Ngân hàng Trung ương Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (CBUAE), phối hợp với các cơ quan quản lý khác trong nước, gần đâyđã ban hành hướng dẫn chung toàn diện được thiết kế riêng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) hoạt động trong nước.

Khung quy định cập nhật này đưa ra các hình phạt đối với các VASP bị phát hiện hoạt động mà không có giấy phép cần thiết trong phạm vi quyền hạn.

Vào ngày 6 tháng 11,Ủy ban chống rửa tiền quốc gia và chống tài trợ khủng bố và tài trợ của các tổ chức bất hợp pháp (NAMLCFTC) và CBUAE đã cùng công bố một danh sách có tên "Cờ đỏ" được thiết kế cho VASP.

Các chỉ số bao gồm thiếu giấy phép theo quy định, những lời hứa không thực tế, liên lạc kém và các dấu hiệu khác nhằm xác định các thực thể có khả năng đáng ngờ.

Theo hướng dẫn mới, các cơ quan giám sát dự đoán sự tuân thủ đầy đủ của các tổ chức tài chính được cấp phép (LFI), các doanh nghiệp và ngành nghề phi tài chính được chỉ định (DNFBP) và VASP được cấp phép trong việc báo cáo các giao dịch liên quan đến các thực thể đáng ngờ.

Hướng dẫn đã nêu rằng:

"Mọi thông tin liên quan đến hoạt động tài sản ảo không được cấp phép đều có thể được báo cáo thông qua cơ chế tố giác, nhằm hỗ trợ các cơ quan quản lý trong nỗ lực duy trì luật pháp và bảo vệ hệ thống tài chính của UAE."

Tài sản kỹ thuật số' Tăng khả năng tiếp cận

Thưa Ngài Khaled Mohamed Balama, Thống đốc CBUAE và Chủ tịch NAMLCFTC,nhấn mạnh trong một thông cáo báo chí rằng hướng dẫn mới phù hợp với khả năng tiếp cận ngày càng tăng của tài sản kỹ thuật số.

Ông tuyên bố rằng khi nền kinh tế kỹ thuật số trưởng thành, cam kết chống tội phạm tài chính của họ sẽ tăng cường, đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống tài chính của UAE.

Giải quyết bản cập nhật, luật sư UAE Irina Heaver lưu ý rằngnhững hướng dẫn này phản ánh nỗ lực rộng lớn hơn của UAE nhằm thoát khỏi "danh sách xám" của Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF)."

Việc chỉ định này báo hiệu những thiếu sót trong các chế độ Chống rửa tiền (AML) và Chống tài trợ khủng bố (CTF) của một quốc gia, với cam kết giải quyết những vấn đề này trong khung thời gian được chỉ định.

Vào tháng 3 năm 2022, UAE được đưa vào danh sách xám của FATF, phải chịu sự giám sát chặt chẽ do những thiếu sót về AML và CTF.

Tuy nhiên, nước này cam kết hợp tác với cơ quan giám sát toàn cầu để tăng cường khuôn khổ pháp lý.

Irina chỉ ra rằng UAE đã trải qua những cải cách đáng kể kể từ khi được đưa vào danh sách xám vào năm 2022, với những cập nhật mới nhất về khung pháp lý AML và CTF giúp quốc gia này có khả năng bị loại khỏi danh sách xám trong tương lai gần.

Cô ấy nói thêm rằng:

"Đợt đánh giá tiếp theo của FATF, dự kiến ​​vào tháng 4 hoặc tháng 5 năm 2024, có thể giúp UAE thoát khỏi danh sách xám nếu nước này tiếp tục thể hiện sự tuân thủ nhất quán."