6 أنواع من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة وكيفية تجنبها

إذا كان هناك أموال يمكن الحصول عليها ، فسيحاول المحتالون أخذها منك. التشفير ليس استثناء. في الواقع ، يعد التشفير هدفًا رئيسيًا للمحتالين الذين يستفيدون من التكنولوجيا الناشئة وافتقار عامة الناس إلى الإلمام بأدوات blockchain لوضع أنفسهم كخبراء أو قادة في المجال واكتساب الثقة.

على الرغم من أن العملات المشفرة شهدت في عام 2022 انكماشًا دراماتيكيًا ،حيل التشفير كانت في ارتفاع. وفقًا لبيانات من "تقرير أمان Web3" لعام 2022 الصادر عن CertiK ، كان العام الماضي "أسوأ عام على الإطلاق من حيث القيمة المفقودة من بروتوكولات Web3. وصلت خسائر العملات المشفرة الناتجة عن عمليات الاختراق وعمليات الاستغلال والاحتيال في عام 2022 إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق عند 3.7 مليار دولار - بزيادة قدرها 189٪ عن الرقم القياسي السابق لعام 2021 البالغ 1.3 مليار دولار ".

لقد جمعنا في هذه المقالة أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا لشرح ماهيتها وكيفية التعرف عليها حتى تتمكن من حماية ثروتك.

1. حيل البيتكوين

حيل البيتكوين قديمة قدمبيتكوين ، العملة المشفرة الأولى وذات القيمة السوقية الأعلى. من بين جميع العملات المشفرة ، فهي الأكثر شهرة واعتمادًا على نطاق واسع - حتى شركات التمويل التقليدية مثلالإخلاص لديهم عملات البيتكوين كجزء من عروضهم ! لهذا السبب ، تشعر عملة البيتكوين بأنها "آمنة" للعديد من المستثمرين الجدد وغالبًا ما تكون نقطة الدخول إلى العملة المشفرة.

واحدة من أكثر عمليات الاحتيال شيوعًا لاستهداف عملة البيتكوين الخاصة بك هي عملية التصيد الاحتيالي. غالبًا ما ينتحل المخترق صفة خدمة تبدو شرعية أو شركة أو فردًا في رسالة بريد إلكتروني أو رسالة نصية ويحاول خداع الضحايا للكشف عن مفاتيحهم الخاصة أو خداعهم لإرسال عملات البيتكوين الخاصة بهم إلى محفظة الفنان المحتال.

تجنب الوقوع في الخداع عن طريق التحقق من عنوان البريد الإلكتروني لأي مرسل والتأكد من شرعية المواقع التي يربطون بها. غالبًا ما تخطئ عناوين البريد الإلكتروني المخادعة في كتابة موقع حقيقي بشكل خاطئ - على سبيل المثال ، Gogle.com بدلاً من Google.com - أو ترسلك إلى موقع يحتوي على أخطاء مماثلة ، مثل coinbase.co بدلاً من coinbase.com. من العادات الجيدة لمنع الانتقال إلى مواقع الويب الضارة وضع إشارة مرجعية على أي مواقع شرعية تستخدمها للتشفير واستخدام تلك الإشارات المرجعية فقط لزيارة تلك المواقع.

2. الحيل NFT

يجد العديد من الأشخاص الجدد في مجال العملات المشفرة طريقهم إلى الفضاء من خلال الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT ) ، سواء من خلال المواقع القابلة للتحصيل مثلالدوري الاميركي للمحترفين توب شوت ، شراء أالصورة الرمزية الملونة لوسائل التواصل الاجتماعي أو عبرNFT التي تعمل أيضًا كتذكرة لحدث. تسمى أحيانًا & quot؛ المقتنيات الرقمية & quot؛ من قبل العلامات التجارية الكبرى بما في ذلك Starbucks و Instagram ، هناك الكثير من المحتالين الذين يستهدفون كل من المبتدئين والمحترفين القدامى في الفضاء.

واحدعملية احتيال فريدة في مساحة NFT يتضمن التزوير والمقلد. عندما يبدأ مشروع NFT ، على سبيل المثال Bored Ape Yacht Club ، في الارتفاع في القيمة ، سيستهدف المحتالون الأشخاص الذين يتطلعون إلى "القرد" من خلال إنشاء مجموعات مقلدة ، في بعض الأحيانسرقة الفن الأصلي واستنساخ مشاريع كاملة لتقليد القيمة الحقيقية. بينما يتم إدراج مشروع NFT في بعض الأحيان (عادة عن طريق الخطأ ) للحصول على سعر أدنى للصفقة ، إذا رأيت NFT من مشروع معروض للبيع بسعر أقل بكثير من أسعار السوق (والذي يمكنك التحقق منه بسهولة على موقع مثلNFTpricefloor.com ) ، من المحتمل أنها مزيفة.

