Hướng dẫn mới của UAE

CácNgân hàng Trung ương Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (CBUAE) , cùng với các cơ quan quản lý khác trong nước, gần đây đã phát hành bản cập nhậthướng dẫn chung dành cho nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) hoạt động trong nước.

Các chỉ thị mới bao gồm việc đưa ra các hình phạt đối với các VASP tiến hành kinh doanh mà không có giấy phép phù hợp trong khu vực pháp lý.

Vào ngày 6 tháng 11,Ủy ban chống rửa tiền quốc gia và chống tài trợ khủng bố và tài trợ của các tổ chức bất hợp pháp (NAMLCFTC) và CBUAE đã công bố một danh sách có tên "Cờ Đỏ" đối với VASP.

Danh sách này bao gồm nhiều chỉ số khác nhau như không có giấy phép quản lý, cam kết quá tham vọng, giao tiếp không đầy đủ, thiếu tiết lộ quy định và các dấu hiệu khác có thể xác định các thực thể đáng ngờ.

Theo hướng dẫn mới ban hành, các cơ quan giám sát dự đoán tất cả các tổ chức tài chính được cấp phép (LFI), các doanh nghiệp và ngành nghề phi tài chính được chỉ định (DNFBP) và VASP được cấp phép sẽ báo cáo các giao dịch liên quan đến các bên đáng ngờ.

Hướng dẫn nhấn mạnh tầm quan trọng của việc báo cáo bất kỳ thông tin nào liên quan đến hoạt động tài sản ảo không được cấp phép thông qua cơ chế tố giác.

Hỗ trợ các cơ quan quản lý trong nỗ lực thực thi luật pháp và bảo vệ hệ thống tài chính của UAE.

Hình phạt đối với VASP không có giấy phép

Ngân hàng trung ương nhấn mạnh rằng các VASP không có giấy phép hoạt động tại UAE sẽ phải chịu các hình phạt dân sự và hình sự.

Như đã nêu trong báo cáo:

"Các giám sát viên nhắc nhở ngành rằng VASP hoạt động tại UAE mà không có giấy phép hợp lệ sẽ phải chịu các hình phạt dân sự và hình sự bao gồm nhưng không giới hạn ở các biện pháp trừng phạt tài chính đối với tổ chức, chủ sở hữu và người quản lý cấp cao."

Ngoài ra, tài liệu nhấn mạnh rằng các LFI, DNFBP và VASP được cấp phép thể hiện sự sẵn sàng tham gia với các VASP không được cấp phép cũng sẽ phải đối mặt với hậu quả pháp lý.

Trong một thông cáo báo chí,Ngài Khaled Mohamed Balama, Thống đốc CBUAE và Chủ tịch NAMLCFTC , nói:

“Hướng dẫn mới về việc chống lại việc sử dụng các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo không có giấy phép được đưa ra vào thời điểm tài sản ảo trở nên dễ tiếp cận hơn thông qua các kênh kỹ thuật số. Khi nền kinh tế kỹ thuật số của chúng tôi trưởng thành, công việc chống lại tất cả các loại tội phạm tài chính của chúng tôi sẽ tăng cường thông qua việc nâng cao nhận thức về rủi ro của chúng và nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ các quy định và pháp luật liên quan để đảm bảo tính toàn vẹn của hệ thống tài chính của UAE.”

Quy định về tiền điện tử ở Trung Đông

Quy định về tiền điện tử ở Trung Đông được đặc trưng bởi nhiều cách tiếp cận khác nhau, phản ánh thái độ và ưu tiên khác nhau của các quốc gia khác nhau trong khu vực.

Trong khi một số quốc gia, như Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất (UAE) và Bahrain, đã thực hiện các bước chủ động để thiết lập khung pháp lý toàn diện, thì những quốc gia khác như Ả Rập Saudi và Kuwait lại áp dụng lập trường thận trọng hơn.

Các quốc gia này nhấn mạnh sự cần thiết phải bảo vệ nhà đầu tư và giảm thiểu rủi ro.

Nhìn chung, khu vực này đã chứng kiến ​​sự công nhận ngày càng tăng về tiềm năng của công nghệ blockchain và tiền điện tử.

Một số chính phủ đã bày tỏ cam kết thúc đẩy đổi mới đồng thời đảm bảo sự ổn định và toàn vẹn của hệ thống tài chính của họ.