حصلت السيناتور الأمريكية إليزابيث وارن من ولاية ماساتشوستس على دعم متزايد من المشرعين ذوي النفوذ، مما يمثل تطورا كبيرا في التحالف المزدهر الذي يدعو إلىتشريعات شاملة تهدف إلى - تستهدفمكافحة غسل الأموال وانتهاكات العقوبات في مجال العملة المشفرة.

هذاالموجة الأخيرة من الرعاية يتضمن دعم السيناتور ديك دوربين من إلينوي، الذي يشغل منصب رئيس اللجنة القضائية؛ والسيناتور غاري بيترز من ميشيغان، وهو شخصية بارزة تقود لجنة الأمن الداخلي؛ السيناتور المستقل أنجوس كينغ؛ وستة آخرين.

في الإفادة ، أشارت:

"تُمكّن شركة Crypto الدول المارقة وأباطرة المخدرات وعصابات برامج الفدية والمحتالين من غسل المليارات من الأموال المسروقة والتهرب من العقوبات وتمويل برامج الأسلحة غير القانونية والاستفادة من الهجمات الإلكترونية المدمرة."

إن جهود السيناتور إليزابيث المستمرة لتأمين الجهات الراعية لإصدارها الأخير من قانون مكافحة غسيل الأموال بالأصول الرقمية https://www.govtrack.us/congress/bills/118/s2669 جديرة بالملاحظة، مما يشير إلى دفعة متضافرة لمعالجة هذه المشكلة. القضايا الحرجة في قطاع التشفير.

متى تم تقديم قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية؟

تم تقديم المساعي التشريعية الحالية في الأصل في ديسمبر 2022 ثم أعيد تقديمها في الشهر الماضي فقط، ويحمل المسعى التشريعي الحالي، بدعم من أعضاء مجلس الشيوخ جو مانشين، وروجر مارشال، وليندسي جراهام، الهدف الأساسي المتمثل في تصحيح الفجوات التنظيمية ومواءمة النظام البيئي للأصول الرقمية مع معايير الامتثال القوية.

إذا تم إقراره بنجاح ليصبح قانونًا، فسيؤدي هذا التشريع إلى توسيع الإطار التنظيمي الحالي، الذي ينطبق تقليديًا على المؤسسات المالية التقليدية، ليشمل كيانات العملات المشفرة.

وبالتالي، فإن هذه الكيانات، بما في ذلك مقدمي محافظ الأصول الرقمية، والقائمين بالتعدين، والمدققين، ستجد نفسها خاضعة لأحكام اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) المنصوص عليها في قانون السرية المصرفية (BSA).

تدور إحدى النقاط المحورية في هذه الوثيقة التشريعية حول التدقيق في الحالات غير الاحتجازية أو "غير المستضافة"؛ محافظ التشفير، والتي يتم تعريفها على أنها برامج أو آليات أجهزة تسهل التخزين الآمن للمفاتيح العامة والخاصة المستخدمة في معاملات الأصول الرقمية، حيث يحتفظ مالك المحفظة بالسيطرة المستقلة الكاملة على القيمة المخزنة.

يدور اقتراح السيناتور إليزابيث حول مطالبة البنوك وشركات الخدمات المالية بإجراء التحقق من هويات العملاء والأطراف المقابلة، والاحتفاظ بسجلات المعاملات الدقيقة، وتقديم التقارير المتعلقة بمعاملات الأصول الرقمية المحددة التي تتضمن محافظ غير مستضافة أو محافظ مقيمة في ولايات قضائية. التي تفتقر إلى الامتثال BSA.

ذكر السيناتور ليندسي:

"في كثير من الأحيان يتم استخدام العملات المشفرة لنقل الأموال غير المشروعة لعصابات المخدرات والعصابات الإجرامية والجماعات الإرهابية والخاطفين. سيساعد تشريعنا على خلق الشفافية وتوفير الرقابة في صناعة تساعد في كثير من الحالات على تسهيل النشاط الإجرامي. عندما يتعلق الأمر بالشفافية والشرعية، فإن العديد من نفس القواعد التي تنطبق على الدولار يجب أن تكون موجودة بالنسبة للعملات المشفرة.

علاوة على ذلك، يوسع مشروع القانون نطاقه على نطاق أوسع، ليشمل المقيمين في الولايات المتحدة الذين يمتلكون مقتنيات تراكمية من العملات المشفرة تتجاوز 10000 دولار موزعة على حساب خارجي واحد أو أكثر.

وسيضطر هؤلاء السكان إلى تقديم التقارير المطلوبة بموجب التشريع المقترح.

لا يزال إقرار هذا التشريع يكتنفه الغموض

ومع ذلك، فإن الطريق إلى إقرار هذا التشريع لا يزال غامضا بسبب عدم اليقين، وخاصة في سياق الكونجرس المنقسم سياسيا والذي يستعد لعام انتخابي مثير للجدل.

في حين تم اتخاذ خطوات كبيرة في مجلس النواب فيما يتعلق بمشروعي قانونين منفصلين للعملات المشفرة، لا يبدو أن أيًا منهما يتطابق بشكل مباشر مع اقتراح السيناتور إليزابيث.

ومما يزيد المشهد التشريعي تعقيدًا بسبب المقاومة النشطة من جانب جماعات ضغط العملات المشفرة، الذين يزعمون أن التدابير المطروحة يمكن أن تخنق ابتكار الأصول الرقمية داخل الولايات المتحدة، وإن كان ذلك لصالح تعزيز أمن السوق.