加密货币交易所面临荷兰中央银行 310 万美元的巨额罚款--出了什么问题？

荷兰中央银行（DNB）对 Crypto.com 处以 310 万美元的巨额罚款，理由是 Crypto.com（又称 Foris DAX MT 有限公司（DAX MT））涉嫌未经适当注册而运营，并在荷兰非法提供加密货币服务长达两年多。

Crypto.com 面临违反荷兰 Wwft 法规的严重指控

DNB 的调查发现 Crypto.com' 的运营存在重大违规行为。发现该交易所违反了荷兰《反洗钱和反恐融资法》（Wwft）第 23b(1)和(2)条以及第 23c(3)条。这些违规行为包括在未向荷兰国家银行（DNB）适当注册的情况下为虚拟货币兑换提供专业或商业服务，以及提供托管钱包。

Crypto.com 因严重违反荷兰 Wwft 法规被罚款 28.5 万欧元

由于 Crypto.com'违规行为的严重性，荷兰中央银行将其列为第三类罚款。最初设定的罚款基数为 200 万欧元（约合 217 万美元），但由于违规行为的严重程度和范围，罚款金额被提高到 285 万欧元（约合 310 万美元）。DNB考虑到Crypto.com'在荷兰的重要市场地位，进一步加大了处罚力度。

DNB 评估 Crypto.com'的竞争优势和合规成本

DNB 还指出，Crypto.com'与已注册的竞争对手相比具有竞争优势，因为它避免了向 DNB 支付监管费用或其他合规成本。此外，该行还强调，Crypto.com'所称的无力支付罚款并不构成减免罚款的理由，因为没有证据支持这种说法。

荷兰中央银行 DNB 加强加密货币交易所合规监管：Crypto.com 面临行政罚款

这已经不是 DNB 第一次对违规的加密货币交易所处以行政罚款了。此前，Coinbase 和 Binance 都因类似违规行为面临超过 300 万欧元的罚款。Coinbase 在 2022 年成功获得了监管部门的批准，而 Binance 则在未能获得 DNB 注册后选择停止在荷兰的业务。

尽管Crypto.com随后于2023年7月获得了DNB注册，但仍需承担授权前的行政罚款。这一事件凸显了荷兰中央银行对加密货币行业实施合规监管的承诺，确保遵守既定的法律框架和注册要求。