưa ra hai gợi ý cụ thể cho người sử dụng mã hóa. Đầu tiên, hãy cố gắng kiếm thu nhập và tiêu tiền trong vòng tròn tiền tệ, đồng thời tránh rút tiền để giảm rủi ro tuân thủ. Thứ hai, nếu bạn thực sự cần rút tiền mặt, bạn có thể chọn mở tài khoản với tổ chức được cấp phép ở nước ngoài hoặc ngân hàng thân thiện với tiền điện tử. Các ngân hàng này thường cung cấp tài khoản tài sản ảo và tài khoản hợp pháp truyền thống để tạo điều kiện chuyển đổi giữa các tài khoản. cao hơn thì mức độ an toàn cũng cao hơn.

Tóm lại, Luật sư Liu khuyến nghị người dùng và cộng đồng nên hiểu rõ các vấn đề pháp lý trong giao dịch tài sản ảo, nắm rõ các quy định có liên quan trong và ngoài nước, đồng thời áp dụng các phương thức giao dịch và đầu tư tuân thủ và an toàn để giảm thiểu các rủi ro pháp lý tiềm ẩn.

Q6 Làm thế nào để các quy định mới thúc đẩy các hoạt động minh bạch và mạnh mẽ hơn trong ngành? Các lĩnh vực có thể tăng trưởng và đổi mới trong ngành do nhu cầu tuân thủ thúc đẩy là gì? Những thay đổi này có thể ảnh hưởng như thế nào đến vị thế của Trung Quốc trên thị trường tiền điện tử toàn cầu?

Amber đã đề cập rằng khi cơ sở hạ tầng dữ liệu tiếp tục được cải thiện, thư viện thẻ địa chỉ trên chuỗi sẽ trở nên chính xác và toàn diện hơn. Bằng cách kết hợp công nghệ AI tiên tiến, hành vi giao dịch của các địa chỉ trên chuỗi có thể được phân tích và nhiều nhãn được chia nhỏ hơn có thể được thêm vào địa chỉ một cách thông minh. Điều này sẽ cải thiện đáng kể khả năng phát hiện rủi ro, cho phép người dùng Web3 tiến hành đánh giá rủi ro chuyên sâu hơn khi truy cập vào các liên kết hoặc truy vấn địa chỉ, từ đó giảm thiểu rủi ro.

Ngoài ra, Amber chỉ ra rằng với sự đa dạng hóa của hệ sinh thái trên chuỗi, ngày càng có nhiều nền tảng mạng blockchain xuất hiện và người dùng sẽ được tiếp xúc với nhiều tài sản đa dạng hơn. Trong bối cảnh này, điều đặc biệt quan trọng là cung cấp cho người dùng các công cụ dữ liệu thông minh và hiệu quả. Ví dụ: OKLink gần đây đã ra mắt dịch vụ EaaS (Explorer As A Service), một giải pháp trình duyệt blockchain chi phí bằng 0. Bất kỳ nền tảng mạng nào, đặc biệt là chuỗi công khai hoặc nền tảng tổng hợp, đều có thể xây dựng trình duyệt blockchain của riêng mình sau vài ngày. Điều này sẽ tạo điều kiện thuận lợi cho người dùng truy vấn và thu được dữ liệu đa dạng, đồng thời cung cấp hỗ trợ dữ liệu cho các quyết định đầu tư hợp lý.

Amber nhấn mạnh thêm rằng API cũng là một hướng phát triển quan trọng trong tương lai. Cô đề cập rằng API mở của OKLink gần đây đã được nâng cấp và có thể thích ứng với các tình huống đa dạng hơn. API mới được nâng cấp cung cấp cho các nhà phát triển nhiều lệnh gọi hơn và các độ dốc khác nhau, đồng thời có khả năng cạnh tranh trong ngành. Những cải tiến này dựa trên nhiều khảo sát dữ liệu và được thiết kế để phục vụ tốt hơn các bên dự án và người dùng có nhu cầu kỹ thuật, cho phép họ gọi các dữ liệu khác nhau như địa chỉ giao dịch và hợp đồng khối một cách thuận tiện hơn.

Tóm lại, được thúc đẩy bởi các yêu cầu tuân thủ, Amber tin rằng trong tương lai, người dùng sẽ có thể lấy dữ liệu địa chỉ trên chuỗi theo cách thông minh và thuận tiện hơn, đồng thời sự phong phú và phân khúc của dữ liệu sẽ cũng ngày càng được cải thiện. Những tiến bộ này không chỉ giúp người dùng quản lý rủi ro tốt hơn mà còn thúc đẩy sự phát triển nhanh chóng của ngành Web3. Động lực của các quy định mới sẽ làm cho ngành trở nên mạnh mẽ và minh bạch hơn về cơ sở hạ tầng dữ liệu và quản lý rủi ro, đồng thời kích thích sự phát triển của các lĩnh vực sáng tạo hơn, từ đó nâng cao vị thế của Trung Quốc trên thị trường tiền điện tử toàn cầu.

