根据《金融新闻》报道,近期一位合规专家向英国金融行为监管局(FCA)发函警告,建议对 TikTok 进行更严格的反洗钱和反恐怖融资审查。该专家指出,TikTok 的虚拟代币系统——TikTok 金币,可以通过创作者奖励计划间接转换为真金白银,存在被不法分子滥用的潜在风险。
虚拟代币系统引发合规担忧
专家的警告集中于 TikTok 的虚拟货币系统,即 TikTok 金币。用户可以用真金白银购买这些代币,在平台或直播中用于打赏,甚至能够将这些金币再次转换为现金。这种虚拟货币的交易过程类似于加密货币交易,引发了监管部门的关注。尽管 TikTok 的虚拟货币系统并非基于区块链技术,而更像是企业内部开发的会员代币系统,但其与现实货币的兑换过程仍然具有金融交易的特征。
根据 TikTok 官方解释,用户可以通过 App Store 或 Google Play 购买金币,并通过 TikTok 应用或官网管理购买设置。目前,虚拟礼物和金币功能仅在部分地区适用。然而,随着加密货币行业面临日益严格的监管,TikTok 的这一系统引发了广泛的合规疑虑。有批评者指出,TikTok 对虚拟代币的处理方式可能面临类似加密货币交易所的审查。此外,关于用户财务数据安全性的担忧也在上升,特别是在当前全球地缘政治紧张的背景下。
这位合规专家在信中表示:
TikTok 通过其创作者奖励计划,可能已经为货币服务业务提供了资金传输服务,并涉及加密资产与法定货币的兑换或相关安排,而这些行为本应接受监管。
截至目前,TikTok 尚未在 FCA 注册。对于是否会对 TikTok 展开正式调查,FCA 表示不对单一公司发表评论。
FCA 或将对虚拟代币平台展开更严打击?
这位专家进一步指出,如果 TikTok 没有完成反洗钱注册,平台上用于购买虚拟代币的资金来源将难以追溯。根据 FCA 的规定,TikTok 的这些活动使其符合货币服务业的定义,因此需遵守包括反洗钱和反恐怖主义融资在内的金融法规,并履行相应的注册和报告义务。
近年来,英国加大了对加密货币的监管力度。FCA 最近发布的报告指出,过去一年中,为了加强消费者保护和打击加密货币相关的金融犯罪,超过 87% 的加密货币公司注册申请被拒绝。
英国金融行为监管局(FCA)表示,随着新的加密货币推广法规将于 2024 年正式生效,该机构已经对 450 家非法推广加密资产的公司发出警告,并誓言继续打击洗钱和加密货币诈骗等非法活动,进一步强化加密资产的监管标准。