الخطوات الأولى: نصائح أساسية لبدء الاستثمار في DeFi

عملت بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) على تنويع فرص الاستثمار في صناعة العملات المشفرة من خلال تسهيل مخططات توليد الدخل السلبي المبتكرة والجديدة.

بالتعمق قليلاً في كيفية عملها ، تعتمد أنظمة DeFi على تقنية blockchain وتعمل على سلاسل قابلة للبرمجة مثل BNB Chain و Ethereum Network.

تستخدم السلاسل بنى تمويلية لامركزية من نظير إلى نظير (P2P) لاستبعاد الوسيط وتمكين الإقراض والاقتراض وتوفير السيولة. وهذا يؤدي إلى معدلات فائدة أعلى مقارنة بتلك التي تقدمها المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم مثل البنوك. & nbsp؛

من منظور المنظور ، تقدم العديد من البنوك الخاضعة للتنظيم معدلات فائدة تقل عن واحد بالمائة سنويًا ، بينما تقدم بعض منصات DeFi معدلات فائدة تزيد عن 20٪ سنويًا.

يوفر الاستثمار في DeFi فوائد عديدة. قال يوبو روان ، الرئيس التنفيذي ومؤسس Parallel Finance ، لـ Cointelegraph:

“DeFi لديه إمكانات هائلة للمستخدمين مقارنة بالأسواق التقليدية. على سبيل المثال ، يتوفر تداول DeFi 24/7 و 365 يومًا في السنة ، والذي يمكن أن يخلق فرصًا جديدة وحتى القدرة على التداول بعد ساعات جنبًا إلى جنب مع مهنة بدوام كامل مستقلة عن التمويل. "& nbsp؛

"تخلق سرعة وكفاءة DeFi فرصًا هائلة للدخول والخروج من المناصب بسرعة كبيرة للمراجحة على سبيل المثال. بالإضافة إلى ذلك ، بغض النظر عن الخلفية أو الأموال التي يمكنك الوصول إليها ، يمكنك الوصول إلى DeFi ، كما قال ، مضيفًا ، "هناك أكثر من مليار شخص ليس لديهم حسابات مصرفية وغير قادرين على استخدام الأسواق التقليدية. هذه فائدة هائلة لمن لا يتعاملون مع البنوك للوصول إلى DeFi والاستثمار فيه في عالم لا توجد فيه البنوك ببساطة لهم ".

يوجد أكثر من 100 مشروع DeFi في قطاع التشفير اليوم. على هذا النحو ، قد يكون العثور على المشروع المثالي أمرًا صعبًا ، خاصة بالنسبة للمستثمرين الجدد. فيما يلي تحليل للعوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار مشروع DeFi راسخ.

إجمالي القيمة مؤمن

يجب مراعاة القيمة الإجمالية المقفلة (TVL) عند البحث عن مشروع DeFi رائع. يعتبر ارتفاع TVL مؤشرًا قويًا على ثقة المستثمر في المنصة ومحركاتها الأساسية.

يُنظر عمومًا إلى مشاريع DeFi ذات الأصول الكبيرة المحجوزة في الحجز على أنها تنطوي على إمكانات صعودية أكبر وتعتبر أكثر أمانًا مقارنة بتلك التي تحتوي على TVL منخفضة. المشاريع ذات معدل نمو TVL الإيجابي باستمرار مرغوبة.

تحقق من التقييم المخفف بالكامل

من المهم النظر في التقييم المخفف بالكامل لرمز DeFi (FDV) قبل الاستثمار. FVD في DeFi هو القيمة السوقية النظرية للرمز المميز بالنسبة لسعر السوق السائد وعدد العملات المعدنية المتداولة.

عندما يكون التقييم المخفف بالكامل منخفضًا جدًا ، فمن المرجح أن تتجاوز الزيادة المستمرة في الرموز الجديدة الطلب على الرمز المميز مما يؤدي إلى انخفاض السعر. في استثمارات DeFi ، تتأثر الرموز المميزة المحلية سلبًا في حالات السوق المنخفضة FDV.

