Câu chuyện tình yêu tiền điện tử của Hàn Quốc là thiên đường cho những kẻ lừa đảo?

Hàn Quốc hạn chế các phương thức quyên góp, không bao gồm tiền điện tử

Bộ Hành chính Công Hàn Quốc gần đây đã thực hiện sửa đổi "Đạo luật quyên góp" hạn chế việc sử dụng tiền điện tử để quyên góp.

Mặc dù lý do đằng sau sự loại trừ này vẫn chưa rõ ràng, nhưng luật pháp cho phép quyên góp bằng stablecoin được gắn với đồng won Hàn Quốc và phiếu quà tặng do blockchain phát hành.

Quyết định này được đưa ra trong bối cảnh xu hướng toàn cầu của các tổ chức từ thiện sử dụng tiền điện tử, với dự kiến ​​quyên góp tiền điện tử trên phạm vi quốc tế là hơn 2 tỷ USD vào tháng 1 năm 2024.

Việc Hàn Quốc loại trừ tiền kỹ thuật số làm dấy lên mối lo ngại về khả năng tiếp cận các khoản quyên góp này cho các tổ chức từ thiện trong nước, đặc biệt là khi sự chấp nhận ngày càng tăng ở các khu vực khác.

Các tổ chức từ thiện của Hàn Quốc phải đối mặt với thất bại tiềm tàng trong việc nắm bắt Fintech

Quyết định của Bộ Hành chính công loại trừ các khoản quyên góp bằng tiền điện tử khỏi "Đạo luật quyên góp" đã sửa đổi; có khả năng cản trở các tổ chức từ thiện của Hàn Quốc tham gia vào thị trường toàn cầu đang phát triển để quyên góp tiền điện tử.

Theo TheGivingBlock, hơn 2 tỷ USD dự kiến ​​sẽ được quyên góp trên phạm vi quốc tế bằng cách sử dụng tiền điện tử vào tháng 1 năm 2024. Với luật này, các tổ chức từ thiện của Hàn Quốc sẽ không thể khai thác dòng gây quỹ tiềm năng này.

Ngược lại, hơn một nửa số tổ chức từ thiện của Mỹ đã chấp nhận tài sản kỹ thuật số dưới dạng quyên góp, nêu bật sự chấp nhận ngày càng tăng trên toàn cầu đối với tiền điện tử trong lĩnh vực từ thiện.

Sự chênh lệch giữa Hàn Quốc và các quốc gia khác có thể khiến các tổ chức từ thiện của Hàn Quốc gặp bất lợi khi gây quỹ.

Chính sách tiền điện tử của Hàn Quốc tạo ra sự không chắc chắn

Các quyết định chính sách gần đây của Hàn Quốc liên quan đến tiền điện tử có vẻ mâu thuẫn.

Vào cuối tháng 4, nước này đã công bố kế hoạch thành lập một bộ phận thường trực để chống lại tội phạm liên quan đến tiền điện tử, đề xuất cách tiếp cận thận trọng đối với tài sản kỹ thuật số.

Tuy nhiên, việc loại trừ tiền điện tử khỏi "Đạo luật quyên góp" trái ngược với động thái này.

Những gã khổng lồ sàn giao dịch tiền điện tử phải đối mặt với cuộc tắm máu

Thị trường tiền điện tử của Hàn Quốc đang trải qua thời kỳ hỗn loạn, với những người chơi lớn phải đối mặt với những rào cản pháp lý và sự thay đổi liên minh.

Huobi Korea đóng cửa sau khi không thích ứng được với các quy định nghiêm ngặt của Hàn Quốc, khiến thị trường rơi vào tay 5 ông lớn.

Trong khi đó, sàn giao dịch ngoại hối OKX phải đối mặt với việc bị trục xuất vì bị cáo buộc nhắm mục tiêu vào các nhà đầu tư Hàn Quốc thông qua các phương pháp cửa sau.

Binance, đang vật lộn với các vấn đề pháp lý của riêng mình, đang tìm cách loại bỏ cổ phần kiểm soát của mình tại Gopax để tuân thủ các yêu cầu của địa phương.

Gần đây, sàn giao dịch tiền điện tử Crypto.com có ​​trụ sở tại Singapore đã phải vật lộn để đạt được sức hút ở thị trường Hàn Quốc do các rào cản pháp lý.

