美国证券交易委员会对 TradeStation Crypto 未注册借贷产品处以 150 万美元罚款

美国证券交易委员会（SEC）最近对总部位于佛罗里达州的 TradeStation Crypto, Inc.本周三宣布的指控围绕 TradeStation' 未登记发售和销售加密货币借贷产品一事展开，该产品旨在让投资者赚取利息。在解决指控时，TradeStation 同意在不承认或否认调查结果的情况下接受 150 万美元的罚款，这凸显了加密货币相关服务所面临的复杂监管环境。

TradeStation Crypto的背景：2011 年被日本 Monex 收购

TradeStation 是一家历史悠久的金融平台，自 1982 年成立以来已取得长足发展。该公司于 2011 年被日本金融集团 Monex 收购，并于 2020 年将其产品扩展到加密货币存款账户。此举使客户能够从其持有的加密货币中赚取利息，到 2021 年吸引了全球 11122 名活跃用户。这一举措标志着该公司在新兴的加密金融领域迈出了重要一步，在传统和数字资产投资之间架起了一座桥梁。

美国证券交易委员会对 TradeStation 的指控：违反联邦证券法

美国证券交易委员会对 TradeStation 的指控源于该公司的加密借贷产品，该机构将其归类为证券。据美国证券交易委员会称，该产品不符合注册豁免条件，违反了联邦证券法。这一决定导致 TradeStation 遵照美国证券交易委员会的命令，于 2022 年 6 月 30 日停止提供这项服务。该机构的行动凸显了遵守证券注册要求的重要性，即使在快速发展的加密货币市场也是如此。

TradeStation 不承认有任何不当行为

为应对监管压力，TradeStation 今年早些时候宣布，决定在 2 月 22 日前终止在美国的所有加密货币相关产品和服务。这一决定虽然意义重大，但该公司并未承认有任何不当行为。此举可被视为在美国证券监管范围内重新调整业务的努力，表明公司在驾驭复杂的监管环境时所面临的挑战。

监管影响与执法

美国证券交易委员会（SEC）对TradeStation采取的执法行动强调了该机构确保投资者保护的承诺，无论投资产品的性质如何。美国证券交易委员会执法部副主任 Stacy Bogert 强调了联邦证券法规定的披露要求的重要性。这一立场加强了该机构在面对新的和不断变化的投资机会时对透明度和投资者保护的承诺。

美国证券交易委员会的行动：与 TradeStation 达成 150 万美元的和解协议

与美国证券交易委员会（SEC）的努力相辅相成，北美证券管理协会（NASAA）也宣布与 TradeStation 达成 150 万美元的和解协议。这一行动源于由八个州的证券监管机构组成的特别工作组对该公司的加密货币生息计划进行的调查。新泽西州证券局局长伊丽莎白-哈里斯（Elizabeth Harris）提醒投资者注意加密货币投资的诱惑，强调在投入资金前进行彻底调查的重要性。这一合作监管行动凸显了联邦和州监管机构为有效监管加密货币市场所做的共同努力。

结论：在监管下谨慎行事

美国证券交易委员会（SEC'）对 TradeStation Crypto, Inc.的指控以及随后的监管行动凸显了在美国监管框架内运营加密货币相关服务的复杂性和挑战性。这些事件反映了加密货币行业的广泛影响，强调了遵守现行证券法的必要性。随着数字资产领域的不断发展，针对 TradeStation 采取的行动提醒我们，在这个充满活力的市场中，合规监管和持续保护投资者的重要性。