Tác giả: Cyberscope, công ty kiểm toán blockchain Người phiên dịch: Shan Ouba, Golden Finance

Trong số hàng trăm câu hỏi về sàn giao dịch tiền điện tử tập trung, giao dịch rửa tiền đã nổi lên như một vấn đề nổi bật. Giao dịch rửa tiền là khi ai đó bán thứ gì đó cho chính mình để tăng nhu cầu hoặc làm cho thị trường có vẻ sôi động hơn. Hành vi lừa đảo này có thể được thúc đẩy bởi nhiều động cơ khác nhau, chẳng hạn như thu hút thanh khoản và khách hàng, tạo ra nhu cầu giả tạo về mã thông báo không thể thay thế (NFT) hoặc tham gia thu lỗ thuế.

Mục tiêu chính là tạo ảo giác về khối lượng giao dịch cao hơn, từ đó có khả năng thu hút hoạt động giao dịch hợp pháp. Chiến thuật lừa đảo này đánh lừa các nhà đầu tư tin rằng nhu cầu về tài sản đó lớn hơn thực tế.

Theo luật pháp Hoa Kỳ, giao dịch rửa tiền bị coi là bất hợp pháp vì nó làm suy yếu tính minh bạch của thị trường tài chính. Ngoài ra, Sở Thuế Vụ (IRS) cấm người nộp thuế khấu trừ các khoản lỗ do giao dịch rửa tiền, do đó làm giảm thêm động lực kinh tế đối với hành vi bất hợp pháp này. Về bản chất, giao dịch rửa tiền làm suy yếu tính minh bạch của thị trường và tạo ra hậu quả pháp lý và tài chính cho người tham gia.

Đây chỉ là thông tin tổng quan chính thức về hoạt động bất hợp pháp này. Bây giờ, hãy cùng thảo luận về giao dịch rửa tiền trong tiền điện tử là gì và cách các nhà giao dịch có thể xác định hoạt động đó và tránh những tổn thất có thể xảy ra.

Hiểu về giao dịch rửa tiền

Giao dịch rửa tiền là một hành vi lừa đảo mà một công ty hoặc tổ chức lợi dụng Tự xử lý tạo ra hiệu ứng giả tạo trên thị trường. Timothy Cradle, giám đốc phụ trách pháp lý tại Blockchain Intelligence Group, nhấn mạnh mục đích: Thổi phồng giá, tạo ảo giác về tính thanh khoản và thu hút sự quan tâm của các nhà đầu tư khác.

Việc thao túng như vậy có thể đánh lừa các nhà đầu tư mua token với giá tăng cao giả tạo, cấu thành hành vi gian lận và thao túng thị trường.

Giao dịch minh oan không chỉ dành cho những cá nhân làm sai. Ngay cả các sàn giao dịch tiền điện tử cũng có thể sử dụng chiến lược này. Các sàn giao dịch có thể tham gia vào các giao dịch rửa tiền để tăng khối lượng giao dịch, khiến chúng có vẻ năng động và thanh khoản hơn thực tế.

Timothy Cradle nhấn mạnh sự thiếu hợp lý trong cách tiếp cận này và nhấn mạnh rằng cạnh tranh trong ngành không thể là cái cớ cho các giao dịch rửa tiền. Duy trì tính minh bạch, đặc biệt là trong không gian tiền điện tử, nơi niềm tin là rất quan trọng, là rất quan trọng để thúc đẩy một môi trường thị trường lành mạnh và đáng tin cậy.

Giao dịch rửa tiền hoạt động như thế nào trong tiền điện tử?

p>

Hãy tưởng tượng bạn đang ở trong một khu chợ đông đúc, nơi mọi người đang xem những mặt hàng phổ biến nhất. Trong thế giới tiền điện tử, khối lượng giao dịch giống như mức độ phổ biến của tiền kỹ thuật số. Các nhà giao dịch rửa tiền tập trung vào việc làm cho một loại tiền điện tử cụ thể có vẻ phổ biến hơn thực tế. Họ làm điều này bằng cách mua và bán cùng một loại tiền tệ một cách nhanh chóng, tạo ra khối lượng giao dịch giả. Sự phổ biến giả tạo này có thể thu hút các nhà đầu tư khác tin rằng mã thông báo đang có nhu cầu cao.