Vào tháng 4, chính quyền Hàn Quốc đã xác định các vấn đề chống rửa tiền (AML) với Crypto.com và tiến hành kiểm tra tại chỗ để giám sát hoạt động của trang này.

Sàn giao dịch ban đầu dự kiến ​​ra mắt tại nước này vào ngày 29 tháng 4, nhưng hiện tại đã bị trì hoãn vô thời hạn.

Liệu những cuộc đàn áp quy định này có khiến các nhà đầu tư tiền điện tử Hàn Quốc có những lựa chọn hạn chế hay mở đường cho một thị trường an toàn hơn, ổn định hơn?

Một quốc gia bị ám ảnh bởi tiền điện tử

Mối tình của Hàn Quốc với tiền điện tử đang đạt đến tầm cao mới. Sự nhiệt tình của quốc gia này được thể hiện rõ ràng không chỉ ở khối lượng giao dịch mà còn ở ảnh hưởng của nó đối với chính trị và các quy định.

Hàn Quốc đã trở thành quốc gia dẫn đầu toàn cầu về việc áp dụng tiền điện tử. Quý đầu tiên của năm 2024 chứng kiến ​​các giao dịch liên quan đến đồng Won Hàn Quốc vượt qua các giao dịch bằng Đô la Mỹ trên các sàn giao dịch tập trung.

Sự gia tăng này một phần được thúc đẩy bởi sự cạnh tranh gay gắt giữa các nền tảng địa phương, với các sàn giao dịch nhỏ hơn cung cấp giao dịch miễn phí để thách thức sự thống trị của những gã khổng lồ như Upbit.

Ngay cả các ứng cử viên chính trị cũng nhảy vào cuộc, đề xuất các chính sách thân thiện với tiền điện tử để thu hút các cử tri trẻ tuổi.

Trong khi thị trường tiền điện tử toàn cầu gần đây đã có dấu hiệu hạ nhiệt thì mối tình của Hàn Quốc với tiền kỹ thuật số vẫn chưa có dấu hiệu suy giảm. Hơn 10% dân số, tương đương hơn 6 triệu người Hàn Quốc, đã tích cực giao dịch tiền điện tử trên các sàn giao dịch đã đăng ký trong nửa đầu năm 2023.

Việc áp dụng rộng rãi này thậm chí còn đáng ngạc nhiên hơn khi xét đến sự sụp đổ ngoạn mục của TerraUSD, một loại tiền ổn định được phát triển bởi một doanh nhân Hàn Quốc vào năm 2022.

Sự sụp đổ của TerraUSD được ước tính đã gây ra tổn thất lớn hơn nhiều so với sự cố FTX.

Tại sao người Hàn Quốc lại quan tâm đến tiền điện tử?

Một số yếu tố góp phần vào việc Hàn Quốc đón nhận tiền điện tử một cách nhiệt thành.

Hoạt động chậm chạp của thị trường chứng khoán truyền thống và nhận thức rằng các công ty ưu tiên lợi ích ngoài cổ đông đã khiến nhiều người Hàn Quốc hướng tới các con đường đầu tư thay thế.

Tiềm năng mang lại lợi nhuận cao của tiền điện tử đã được chứng minh là không thể cưỡng lại đối với nhóm dân số chấp nhận rủi ro này.

Ảnh hưởng của những gã khổng lồ truyền thông xã hội như Kakao, công ty có quan hệ đối tác chiến lược với Upbit, sàn giao dịch tiền điện tử thống trị trong nước, đã làm tăng thêm sức hấp dẫn của tiền điện tử.

Sự tích hợp liền mạch của Upbit với KakaoTalk, ứng dụng nhắn tin phổ biến ở Hàn Quốc, đã hạ thấp đáng kể rào cản gia nhập đối với những người mới sử dụng tiền điện tử.

Thiên đường cho những kẻ lừa đảo?

Thật không may, nỗi ám ảnh về tiền điện tử của Hàn Quốc đã tạo ra nơi sinh sản cho những kẻ lừa đảo. Việc dễ dàng truy cập vào các sàn giao dịch tiền điện tử, cùng với hành vi đầu tư mạo hiểm của công chúng, đã khiến người Hàn Quốc dễ dàng trở thành con mồi cho các âm mưu lừa đảo phức tạp.

Gần một phần ba số vụ lừa đảo tiền điện tử được báo cáo ở Hàn Quốc bắt nguồn từ các "phòng đọc" dựa trên ứng dụng trò chuyện. được cho là được thiết kế để chia sẻ kiến ​​thức về tiền điện tử.

