اعترف اثنان من المديرين التنفيذيين السابقين وراء بنك Cred المنهار للعملات المشفرة بتضليل العملاء، مما تسبب في كارثة مالية أدت إلى محو ما يصل إلى 150 مليون دولار من الأصول الرقمية.
في قاعة محكمة اتحادية في سان فرانسيسكو، أقر المؤسس المشارك لشركة Cred والرئيس التنفيذي السابق لها، دانييل شات، إلى جانب المدير المالي السابق جوزيف بودولكا، بالذنب في تهمة التآمر على الاحتيال الإلكتروني.
واعترف كلاهما بإخفاء المشاكل المتزايدة التي تواجهها الشركة عمدًا أثناء رسم صورة زائفة عن الاستقرار المالي خلال عام 2020.
بدأت مشاكل Cred أثناء الانهيار المفاجئ لعملة البيتكوين في مارس 2020، عندما انخفضت الأسعار بنسبة 40% في يوم واحد.
لم تتمكن الشركة، التي تعرضت بالفعل لمخاطر شديدة، من تلبية نداءات الهامش الخاصة بها.
وقال شات للمحكمة:
"شهدت عملة البيتكوين هبوطًا حادًا، مما خلق مخاطرة بالنسبة لشركة Cred."
حاولت الشركة البقاء واقفة على قدميها من خلال جذب ودائع جديدة من العملاء وتثبيط عمليات السحب.
دان شات، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي السابق لشركة Cred's خلال جلسة AMA قبل خمس سنوات.
ولكن انهيار السوق لم يكشف إلا عن شقوق أعمق في أسس شركة كريد.
وبحسب سجلات المحكمة، قامت شركة Cred بتحويل حوالي 80% من أصول عملائها إلى شركة صينية غير معروفة تدعى MoKredit.
وأصدرت الشركة، التي شارك في تأسيسها المؤسس المشارك الآخر لشركة Cred، لو هوا، قروضًا صغيرة غير مضمونة للاعبين في الصين.
فشلت شركة MoKredit في سداد ديونها بشكل متكرر، لكن المسؤولين التنفيذيين اختاروا عدم الكشف عن الديون المتراكمة.
وقال قاضي المحكمة الجزئية الأمريكية ويليام ألسوب إن شات وبودولكا وآخرين "تصرفوا معًا بهدف مشترك يتمثل في تقديم صورة غير كاملة وإيجابية بشكل غير معقول وبالتالي مضللة" عن الصحة المالية لشركة كريد.
وكشف اتفاق الإقرار بالذنب أن الرجلين اعترفا بإظهار بيانات إيجابية فقط مع حجب التطورات السلبية لإقناع المستخدمين بإيداع أموالهم.
وقال ممثلو الادعاء إن الرجلين زعما أن جميع استثمارات العملات المشفرة محمية وأن الإقراض كان مضمونا - وهي ادعاءات تبين لاحقا أنها كاذبة.
وتوضح وثائق المحكمة كيف تسارع سقوط الشركة بسبب عجز قدره 40 مليون دولار بسبب عدم قدرة شركة موكريديت على سداد القروض.
كما خسرت شركة Cred أيضًا 800 بيتكوين في عملية احتيال منفصلة، والتي بلغت قيمتها أكثر من 9 ملايين دولار في ذلك الوقت.
بالإضافة إلى ذلك، اتُهم الرئيس السابق لرأس المال جيمس ألكسندر في لائحة اتهام منفصلة بسرقة بيتكوين بقيمة 2 مليون دولار أثناء انهيار الشركة.
أعلنت شركة Cred إفلاسها في نوفمبر 2020، حيث تقدم أكثر من 6000 عميل بمطالبات تجاوزت 140 مليون دولار.
وقد تم تقدير الخسائر الإجمالية لاحقا بما يتراوح بين 65 مليون دولار و150 مليون دولار.
وعلى الرغم من ذلك، قالت وزارة العدل الأمريكية في عام 2024 إن القيمة السوقية للعملة المشفرة المفقودة ارتفعت منذ ذلك الحين إلى أكثر من 783 مليون دولار.
واجه كل من شات وبودولكا 13 تهمة جنائية، بما في ذلك غسل الأموال والاحتيال الإلكتروني.
وفي إطار صفقة الإقرار بالذنب، أوصى الادعاء بفرض عقوبة تصل إلى 72 شهرًا على شات و62 شهرًا على بودولكا.
