Trung Quốc buộc các ngân hàng báo cáo hoạt động tiền điện tử để bảo vệ sự ổn định tài chính

Trung Quốc thắt chặt kiểm tra các giao dịch tiền điện tử

Trung Quốc đã đẩy mạnh hoạt động trấn áp giao dịch tiền điện tử bằng cách đưa ra các quy định nghiêm ngặt yêu cầu các ngân hàng phải giám sát và báo cáo các giao dịch ngoại hối rủi ro.

Động thái này, được Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước (SAFE) công bố, báo hiệu nỗ lực liên tục của Bắc Kinh nhằm kiểm soát tài sản kỹ thuật số.

Các ngân hàng được lệnh đánh dấu các giao dịch đáng ngờ

Theo quy định mới, tất cả các ngân hàng Trung Quốc phải theo dõi chặt chẽ các hoạt động ngoại hối.

Các giao dịch liên quan đến ngân hàng ngầm, cờ bạc xuyên biên giới và giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp hiện đang bị giám sát chặt chẽ hơn.

Các ngân hàng được hướng dẫn đánh giá các giao dịch bằng cách xác định các bên liên quan, theo dõi nguồn gốc của tiền và đánh giá các mô hình giao dịch.

SAFE nhấn mạnh rằng các biện pháp này nhằm mục đích tăng cường giám sát các hoạt động được coi là mối đe dọa đối với sự ổn định tài chính.

Cục Quản lý Ngoại hối Nhà nước Trung Quốc (SAFE)

Các ngân hàng địa phương cũng được yêu cầu thiết lập cơ chế kiểm soát rủi ro và hạn chế quyền truy cập vào các dịch vụ đối với các thực thể bị gắn cờ.

Hoạt động tiền điện tử đối mặt với thách thức pháp lý

Các quy định mới cung cấp thêm một công cụ để chính quyền kiểm soát hoạt động giao dịch tiền điện tử.

Liu Zhengyao, luật sư tại công ty luật ZhiHeng ở Thượng Hải, giải thích trên WeChat:

“Các quy định mới sẽ cung cấp một cơ sở pháp lý khác để trừng phạt giao dịch tiền điện tử. Có thể thấy trước rằng thái độ quản lý của Trung Quốc đại lục đối với tiền điện tử sẽ tiếp tục thắt chặt trong tương lai.”

Ông Liu cũng nhấn mạnh đến những rủi ro pháp lý ngày càng tăng đối với những người sử dụng nhân dân tệ để mua tiền điện tử và sau đó đổi chúng lấy các loại tiền pháp định nước ngoài, đồng thời nêu rằng những hành động như vậy hiện có thể được coi là "hoạt động tài chính xuyên biên giới liên quan đến tiền điện tử".

Phân loại này đi kèm với những hạn chế nghiêm ngặt, đặc biệt khi số tiền giao dịch vượt quá ngưỡng pháp lý.

Một thập kỷ của các chính sách hạn chế

Chiến dịch đàn áp tiền điện tử của Trung Quốc đã có nhiều thay đổi kể từ năm 2017.

Năm đó đánh dấu lệnh cấm chào bán tiền xu lần đầu và đóng cửa các sàn giao dịch tiền điện tử trong nước.

Các hạn chế đã được thắt chặt hơn vào tháng 5 năm 2021 khi Ngân hàng Nhân dân Trung Quốc (PBOC) tuyên bố mọi giao dịch liên quan đến tiền điện tử là bất hợp pháp.

Bất chấp lập trường chính thức của mình, Trung Quốc đã tích lũy được lượng dự trữ Bitcoin đáng kể lên tới hơn 190.000 BTC thông qua việc tịch thu tài sản có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp.

Nguồn: Bitcoin Treasuries

Điều này đưa quốc gia này trở thành quốc gia nắm giữ Bitcoin lớn thứ hai trên toàn cầu, sau Hoa Kỳ.

Nguồn: Bitcoin Treasuries

Tranh luận về vai trò của tiền điện tử ở Trung Quốc

Trong khi các quy định phản ánh cách tiếp cận thận trọng và hạn chế của Trung Quốc đối với tiền điện tử, một số công ty trong ngành lại ủng hộ việc thay đổi quan điểm.

Justin Sun, người sáng lập blockchain Tron, đã kêu gọi Trung Quốc xem xét lại các chính sách của mình, tuyên bố vào tháng 7 năm 2024,

“Trung Quốc nên tiến xa hơn trong lĩnh vực này. Sự cạnh tranh giữa Trung Quốc và Hoa Kỳ trong chính sách Bitcoin sẽ có lợi cho toàn bộ ngành công nghiệp.”

Về mặt pháp lý, tòa án Trung Quốc đã thừa nhận "thuộc tính tài sản" của tiền điện tử, công nhận tính hợp pháp của chúng đối với quyền sở hữu cá nhân.

Tuy nhiên, sự bảo vệ này có hạn; tiền điện tử không được phép sử dụng làm phương tiện trao đổi hoặc công cụ kinh doanh theo luật pháp Trung Quốc.

Cân bằng giữa Quy định và Cơ hội tiềm năng

Mặc dù Trung Quốc đại lục vẫn kiên quyết hạn chế các hoạt động liên quan đến tiền điện tử, chính phủ nước này cũng tỏ ra linh hoạt khi thừa nhận những tác động rộng hơn của tài sản kỹ thuật số.

Ví dụ, Ngân hàng Nhân dân Trung QuốcBáo cáo ổn định tài chính năm 2024 nhấn mạnh vai trò lãnh đạo của Hồng Kông trong việc quản lý tiền điện tử và tầm quan trọng của việc phát triển khuôn khổ toàn cầu vững chắc.

Lập trường thận trọng nhưng kiên quyết của Bắc Kinh nhấn mạnh nỗ lực rộng lớn hơn nhằm quản lý rủi ro trong khi thừa nhận bối cảnh đang thay đổi của ngành tài chính.

Hiện tại, việc thắt chặt kiểm soát giao dịch tiền điện tử khẳng định lại ưu tiên của Trung Quốc về sự ổn định hơn là việc áp dụng nhanh chóng các tài sản kỹ thuật số.