Các cộng đồng trực tuyến này đã trở thành điểm nóng của thông tin sai lệch và thủ đoạn lừa đảo, thu hút những người dùng không nghi ngờ vào các cơ hội đầu tư không có thật và khóa mã thông báo giả. Lừa đảo lãng mạn, trong đó những kẻ lừa đảo lừa các nạn nhân "cùng nhau đầu tư vào các dự án tiền điện tử"; là một chiến thuật phổ biến khác.

Triệt phá hành vi trộm cắp và lừa đảo

Không giống như các nền kinh tế lớn khác nơi Bitcoin và Ethereum thống trị tối cao, người Hàn Quốc có xu hướng sử dụng các altcoin có rủi ro cao, có lợi nhuận cao. Tuy nhiên, tinh thần phiêu lưu này đã khiến họ trở thành mục tiêu hàng đầu của những kẻ lừa đảo tiền điện tử.

Tình hình rất nghiêm trọng, chính phủ đang thực hiện các bước quyết liệt, bao gồm thành lập một đơn vị thực thi pháp luật thường trực và phát động một chiến dịch nâng cao nhận thức cộng đồng lớn.

Tội phạm tiền điện tử gia tăng

Những con số vẽ nên một bức tranh nghiệt ngã. Vào năm 2023, các công ty tiền điện tử Hàn Quốc đã báo cáo số lượng giao dịch đáng ngờ tăng đáng kinh ngạc 49% so với năm trước.

Điều này có nghĩa là có tới 16.076 lá cờ đỏ khổng lồ được treo chỉ trong 12 tháng.

Phishing Frenzy: Ứng dụng trò chuyện là điểm nóng cho các trò lừa đảo

Nhưng những tội ác này diễn ra như thế nào?

Các cuộc tấn công lừa đảo bằng tiền điện tử đã bùng nổ, với các ứng dụng trò chuyện nổi lên như một nơi sinh sản chính. Gần 27% tổng số vụ lừa đảo được báo cáo có nguồn gốc từ những "phòng đọc sách" tưởng chừng như vô hại này. thu hút những người đam mê tiền điện tử bằng những lời hứa chia sẻ kiến ​​thức.

Những nhóm này không gì khác hơn là thiên đường của những kẻ lừa đảo, nơi những nạn nhân không nghi ngờ sẽ bị tấn công dồn dập với những thủ đoạn tinh vi.

Ngoài ứng dụng trò chuyện: Cuộc tấn công đa hướng

Các cuộc tấn công lừa đảo vượt xa các ứng dụng trò chuyện. Các sàn giao dịch giả mạo được thiết kế để đánh cắp tiền điện tử của bạn, các trò lừa đảo lãng mạn lôi kéo bạn "cùng nhau đầu tư" và các trò lừa đảo mạo danh trong đó những kẻ lừa đảo giả vờ là nhân viên sàn giao dịch chỉ là một vài trong số các chiến thuật được những kẻ cướp kỹ thuật số này triển khai.

Tình yêu, sự dối trá và Bitcoin bị mất

Cái giá phải trả về con người của những trò lừa đảo này là rất lớn. FSS đã chia sẻ một trường hợp đáng sợ về một công dân đã mất số tiền đáng kinh ngạc 217.000 USD sau khi bị lôi kéo vào một vụ lừa đảo tiền điện tử qua Instagram.

Một phi công Mỹ được cho là đã dụ nạn nhân vào một mối tình lãng mạn trực tuyến giả mạo, gửi cho họ những bức ảnh về những món hàng xa xỉ được cho là mua bằng lợi nhuận từ tiền điện tử.

Câu chuyện kết thúc một cách bi thảm, nạn nhân chuyển số tiền tiết kiệm cả đời của họ sang một sàn giao dịch giả, không bao giờ được nhìn thấy nữa.

Giáo dục công chúng: Sổ tay về an toàn tiền điện tử

Nhưng chỉ trừng phạt thôi là chưa đủ. Để trao quyền cho công dân, Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) đang phát động một chiến dịch nâng cao nhận thức cộng đồng lớn.

Điều này bao gồm một sổ sách chi tiết về các vụ lừa đảo trong đời thực và các video mang tính giáo dục.

