جعل التشفير تقليديًا من خلال تحسين التحقيقات في جرائم التشفير في جميع أنحاء العالم

عندما تكون الأوقات عصيبة - كما هو الحال في الوباء - فإن الطبيعة البشرية المغامرة تذهب إلى أبعد الحدود. يبحث الناس عن طرق بديلة لكسب المال. قد يكون هذا أحد الأسباب وراء ارتفاع شعبية العملات المشفرة في السنوات القليلة الماضية ، مدفوعًا جزئيًا بأعداد كبيرة من الأشخاص الذين يجلسون في منازلهم ويتساءلون عن كيفية التغلب على أسعار الفائدة المنخفضة وارتفاع التضخم.

ومع ذلك ، عندما يكون هناك نقود ، يكون هناك أيضًا مجرمون. الممثلون السيئون هم خبراء في السلوك البشري ويرون أن بناء الزخم وزيادة حركة مرور العملات المشفرة يمثل فرصة كبيرة ، مع العلم أن العديد من المستثمرين الجدد قد لا يقومون بواجبهم. قد لا يطبق المستثمرون نفس المستوى من التدقيق على العملات المشفرة كما يفعلون مع معاشاتهم التقاعدية أو استثماراتهم الأخرى ، ولا يوجد الكثير من الرقابة التنظيمية على مستوى العالم. لذلك ، يمكن لصفحة أو رسالة بسيطة في المنتدى أن تقود بسرعة الكثير من المستثمرين الجدد إلى الوقوع في عمليات الاحتيال.

لقد رأينا أيضًا انتشارًا متزايدًا لعمليات الاحتيال المرتبطة بالوباء ، مثل التظاهر ببيع أدوية أو لقاحات أو اختبارات احتيالية ، أو تقديم قروض ومنح تجارية ، على سبيل المثال ، تحتوي على عنصر تشفير ، ويتعين على تطبيق القانون تشغيل سنت للرد على هذه التهديدات الجديدة. وهذا بدوره يخلق صداعا متزايدا لواضعي السياسات المكلفين بحماية المستهلكين. نسمع أيضًا بصوت عالٍ وواضح من صناعة التشفير أن التنظيم غالبًا ما يكون وراء المنحنى وغير مناسب للغرض.

ما نحتاجه هو تعليم أفضل. تعليم أفضل على كل المستويات ، من تعليم وتثقيف أجهزة إنفاذ القانون إلى صانعي السياسات والمنظمين. مشاركة المعرفة عبر نظام التشفير البيئي لدعم التحقيقات. والموارد والرغبة في إنشاء تنظيم أكثر ذكاءً من شأنه حماية المستهلكين وإعطاء الصناعة الوضوح الذي تحتاجه لمواصلة الابتكار والازدهار.

متعلق ب:الاعتماد الجماعي لتقنية blockchain أمر ممكن ، والتعليم هو المفتاح

نهج جديد لإنفاذ القانون

تحتاج أساليب التحقيق التي تعود إلى قرون إلى أكثر من التكيف لتلبية متطلبات جريمة تنطوي على أصول رقمية. مع ظهور أنواع جديدة من الجريمة ، يقع على عاتق صناعة التشفير واجب تثقيف كل عضو في إنفاذ القانون حول هذا العالم الجديد وبسرعة. يميل "اللاعبون" الرئيسيون في Crypto إلى أن يكونوا مواطنين رقميين شباب مقارنة بإنفاذ القانون. في جميع أنحاء العالم ، قد تجد الغالبية العظمى من الضباط العملات المشفرة غريبة جدًا أو مخيفة أو محيرة ، مما يجعلها مقاومة إلى حد ما للتكنولوجيا. هذا له آثاره ، حيث أن تطبيق القانون غالبًا ما يكون أولاً في مسارح الجريمة ، حيث يجمع الأدلة بناءً على أمر تفتيش. لكن ، هل سيعرفون كيف يبحثون عن محفظة بيتكوين ، على سبيل المثال؟ إذا كنت لا تفهم الجريمة ، كيف يمكنك ضبطها؟

بعد التعليم ، أكبر صراع هو الموارد. في الولايات المتحدة ، يُنظر إلى جرائم التشفير على أنها مجموعة فرعية من الجرائم الإلكترونية مثل برامج الفدية. من خلال توفير موارد التشفير على وجه التحديد ، يمكن للمحققين الاستفادة من فوائدها في الكشف عن الدليل الثابت للمعاملات المخزنة على blockchain ، ولكن غالبًا ما تكون الموارد والمعرفة مع تطبيق القانون الفيدرالي. هذا يعني أن الجرائم المحلية المتعلقة بالعملات المشفرة يتم إخراجها من أيدي سلطات إنفاذ القانون المحلية ، مما يؤدي إلى تراكم ضخم على المستوى الفيدرالي.