سوق NFT يتحقق OpenSea من أن العمل الفني أو المجموعة أصلية بعلامة اختيار زرقاء على صفحة القائمة. يمكنك أيضًا التحقق من الملكية والمبيعات السابقة لـ NFT. هذا هو جمال blockchain - إذا ظهر NFT من فراغ لفترة طويلة بعد النعناع الأصلي ، فهذا أمر مريب للغاية لأنه يتم تسجيل جميع المعاملات السابقة. في حالة الشك ، يمكنك البحث عن حساب الفنان الأصلي على Twitter ومراسلته لسؤاله عما إذا كان حسابًا شرعيًا.

3. عمليات الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي

تنشأ العديد من عمليات الاحتيال الخاصة بالعملات المشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي ، وخاصة على Twitter و Instagram. وفقا لتقرير يونيو 2022 من لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية ، "ما يقرب من نصف الأشخاص الذين أفادوا بأنهم فقدوا العملة المشفرة في عملية احتيال منذ عام 2021 قالوا إن الأمر بدأ بإعلان أو منشور أو رسالة على منصة وسائط اجتماعية."

من الرسائل الخادعة الهبات إلى الحسابات المخادعة "التي تم التحقق منها" أو التي تم التحقق منها باللون الأزرق ، فإن وسائل التواصل الاجتماعي مليئة بالاحتيال. منذ استحواذ Elon Musk على Twitter ، لم يعد بإمكانك ببساطة إلقاء نظرة على الشيك الأزرق بعد الاسم والتأكد من أنه حساب تم التحقق منه لأن أي مشترك في Twitter Blue يمكنه الدفع مقابل هذه العلامة مقابل 8 دولارات فقط. قبل أن تثق في أي نصيحة أو أفكار من ما يبدو أنه حساب تم التحقق منه ، انظر إلى مشاركاتهم الأخرى ، ومدة نشاطهم وعدد المتابعين لديهم. من غير المرجح أن يكون حسابًا جديدًا يحتوي على عدد قليل من المتابعين والذي يبدو أنه يقوم فقط بشحن مشروعات التشفير جديرًا بالثقة.

واحدعملية احتيال تنفرد بها وسائل التواصل الاجتماعي يأتي من YouTube ، حيث يقوم الأشخاص بإعداد بث مباشر مزيف لإخراج المشاهدين من تشفيرهم. ينشئ المحتال بثًا مباشرًا على YouTube يبدو شرعيًا ، وغالبًا ما يستخدم المحتوى المسروق لتعزيز سلطته ، وينشر روابط إلى هدايا أو محتوى آخر يبدو مغريًا. يمكن أن تكون هذه الروابط محاولات تصيد خبيثة أو توجهك ببساطة إلى إرسال عملتك المشفرة إلى "الخبير" للاستثمار فيها. تحقق من سجل القناة ، بما في ذلك وقت بدئها ومقاطع الفيديو الأخرى التي نشروها ، لتجنب التعرض للخداع. قناة جديدة بدون مقاطع فيديو؟ ابق بعيدا.

4. مخططات بونزي

يصف العديد من النقاد العملة المشفرة نفسها بأنها "مخطط بونزي . " على سبيل المثال ، دعا جيمي ديمون ، الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan Chase ، رموز التشفير & quot؛مخططات بونزي اللامركزية "في عام 2022. ومع ذلك ، فإن تعريف مخطط بونزي الحقيقي هو احتيال مالي يعد بعائدات بارزة ولا يفعل ذلك عن طريق الاستثمار الفعلي للأموال التي يتلقاها ، ولكن بدلاً من ذلك من خلال توزيع المدفوعات على المستثمرين الأوائل بأموال من مستثمرين حديثين.

Crypto هو هدف كبير لمخططات Ponzi ، والتي تعتمد غالبًا على "الخبير" الذي يتمتع بمعرفة فائقة بالتكنولوجيا المعقدة والجديدة. يعد الخبراء بالقيام بالعمل الشاق بأموالك وإزالة الصداع الناتج عن الاضطرار إلى تعلم كيف مثل التمويل اللامركزي (DeFi ) يعمل. واحدة من أكبر العلامات التحذيرية لخطة بونزي هي عوائد "مضمونة" من نسب مضاعفة ، وهو وعد لا يمكن لأي استثمار شرعي الوفاء به. تحمل جميع الاستثمارات عنصر المخاطرة والعملات المشفرة أكثر تقلباً من الأدوات المالية التقليدية. إذا وعدك شخص ما بعائدات مضمونة ضخمة ، فإن الشيء الوحيد الذي يمكنك ضمانه هو أنها عملية احتيال.

