Chỉ có 4 công ty tiền điện tử được FCA của Vương quốc Anh chấp thuận khi tỷ lệ từ chối đạt 87% vào năm 2024

Một năm đầy thách thức đối với việc đăng ký tiền điện tử tại Vương quốc Anh

Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA) đã tăng cường giám sát các công ty tiền điện tử, tạo ra một môi trường cạnh tranh cho các công ty muốn đăng ký.

Trong năm tài chính kết thúc vào ngày 31 tháng 3 năm 2024, chỉ có 4 trong số 35 công ty tiền điện tử được chấp thuận theo các quy định chống rửa tiền (AML) nghiêm ngặt của FCA.

Nguồn: FCA

Điều này tương đương với tỷ lệ từ chối lên tới hơn 87%, tăng đáng kể so với con số 85% của năm trước.

Các công ty được chấp thuận bao gồm những công ty đáng chú ý như BNXA, đối tác thanh toán của Binance, PayPal UK và Komainu, một liên doanh liên quan đến Nomura chuyên về dịch vụ lưu ký tiền điện tử.

Tuy nhiên, phần lớn các đơn đăng ký đều rút hoặc bị từ chối thẳng thừng, thường là do thiếu các yếu tố quan trọng cần thiết để cơ quan quản lý đánh giá đầy đủ.

Tiêu chuẩn nghiêm ngặt và rào cản pháp lý

Cách tiếp cận không khoan nhượng của FCA bắt nguồn từ trách nhiệm quản lý lĩnh vực tiền điện tử theo các quy tắc AML và chống tài trợ khủng bố (CTF) của Vương quốc Anh, một nhiệm vụ mà cơ quan này đảm nhận vào tháng 1 năm 2020.

Kể từ đó, đã có 359 đơn đăng ký được nộp, nhưng chỉ có 47 công ty vượt qua quy trình này thành công.

Mặc dù FCA đã ban hành hướng dẫn về những gì cấu thành nên các hoạt động tốt và hoạt động kém, các công ty vẫn tiếp tục phải vật lộn với các yêu cầu nghiêm ngặt.

Có báo cáo rằng các công ty tiền điện tử phải đối mặt với thời gian chờ đợi lâu và phản hồi không đầy đủ từ FCA, góp phần gây ra cảm giác thất vọng ngày càng tăng.

Như một giám đốc điều hành tiền điện tử, Oliver Linch của Bittrex Global, đã lưu ý,

"Các công ty có thể chỉ cho rằng họ sẽ được FCA theo dõi nhanh hoặc được đi xe dễ dàng, và giờ đây họ phát hiện ra rằng họ đã đánh giá thấp tính nghiêm ngặt của hệ thống. Đó là một điều tốt."

Các công ty rời khỏi Vương quốc Anh

Quá trình đăng ký phức tạp đã khiến nhiều công ty tiền điện tử phải từ bỏ hoàn toàn Vương quốc Anh.

Một số công ty hiện nay chọn hoạt động ở những khu vực pháp lý dễ dãi hơn trong khi vẫn tiếp tục phục vụ khách hàng Vương quốc Anh từ nước ngoài.

Với việc chính phủ Lao động tạm dừng ban hành luật tiền điện tử tiếp theo sau cuộc bầu cử đột xuất, bối cảnh quản lý trở nên bất ổn hơn nữa.

Ian Taylor, cố vấn hội đồng quản trị của CryptoUK, đã lên tiếng bày tỏ mối quan ngại của mình vào tháng 5:

"Thực sự là tiêu cực ròng, vì chúng ta là những kẻ chậm chạp. Trước tiên, chúng ta tụt hậu so với phần còn lại của châu Âu, rồi đến các khu vực pháp lý khác ở châu Á và Trung Đông."

Bất chấp những thách thức này, FCA vẫn kiên định với lập trường của mình.

Một phát ngôn viên của FCA đã phát biểu vào tháng 8, bảo vệ cách tiếp cận nghiêm ngặt của cơ quan quản lý,

"Chúng tôi mong đợi các công ty phải hoạt động tốt và có hệ thống đầy đủ để xác định và ngăn chặn dòng tiền từ tội phạm."

FCA đã không chấp thuận bất kỳ công ty tiền điện tử nào kể từ tháng 2, khi Portofino Technologies, một nhà tạo lập thị trường tổ chức, trở thành công ty mới nhất được FCA cấp phép.

Ứng dụng giảm và mối quan tâm của ngành

Vài năm trở lại đây đã chứng kiến ​​sự sụt giảm mạnh về số lượng đơn đăng ký làm sàn giao dịch tài sản tiền điện tử hoặc nhà cung cấp ví lưu ký.

Số lượng đơn đăng ký đã giảm 51% trong vòng ba năm, từ 59 xuống 42 và chỉ còn 35 vào năm ngoái.

Phần lớn các công ty bị từ chối đều không đáp ứng được các yêu cầu nghiêm ngặt về AML của FCA, trong đó lo ngại về rửa tiền đóng vai trò quan trọng trong tỷ lệ từ chối lên tới con số đáng kinh ngạc là 87%.

Nguồn: fca

Trong khi đó, tỷ lệ từ chối đối với các công ty tài chính nói chung thấp hơn đáng kể ở mức 36%.

Những vấn đề này không thoát khỏi sự chú ý của những người trong ngành.

Nhiều người đã bày tỏ lo ngại về tác động lâu dài của các chính sách của FCA đối với hệ sinh thái tiền điện tử của Vương quốc Anh.

Mặc dù cam kết duy trì các tiêu chuẩn cao của cơ quan quản lý là rõ ràng, vẫn còn câu hỏi liệu lập trường nghiêm ngặt như vậy có thúc đẩy hay kìm hãm sự phát triển của ngành hay không.

Khi môi trường quản lý tiền điện tử toàn cầu tiếp tục phát triển, các công ty tiền điện tử không còn lựa chọn nào khác ngoài việc thích nghi hoặc tìm kiếm thị trường chào đón hơn ở nơi khác.

Tương lai quản lý của FCA đang bị bỏ ngỏ

Triển vọng quản lý đối với các công ty tiền điện tử ở Anh vẫn còn mơ hồ.

Trong khi FCA đang chờ thông qua luật toàn diện hơn, khả năng giám sát hiệu quả lĩnh vực tiền điện tử đang phát triển mạnh mẽ của cơ quan này bị hạn chế.

Trong khi đó, việc thực thi AML nghiêm ngặt của cơ quan quản lý đã đặt ra tiêu chuẩn cao, nhưng vẫn chưa rõ liệu cách tiếp cận này có hiệu quả trong dài hạn hay không.

Hiện tại, các công ty tiền điện tử đang phải đối mặt với chặng đường đầy thách thức phía trước khi họ phải tìm cách vượt qua sự phức tạp của khuôn khổ pháp lý tại Vương quốc Anh trong khi theo dõi diễn biến ở các khu vực pháp lý khác.

Cảm giác thất vọng ngày càng tăng trong các công ty, trầm trọng hơn do thời gian chờ đợi quá lâu và phản hồi tối thiểu từ FCA, cho thấy rằng nếu không có thay đổi, nhiều công ty sẽ tiếp tục tìm kiếm môi trường pháp lý thuận lợi hơn ở nơi khác.