欧洲刑警组织报告批评加密货币犯罪活动

欧盟执法合作局（Europol）最近发布了《2023 年欧洲金融和经济犯罪威胁评估》，揭示了欧盟（EU）金融和经济犯罪带来的日益严峻的挑战。报告承认区块链技术在独立性和安全性方面的优势，但也强烈批评去中心化金融（DeFi）部门参与犯罪活动。在这种快速发展的金融和经济形势下，欧洲刑警组织强调了合作、信息共享和公私伙伴关系对有效打击这些犯罪活动的重要性。

金融科技革命的特点是将技术融入金融服务，它既带来了机遇，也带来了风险。犯罪分子迅速利用了这些创新，特别是在数字银行和非银行金融机构中。基于区块链技术的去中心化金融（DeFi）提供了更大的独立性和安全性。然而，这一领域缺乏监管，为经济犯罪创造了机会，因为犯罪分子利用 DeFi 平台存储非法资产。此外，极不稳定的加密货币也成为欺诈计划和洗钱活动的目标。

不可兑换代币（NFTs）大受欢迎，但由于其即时交易功能，也吸引了骗子。由于其跨境交易的特点，NFTs 带来了巨大的洗钱风险。元宇宙（metaverse）是一个用于各种活动的数字空间，它的出现已被金融部门采用，但也出现了欺诈和盗窃案件，这表明在这种虚拟环境中存在有组织犯罪的潜在趋势。

在 2023 年 1 月的一个最新案例中，执法当局捣毁了一个加密货币平台 Bitzlato，该平台涉嫌清洗与受欧盟制裁的俄罗斯实体有关的非法资金。该平台能够将各种加密货币快速兑换成俄罗斯卢布，涉及的资产估计价值 21 亿欧元，其中很大一部分与犯罪活动有关。

欧洲刑警组织的报告强调了有组织犯罪在推动非法金融活动中的作用，近70%的欧洲犯罪网络采用洗钱技术，60%的犯罪网络依靠腐败。此外，超过 80% 的犯罪网络利用合法企业作为其计划的一部分。地缘政治的变化为犯罪活动提供了新的机会，包括涉及隐藏受益所有权、伪造文件、中介和通过第三国进行交易等逃避欧盟制裁的方法。

资产追回被认为是打击有组织犯罪的重要武器，但报告显示，目前欧洲当局追回的资产不到欧盟每年犯罪所得的 2%。

犯罪分子正在利用数字技术的进步开展活动，包括虚拟银行、先买后付（BNPL）、去中心化金融（DeFi）、加密信息平台和暗网市场。这些服务具有速度快、匿名性强等优点，但往往缺乏对金融犯罪的有力防范。

包括加密货币在内的数字资产越来越多地被用于为有组织犯罪和金融犯罪提供便利。例如，在 2023 年的一起案件中，当局将约 46%（约 10 亿欧元）的交换资产与犯罪活动联系起来。虚拟资产的吸引力在于其假匿名性和快速流动性，使当局难以追踪或冻结它们。

欧洲刑警组织确定了加密货币世界中的几种主要洗钱类型，包括使用加密货币交易所、加密货币自动取款机以及通过非金融机构进行基于交易的洗钱。