Xiaxiao chỉ ra rằng cốt lõi của các quy định mới là hạn chế việc tháo chạy vốn và chống gian lận tiền điện tử. Ông tin rằng những quy định mới này sẽ giúp làm cho quỹ trong ngành sạch hơn và loại bỏ các thương nhân OTC không tuân thủ. Ông đề cập rằng với tư cách là một thương gia OTC tuân thủ đã giải quyết các vấn đề về kiểm soát rủi ro ngân hàng và nguồn vốn kể từ năm 2017, các quy định mới rất có lợi.

Xiaxiao giải thích thêm rằng việc đưa ra các quy định mới chứng tỏ rằng hoạt động giám sát tiền điện tử trong nước của Trung Quốc tiếp tục gia tăng. Trong ngắn hạn, ông không cho rằng thái độ quản lý này sẽ thay đổi, thậm chí có thể trở nên hoàn thiện hơn. Mặc dù Hồng Kông đang dần mở cửa các chính sách liên quan đến tiền điện tử nhưng rất khó để các chính sách này thâm nhập vào thị trường chính thống ở Trung Quốc đại lục do rủi ro tháo chạy vốn và gian lận.

Từ một góc độ khác, Xiaoxiao tin rằng những chính sách này có thể đang chuẩn bị cho việc tiếp cận thị trường trong tương lai. Cũng giống như vàng đã được sử dụng như một cách để rửa tiền trong quá khứ, mặc dù có nguy cơ rửa tiền nhưng người dùng không có gì phải lo lắng miễn là nguồn tiền là hợp pháp. Ví dụ: người dùng mua hoặc bán thiết bị chơi game không bị coi là rửa tiền. Vì vậy, mấu chốt của vấn đề là tiền có sạch hay không.

Ông cũng đề cập rằng hầu hết mọi người sẽ không chạy trốn số tiền lớn, vì vậy đối với người dùng thông thường, miễn là họ tuân theo các thủ tục thông thường thì rủi ro có thể kiểm soát được. Nếu cần thực hiện các giao dịch lớn, người dùng có thể chọn rút tiền thông qua một số tổ chức thân thiện với tiền điện tử ở những nơi như Hồng Kông.

Tóm lại, Xiaoxiao tin rằng tác động của các quy định mới sẽ không đặc biệt lớn, bởi vì ở một mức độ nào đó, các quy định này chỉ là sự cải tiến thêm của các quy định trước đó. Ông nhấn mạnh rằng trọng tâm giám sát là tính hợp pháp của nguồn tiền, thay vì ngăn chặn tất cả các nhà giao dịch tiền điện tử. Ông kết luận rằng các quy định mới sẽ giúp thúc đẩy sự phát triển mạnh mẽ của ngành nhưng sẽ có ít tác động thực tế hơn đối với người dùng thông thường.

Kết luận

Qua thảo luận chuyên sâu về cách giải thích tư pháp mới trong lĩnh vực giám sát tài sản ảo, chúng ta có thể thấy rằng việc đưa ra cách giải thích mới này quy định đã tạo ra một thị trường tiền điện tử đã thiết lập một khuôn khổ tuân thủ rõ ràng và chặt chẽ hơn. Cách giải thích tư pháp mới không chỉ cải thiện tính minh bạch trong giám sát mà còn tăng cường trấn áp hoạt động rửa tiền, tạo nền tảng cho sự phát triển lành mạnh của thị trường. Trong cuộc thảo luận này, các chuyên gia đồng ý rằng mặc dù thắt chặt giám sát nhưng vẫn còn chỗ cho sự phát triển tuân thủ trong thị trường tài sản ảo. Đây vừa là thách thức vừa là cơ hội cho những người thực hành và người dùng - với tiền đề là phải tuân thủ, việc sử dụng tài sản ảo vẫn có mặt hợp pháp và hợp lý của nó. Khi nhu cầu về dịch vụ bảo vệ tăng lên, thị trường sẽ tiếp tục phát triển và phát triển. Cho dù bạn là nhà đầu tư hay người hành nghề trong lĩnh vực tài sản ảo, bạn nên theo kịp các thay đổi về chính sách và tìm kiếm các hoạt động tuân thủ cũng như cơ hội kinh doanh theo các quy định mới. Cùng nhau, chúng tôi mong muốn những quy định mới mang lại con đường phát triển mạnh mẽ và minh bạch hơn cho ngành.

Bài viết chỉ mang tính chất chia sẻ, giao lưu và không mang tính chất tư vấn đầu tư.