Thái Lan đẩy nhanh việc áp dụng AI để giải quyết tội phạm tài chính và cải thiện sự tuân thủ

Thái Lan đẩy nhanh việc tích hợp AI để chống gian lận trong lĩnh vực tài chính

Khi tội phạm tài chính tiếp tục phát triển, Thái Lan đang đầu tư mạnh vào trí tuệ nhân tạo (AI) để tăng cường phát hiện gian lận và quản lý rủi ro trong nhiều ngành công nghiệp khác nhau.

Nỗ lực tích hợp AI vào hệ thống tài chính của quốc gia này đánh dấu bước tiến quan trọng hướng tới các giao dịch kỹ thuật số an toàn hơn và phòng ngừa tội phạm tài chính hiệu quả hơn.

Khung pháp lý mạnh mẽ hỗ trợ việc áp dụng AI

Ngành tài chính của Thái Lan đang được hưởng lợi từ khuôn khổ pháp lý chặt chẽ, tạo điều kiện thuận lợi cho việc sử dụng AI để phát hiện và ngăn chặn gian lận.

Sự hợp tác giữa các ngân hàng địa phương, cùng với các quy định này, giúp đất nước phù hợp với các mô hình toàn cầu về chống tội phạm tài chính.

Cách tiếp cận chiến lược này, lấy cảm hứng từ những triển khai thành công ở Úc, Châu Âu và Hồng Kông, dự kiến ​​sẽ thúc đẩy làn sóng hệ thống phòng chống gian lận sử dụng AI tiếp theo tại Thái Lan.

Ian Holmes, giám đốc SAS và là người đứng đầu toàn cầu về giải pháp chống gian lận doanh nghiệp, đã nhấn mạnh vai trò của công nghệ trong việc chống tội phạm tài chính.

Ian Holmes là giám đốc và người đứng đầu toàn cầu về các giải pháp chống gian lận doanh nghiệp tại SAS Institute, một công ty hàng đầu về dữ liệu và AI. (Nguồn: OpenGov Asia)

Ông giải thích rằng bảo vệ thanh toán theo thời gian thực chỉ là một ví dụ về cách Thái Lan sử dụng AI để bảo mật các giao dịch kỹ thuật số và ngăn ngừa gian lận.

Việc mở tài khoản mới hiện phải trải qua quy trình xác minh chặt chẽ hơn để giảm nguy cơ lừa đảo.

Giải quyết rủi ro gian lận rộng hơn ngoài lĩnh vực ngân hàng

Gian lận không chỉ giới hạn trong lĩnh vực ngân hàng, vì kẻ gian ngày càng khai thác lỗ hổng ở nhiều ngành, đặc biệt là viễn thông.

Việc sử dụng số điện thoại bị đánh cắp để tấn công bằng kỹ thuật xã hội đang trở thành mối đe dọa ngày càng gia tăng.

Một hình thức gian lận đặc biệt đáng lo ngại là gian lận thanh toán đẩy, trong đó khách hàng bị lừa gửi tiền trực tiếp cho tội phạm.

Điều này đặt ra những thách thức đáng kể cho các ngân hàng vì khách hàng thường vô tình tham gia vào giao dịch gian lận.

Để giải quyết những thách thức này, AI đang được sử dụng để tăng cường hệ thống phát hiện gian lận trong nhiều ngành khác nhau, bao gồm các tổ chức tài chính và công ty viễn thông.

Hệ thống ID kỹ thuật số của Thái Lan, được hỗ trợ bởi AI, đóng vai trò quan trọng trong việc đẩy nhanh quá trình xác minh danh tính đồng thời đảm bảo xử lý giao dịch an toàn và nhanh chóng.

Nguồn: Freepik

AI tăng cường sự tuân thủ và giảm bớt các nhiệm vụ thủ công

Ngoài việc phát hiện gian lận, AI còn được ứng dụng để tự động hóa các quy trình tuân thủ, có khả năng giảm đáng kể khối lượng công việc thủ công cần thiết cho các nhiệm vụ quản lý.

Việc sử dụng các mô hình ngôn ngữ lớn (LLM) để tự động hóa việc tạo báo cáo theo quy định và ghi chú vụ việc đang được khám phá, giúp hợp lý hóa hoạt động và cải thiện hiệu quả trong việc quản lý tuân thủ tội phạm tài chính.

Tích hợp AI đòi hỏi sự quản lý hiệu quả

Việc tích hợp AI thành công vào các hệ thống phát hiện gian lận không chỉ phụ thuộc vào sự đổi mới công nghệ.

Quản trị phù hợp và hiểu rõ dữ liệu đầu vào thúc đẩy mô hình AI là điều cần thiết để đảm bảo hoạt động chính xác và an toàn.

Việc quản trị AI hiệu quả đóng vai trò quan trọng để đạt được lợi tức đầu tư mong muốn, SAS lưu ý rằng quản trị AI chiếm 5-7% tổng chi tiêu cho các dự án AI.

Đầu tư đáng kể vào các giải pháp hỗ trợ AI

SAS đã đầu tư 1 tỷ đô la Mỹ vào việc phát triển các giải pháp phát hiện gian lận và tuân thủ tội phạm tài chính dựa trên AI trong ba năm qua.

Theo Nutapone Apiluktoyanunt, giám đốc điều hành của SAS Thái Lan, công ty dự đoán sẽ có nhiều cơ hội hơn trong việc phát hiện gian lận, đặc biệt là từ các khoản đầu tư vào dịch vụ phòng chống lừa đảo trực tuyến và ngân hàng ảo.

Nutapone Apiluktoyanunt, giám đốc điều hành của SAS Thái Lan (Nguồn: Giải thưởng HR Asia)

SAS tập trung vào việc cung cấp các giải pháp giải quyết tội phạm tài chính, quản lý rủi ro và thông tin khách hàng trong lĩnh vực ngân hàng.