Hãy tưởng tượng điều này: bạn có một túi kẹo và bạn trao đổi chúng qua lại với chính mình một cách nhanh chóng, khiến có vẻ như có rất nhiều hoạt động giao dịch. Vì khối lượng giao dịch ảnh hưởng đến giá của một đồng xu nên túi kẹo của bạn giờ đây sẽ trông có giá trị hơn. Nhưng đây là nơi nó trở nên khó khăn. Những người khác thấy giá cao và cho rằng đồng tiền này đang nóng nên họ mua nó. Nhưng khi bạn quyết định bán token của mình, giá sẽ giảm mạnh vì tất cả đều là hoạt động giả mạo. Bây giờ, những người mua khác không thể bán token của họ vì không còn người mua thực sự nữa.

Nói một cách đơn giản, giao dịch rửa tiền giống như giả vờ rằng một món đồ chơi rất phổ biến, lừa người khác mua nó với giá cao và sau đó đột nhiên tỏ ra không quan tâm thực sự, dẫn đến giảm giá trị.

Giao dịch rửa tiền trong tiền điện tử phổ biến đến mức nào?

Các giao dịch rửa có thể có độ phức tạp khác nhau, từ các giao dịch đơn giản giữa các ví đến các sơ đồ phức tạp hơn. Giám đốc nghiên cứu Chainaanalysis, Kim Grauer, xác định các giao dịch rửa tiền dựa trên tiêu chí mối quan hệ cụ thể giữa ví và địa chỉ, cho thấy hoạt động gian lận tiềm ẩn.

Nghiên cứu của Cục Nghiên cứu Kinh tế Quốc gia (NBER) đi sâu vào mức độ phổ biến của giao dịch giả mạo trên 29 sàn giao dịch tiền điện tử, được chia thành hai loại được quản lý và không được kiểm soát. Nghiên cứu cho thấy các sàn giao dịch được quản lý hiếm khi xảy ra giao dịch rửa, trong khi các sàn giao dịch không được kiểm soát, đặc biệt là các sàn giao dịch thứ cấp, quy trung bình 77,5% khối lượng giao dịch của họ là giao dịch rửa.

Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, được phân loại là sàn giao dịch Cấp 1 không được kiểm soát trong nghiên cứu, với ước tính 46,4% giao dịch được quy cho giao dịch rửa tiền. Tuy nhiên, người phát ngôn của Binance phủ nhận mạnh mẽ việc liên quan đến giao dịch rửa tiền và nhấn mạnh sự tồn tại của một nhóm giám sát thị trường chuyên dụng để giám sát và ngăn chặn thao túng.

Có báo cáo cho rằng 52,9% giao dịch tại KuCoin, một sàn giao dịch nổi tiếng khác, được phân loại là giao dịch rửa tiền, mặc dù sàn giao dịch này phủ nhận việc tham gia vào hành vi đó. Bài báo của NBER cũng lưu ý rằng giao dịch rửa tiền xảy ra thường xuyên hơn sau khi có lợi nhuận dương hoặc giảm biến động thị trường, cho thấy các sàn giao dịch có động cơ tăng khối lượng giao dịch trong những khoảng thời gian này để thu hút sự chú ý và khách hàng.

Tuy nhiên, việc xác định các giao dịch rửa tiền là một thách thức nếu không có quyền truy cập vào dữ liệu tài khoản thường được các sàn giao dịch độc quyền nắm giữ. Martin Leinweber, chuyên gia sản phẩm tài sản kỹ thuật số tại MarketVector Indexes, nhấn mạnh tầm quan trọng của quy định ngành nhằm duy trì tính toàn vẹn và minh bạch của thị trường tiền điện tử, bằng chứng là những phát hiện của nghiên cứu.