متعلق ب:خطة الولايات المتحدة لمراقبة أنشطة التشفير غير القانونية بشكل أكثر كفاية

في المملكة المتحدة ، يعمل تطبيق القانون على اللحاق بجرائم التشفير. لعبت ربع قوات الشرطة البريطانية دورًا فيالاستيلاء 450 مليون دولار ، أو حوالي 322 جنيهًا إسترلينيًا في وقت كتابة هذا التقرير ، بالعملة المشفرة في السنوات الخمس الماضية. بالتعمق أكثر في الأرقام ، يمكننا أن نرى أن 99.9٪ من النوبات هي بيتكوين (BTC ) ، مما يشير إلى أن الشرطة قادرة بسهولة على تتبع النشاط غير القانوني باستخدام سلاسل الكتل العامة ولكنها تواجه مشكلات في تتبع عملات الخصوصية مثل Monero (XMR ) وداش (اندفاع ).

تقول شرطة مانشستر الكبرى إن قوات الشرطة في المملكة المتحدة "تعمل فقط على فهم" التكنولوجيا وراء العملات المشفرة ؛ إنهم يجندون موظفين مدنيين من ذوي الخبرة ذات الصلة لتدريب المحققين. وتواجه القوات عقبة قانونية إضافية عند الاستيلاء على العملات المشفرة نظرًا لتصنيفها على أنها ملكية وليست نقدًا بموجب قانون عائدات الجريمة.

متعلق ب:دفاعًا عن التشفير: لماذا تستحق العملات الرقمية سمعة أفضل

عندما نتحدث عن العملات المشفرة ، يبدأ تطبيق القانون في تجاوز عمليات سحب البساط وطريق الحرير لفهم إمكاناته الهائلة في المساعدة على حل جريمة من خلال فتح أدوات للمحققين لتتبع حركة الأموال على مستوى العالم. في المملكة المتحدة.،عائدات وعادات صاحبة الجلالة ( HMRC)ضبطت ثلاثة رموز غير قابلة للفطريات (NFTs) المرتبطة بالتهرب الضريبي المشتبه به ، وهي بمثابة تحذير لأولئك الذين يتطلعون إلى إخفاء الأموال من السلطات.

تقليل "التأخر" في اللوائح الجديدة

يهتم المنظمون في المقام الأول بحماية المستهلكين ، ومن الواضح أنهم يكافحون لمواكبة الصناعة سريعة التطور. التنظيم موجود ولكنه يبدو مجزأ. سنرى المزيد من التنظيمات القادمة هذا العام من المشاورات ومجموعات العمل ، وزارة الخزانة في المملكة المتحدةأعلن الرقابة على الترقيات المالية في الآونة الأخيرة ، ولكننا نسمع في كثير من الأحيان أن الصناعة ترى أن التنظيم الناشئ وراء المنحنى.

المنظمون حريصون على تغيير هذا التصور. في الاتحاد الأوروبي ، على سبيل المثال ،اعتمد مجلس الاتحاد الأوروبي إطار عمل الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) وقانون المرونة التشغيلية الرقمية (DORA) ، والذي قد يصبح قانونًا في وقت لاحق من هذا العام. ميكايوفر بعض الوضوح بشأن تنظيم العملات المستقرة والعروض العامة لأصول التشفير وترخيص مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). تغطي DORA المرونة التشغيلية الرقمية ، مما يضمن قدرة الشركات على تحمل جميع أنواع المخاطر التكنولوجية.

تعمل هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) جاهدة ، وتعد بوضع المزيد من الموارد في التشفير. نتيجة لذلك ، تحصل المزيد من الشركات على الموافقة. ولايات قضائية مثل سويسرا ويُنظر إلى سنغافورة على أنها حملة اللواء للأطر التنظيمية الواضحة والناضجة ، حيث يكون لدى الشركات المشفرة وضوح بشأن موقفها ، ويمكن تعديلها وقادرة على الازدهار.

