سقوط كريد: مسؤولون تنفيذيون سابقون يُقرّون بالذنب في تزييف أرقام في انهيار سوق العملات المشفرة بقيمة 150 مليون دولار

مؤسسو Cred يعترفون بإخفاء الحقيقة بعد الكشف عن خسائر بقيمة 150 مليون دولار في العملات المشفرة

اعترف اثنان من المديرين التنفيذيين السابقين وراء بنك Cred المنهار للعملات المشفرة بتضليل العملاء، مما تسبب في كارثة مالية أدت إلى محو ما يصل إلى 150 مليون دولار من الأصول الرقمية.

في قاعة محكمة اتحادية في سان فرانسيسكو، أقر المؤسس المشارك لشركة Cred والرئيس التنفيذي السابق لها، دانييل شات، إلى جانب المدير المالي السابق جوزيف بودولكا، بالذنب في تهمة التآمر على الاحتيال الإلكتروني.

واعترف كلاهما بإخفاء المشاكل المتزايدة التي تواجهها الشركة عمدًا أثناء رسم صورة زائفة عن الاستقرار المالي خلال عام 2020.

لماذا انهار كريد؟ تسلسل زمني للخداع والخسارة

بدأت مشاكل Cred أثناء الانهيار المفاجئ لعملة البيتكوين في مارس 2020، عندما انخفضت الأسعار بنسبة 40% في يوم واحد.

لم تتمكن الشركة، التي تعرضت بالفعل لمخاطر شديدة، من تلبية نداءات الهامش الخاصة بها.

وقال شات للمحكمة:

"شهدت عملة البيتكوين هبوطًا حادًا، مما خلق مخاطرة بالنسبة لشركة Cred."

حاولت الشركة البقاء واقفة على قدميها من خلال جذب ودائع جديدة من العملاء وتثبيط عمليات السحب.

دان شات، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي السابق لشركة Cred's خلال جلسة AMA قبل خمس سنوات.

ولكن انهيار السوق لم يكشف إلا عن شقوق أعمق في أسس شركة كريد.

وبحسب سجلات المحكمة، قامت شركة Cred بتحويل حوالي 80% من أصول عملائها إلى شركة صينية غير معروفة تدعى MoKredit.

وأصدرت الشركة، التي شارك في تأسيسها المؤسس المشارك الآخر لشركة Cred، لو هوا، قروضًا صغيرة غير مضمونة للاعبين في الصين.

فشلت شركة MoKredit في سداد ديونها بشكل متكرر، لكن المسؤولين التنفيذيين اختاروا عدم الكشف عن الديون المتراكمة.

وقال قاضي المحكمة الجزئية الأمريكية ويليام ألسوب إن شات وبودولكا وآخرين "تصرفوا معًا بهدف مشترك يتمثل في تقديم صورة غير كاملة وإيجابية بشكل غير معقول وبالتالي مضللة" عن الصحة المالية لشركة كريد.

يعترف شات وبودولكا بحجب المخاطر الرئيسية

وكشف اتفاق الإقرار بالذنب أن الرجلين اعترفا بإظهار بيانات إيجابية فقط مع حجب التطورات السلبية لإقناع المستخدمين بإيداع أموالهم.

وقال ممثلو الادعاء إن الرجلين زعما أن جميع استثمارات العملات المشفرة محمية وأن الإقراض كان مضمونا - وهي ادعاءات تبين لاحقا أنها كاذبة.

وتوضح وثائق المحكمة كيف تسارع سقوط الشركة بسبب عجز قدره 40 مليون دولار بسبب عدم قدرة شركة موكريديت على سداد القروض.

كما خسرت شركة Cred أيضًا 800 بيتكوين في عملية احتيال منفصلة، ​​والتي بلغت قيمتها أكثر من 9 ملايين دولار في ذلك الوقت.

بالإضافة إلى ذلك، اتُهم الرئيس السابق لرأس المال جيمس ألكسندر في لائحة اتهام منفصلة بسرقة بيتكوين بقيمة 2 مليون دولار أثناء انهيار الشركة.

الإفلاس وتزايد المطالبات من 6000 عميل

أعلنت شركة Cred إفلاسها في نوفمبر 2020، حيث تقدم أكثر من 6000 عميل بمطالبات تجاوزت 140 مليون دولار.

وقد تم تقدير الخسائر الإجمالية لاحقا بما يتراوح بين 65 مليون دولار و150 مليون دولار.

وعلى الرغم من ذلك، قالت وزارة العدل الأمريكية في عام 2024 إن القيمة السوقية للعملة المشفرة المفقودة ارتفعت منذ ذلك الحين إلى أكثر من 783 مليون دولار.

النطق بالحكم على المسؤولين التنفيذيين في شركة كريد

واجه كل من شات وبودولكا 13 تهمة جنائية، بما في ذلك غسل الأموال والاحتيال الإلكتروني.

وفي إطار صفقة الإقرار بالذنب، أوصى الادعاء بفرض عقوبة تصل إلى 72 شهرًا على شات و62 شهرًا على بودولكا.

كلاهما اعترفا بالذنب في 13 مايو. (المصدر:بيسر )

ومن المقرر أن يصدر القاضي ويليام ألسوب الحكم عليهم في 26 أغسطس/آب.

وتضاف هذه القضية إلى سلسلة من الإجراءات القانونية المتخذة ضد المسؤولين التنفيذيين في مجال العملات المشفرة هذا العام.

في 8 مايو/أيار، حُكم على أليكس ماشينسكي، مؤسس شركة سيلسيوس، بالسجن لمدة 12 عامًا بتهمة الاحتيال.

وفي قضية أخرى، أقر ترافيس فورد، المؤسس المشارك لشركة وولف كابيتال، في يناير/كانون الثاني بالذنب في قضية احتيال على المستثمرين بقيمة 9 ملايين دولار.