Giao dịch rửa NFT

Bây giờ chúng ta đã đề cập đến những kiến ​​thức cơ bản về giao dịch rửa tiền trong tiền điện tử kiến thức thế giới, hãy cùng khám phá cách áp dụng cụ thể cho NFT. Mặc dù các nguyên tắc tương tự nhau, nhưng bản chất độc đáo của NFT mang lại một số khác biệt trong cách tiến hành giao dịch rửa tiền.

Không giống như các token có thể thay thế, có khối lượng giao dịch rõ ràng, NFT có khối lượng giao dịch thấp hơn do tính độc đáo của chúng. Tuy nhiên, nó cũng giúp việc theo dõi chuyển động của họ dễ dàng hơn. Tuy nhiên, những người có ý định xấu vẫn có thể cố gắng che giấu hoạt động giao dịch rửa tiền, đặc biệt là trong giai đoạn đầu.

Hãy tưởng tượng bạn gặp một dự án NFT mới ngay sau khi phát hành. Bạn sẽ nhận thấy rằng giá của một mã thông báo cụ thể cao hơn đáng kể so với các dự án khác, mặc dù có chức năng Tương tự. Điều tra sâu hơn cho thấy doanh số bán của cùng một NFT đã tăng lên trong 24 giờ qua, với việc token được trao tay giữa các cá nhân dường như khác nhau.

Đây có phải là giao dịch rửa tiền không? không cần thiết. Những người nổi tiếng có thể chứng thực token, tăng sự quan tâm và giao dịch thực tế. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải xử lý những tình huống như vậy một cách thận trọng. Tốt nhất bạn nên cảnh giác và tránh những tình huống đáng ngờ để bảo vệ bản thân khỏi những tổn thất có thể xảy ra.

Ví dụ về giao dịch rửa

Các ví dụ về giao dịch rửa tiền trong thế giới tiền điện tử được đề cập bên dưới.

Mentougou (2014)

Mt. Gox từng là sàn giao dịch Bitcoin lớn nhất thế giới , nhưng sụp đổ vào năm 2014, khiến người dùng mất số Bitcoin trị giá hàng trăm triệu USD. Giao dịch rửa được phát hiện là một trong những hành vi phi đạo đức được Mt. Gox sử dụng, dẫn đến việc tăng giá Bitcoin một cách giả tạo trên nền tảng của nó. Vụ án Mt. Gox vẫn là một trong những vụ việc khét tiếng nhất trong lịch sử sàn giao dịch tiền điện tử.

Bitfinex và Tether (2018)

Văn phòng Bộ trưởng Tư pháp New York cáo buộc Bitfinex và Tether về tội sự tham gia Kế hoạch giao dịch rửa tiền lớn. Các cáo buộc liên quan đến việc Bitfinex sử dụng stablecoin USDT của Tether để tăng giá Bitcoin và các loại tiền điện tử khác một cách giả tạo, tạo ra cảm giác sai lầm về nhu cầu. Vụ việc đang diễn ra nêu bật những hậu quả pháp lý mà các sàn giao dịch có thể phải đối mặt đối với giao dịch rửa tiền.

Tại sao mọi người tham gia vào hoạt động bất hợp pháp này

Mọi người tham gia vào giao dịch rửa tiền điện tử chủ yếu để kiếm lợi nhuận nhanh chóng mà không quan tâm đến ý nghĩa đạo đức hoặc pháp lý. Tuy nhiên, một khía cạnh khác liên quan đến thuế đã thúc đẩy một số người khám phá các chiến lược giao dịch rửa tiền.

