MicroStrategy ، أسهم Marathon Digital تقع في خضم ويلات بنك العملات المشفرة Silvergate

تراجعت أسهم شركة البرمجيات التجارية MicroStrategy (MSTR) وعامل منجم البيتكوين Marathon Digital (ماراثون ديجيتال) بما يقارب 5٪ يوم الخميس بعد أن هوت أسهم مقرضهما Silvergate أكثر من 40٪وسط تسريح العمال على نطاق واسع وشطب ما يقرب من 200 مليون دولار يتعلق بالاستحواذ على مشروع Diem السابق للعملات المستقرة على Facebook.

كان بنك التشفير ومقره سان دييغو مقرضًا لكل من MicroStrategy و Marathon. في 29 مارس 2022 ، قالت شركة برمجيات Michael Saylor إن شركتها الفرعية تلقت مبلغقرض لأجل مدعوم بقيمة 205 مليون دولار أمريكي من سيلفرغيت. كان معدل الفائدة السنوي للقرض حوالي 6.20٪ اعتبارًا من 30 سبتمبر ويستحق في مارس 2025 ، وفقًا لـ أالعرض التقديمي الأخير للمستثمر .

كانت هناك أسئلة العام الماضي حول ما إذا كانت MicroStrategy ستحصل على نداء هامش على هذه القروض عندما انخفض سعر البيتكوين إلى 21000 دولار. ومع ذلك ، سارع سايلور إلى تجاهل هذه المخاوف ، قائلاً إن & quot؛يتم إدارة حمولة الهامش بشكل جيد . & quot؛

في غضون ذلك ، ماراثون - التي اقترضت ما يقرب من 100 مليون دولار من سيلفرغيت عبر قرض لأجل وخط ائتمان متجدد -قال يوم الخميس لقد سددت 30 مليون دولار أخرى من هذا المسدس في ديسمبر ، مما أدى إلى انخفاض هذا الرصيد إلى 0 دولار (لم يتم الكشف عن المبلغ الذي لا يزال مستحقًا بموجب القرض لأجل). أدت هذه الخطوة إلى تحرير 3،615 عملة بيتكوين التي تم التعهد بها كضمان.

انخفضت أسهم MicroStrategy بنسبة 4.6 ٪ وانخفضت أسهم Marathon بنسبة 4.9 ٪ يوم الخميس ، بينما كان سعر البيتكوين ثابتًا بشكل أساسي للجلسة عند 16800 دولار.

خارج أنشطة الإقراض ، تمتلك Silvergate أيضًا شركات تشفير عالية الطيران كعملاء للخدمات المصرفية للشركات من خلال برنامج الرافعة المالية لشبكة Silvergate Exchange Network (SEN) ، الذي يصدر قروضًا بالدولار الأمريكي باستخدام عملة البيتكوين كضمان. بعض الشركات في شبكة SEN تشمل Coinbase (COIN) ، و FTX ، و Paxos ، و Crypto.com ، و Gemini ، و Kraken ، و Circle ،وفقًا لعرض حديث للمستثمر .

أثارت هذه العلاقات تساؤلات على موقع crypto Twitter حول ما إذا كان سيكون هناك المزيد من التأثيرات غير المباشرة على الصناعة في حالة انهيار Silvergate.

سهلت شبكة SEN أكثر من 1 تريليون دولار من المدفوعات منذ إنشائها في عام 2017 ولديها أكثر من مليار دولار من الالتزامات ، وفقًا لعرض المستثمر.

تراجعت أسهم Coinbase بنسبة 10 ٪ تقريبًا يوم الخميس ، ويرجع ذلك جزئيًا إلى أخفض تصنيف بنك كوين الاستثماري في وول ستريت التي أشارت إلى عدم الوضوح بشأن استعادة حجم التداول بعد انهيار FTX.

كان سيلفرغيت متورطًا بعمق مع FTX قبل انهيارها. في ديسمبر ، بنك التشفيرأصدر بيانا قائلة إنها كانت "ضحية إساءة استخدام واضح لأصول العملاء من قبل FTX و Alameda Research وغيرها من هفوات الحكم." الودائع عن طريق FTXشكلت ما يقرب من 10٪ من ودائع سيلفرجيت البالغة 11.9 مليار دولار من عملاء الأصول الرقمية ، كشف البنك في نوفمبر.

كما قال البنك يوم الخميس إنه شهد تدفقًا خارجًا بقيمة 8.1 مليار دولار في ودائع الأصول الرقمية خلال الربع الرابع وسط زوال FTX. لمواجهة التدفقات الخارجة ، باعت سيلفرجيت 5.2 مليار دولار من سندات الدين ، وتكبدت خسارة قدرها 718 مليون دولار.