كلاهما اعترفا بالذنب في 13 مايو. (المصدر:بيسر )
ومن المقرر أن يصدر القاضي ويليام ألسوب الحكم عليهم في 26 أغسطس/آب.
وتضاف هذه القضية إلى سلسلة من الإجراءات القانونية المتخذة ضد المسؤولين التنفيذيين في مجال العملات المشفرة هذا العام.
في 8 مايو/أيار، حُكم على أليكس ماشينسكي، مؤسس شركة سيلسيوس، بالسجن لمدة 12 عامًا بتهمة الاحتيال.
وفي قضية أخرى، أقر ترافيس فورد، المؤسس المشارك لشركة وولف كابيتال، في يناير/كانون الثاني بالذنب في قضية احتيال على المستثمرين بقيمة 9 ملايين دولار.
أُلقي القبض على رجل صيني في مطار دون موينج أثناء محاولته الفرار إلى سنغافورة بعد اتهامه بسرقة أكثر من 6 ملايين دولار من عملة بيتكوين من مستثمرين. وكانت الشرطة التايلاندية تتعقبه منذ أبريل، وأوقفته قبيل صعوده إلى الطائرة.
Weatherlyقدمت أوكرانيا مشروع قانون يسمح لبنكها المركزي بضمّ عملات مشفرة، مثل بيتكوين، إلى احتياطياتها الوطنية. ويعود قرار ضمّ الأصول المشفرة بالكامل إلى البنك المركزي، دون أي التزام بالتحرك الفوري.
Weatherlyقبلت وزارة العدل التشيكية تبرعًا بعملة بيتكوين بقيمة 40 مليون يورو من مجرم مُدان، مما أثار فضيحة سياسية كبرى. استقال وزير العدل بافيل بلازيك، وعُيّنت إيفا ديكروا للمساعدة في استعادة ثقة الجمهور قبل الانتخابات المقبلة.
Anaisتعرّض حساب رئيس باراغواي على منصة X للاختراق، ونُشر منشورٌ زائفٌ ادّعى زورًا أن البلاد جعلت عملة بيتكوين عملةً قانونية. سارعت الحكومة إلى نفي هذا الادعاء، وفتحت تحقيقًا، وتعمل مع منصة X لاستعادة الأمن.
Anaisعقدت الولايات المتحدة والسلفادور اجتماعًا رفيع المستوى لتعزيز التعاون في مجال بيتكوين والأصول الرقمية. ناقش الجانبان سبل التعاون في مجال ابتكارات بيتكوين وتطوير لوائح تنظيمية أوضح للعملات المشفرة.
Weatherlyأقرّت كاليفورنيا مشروع قانونٍ لاسترداد العملات المشفرة غير النشطة من حسابات التداول بعد مرور ثلاث سنوات دون أي نشاط من المستخدمين. لن تُباع هذه الأصول، بل ستُحفظ بأمان حتى يستردها مالكوها.
Weatherlyتدخل شركة ترامب ميديا سباق صناديق بيتكوين المتداولة. فهل ستتمكن من منافسة عمالقة وول ستريت مثل بلاك روك وفيديليتي؟
XingChiاستخدم مسؤول تنفيذي روسي سابق في قطاع الطاقة كهرباء مسروقة لتعدين بيتكوين في منزله، مما تسبب في خسائر لشبكة الكهرباء. صادرت الشرطة عملاته المشفرة وكشفت عن المزيد من الفساد المرتبط بدوره في قطاع الطاقة.
Weatherlyتعتزم شركة فانادي الإسبانية للقهوة استثمار 1.1 مليار دولار في بيتكوين، وتحويل تركيزها من القهوة إلى الأصول الرقمية. يأتي هذا القرار بعد عام مالي عصيب، ويأمل رئيس مجلس الإدارة أن يُساعد بيتكوين الشركة على التعافي.
Anaisقدمت شركة ترامب ميديا طلبًا لإدراج صندوق "تروث سوشيال بيتكوين" المتداول في بورصة نيويورك أركا، بالشراكة مع يوركفيل وبالاستعانة بوكيل حفظ تابع لشركة كريبتو.كوم. في حال الموافقة، سيكون أول صندوق بيتكوين ذي طابع سياسي، وقد يجذب اهتمامًا كبيرًا من المستثمرين الأفراد.