Trong giao dịch rửa tiền, nhà giao dịch có thể cố tình chịu một khoản lỗ lớn ban đầu với kỳ vọng sau đó sẽ bán mã thông báo để thu được lợi nhuận đáng kể. Ý tưởng là sử dụng những tổn thất về người này làm khoản khấu trừ khi nộp thuế. Mặc dù điều này có vẻ hấp dẫn nhưng điều quan trọng là phải hiểu rằng cách tiếp cận này là sai và cơ quan thuế có sẵn các biện pháp bảo vệ để ngăn chặn hành vi lạm dụng.

Ví dụ: IRS có các biện pháp cụ thể để giải quyết các nỗ lực giao dịch rửa tiền. Sở Thuế vụ (IRS) xem xét các khoản lỗ giao dịch rửa tiền do sự kiện bán tài sản trong vòng 30 ngày kể từ ngày mua được tài sản. Ngoài ra, số tiền giao dịch rửa có thể được chiết khấu từ các khoản khấu trừ thuế. Nói một cách đơn giản, ngay cả khi ai đó cố gắng rửa thương mại để gây thua lỗ một cách giả tạo, IRS sẽ không cho phép những khoản lỗ đó được sử dụng làm khoản khấu trừ thuế.

Cách phát hiện các giao dịch rửa tiền

Tránh các giao dịch rửa tiền điện tử để bảo vệ khoản đầu tư của bạn Sự kết hợp này là chủ yếu. Dưới đây là phần giải thích chi tiết hơn về cách xác định và tránh các tình huống giao dịch giả mạo tiềm ẩn, tập trung vào tiền điện tử truyền thống (chứ không phải NFT):

1. Giao dịch phân tích Khối lượng

Xem khối lượng giao dịch của một dự án tiền điện tử cụ thể. Mặc dù các loại tiền điện tử phổ biến thường có khối lượng giao dịch lớn nhưng hãy đánh giá nghiêm túc xem hoạt động giao dịch có phù hợp với mức độ phổ biến và mức độ liên quan của dự án hay không.

Hãy xem xét các yếu tố như độ tuổi của dự án, các bản phát hành gần đây, tin tức chính thống và sự hiện diện trực tuyến tổng thể. Nếu khối lượng dường như cao một cách không cân xứng mà không có lý do rõ ràng, điều đó sẽ là dấu hiệu cảnh báo đỏ.

2. Khảo sát trình duyệt chuỗi khối

Nếu bạn quen thuộc với trình khám phá blockchain, vui lòng đi sâu vào các dự án trên blockchain. Kiểm tra xem có bao nhiêu ví nắm giữ phần lớn số tiền và xác định bất kỳ mô hình giao dịch bất thường nào.

Hãy tìm những ví thực hiện giao dịch nhanh chóng, nhất quán nhưng không thu được lợi nhuận đáng kể. Loại hoạt động giao dịch lặp đi lặp lại và không mang lại lợi nhuận này có thể là dấu hiệu của giao dịch rửa tiền.

Cũng đọc: Dịch vụ bảo mật Blockchain: Hướng dẫn dứt khoát

3. Token mới và thị trường tăng giá

Phân tích đồng tiền mới Tiền xu , đặc biệt là trong các thị trường tăng giá, có thể là một thách thức. Hoạt động đầu cơ rất cao và việc phân biệt lợi ích thực sự với giao dịch giả tạo càng trở nên khó khăn hơn.

Theo dõi hành vi giao dịch của một ví cụ thể. Nếu một hoặc một vài ví tiếp tục giao dịch đồng xu mà không có lợi ích rõ ràng, điều này cho thấy tiềm năng giao dịch rửa tiền.

Bây giờ bạn đã biết cách phát hiện các giao dịch rửa tiền trong mã thông báo tiền điện tử, hãy chuyển sang tìm hiểu cách thực hiện tương tự với NFT:

1. Tận dụng thị trường NFT

Nền tảng NFT lớn nhất như thị trường OpenSea cung cấp thông tin chi tiết về lịch sử giao dịch NFT. Khám phá trang đích của NFT cụ thể trên các nền tảng như vậy để đạt được sự minh bạch trong quy trình giao dịch của họ.