FSS có kế hoạch phân phối các tài nguyên này không chỉ trực tuyến mà còn tại các trung tâm cấp cao, văn phòng việc làm và các tòa nhà chính phủ trên toàn quốc.

Một cách tiếp cận đa diện để chống trả

Nhận thức được sự cấp bách, Hàn Quốc đang thực hiện một cách tiếp cận đa hướng.

Đầu tiên, họ đang thành lập Đơn vị điều tra tội phạm tài sản ảo chung thường trực, một lực lượng chuyên trách chống tội phạm tiền điện tử.

Thứ hai, họ đang thực hiện các quy định chặt chẽ hơn với các hình phạt khắc nghiệt hơn đối với những kẻ thao túng thị trường tiền điện tử, bao gồm cả án chung thân trong những trường hợp cực đoan.

Sự sụp đổ của Terra: Cuộc khủng hoảng tiền điện tử trị giá 40 tỷ USD

Vào tháng 5 năm 2022, thế giới tiền điện tử chứng kiến ​​một cuộc khủng hoảng nghiêm trọng.

TerraUSD (UST), một loại tiền ổn định được chốt bằng đồng đô la Mỹ, đã mất mức chốt, gây ra hiệu ứng domino. Terraform Labs, công ty đứng sau UST và token chị em Luna của nó, đã cố gắng duy trì mức ổn định bằng cách tạo thêm Luna.

Tuy nhiên, điều này đã phản tác dụng, gây ra siêu lạm phát và vòng xoáy tử thần của Luna – giá trị của nó giảm mạnh từ hơn 80 đô la xuống gần như bằng 0, xóa sạch khoảng 40 tỷ đô la.

Do Kwon trên đường chạy trốn: Từ người sáng lập thất sủng đến kẻ chạy trốn

Do Kwon, kẻ chủ mưu đằng sau Terraform Labs, trở thành gương mặt đại diện cho vụ tai nạn. Bị buộc tội lừa dối các nhà đầu tư, anh ta biến mất trong nhiều tháng, được cho là sử dụng hộ chiếu giả. Cuối cùng bị bắt ở Montenegro vào năm 2023, anh ta bị lôi kéo vào một cuộc giằng co hợp pháp.

Cả Hàn Quốc và Mỹ đều đang tìm cách dẫn độ ông này để đối mặt với cáo buộc gian lận và thao túng thị trường.

Sự trỗi dậy của cơ quan giám sát tiền điện tử

Vụ tai nạn ở Luna đã gây ra làn sóng chấn động khắp Hàn Quốc, thúc đẩy một cuộc cải tổ quy định. Đạo luật bảo vệ người dùng tài sản ảo, có hiệu lực từ ngày 19 tháng 7 năm 2024, trấn áp tội phạm tiền điện tử.

Đạo luật này nghiêm cấm giao dịch nội gián và thao túng thị trường, với các hình phạt nặng bao gồm phạt tù và phạt tiền. Đạo luật này cũng trao cho Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) sự giám sát chặt chẽ hơn đối với các doanh nghiệp tiền điện tử, yêu cầu tính minh bạch và tuân thủ chặt chẽ hơn.

Vùng đất của những mâu thuẫn về tiền điện tử

Hàn Quốc trình bày một nghịch lý hấp dẫn trong thế giới tiền điện tử. Quốc gia này tự hào có tỷ lệ chấp nhận tiền điện tử cao nhất trên toàn cầu, tuy nhiên bối cảnh pháp lý của nó vẫn đang trong quá trình hoàn thiện.

Một mặt, chính phủ trấn áp các hoạt động lừa đảo và hạn chế một số phương thức quyên góp.

Mặt khác, nó cho phép stablecoin và chứng nhận quà tặng do blockchain phát hành.

Mặc dù đạo luật gần đây có thể cản trở sự đổi mới và cản trở các tổ chức từ thiện, nhưng nó cũng ưu tiên bảo vệ người tiêu dùng trong một thị trường đầy rẫy lừa đảo.

Cách tiếp cận của Hàn Quốc có vẻ nặng tay nhưng nó phản ánh nỗ lực thận trọng nhằm bảo vệ công dân của mình trong bối cảnh tài chính đang phát triển và đầy biến động.

Cuối cùng, hiệu quả của các quy định này sẽ phụ thuộc vào việc thực thi và khả năng đạt được sự cân bằng giữa việc thúc đẩy một hệ sinh thái tiền điện tử năng động và bảo vệ các nhà đầu tư.