استقرار سعر الرمز المميز

عادةً ما يكون لتوكنات DeFi الواعدة اتجاه صعودي ثابت طويل المدى. بطبيعة الحال ، فإن الارتفاعات التي تزيد عن 30٪ في غضون فترة زمنية قصيرة تكون جذابة للوهلة الأولى ، ولكنها قد تكون ردود فعل مكافئة للسوق غير قابلة للاستمرار يتبعها عادةً انخفاض كبير.

تلعب مخططات الضخ والتفريغ دورًا في بعض ارتفاعات الأسعار اللحظية. هذه الأنواع من الحيل منتشرة في مساحة التشفير وعادة ما تؤثر على الرموز المنخفضة والمتوسطة.

بعد ذلك ، يجب على المستثمرين تجاهل أداء الأسعار على المدى القصير في غياب المؤشرات الإيجابية الأخرى واختيار الرموز المميزة التي تدعمها المشاريع ذات أساسيات النمو الممتازة على المدى الطويل.

المخاطر

تعتبر المخاطر مثل استغلال المنصة وسحب البساط شائعة في صناعة DeFi. على هذا النحو ، من المهم للمستثمرين إجراء أبحاث أساسية مهمة حول أمان النظام الأساسي قبل الاستثمار في مشاريع DeFi.

عادة ما تكشف عمليات تدقيق الأمن من قبل شركات الأمن السيبراني المستقلة عن ثغرات محتملة. يُنصح المستثمرون بأخذ هذه التقييمات في الاعتبار.

اختيار استراتيجية استثمار DeFi الصحيحة

يمكن أن يؤدي اختيار استراتيجية استثمار DeFi الصحيحة إلى تحقيق عوائد كبيرة. فيما يلي ملخص لبعض استراتيجيات الاستثمار الشائعة في DeFi.

Staking

يعد Staking من بين أسهل استراتيجيات الاستثمار في DeFi. يستلزم قفل الأصول الخاملة في عقد ذكي لفترة زمنية محددة.

يسمح تثبيت أصل DeFi للمستثمر بأن يصبح مدققًا في شبكة إثبات الحصة (PoS). تختلف أنظمة إثبات الحصة عن خوارزميات إجماع إثبات العمل (PoW) ، والتي تتطلب عادةً أجهزة حوسبة للتحقق من صحة المعاملات.

يتم تشغيل آليات PoS بواسطة المدققين الذين يربحون مكافآت بناءً على عدد الرموز المميزة لديهم.

عادةً ما تكافئ مشاريع DeFi المستثمرين برموز الحوكمة ، والتي تزيد من قوة تصويت المستثمرين. يمكن أيضًا تداول العملات المعدنية للعملات المشفرة الأخرى.

في DeFi ، عادةً ما توفر المنصات التي تدعم Staking خدمات الإقراض والاقتراض.

ذات صلة:حشرح كيفية المشاركة في العملات المشفرة في عام 2022

زراعة الغلة

زراعة الغلة هي وضع استثمار متطور يجمع بين التراخيص والإقراض والاقتراض لتحسين الأرباح.

عادة ما يكون لبروتوكولات زراعة المحصول عوائد عالية. ومع ذلك ، فإن لديهم أيضًا مخاطر أعلى مقارنة بالاحتفاظ فقط بالعملات المشفرة الرئيسية.

في شبكات الزراعة الغلة ، يمكن للمستخدمين ، على سبيل المثال ، استخدام أصولهم المرهونة كضمان للحصول على قروض وشراء الرموز ذات الإمكانات الصعودية الهائلة. يتم ذلك عادةً لتعظيم مكافآت Staking.

ومع ذلك ، فإن استخدام المنتجات ذات الرافعة المالية يزيد من الخسائر.