5. البساط يسحب

البساط يسحب هي نوع منالخروج من عملية الاحتيال التي تكون DeFi و NFTs عرضة لها بشكل خاص. اجمع بين حقيقة أن DeFi يزيل الوسطاء المتورطين في المعاملات المالية مع السهولة النسبية لإنشاء رمز جديد ، وأنك قد أنشأت بيئة مهيأة للمحتالين لاستغلالها. يمكن للمحتالين إنشاء رمز مميز للتشفير بسهولة وإدراجه في بورصة لامركزية (DEX ) دون الخضوع لأي نوع من تدقيق الكود أو أي نوع آخر من فحص الخلفية. منمن كانون الثاني (يناير) إلى كانون الأول (ديسمبر) في عام 2022 ، أكثر من 117000 رمز احتيال تم إنشاؤها ، وسرقة مليارات الدولارات من المستثمرين المطمئنين.

غالبًا ما ترتفع أسعار العملات المدرجة حديثًا ، وقد يستخدم المستثمرون المتحمسون عوامل تصفية مثل "المضافة حديثًا" أو "كبار الرابحين" لتصفية العملات المعدنية الجديدة والساخنة دون إجراء بحث عن المشاريع. بمجرد أن يشعر مؤسسو مشروع التشفير الاحتيالي بأن السعر قد بلغ ذروته ، فسوف يجنون أموال المستثمرين ، مما يترك أصحابها بعملة لا قيمة لها.

في فضاء NFT ، سينشئ المحتالون مجموعات كاملة تنسخ أو تحذف مجموعة معروفة جيدًا لجذب المشترين المعرضين للتأثر. Mutant Ape Planet ، مسرحية مزيفة على مجموعة Mutant Ape Yacht Club NFT الشرعية ، تحايل على المشترين منما يقرب من 3 ملايين دولار ، واعدًا لهم بالمكافآت وإمكانية الوصول وامتيازات أخرى قبل جني أموالهم بالكامل.

أفضل طريقة لمنع ذلك هي أن تقوم بأبحاثك. اتبع الخطوات من أجلتقييم شامل لأي عملة معماة جديدة أو مشروع NFT ، وخاصة قراءة الورقة البيضاء والنظر في من هم المؤسسون. لا ورقة بيضاء أو سجل سابق؟ علامة تحذير ضخمة.

6. الحيل الرومانسية التشفير

عملية احتيال لم تبدأ بالعملات المشفرة ولكنها ظهرت مع نمو المساحة هي خدعة طويلة تُعرف باسماحتيال الرومانسية التي حصدت185 مليون دولار من الضحايا قالت لجنة التجارة الفيدرالية في يونيو 2022. يقوم الفنان المخادع بإعداد ملفات تعريف مزيفة على مواقع المواعدة و / أو مواقع التواصل الاجتماعي لجذب الأهداف. قد يقومون "بطريق الخطأ" بإرسال رسالة مباشرة إليك على WhatsApp أو منصات المراسلة الأخرى أيضًا ، ثم ينخرطون في محادثة. بمجرد أن تتعرف العلامة على الضحية ، سيحول المحتال المحادثة إلى عملة البيتكوين أو غيرها من العملات المشفرة ويقنع الشخص باستثمار القليل من المال في الرمز المميز.

غالبًا ما يقوم فنان الاحتيال المتطور بإنشاء مواقع ويب مزيفة - ولكنها مقنعة - كجزء من ملفاحتيال ذبح الخنازير ، تسمين & quot؛ الخنزير & quot؛ بإيداعات صغيرة والتظاهر بأن الضحية تحصل على عوائد ضخمة حتى يقتنع الشخص ويقوم بإيداع مبلغ كبير. عند هذه النقطة ، يقطع المحتال العلاقات ويسبح المال بعد أسابيع أو حتى أشهر من توتير الهدف.

يجب أن تكون متشككًا في أي طلب من شخص لم تقابله في الحياة الواقعية ، ولكن هناك علامة تحذير كبيرة ومشتركة تشير إلى أن حبيبك الإلكتروني ليس موجودًا من أجل الحب هو أنه يرفض مقابلة وجهاً لوجه أو عبر Zoom أو غير ذلك. تطبيق مؤتمرات الفيديو.