6万枚比特币洗钱案落幕——钱志敏获刑11年8个月

一台藏有6万枚比特币钱包密钥的笔记本电脑，一位化身“古董继承人”的中国女子，近七年的逃亡奢靡生活，最终在伦敦南华克刑事法院的画上句号。

47岁的钱志敏（又名张雅迪、Yadi Zhang）因策划英国史上最大规模的加密货币洗钱案，近日被伦敦南华克刑事法院判处11年8个月监禁。

主审法官Sally-Ann Hales在量刑陈述中严词指出：“你的洗钱规模前所未有，你的动机纯粹是贪婪。你离开中国时，对那些被你欺骗、失去积蓄的投资者毫无怜悯之心，却在海外过上了奢靡的生活。”

诈骗起源

钱志敏的财富帝国始于2014年的中国天津。

她与几名同伙共同创立了蓝天格锐公司，打着“区块链与电子科技项目”的旗号，以高额回报为诱饵展开了一场庞氏骗局。公司以“算力理财”、“比特币矿机投资”等名义，向投资者承诺高达100%至300%的年回报率。

为取信于人，钱志敏精心营造了项目真实可靠的假象。她的公司设有实体展厅，里面摆满了正在运行的比特币矿机，后台还有不断滚动着虚假收益数据的屏幕。

骗局瓦解

2017年，这个庞大的财富骗局终于崩塌。承诺高额回报的蓝天格锐开始难以兑付部分投资者的利息，随着投诉数量增加，中国地方监管部门和警方对这家公司展开正式调查。同年4月21日，天津市公安局河东分局立案侦查天津蓝天格锐公司涉嫌非法吸收公众存款案。从2014年至2017年，约有12.8万名投资者被卷入其中，投入的资金来自他们的毕生积蓄、养老金，甚至一些家庭为此倾尽了所有。

逃亡之路

东窗事发前夕，钱志敏已准备好退路。为隐匿资金流向，她在2014年以同伙名义在加密货币交易所火币开设账户，将投资者资金兑换成比特币。

2017年，钱志敏使用伪造的圣基茨和尼维斯护照，化名“张雅迪”从马来西亚入境英国，开始了近七年的逃亡生涯。抵达英国后，钱志敏在伦敦招聘了一位叫温简的华裔女子，协助自己在欧洲各地将非法所得进行房产、汽车、珠宝等大宗消费。

奢靡生活

在英国期间，钱志敏过着挥金如土的奢靡生活。她在伦敦北部富人区汉普斯特德租住豪宅，仅固定房屋租金每月就超2万美元，并雇有管家、司机及佣人伺候。

检察官在量刑听证会上披露，钱志敏曾经在苏黎世购买价值4.4万英镑钻饰，在Harrods花费9万英镑购衣，还在名店Van Cleef & Arpels购入逾11万英镑名表。更曾一次性花12万英镑购入两块豪表，还曾计划在杜拜置业及购买意大利千万别墅。

法律落网

钱志敏的逃亡生涯在2018年首次出现裂痕。当时她和助理试图直接用比特币购买一幢价值2350万英镑的汉普斯特德豪宅，这座豪宅拥有游泳池、健身房和美容院。然而，因资金来历不明交易失败，反而引起了警察的关注。

英国警方在当年突袭了其住所，查获过钱志敏的笔记本电脑和其他数字设备，当时就冻结了6万多枚比特币。

但当时警方并没有立即逮捕钱志敏，她随后又藏匿了近六年。

经过长达六年的不懈调查，警方最终锁定钱志敏在约克的一处藏身地点。2024年4月22日，英国警方在约克郡一处民宅内将正在床上沉睡的钱志敏抓获。

最终判罚

2025年9月29日，钱志敏在伦敦南华克刑事法庭当庭对两项罪名认罪：持有犯罪财产和转移犯罪财产。

此前，钱志敏在长达近一年半的司法程序中一直坚持“无罪辩护”，直至2025年9月29日开庭首日才改为认罪。法院最终裁定，两项罪名并罚并行执行，总刑期11年8个月监禁。

法官Sally-Ann Hales指出：“若非你认罪，刑期本应为十三年。因你认罪自首，法院酌情减刑，判处你十一年八个月监禁。”

在此案之前，钱志敏的助手、华裔女子温简已经因为参与洗钱被判6年8个月监禁。她的男管家Seng Hok Ling也因协助转移赃款，被判处4年11个月监禁。

资产归属

案件判决后，超过6万枚比特币的归属成为焦点。据代表受害者的相关律师事务所表示，已有数千名中国投资者计划在此案中提出索赔。

这笔财富的最终去向，将由一桩民事“犯罪收益”案件决定，该案件预计将在明年初正式启动。

英国皇家检控署（CPS）透露，他们正在考虑为那些未能在民事案件中获得代表的投资者设立赔偿机制。

然而，根据英国《犯罪收益法》，英国仍可能保留没收的比特币，而非直接进行重新分配。

通常来说，被没收的资产会通过资产追回奖励计划流入国库或执法部门的预算。

伦敦大都会警察局经济与网络犯罪指挥部负责人Will Lyne表示：“有组织犯罪集团正在利用加密货币来转移、隐藏和投资严重犯罪的收益——但每一笔加密货币交易都会留下痕迹。”

此案虽然已刑事判决，但61,000枚比特币的最终归属仍悬而未决。

对于12.8万名中国受害者而言，这场跨越八年的漫长维权，才刚刚进入下一个赛道。