Tornado Cash 表明 DeFi 无法逃脱监管

美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC) 发布制裁 本月针对 Tornado Cash，标志着其针对去中心化金融 (DeFi) 混合器的首次行动，这可能被证明是 DeFi 监管的分水岭。

行业缺乏回应和监管准备对于在法治之外磨练出来的思维方式或许不足为奇。然而，如果 DeFi 的领导者不面对这个领域的监管只会增加的现实，DeFi 的潜力就会受到威胁。采取措施与监管机构合作是现在唯一的出路。

8 月 8 日，OFAC 针对龙卷风现金 用于处理交易合计 超过 15 亿美元代表非法行为者，包括朝鲜网络犯罪分子。该行动的后果是严重的：美国个人和公司，包括加密货币交易所和金融机构，现在被禁止使用 Tornado Cash 地址进行交易。

这将阻碍犯罪分子通过该服务洗钱的能力，该服务已成为网络犯罪生态系统的重要组成部分。然而，OFAC 针对 Tornado Cash 的行动向该领域的每个人发出了一个明确的信息：DeFi 现在已牢牢地成为监管机构的目标，并且不会逃脱监管。

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历史告诉我们，现在监管审查只会加速，这是不可避免的。普遍存在的“DeFi 思维”倾向于忽视或掩饰这一事实，但需要重新思考。监管机构的动机并非恶意。他们只是在不削弱 DeFi 的积极潜力的情况下，在抑制犯罪方面走在一条非常好的线上。

为了证明这一点，金融行动特别工作组 (FATF) 的一份报告发表 今年早些时候指出，跨链桥正在促进 DeFi 的发展，但也使犯罪分子能够更快地交换资金，从而产生洗钱风险。消极的焦点是犯罪——而不是技术或其潜力。

如果 DeFi 开发人员和生态系统的参与者希望他们的项目取得成功，他们将非常需要考虑与监管机构就合规性问题进行合作。

令人担忧的是，许多人的反应DeFi 开发者 和生态系统中的其他人一直耸耸肩，认为 DeFi 本质上是不受监管的。由于监管涉及对中心化中介机构施加规则，因此争论不休，监管 DeFi 是不可能的。因此，许多 DeFi 项目并没有尝试遵守，因为他们认为它们安全地超出了监管机构的控制范围。

对于一些人来说，希望有一个令人信服的外观合规性 已经足够安慰了。但 Tornado Cash 使这变得不切实际。混合器多次声称遵守 OFAC 制裁；然而，美国财政部在其关于 Tornado Cash 的声明中表示，它“多次未能实施旨在阻止其定期为恶意网络行为者洗钱的有效控制措施，并且没有采取基本措施来解决其风险。”橱窗装饰将不再足够。彻底的合规协议现在是一项要求。

幸运的是，业内一些人意识到了这一现实，并且有少数 DeFi 项目已经开始实施合规控制以应对监管。然而，这种准备工作远未普及，这让任何希望在未来看到具有竞争力的 DeFi 生态系统的人都感到担忧。

POV：现在是 2076 年，政府正在关闭你在蒙大拿州的 26 英亩土地，因为有人在加密推特上发现有人在 53 年前从龙卷风现金中向你发送了 .10 Ethpic.twitter.com/YWWAJGHizY
- John W. Rich Kid（Wendy's Fry Cook）（@JohnWRichKid）2022 年 8 月 13 日

制度化的幽灵或许可以解释监管机构与行业之间缺乏协调。 DeFi 的开端是挑衅和离网的，而监管机构最近对该领域的关注表明，他们和他们在大型金融和投资行业的伙伴们正在寻找机会。

这就是他们的兴趣所在：DeFi 融入主流现在是不可避免的。受到严格监管的机构将合规视为参与 DeFi 领域的先决条件，并将避免完全拥抱该领域，直到他们确信它符合监管要求。

投资者也对减轻声誉损害和保护他们免受风险的框架很敏感。没有投资者愿意将资金投入到 DeFi 项目中，该项目最终因促进与朝鲜等国家的活动而被列入黑名单。在这种范式中，对这些监管问题反应迟钝的 DeFi 计划的保质期会迅速缩短。

Tornado Cash 传奇表明，未能将监管纳入 DeFi 开发的成本现在已经无法忽视。合规活动也不可避免地伴随着成本，但随着 DeFi 的制度化看起来越来越不可避免，正是那些在构建 DeFi 生态系统时积极寻求接受监管合规的人将踏上增长之路，而其他人则倒在一边。

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