على عكس البنوك التجارية ، هناك حاجة إلى ضمانات فقط للحصول على قرض. لم يتم إجراء فحوصات ائتمانية. هذا لأن الأنظمة البيئية تُدار من خلال العقود الذكية ، والتي تفرض تلقائيًا القواعد المكتوبة في التعليمات البرمجية.

بصرف النظر عن الاقتراض والإقراض ، تدعم بعض مجموعات الزراعة من DeFi أزواج الرموز لكسب المكافآت. يتيح وضع الأموال في أدوات الاستثمار هذه للمستثمرين كسب نسبة مئوية معينة من الرسوم في كل مرة يتم فيها استخدام الرموز المميزة في معاملة.

عادةً ما يؤدي ارتفاع الطلب على أزواج معينة من الرموز إلى المزيد من الصفقات وعوائد أعلى للمستثمرين. ومع ذلك ، فإن الاستثمار في أزواج السيولة المتقلبة يمكن أن يؤدي إلى خسارة غير دائمة.

متعلق ب:ما هي زراعة الغلة؟

فهارس DeFi

تزود مؤشرات DeFi أصحاب المصلحة بمحفظة أصول متنوعة للعملات المشفرة. هيكلها المركب مشابه لهيكل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) في التمويل التقليدي. على سبيل المثال ، تتعقب صناديق الاستثمار المتداولة S & amp؛ P 500 قيمة 500 شركة كبرى مدرجة في بورصات الولايات المتحدة. تمتلك مؤشرات DeFi إطارًا مشابهًا ولكنها تتبع الرموز المميزة للعملات المشفرة.

يعد مؤشر DeFi Pulse مثالاً على مؤشر DeFi الشهير. يتتبع المشاريع ذات الاستخدام الكبير وفريق التطوير الملتزم.

مؤشر MetaVerse هو مؤشر DeFi بارز آخر. يتتبع سلة من الرموز المميزة في بيئات افتراضية مختلفة مثل الرياضة والترفيه والأعمال. تؤخذ القيمة السوقية للعملة الرمزية ووزن السيولة في الاعتبار عند تضمين الرمز المميز. & nbsp؛

يوصى باستخدام مؤشرات DeFi مع معدل نمو ثابت طويل الأجل وتقلب منخفض.

اختيار المحفظة وشراء التوكينز

بعد تحديد بروتوكول DeFi المثالي واستراتيجية الاستثمار ، سيساعد الحصول على محفظة تشفير في تسهيل عمليات شراء الرموز. تُستخدم محافظ العملات المشفرة لتخزين العملات المعدنية اللازمة لشراء الرموز على منصات DeFi.

عند اختيار المحفظة المثالية ، من المهم مراعاة عوامل مثل إمكانية الوصول والتوافق وما إذا كانت محفظة أمينة أو غير أمينة. توفر المحافظ القائمة على البرامج ، على سبيل المثال ، إمكانية وصول أعلى وتكون أكثر ملاءمة عند مقارنتها بالمحافظ القائمة على الأجهزة.

ومع ذلك ، تعد محافظ الأجهزة أكثر أمانًا بسبب آليات التشفير المتطورة الخاصة بها ، والتي تم تصميمها لإحباط معظم الهجمات الإلكترونية. & nbsp؛

تتضمن بعض البرامج الشائعة ، أو محافظ العملات المشفرة الساخنة ، MetaMask و Coinbase و Brave و Fortmatic. تعد Trezor و Ledger من بين أكثر الأجهزة الموثوقة ، أو المحافظ الباردة.

يمكن لمعظم المحافظ الشائعة الاتصال بالبورصات حيث يمكن تداول عملات DeFi. تتمثل الخطوة الأولى في الحصول على رمز DeFi في زيارة موقع البروتوكول وربط المحفظة لشراء العملات الأصلية. يمكن للمرء بعد ذلك الاستثمار في المجموعة التي يختارونها على المنصة.