2. Xác định các mẫu giao dịch đáng ngờ

Hãy cảnh giác với những người làm điều đó hàng ngày Ví giao dịch cùng một NFT nhiều lần, đôi khi hàng trăm lần mà không kiếm được lợi nhuận hoặc thậm chí bị lỗ. Giao dịch tần suất cao được duy trì mà không thu được lợi ích tài chính là một dấu hiệu rõ ràng về giao dịch rửa tiền tiềm năng trong không gian NFT.

Ai chịu trách nhiệm xử lý?

Việc xử lý hoạt động gian lận như giao dịch rửa tiền điện tử rất phức tạp do quy định không rõ ràng về tiền điện tử và NFT. Trong khi cổ phiếu và trái phiếu thuộc thẩm quyền của SEC, Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hàng hóa (CFTC) lại quản lý các mặt hàng như vàng và dầu. Việc thiếu sự phân loại rõ ràng về tài sản tiền điện tử cản trở khả năng các cơ quan quản lý thực hiện hành động pháp lý chống lại chúng.

Tuy nhiên, các sàn giao dịch riêng lẻ có thể thực hiện hành động. Ví dụ, Binance đã thực hiện các bước để chống lại các giao dịch giả mạo. Tháng trước, sàn giao dịch đã ra mắt tính năng chọn tham gia mới, Ngăn chặn Tự giao dịch, để hạn chế giao dịch rửa tiền không chủ ý trên nền tảng của nó. Cách tiếp cận chủ động này của sàn giao dịch được coi là một bước hướng tới việc duy trì tính toàn vẹn của ngành công nghiệp tiền điện tử do sự không chắc chắn về quy định hiện hành.

Giao dịch rửa và giao dịch chéo

Giao dịch rửa và giao dịch chéo thường được sử dụng trong thị trường tài chính hành vi bất hợp pháp. Những người tham gia thực hiện các hành vi lừa đảo này có thể phải đối mặt với những hậu quả pháp lý nghiêm trọng, bao gồm các khoản tiền phạt và hình phạt đáng kể. Như bạn đã biết, giao dịch rửa là việc mua và bán đồng thời cùng một tài sản.

Ngược lại, giao dịch chéo liên quan đến việc mua và bán các tài sản khác nhau cùng một lúc. Trọng tâm ở đây là thao túng giá của một nhóm tài sản cụ thể. Các nhà giao dịch thực hiện giao dịch chéo sẽ sử dụng các giao dịch liên quan đến các chứng khoán khác nhau một cách có chiến lược để tác động đến giá của tài sản mục tiêu. Kết quả có thể bao gồm giá tăng cao giả tạo và nhận thức sai lệch về nhu cầu hoặc giá trị thị trường.

Kết luận: Hãy tự bảo vệ mình khỏi những giao dịch bất ngờ trên thị trường tiền điện tử

Là một loại tiền điện tử. Điều quan trọng đối với các nhà đầu tư hoặc nhà giao dịch trên thị trường là hiểu được cơ chế và hậu quả của giao dịch rửa tiền và tránh tham gia vào các hoạt động lừa đảo như vậy. Các chiến lược chính để bảo vệ khoản đầu tư của bạn bao gồm chọn một sàn giao dịch uy tín, tiến hành thẩm định, xem xét khối lượng và độ sâu giao dịch, đa dạng hóa nguồn dữ liệu và tiếp cận lợi nhuận cao bất thường với thái độ hoài nghi thích hợp.

Bằng cách luôn cập nhật thông tin và cảnh giác, bạn có thể bảo vệ khoản đầu tư của mình và góp phần thúc đẩy một môi trường thị trường minh bạch và đáng tin cậy hơn. Việc lựa chọn các phương pháp giao dịch có đạo đức không chỉ tuân thủ các tiêu chuẩn quy định mà còn đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính toàn vẹn của hệ sinh thái tiền điện tử rộng lớn hơn.