美国要求对 Binance 首席执行官进行加密货币洗钱调查的记录

根据一份 2020 年底的书面请求，美国联邦检察官要求全球最大的加密货币交易所 Binance 提供有关其反洗钱检查的大量内部记录，以及涉及其首席执行官和创始人赵长鹏的通信由路透社。

司法部反洗钱部门要求币安自愿交出赵和其他 12 名高管和合作伙伴关于交易所检测非法交易和招募美国客户等事项的信息。它还寻求任何公司记录，其中包含“销毁、更改或删除币安文件中的文件”的指示。或“从美国转移”。

四位知情人士表示，这项 2020 年 12 月的请求之前没有被报道过，它是司法部对币安是否遵守美国金融犯罪法的调查的一部分，该调查仍在进行中。

知情人士说，美国当局正在调查币安是否违反了《银行保密法》。这要求加密货币交易所在财政部进行注册，并在进行“实质性”洗钱活动时遵守反洗钱要求。在美国做生意。旨在保护美国金融系统免受非法融资侵害的法律规定最高可判处 10 年监禁。

路透社无法确定 Binance 和加密货币领域最杰出人物之一的 Zhao 如何回应该部门刑事部门的要求。

回应路透社'关于这封信和调查的问题，币安首席传播官 Patrick Hillmann 说，“全球监管机构正在与每个主要的加密货币交易所联系，以更好地了解我们的行业。这是任何受监管组织的标准流程，我们会定期与机构合作，解决他们可能遇到的任何问题。”币安拥有“行业领先的全球安全与合规团队”； Hillmann 补充说，该公司拥有 500 多名员工，其中包括前监管人员和执法人员。

他没有说明币安如何回应司法部的要求。部门发言人拒绝置评。

该请求揭示了美国对币安调查的广泛范围。彭博社去年报道了该探测器的存在，但直到现在人们对此知之甚少。 Binance 的一位女发言人当时告诉彭博社，“我们非常重视我们的法律义务，并以合作的方式与监管机构和执法部门接触。”

这封信对 2017 年以来制作的文件提出了 29 项单独要求，涉及公司的管理、结构、财务、反洗钱和制裁合规以及在美国的业务。 “Binance 被要求出示其拥有、保管或控制的所有对这封信作出回应的文件和材料，”它说。

Binance 于 2017 年由 Zhao（称为 CZ）在上海推出，截至 7 月控制了全球一半以上的加密货币交易市场，当月处理的交易价值超过 2 万亿美元。 Zhao 出生在中国，在加拿大接受教育，并持有加拿大公民身份，他在 3 月份告诉彭博社，他将在“可预见的未来”常驻加拿大。在迪拜，当月授予 Binance 进行某些操作的许可证。

今年路透社的一系列文章揭示了币安如何推动其爆炸式增长，同时保持薄弱的客户检查并向监管机构隐瞒信息。路透社发现，币安合规计划中的漏洞使犯罪分子能够通过交易所洗钱至少 23.5 亿美元的非法资金，尽管美国实施制裁，该交易所也为伊朗的交易员提供服务。在 2021 年年中之前，币安客户只需使用一个电子邮件地址注册即可交易加密货币。

币安对路透社提出异议调查结果，称它们“已过时”。该交易所表示，它正在“推动更高的行业标准”并寻求“进一步提高我们检测平台上非法加密活动的能力”。它说它没有考虑路透社的非法资金流量的计算要准确。

美国审查

加密货币交易所在美国受到越来越多的审查，包括财政部长珍妮特耶伦在内的政府高层人士今年公开支持加强对该行业的监管。 2 月，司法部成立了一个国家加密货币执法小组，以“应对涉及这些技术的犯罪增长”，以交流为重点。

当月，另一家交易所 BitMEX 的创始人承认违反了《银行保密法》，后来被判处长达两年半的缓刑。 BitMEX 同意支付 1 亿美元的罚款，以解决违反该法案的单独指控。 BitMEX 现在表示，它“完全致力于按照所有适用法律运营其业务”。并进行了“大量投资”在其合规计划中。

司法部 2020 年的信函寄给了开曼群岛的一家公司 Binance Holdings Ltd. 和 Paul, Weiss 律师事务所驻华盛顿的律师 Roberto Gonzalez。 Binance Holdings 拥有 Binance 商标，根据监管文件，该商标归 Zhao 所有。冈萨雷斯和保罗维斯没有回应置评请求。

币安的公司结构不透明。它拒绝透露其主要 Binance.com 交易所的所有权或位置的详细信息，该交易所自 2019 年年中以来一直未在美国接受客户。监管文件显示，那里的客户被定向到一个名为 Binance.US 的独立美国交易所，该交易所也由 Zhao 控制。 Binance.US 于 2019 年在财政部注册；主要交易所从未这样做过。

自去年以来，全球已有十多家金融监管机构对币安发出警告，称其要么为无证用户提供服务，要么违反了反洗钱规定。 7 月，荷兰中央银行表示已对 Binance 处以超过 300 万欧元的罚款，原因是其违反了其金融犯罪法。币安发言人当时表示，罚款标志着“我们正在进行的合作的一个转折点”。与中央银行。

在 2020 年的请求中，司法部要求提供所有可确定负责遵守《银行保密法》的币安员工的文件、其打击非法金融政策的详细信息，以及其向当局提交的任何可疑金融活动报告。 Binance 被要求提供交易所与涉及勒索软件、恐怖主义和暗网市场的用户之间的任何交易的信息，以及美国制裁的目标。

该部门还要求提供与“商业理由”相关的文件。用于建立 Binance.US。它要求 13 位高管和合作伙伴就“Binance.US 的创建及其与 Binance 的关系”进行沟通，其中包括 Zhao、他的联合创始人 Yi He 和他的首席合规官 Samuel Lim。 Lim 和 He 仍在币安工作。

路透社在 1 月份报道称，根据新闻机构看到的公司消息，Lim 和其他高级员工知道币安的洗钱检查并不严格。 Lim 和 Binance 都没有对这些消息发表评论。

除了司法部的要求外，美国证券交易委员会还在同月向 Binance.US 的运营商 BAM Trading Services 发出了传票。路透社看到的传票要求 BAM 交出文件，证明是否有任何员工也为主要的 Binance 交易所工作，以及它为这家美国公司提供了哪些服务。

Binance.US 没有回应路透社的消息。问题。 SEC 表示不对可能的调查发表评论。