متعلق ب:اللوائح الجديدة لخزانة صاحبة الجلالة: الجيد والسيئ والقبيح

تزداد شعبية أدوات مراقبة السلوك وسلوك البلوك تشين لأن شركات التشفير ترى أن تحسين عمليات الامتثال (وعلاقتها بالجهات التنظيمية) هو مفتاح التبني المتزايد. بشكل عام ، حيث نرى وضوحًا تنظيميًا ، نرى جهودًا متزايدة تبذلها الصناعة لتعزيز الامتثال وتعزيز التبني ، وتغذية الاقتصاد في تلك المنطقة وتعزيز الابتكار للسوق بأكمله. قد يكون من المغري رؤية صناعة العملات المشفرة على أنها في حالة حرب مع المنظمين ، لكنني لا أصفها بأنها عدائية بل تكافلية. تحسين المعايير ، إذا تم بشكل جيد وبالتعاون ، سيعود بالفائدة على الجميع.

اجلس على الطاولة

هناك الكثير الذي يمكن تحقيقه من دعوة سلاسل الكتل الخاصة والحكومات والتبادلات و VASPs إلى نفس الجدول. يمكن لمشاركة المعرفة عبر النظام البيئي ، لا سيما عندما يتعلق الأمر بالبيانات السلوكية والأنماط الإجرامية الجديدة ، أن تفتح التحقيقات الجنائية بالإضافة إلى تمكين اللوائح المنظمة بشكل أفضل وحماية المستهلك. إنه عمل متوازن.

متعلق ب:تتضمن FATF DeFi في إرشادات مزودي خدمة التشفير

يقترب منا عدد متزايد من الشركات ، راغبين في فعل الشيء الصحيح بخلاف تلبية المتطلبات التنظيمية الحالية. من خلال تعزيز الامتثال وتنفيذ أفضل الممارسات ، يمكن للقطاع أن ينضج ، مما يضمن عمل شركات التشفير بأمان ، وحماية المستثمرين وفتح الباب ببطء أمام المستثمرين المؤسسيين.

في عالم يمكنك فيه إنشاء آلاف العناوين الجديدة يوميًا ، لا تستطيع القوائم السوداء مواكبة ذلك. هذا هو المكان الذي يأتي فيه التحليل السلوكي لاستكمال المزيد من مصادر المعلومات التقليدية حتى تتمكن الشركات من اتخاذ قرارات مستنيرة حول كيفية التصرف.

متعلق ب:لا يمكن اعتبار Bitcoin بمثابة "عملة جريمة" لا يمكن تعقبها بعد الآن

التعليم سيجعل العملة المشفرة تصل أخيرًا إلى سن الرشد

لا يمكن أن تصبح العملات المشفرة تقليدية بدون وعي وفهم أوسع. تخبرنا الصناعة أن الحكومات والمنظمين يتأخرون دائمًا بست خطوات عند محاولة استعادة السيطرة على الفوضى بدلاً من اتخاذ وجهة نظر طويلة المدى وأقل قصر نظر حول صنع السياسات. كان هذا جزءًا كبيرًا من دوري في مكتب التحقيقات الفيدرالي ، حيث ساعدت سلطات إنفاذ القانون في الحصول على فهم أساسي للعملات المشفرة. وما زلنا نكافح من أجل تعليم أفضل. لقد قمنا بإقراض خبراتنا لمساعدة المنظمين والحكومات على التعجيل بهذه الصناعة المتغيرة والمبتكرة بسرعة لإنشاء سياسة ملائمة وفعالة. لأنه بدون الوعي والمعرفة والفهم ، قد يكون التشفير معروفًا على نطاق واسع بالجريمة على الشرعية لبعض الوقت في المستقبل.

لا تحتوي هذه المقالة على نصائح أو توصيات استثمارية. تنطوي كل حركة استثمار وتداول على مخاطر ، ويجب على القراء إجراء أبحاثهم الخاصة عند اتخاذ القرار.

الآراء والأفكار والآراء الواردة هنا هي آراء المؤلف وحدها ولا تعكس بالضرورة وجهات نظر وآراء كوينتيليغراف أو تمثلها.