欧盟实施新的加密货币反洗钱法规

欧盟（EU）已正式批准了一项新的反洗钱法规（AMLR），该法规适用于所有加密资产服务提供商（CASP）。

该条例旨在授权金融情报机构（FIUs）更好地侦查和打击洗钱和资助恐怖主义活动。

条例对 CASP 的意义

该立法是《加密资产市场监管条例》（MiCA）的一部分，对加密货币交易所和经纪人实施了强化的尽职调查措施。包括加密资产管理公司在内的 CASP 现在有义务向金融情报机构报告可疑活动。

CASP 必须对超过 1,000 欧元的交易进行客户尽职调查，包括身份验证和潜在的额外 "了解你的客户"（KYC）/反洗钱措施。

一个新的监督机构--反洗钱和打击资助恐怖主义管理局（AMLA）--将从法兰克福监督该条例的实施。

帕特里克-汉森的澄清

Circle 欧盟战略与政策总监 Patrick Hansen 通过 Twitter 澄清了对该法规的误解。他强调说，《反洗钱条例》并不只是一项加密货币法规，而是一项适用于包括 CASP 在内的所有金融机构的更广泛的反洗钱和打击资助恐怖主义（AML/CFT）框架。

对小武器问题协调行动的影响

根据新规定，CASP 必须遵守标准的 KYC/AML 程序，包括客户尽职调查，这在现有的反洗钱框架下已经得到了强制要求。

禁止向匿名用户提供服务和提供隐私币账户的规定保持不变。不过，该条例的最终版本中删除了一项拟议修正案，即把来自自监管钱包的商家付款限制在 1000 欧元以内。

Hansen 再次保证，个人可以继续在欧盟境内使用自我保管钱包购买商品和服务，不受任何限制。

该条例有待理事会正式通过并在《欧盟官方公报》上公布。