يدعو NYDFS شركات التشفير لاستخدام تحليلات blockchain

في خطابنشرت في يوم الخميس ، أوصت وزارة الخدمات المالية لولاية نيويورك ، أو NYDFS ، بأن جميع شركات العملات الرقمية العاملة بموجب قانون نيويورك المصرفياعتماد تحليلات blockchain لتتبع المعاملات . ودعما للقرار كتبت الهيئة التنظيمية:

"عناوين المحفظة عادةً ما تكون مستعارة ، مع عدم وجود أي شيء في وجه التحويل يرتبط بالمنشئ أو المستفيد أو المالكين المستفيدين الأساسيين".

لذلك ، كما قال NYDFS ، من الضروري أن تستخدم هذه الفئات من الشركات تحليلات blockchain لمنع المعاملات غير المشروعة ، مثل غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. كما حددت الوكالة ثلاث عمليات تحليلية يمكن أن تساعد في مكافحة مثل هذه الإجراءات. وتشمل هذه زيادة الضوابط ذات الصلة بمعرفة عميلك (KYC) ، وإجراء مراقبة المعاملات للنشاط على السلسلة وإجراء فحص للعقوبات للنشاط على السلسلة.

بشكل منفصل في نفس اليوم ، تبادل العملات المشفرة Coinbaseأعلن أنها كانت تطرح خدمة جديدة تعرف على معاملتك (KYT) ، يطلق عليها اسم "Coinbase Intelligence" لمساعدة شركات العملات المشفرة في التعامل مع مشكلات الامتثال. كما أخبرته Coinbase ، إنها خدمة من نوع واجهة برمجة التطبيقات التي يمكن للشركات والمؤسسات استخدامها للتخفيف من المخاطر التنظيمية على منصاتهم الخاصة. وتشمل الميزات:

1. أتمتة مراقبة المعاملات في الوقت الفعلي لملايين المعاملات من خلال إنشاء درجات مخاطر للعناوين. & nbsp؛
2. تلقي تنبيهات لتمكين الإدارة الاستباقية للمخاطر إذا كانت هناك تغييرات في ملفات تعريف المخاطر.
3. يمكنك بسهولة تكوين محركات القواعد وإحصاءات المخاطر الفريدة في أدوات إدارة الحالة الحالية التابعة لجهات خارجية.
4. فحص المعاملات الخاصة بتمويل مكافحة الإرهاب والأعلام الأخرى المتعلقة بمكافحة غسل الأموال (AML) على نطاق واسع.

وفي الوقت نفسه ، تم تغيير اسم Coinbase Analytics إلى Coinbase Tracer لتصور تدفق الأموال باستخدام بيانات الإسناد العامة لتقليل الاحتيال وإزالة الغموض عن مخاطر الطرف المقابل والمساعدة في الإبلاغ عن مخاطر مكافحة غسل الأموال من خلال درجات وتنبيهات المخاطر.