Jason Riggsأطلقت WhatsApp ميزة مدعومة بالذكاء الاصطناعي، مدفوعة بـ Meta AI، والتي تتيح للمستخدمين إنشاء خلفيات دردشة مخصصة باستخدام المطالبات النصية، مما يوفر مستوى جديدًا من التخصيص لتجربة المراسلة الخاصة بهم.
Catherineلي جاي ميونغ، مرشح الحزب الديمقراطي للانتخابات الرئاسية في كوريا الجنوبية لعام ٢٠٢٥، يعد بإصلاحات في مجال العملات المشفرة، بما في ذلك خفض رسوم المعاملات وتقنين صناديق الاستثمار المتداولة الفورية لبيتكوين لجذب الناخبين الشباب. ويأتي اقتراحه في ظل تزايد الاهتمام العام بالعملات المشفرة، حيث أظهرت استطلاعات الرأي الأخيرة تقدمه بعشرين نقطة مئوية.
Weatherlyتستهدف مخططات الاحتيال الهرمي في روسيا بشكل متزايد مستثمري العملات المشفرة بفرص احتيالية في الأصول الرقمية والعقارات. ويفيد البنك المركزي بأن أكثر من نصف مخططات الاحتيال الهرمي تقبل الآن مساهمات بالعملات المشفرة، مستغلةً جاذبية العوائد المرتفعة والأرباح السريعة.
Kikyoيستخدم النقل العام في اليابان الذكاء الاصطناعي لتسهيل وتسريع العثور على الأشياء المفقودة. يُطابق النظام الصور والتفاصيل مع قاعدة بيانات ضخمة، مما يُساعد على إعادة المزيد من المتعلقات إلى أصحابها.
Weatherlyأطلقت بوتان أول نظام دفع سياحي وطني في العالم بالعملات الرقمية، يتيح للزوار دفع ثمن كل شيء، من تذاكر الطيران إلى السلع المحلية، باستخدام عملات رقمية مثل بيتكوين وBNB. يُساعد هذا النظام، المُصمم بالتعاون مع بينانس باي وبنك DK، الشركات المحلية - وخاصةً في المناطق النائية - على قبول المدفوعات بالعملات الرقمية بسهولة.
Anaisيُثير أسلوب التصيد الاحتيالي الخفي المعروف باسم "التبويب" (Tabnabbing) قلق خبراء الأمن السيبراني. فهو يُغيّر علامات التبويب غير النشطة في المتصفح لتُحاكي صفحات تسجيل الدخول، مُخدعًا حتى المستخدمين الحذرين للكشف عن بيانات اعتمادهم من خلال التصفح الروتيني.
Catherineأطلقت خدمة Solana Name Service (SNS) رمزها $SNS مع توزيع جوي بنسبة 40% لمكافأة الداعمين القدامى وجذب مستخدمين جدد. تأتي هذه الخطوة في أعقاب تحول SNS من FIDA إلى التركيز على الهوية اللامركزية باستخدام نطاقات .sol، إلا أن المخاوف بشأن تقلبات السوق وعدم وجود خارطة طريق لا تزال قائمة.
Anaisتمكن مخترق من الوصول إلى بيانات حكومية أمريكية حساسة عبر ثغرة أمنية في تطبيق TeleMessage، المستخدم لأرشفة الاتصالات المشفرة. كشف الاختراق عن تفاصيل شخصية لموظفين حكوميين، وأثار مخاوف بشأن أمن أدوات الاتصال الخارجية.
Anaisأطلقت شركة سترايب حساباتٍ قائمة على العملات المستقرة في 101 دولة، مما يسمح للشركات بإرسال واستقبال وحفظ الأرصدة بعملتي USDC وUSDB. تستهدف هذه الخطوة الأسواق التي تواجه تحدياتٍ مصرفية، وتعزز مكانة سترايب في قطاع العملات المشفرة والمدفوعات العابرة للحدود المتنامي.
Weatherlyنشرت مجموعة قرصنة روسية، تُدعى "كولد ريفر"، برنامجًا خبيثًا جديدًا يُسمى "LOSTKEYS" لسرقة بيانات حساسة من أهداف غربية بارزة. يستخدم البرنامج الخبيث أساليب خادعة لاختراق الأنظمة وجمع المعلومات الاستخبارية، مما يُمثل تصعيدًا في أنشطة التجسس الإلكتروني التي تقوم بها "كولد ريفر".
Weatherly